学习总结报告.doc

20102011学年2010级财政班学习活动总结 作为大一新生的我们在保留高中时代刻苦优良的学习传统的同时,努力发扬开拓创新精神,秉承河北大学实事求是,笃学成行的校训,奋发努力,刻苦学习,全方面充实提高自身. 在将近一年的学习中,我班在上课保证全员出勤的基本前提下,积极与老师沟通互动,创造良好的课堂氛围,课下认真完成作业,注重同老师交流。营造了严谨上进的学风，在上学期的期末考试中，我班取得了出色的成绩。 为提高班级整体文化素质水平，加强班级成员之间的沟通与交流调动同学们的学习主动性和积极性，培养大家的组织协调能力和创新实践能力，我班定期召开主题班会，专门讨论同学们再日常学习中遇到的困难，并分享交流学习心得，读书心得。我班39名同学分为8个学习小组，小组内部互帮互助，同时加强小组间的交流，不但促进了学习，更增强了我班的凝聚力和向心力，有利于班级文化建设。 介于我班财政学专业的特点，同学们在学习经管专业课的同时要密切关注世界经济动态，结合时事学习探索，我班上学期由班费出资订阅了龙源期刊网电子杂志，这大大有利于同学们了解时事动态，响应号召党和国家的方针政策，贯彻落实科学发展观，努力成为紧跟时代步伐的新世纪文明学子。此外，我班还专门创办了财政班班刊，同学们积极努力投稿，建设起了内容丰富、新颖高效的学习交流平台。 针对大学学习自主性强的特点，我们组织了公共自习课，增加了同学们的课余学习时间，调动了同学们学习积极性。公共自习课安排在没有必修课的晚上，选定教室，安排本班同学自愿上自习，同时交流学习体会，相互帮助解决学习上的困难。通过这种方式，大大提高了我班的学习成绩。 2010级财政班班刊摘录2008年席卷全球的金融危机记得我们刚开始接触2008年金融危机的时候，提到更多的是“次贷危机”。后来“金融危机”逐渐替代了“次贷危机”而成为我们谈论的对象，直至最后的“经济危机”。这三个不同的词汇，其实就已经暗示着我们，2008年的这场金融危机究竟是怎样的一个发展和蔓延的过程。那么接下来笔者就谈一谈这场世界性金融危机的起因和发展过程。美国是当代世界的经济霸主，然而在近一段时期，随着欧洲、亚洲等地区经济的飞速发展，其经济霸主地位似乎受到了一定程度的冲击。并且欧元的兴起也加剧了这一态势。就美国自身而言，只2003年的伊拉克战争就使美国的财政开支超过了8000亿美元，这远远超出了它事先预算的600800亿美元，造成巨大的财政赤字。此时的美国的危机意识不断加强，为了扭转这种不利的形势，促进经济的快速发展，美国便开始了以刺激房地产业的发展来带动整个经济飞跃的计划。美联储也顺势出台了一揽子宽松的货币政策。一开始，商业银行的贷款人信用较高，但是后来生意越来越难做，为了赚取更多的利润，商业银行决定开发潜在的市场。这时，商业银行家发现了次级贷款当中蕴藏的巨大商机，因为次级贷款的利率要比一般的贷款高出很多，甚至是一倍之多。于是一些信用不高的贷款便被列入商业银行赚取超额利润的计划之列。但是对于次级贷款的贷款人而言，因为他们的偿还能力较差，出于对负债的担忧，并且还面临着支付高额的利息，所以他们一般不会去贷款。而但业银行家们早就料到这一点，针对这一问题，商业银行劝说他们：“你们的这种担忧是完全没有必要的，你看现在的房地产形势一片向好，房价只涨不落，贷款买房是绝对错不了的。