投保书填写版PPT课件

1 2010年2月版 投保书的填写 WELCOMETONATC 2 课程大纲 投保书的种类和组成传统投保书填写电子投保书介绍新契约交单注意事项 3 投保书的种类 传统投保书 电子投保书 单用户版多用户版 精品课件 4 个险2009 10 1启用新16 17版投保书 16版用于同祥04险 传统投保单为有价单证 请妥善使用和保管 如发生作废及遗失则需按 有价单证管理办法 进行回销 登报等处理 传统投保书 5 多用户版电子投保书由业务员收集资料在营业部电脑制作完成 单用户版电子投保书由业务员申请金领系统软件 自行进行制作完成 电子投保书将客户信息等投保内容打印在四张A4的白纸上 此资料为非有价单证 电子投保书 6 电子投保书优势 行业独创 彰显专业 规避风险 操作简单 界面录入智能化提示 减少问题件 上传提高承保时效 即时查看核保结果 客户信息易存 何谓电子投保书 业务员收集客户的相关投保信息后 由本人或部秘书通过单用户 多用户金领系统对客户信息 投保信息及业务员信息录入电脑后打印产生的一份投保书 电子投保书 7 两类投保书的使用状况 单用户版电子投保书 30 传统投保书 多用户版电子投保书 40 30 电子投保书更受业务员和客户喜欢 数据来自中西区2010年1月 电子投保书全部可以上传 精品课件 8 投保书的组成 说明栏备注栏投保人 被保险人 其他被保险声明和授权栏业务员声明栏 投保书起始部分客户资料栏投保事项栏转帐授权栏健康 财务告知栏 精品课件 9 课程大纲 投保书的种类和组成传统投保书填写电子投保书介绍新契约交单注意事项 精品课件 10 练习 请以自己为投保人练习填写投保书 精品课件 11 投保书起始部分 同一被保险人本次同时投保多张投保书 每张投保书上均须填写 如 本次投保共3单 则需分别填写 共3单 第1单 共3单 第2单 共3单 第3单 如只投一单 需填写共1单 第1单 1 销售渠道 A普通销售方式 不需填写销售渠道 默认为普通销售方式 B共同展业方式 填写 共同展业 字样 反之 视为普通销售方式 否则无法平分佣金 业绩无法调整 2 业务员姓名 A单独展业 业务员姓名栏的前一单元格栏写业务员姓名 后面一单元格画斜线删除或空白 B共同展业 前面为主业务员 后面为辅业务员 精品课件 12 投保书填写注意事项 一律使用简体字 不宜使用繁体字 如有难字或生辟字要注明拼音 填写投保书必须使用黑色墨水笔填写 不得使用铅笔 圆珠笔 纯蓝钢笔填写投保书各事项 内容应按要求填写完整 无空项整洁 无折叠破损 无涂改 认真填写避免涂改 精品课件 13 客户资料的填写 1 