就算你现在贷款30万买一栋房屋，过上个一年半载的房价至少会涨到50万，到时候你再把房子倒卖出去，除去要偿还的本金和利息，还能小赚上一笔呢，只要你贷款买房，我们只需要你交两成的首付，要是这也不行的话，我们甚至可以零首付贷款给你，怎么样？”对于购房者而言，有商业银行替我付钱，自己不仅能住上新房，而且等房价上涨后还能捞上一笔，何乐而不为呢；对于售房者而言，只要自己能拿到钱就万事大吉了，管他购房者用什么手段呢；可对于商业银行，虽然这能够让自己赚取高额利息，但与此同时自己也承担了相当大的风险，它不得不考虑，万一这些次贷真的偿还不上怎么办?万一房价下跌，房产贬值又怎么办？这还不得亏死自己呀！于是，商业银行便想法设法地想要将风险转移出去。可这风险要怎么转移呢？利用金融衍生品。商业银行将次级贷款的按揭证券（Mortgage Backed Securities）出售给投资银行，让投资银行来分担自己的风险。这时我们要问，投资银行为什么要买这些次级按揭证券？我们刚刚提到过，次级贷款的利率是很高的，一般的按揭贷款利率大约在5%左右，但是次级按揭贷款的利率能够达到10%。商业银行找到投资银行说：“我的这批次级按揭证券，以7%的利率出售给你，余下的3%的利差直接给你来赚，你什么都不用做，只需要坐吃利差，坐享其成！对此等好事你有没有兴趣呢？”听了商业银行激动人心的劝说，并且经过自己缜密的分析，投资银行发现其中的确有很大的商机，他激情澎湃，热血沸腾，非常爽快地买下了这批次级按揭证券。其实投资银行也不傻，他们比谁都清楚这里面的风险，但是他们早就已经做好了将风险转手的准备。投资银行将这批次级按揭证券包装成一种新的金融衍生品担保债务凭证（Collateralized Debt Obligation），并对其进行了大肆的宣传：我们推出了一种新的产品CDO，其投资回报率高达10%，具有一系列的优点，可以与任何一种投资相媲美，机不可失时不再来，赶快来购买呀！于是在这批COO上市以后，被人们疯狂地抢购，很快便流向了欧洲、亚洲、美洲等世界各个地区。但是投资者也不含糊，他们质疑投资银行：你们上市的这些CDO背后的风险是不是有些大呀，万一我们购买的这些CDO砸在我们手里可怎么办？为了消除投资者的顾虑，投资银行又发明了一种与CDO相配套的金融衍生品信用违约合同（Credit Default Swaps），并进行了再一次的宣传：我们可以为我们买的CDO买保险呀，万一赔了，可以让保险公司为我们承担呀，而我们只需要花一点保险费就好了！说到这，大家也许会问，那保险公司为什么要给这批CDO上保险呢，难道保险公司不知道这批CDO的风险吗？没错，保险公司也很聪明，他也知道天上没有白掉的馅饼。保险公司在得到这一消息后，亲自进行了大量的调查和论证，最后他们得出了一个结论：多年来美国的违约率不到1%，这个数字可是说已经算是比较低的了，这么低的违约率，外加巨额保险费的诱惑，保险公司犹豫万千最终还是决定为这批CDO上保险。就这样，CDO顺理成章低在市场上流通，并且是畅通无阻。按照我们以上的介绍：地产商购房者商业银行投资银行次贷债券投资者保险公司，他们都在赚钱。地产商将房子售出，得到了应有的回报；购房者购房的的钱是商业银行出的，自己只需要等着房价上涨然后进行倒卖即可；商业银行已经把带有风险的次级按揭证券转移到投资银行身上：投资银行也早就把风险转嫁给了投资者；投资者又将风险分担给了保险公司；保险公司收着巨额的保险费。在这种大好的形势之下，贪婪的投资银行不满足于现状，为了谋求更高额的利润，胆子越来越大，竟然采用杠杆效应。投资银行和金融机构有一种叫做保证金制度，就是用1个亿可以做10个亿的生意，这叫做10：1杠杆保证交易。比如说，一批货物价值10个亿，但是我交了1个亿的保证金，我就获得了这批货的所有权。结果还没有等到到期补齐另外九个亿去最后交货，这批货物就上涨了1%，那我就有权利把这批货全部卖掉，可以收回来10个亿零1000万，除去1亿的本金和欠的9个亿，等于多出来1000万，这是净赚的。但是对我而言，我只用了1个亿的本金就赚回来1000万的利润，相当于我本金的10%。也就是说，实际的货物市场涨了仅仅1%，而我的本金却获得了10%的收益。这就是保证金交易制度的魔力。在美国，大部分投资银行的杠杆率都在30：1，雷曼兄弟达到了60：1，房利美和房地美更为夸张，竟然达到了100：1。然而，我们是否考虑过巨额收益的背后隐藏着破坏力惊人的炸弹。在价格上涨时，杠杆效应可以放大收益，但在价格下降时杠杠同样可以放大损失。拿房地产来说，假如一套房子价值100万，如果这100万完全是我自己出的，就算一年后房价跌了20万，只要我不卖掉这所房子，那么这20万的损失就不会成为现实，只是纸面上的损失，因为我还住着这所房子，并且很可能在将来，房子涨价以后我还能弥补现在纸面上的损失，甚至是获得收益。但是如果我用借贷的杠杆效应来购买这套房子的话，情况就会糟的一发不可收拾，即使是低一点的杠杆率，也会摧毁我的正常生活。比如拿10：1的杠杆率和5%的银行利率为例，我只需要出10万的本金的抵押即可向银行贷款100万，换句话说，也就是我以房子为抵押向银行贷款了90万。当房价一年后跌了20万时，我的这套房子就只值80万了，但是我抵押房子向银行贷的款是90万，所以这时银行就会要求我追加10万。那么现在对于我而言，我一年的亏损便是4.5万的利息再加上20万的亏损了，实际亏损率就变成了245%。还有，万一到时候我没有能力去支付那追加的10万，我的房子就会被银行收走，那么这个房贷就会终止，与其相关的MBS和CDO也就依次变成了一堆废纸。好，既然现在我们了解了杠杆效应的利弊，那么我们就回归正题。正如我们刚才所言，市场上所有的人都在赚钱，可以说赚的这些钱归根结底是因为房价的上涨。但是，房价不可能无限度的一直涨下去，当房价高到社会大众无法承担甚至是连少部分的社会富人也不愿承担的时候，房价下降的命运必然会到来。这个时候，长时期抑而不发的矛盾就会像黄河泛滥一样一发而不可收拾。房价下跌以后，后面就没有人接盘了，房产投机者这下可急得像热锅上的蚂蚁了，不但房子卖不出去，而且高额的利息还得不停地支付，走投无路，怎么办？只能把房子甩给银行。现在违约就爆发了。违约发生以后，商业银行感到的只是遗憾，因为自己没赚什么大钱，不过也没什么大碍，反正我把风险转给了投资银行了；投资银行也不担心，反正那些次级债券都已经出手给投资者了，我怕什么呀；投资者长叹一口气，心想我也不怕呀，反正都给那些债券上保险了，就算天塌下来还有保险公司顶着呢；然而这时的保险公司傻眼了，现在市场上的违约率甚至能够达到百分之几十。他怎么也没有想到，市场的违约率竟然会上升的如此之快，快到能够将自己捻的粉身碎骨，连灰都不剩。巨额的赔偿早已远远超过了保险公司自身的承载能力，在这种形势的逼迫下，保险公司不得不申请破产保护。可是，一旦保险公司破产，也就意味着所有的赔偿都得由投资者亲自来承担，这对于投资者来说无疑是一种毁灭性的打击，所以千千万万个投资者坚决反对保险公司破产。包括美国的投资者，他们找到美国的财政部长，一把鼻涕一把泪地哭诉：“不行啊，如果保险公司一破产，那么我们这些投资者可就全都死无葬身之地啦，没有我们这些投资者，美国经济会完蛋的。”美国财政部长经过一番缜密的思考之后，意识到其中问题的严重性，如果保险公司一破产，美国的经济真的会走向黑漆漆的、伸手不见五指的大萧条之中，为了挽救危机，他决定了，绝对不能让保险公司破产。那怎么办呢？把保险公司国有化。国有化是什么意思，就是由美国的纳税人来承担这一巨大的损失。可是据不完全统计，仅CDS市场就由大约62万亿美元的巨大资金黑洞，62万亿是个什么概念？2009年美国的财政收入也才不过2.8万亿美元。所以不论采取什么措施，美元的贬值已不可避免。而美元又作为世界货币流通在全球的各个角落，因此一场世界性的经济危机已然箭在弦上。综上所述，关于2008年的金融危机的起因我们大体可以分为七个步骤：(一) 杠杆效应众所周知，银行的利润是贷款利息与存款利息的差值再减去银行的费用。美国银行每年都要支付高额的存款利息，一方面为了弥补这方面的亏空，另一方面也是为了多牟取暴利，于是采用杠杆效应。以30：1倍的杠杆率为例，比如A自身的资产为30亿，经过30倍的杠杆操作以后，它可以向银行贷款900亿。假如盈利5%，A获得45亿，相当于自身资产的150%；可一旦亏损5%，也就意味着A赔掉全部的自身资产还会欠债15亿。(二) CDS（Credit default swaps）合同 杠杆操作是具有很大的风险的，一般情况下银行是不敢进行这种操作的，但在利益的诱惑下又不得不进行这种操作。这样的话，把杠杆投资拿去做保险的CDS便应运而生了。A为了逃避杠杆投资所带来的风险，找到了B（保险公司），并对他说：“你为我的贷款做违约保险怎么样，我每年给你5千万，连续十年，总共5亿。如果我的投资没有违约，保险费你照拿不误；如果我的投资违约了，你得为我赔偿。”A的如意算盘是这样打的：如果我的投资不违约，我赚45亿，即便是拿出5亿去买保险，还能稳赚40亿呢；如果我的投资不幸违约了，那还有B的保险担保赔偿呢，我只赚不赔。B也非常精明，经过一段时期的精心调查，发现全美国的市场违约率不到1%。它的如意算盘是这样打的：如果我为100家企业进行担保，总共可得500亿的保险金，就算市场的违约率提高一倍，有两家违约了，我最多才赔不到100亿，至少能赚400亿，何乐而不为呢！于是，A和B很快成交。(三) CDS（Credit default swaps）市场 当B做成了这笔保险生意之后，C（保险公司）眼红了，它受不了B这么轻易地赚了那么一大笔，于是它对B说：“B兄啊，你把那100个CDS卖给我吧，我每个出价2亿，总共200亿，怎么样？”B一寻思：400亿要十年才能拿到手呢，而现在一转手就有200亿的纯利润可赚，并且还没有任何风险，不错嘛！好，B和C欣然成交。现在CDS就像股票一样流转到金融市场上，可以任意交易买卖。实际上，C拿到这批CDS之后，并不想过上十年再收入200亿利润，而是想挂牌出售，标价220亿。这时，D（保险公司）发现了这批产品，合计了一下，400亿的利润减去220亿还剩180亿的甜头，这是原始股，不算贵哈！于是D买下了这批CDS。从此，CDS就在市场上反复炒，反复炒，直到炒出了62万亿美元的巨大黑洞。(四) 次级贷款 上面提到的A、B、C、D都在赚钱，那么他们赚的钱是从哪里来的呢？归根结底是来自A以及与A相仿的投资者的盈利。但他们得盈利大半来自美国的次级贷款。美国的次级贷款主要是贷给了房产投资者，这些人的经济实力还算可以，能够支付得起自己的一套住房。但是当他们看到了房价猛涨的趋势，便动起了房产投机的邪念：他们把自己的房屋抵押出去，贷款买房。可是次级贷款的利率在8%9%甚至更高，凭他们的那点收入很难支付得起，不过他们可以继续把房子抵押给银行，贷款付息。A很高兴，因为自己的投资赚了钱；B也很高兴，因为市场的违约率很低，保险生意越做越火。(五) 次贷危机 房价涨到一定程度便张不上去了，这样后面就没人接盘了。这下房产投机者可急坏了，房子卖不出去，高额的利息还要不停的支付。走投无路，怎么办？把房子甩给银行。此时违约爆发。A挺遗憾，没赚什么大钱，不过也没亏，有B得保险呢。B也不担心，因为它把这批保险卖给了C，那么现在这批CDS到哪里了呢？在F（保险公司）手上。F刚刚从E花了300亿买了100个CDS，还没来得及出手呢，这批CDS便被降级了，有20个违约的，大大超出了1%的市场违约率。每个违约支付50亿保险，总共要赔偿1000亿。再加上300亿CDS的收购，F总共损失1300亿。(六) 金融危机 F承受不了如此巨额的赔偿，不得不申请破产保护。如果F破产了，那么A花费5亿购买的保险就泡汤了。由于A进行了杠杆操作的投资，据前面的分析，A赔光了自身全部的资产还会欠债15亿，此时A也面临着破产。不仅是A，还有许许多多类似于A的投资者统统面临着破产倒闭。所有的这些A们，跑到美国财政部长那里哭诉，不让F倒闭。美国财政部长亿分析，立刻意识到问题的严重性，为了挽救美国经济，决定把F给国有化，由美国的纳税人负担。(七) 美元危机 上面我们讲到，整个CDS市场的总值已经达到了62万亿美元，假如其中有20%的违约率，则有大约12万亿美元的赔偿金。这个数字对于美国的财政收入来说可是个巨大的挑战。美国政府要么大量增加美元发行量，要么眼睁睁地看着那些A们一个个地破产倒闭。但无论如何，美元贬值的危机已不可避免。这对整个世界经济所带来的破坏，大家不言而喻。以上便是笔者对2008年金融危机起因的一些看法。当然，其中有很多内容都是在查阅了一些资料以后，按照笔者对资料的理解进行的提炼和总结。杨雅茹老师也指出，2008年的这场金融危机是有两个前提的，即消费信贷和金融衍生品市场。在这场世界性的金融危机中，中国之所以能够在世界各国中一枝独秀，有很大一部分是因为中国的金融市场没有完全开放甚至是还没有开放。我们对金融市场的了解还处于初级的朦胧阶段，所以这次危机更加刺激了我们对外开放的警惕性。其实郎咸平教授也曾提出，2008年的金融危机对于美国和日本而言，打击的是他们的虚拟经济金融市场；对于中国而言，打击的却是实体经济制造业。对虚拟经济的打击来得猛去得快，对实体经济的打击却是来得慢留得久。所以说美国、日本受的是重伤，而中国受的是内伤。随着时间的推移中国的内伤会突显出来，并且越来越严重。我们的经济前景不容乐观。现在的世界经济变得非常复杂，甚至可以说，世界经济已经偏离了其发展规律的轨道，被美国的华尔街所操纵，包括这次席卷全球的金融危机。对于这种观点，在股票市场中流行着一个著名的“烧饼理论”，也许可以从另一个角度来解读2008的金融危机。具体内容如下：A君和B君两个人在街上卖烧饼，记住了，我们假设这个世界只有他们两个人卖烧饼。我们再假设他们的烧饼价格没有物价局监管，不需要向工商税务部门缴纳税费，也不必担心城管部门的端窝，总之就是很自由的摆摊设点；再假设每个烧饼只卖一块钱就可以保本；最后假设他们的烧饼数量一样多。你如果问我为什么有这么多假设，我只能告诉你，股市里任何技术面和基本面要成立，本来就有非常多的假设条件作为基础，这是游戏规则。可能是因为他们选择的地段不理想，也可能是当地的居民不喜欢吃烧饼，A君和B君的生意很不好，辛辛苦苦站了一天，也没有一个人买他们的烧饼。A君说“好无聊啊”，B君说“好无聊啊”，各位读者朋友读到这里也会说“好无聊啊”。这时候整个故事的气氛就像股市中的震荡行情，一点都不活跃。为了不让大家无聊，A君对B君说：“要不，咱们来玩个游戏？”B君说，“好”。故事就此展开A君花一块钱跟B君买了一个烧饼，B君也花一块钱跟A君买了一个烧饼，现金交割。A君再花两块钱跟B君买了一个烧饼，B君也再花两块钱跟A君买了一个烧饼，现金交割。A君再花三块钱跟B君买了一个烧饼，B君也再花三块钱跟A君买了一个烧饼，现金交割于是在整个市场的人看来（包括各位读者朋友），烧饼的价格飞速上涨，不一会烧饼的价格就涨到了20元/个，如果每个烧饼的收益是0.2元，那么就意味着最初只有5倍市盈率的烧饼瞬间变成了100倍的市盈率了。不得了，烧饼的交易过程中产生了巨大的泡沫，令人意想不到的是，A君和B君两个人的烧饼数量仍然一样多，他们钱包里的钱也分文没有改变，然而他们的烧饼价格的确是上涨了啊，按照新会计制度来核算，他们拥有的资产也的确是“增值”了，他们所拥有的烧饼“市值”也的确是增加了许多，这到底是为什么呢？正在两个人找不到头绪的时候，聪明的C君出现了。C君刚才听自己的朋友说烧饼涨价了，要赶快去买，说不定买了之后再卖给别人还能赚一笔。C君也确实发现，他刚来的时候价格只有5元，很快就涨到了20元了。C君是个经济学家，也是股市中的投资兼投机实践家，简单地说是个“庄家”，他确信烧饼还没到顶。旁边的“分析家”和“股评家”虽然不敢买，却大胆预测烧饼价格的真正顶部至少要到100元。于是C君带头以20元的价格买了一批烧饼，在C君的示范效应下，群众开始疯狂抢购价格飞涨的烧饼，当A、B二人的烧饼全部卖完的时候，每个烧饼的价格已经达到了80元了。我们惊奇地发现，这个故事中所有的人都赚到了钱。不是说市场交易是一个零和游戏吗？那么到底是谁在亏钱呢？答案是没有人亏钱，皆大欢喜。故事还没有结束，我们继续。这些买烧饼的群众有些人比较理性，认为一只原本只值1元的烧饼涨到快100元了，已经有很大的风险了，于是转手卖给了别人。一些胆小的人也在接近100元的时候卖掉了，然而当他们卖完后，发现烧饼价格已经突破了100元，一口气涨到了120元。后悔莫及啊！于是又杀个回马枪，倾家荡产地买了一大堆烧饼。当烧饼价格突破了“分析家”和“股评家”预测的100元之后，群众开始预测烧饼要涨到200元、300元甚至500元。这种利润多么大啊，比银行存款高了不知道多少倍了！于是，再也没有人愿意卖了，都死死地抱着自己心爱的烧饼，即使没钱吃饭了，也不舍得吃掉手上的烧饼这不是吃烧饼，是吃金子啊！没有烧饼卖了怎么办？有高人提出了妙招：可不可以进行期货交易、期权交易啊？发行权证也好。当烧饼价格快涨到200元的时候，期货、期权、权证等新的交易品种也相继出现了。C君一直控制着超过50的烧饼，这个时候他打算去挖掘下一个交易品种面包。于是他在200元附近偷偷地把手上的烧饼全部卖掉了，利润整整为10倍。可是面包是个新生产品，没有人去买，大家的心思还留在烧饼上面。怎么办呢？只有让大家卖掉烧饼才有钱啊。于是C君又偷偷地跑到监管部门，举报群众在倒卖烧饼，使得烧饼产生了巨大的泡沫。监管部门跑到那里一看，不得了！这样的物价不会导致通货膨胀吗？不利于国民经济的健康发展啊！要打压！于是监管部门下了一道命令：每只烧饼限价1元，并鼓励A君和B君继续大量制作烧饼。与此同时，工商部门找到了A君和B君，要求二人注册商标并有固定的办公场地，税务部门要求A君和B君缴纳税费，也要求烧饼交易者缴纳交易税，城管部门也出来抓人了，哪个敢当街交易，统统罚款。崩溃了，崩溃了，崩溃的不但是烧饼的价格，崩溃的包括买烧饼的群众。有内幕消息的人、C君的亲戚朋友在监管部门还没发布限价令的时候就高价卖掉了，部分消息灵通的人、手脚快的人打8折将烧饼转卖了，而大多数人花了近200元买入，最后不得不1元卖出，亏得血本无归。很多人叹息，早知道不买烧饼了，买油条也好啊。可是市场没有早知道，世上没有后悔药，这和炒股一样感觉，金融市场本就是一个追本逐利的市场，机构有融资的自由，有操纵股价的能力。也许大家会觉得很搞笑，一个破烧饼怎么可能会让那么多的人上当呢！但是你不要忘记，我们所说的烧饼只是一个代名词而已，对金融市场我们知道多少？对金融衍生品我们又了解多少？也许在未来的某一天你会发现，其实自己费尽心思研究的那些金融产品其实就和那个所谓的“烧饼”如出一辙。华中村治研究书系，总序一华中村治研究到现在已有20多年了。它最初主要集中在对制度尤其是村民自治制度的研究上，到1990年代中后期，其研究重点转向了乡村治理。相对于村民自治，乡村治理的研究对象更加广泛，视角更加丰富。2000年前后，华中村治研究进一步深入到乡村治理之社会基础的研究。乡村治理的社会基础，就是指乡村治理得以展开的中国国情与其特殊的时空条件。中国是一个有5000年文明，有960万平方公里土地，有13亿人口其中9亿是农民的巨型国家，若不能真正深入到农村社会内部，理解具体地域社会乡村治理得以发生的时空条件，我们就不可能真正理解中国农村的治理状况、治理机制及决定治理绩效的原因。展开乡村治理之社会基础的研究，需要将概念化的“农村”作具体展开，这一展开首先是区域的展开。中国农村地域广大，区域差异巨大，各地经济发展水平、地方文化特点、种植结构、居住形态、开发历史等都有所差异，我们需要对区域差异进行内在的把握，较为有效的一种方式就是，对自上而下的农村政策在不同地区农村的实践过程、机制与后果进行比较。也就是说，我们要理解，为什么同样的政策在不同农村地区会有不同的实践结果？这种不同反映出农村社会怎样的区域性差异。一旦进入到农村区域差异的研究，就不仅仅可以从村民自治制度的实践状况切入，而且可以从其他的各种制度实践切入。而且，更重要的是，不同的政策、制度作用于同一个农村地区，就会与农村的内部结构发生接触和碰撞，并由此形成特定的实践后果。特定农村地区，又有着特定的内部结构，它关涉到社会、政治、经济、文化等不同的层面。从不同的政策与制度实践切入到特定农村地区内部结构的不同层面，又将这内部结构的不同层面统一到对这一特定农村地区的理解之中，这就是我们称之为“村治模式”的研究方法。“村治模式”即指特定农村地区在经济、政治、社会、文化和宗教等方面共同形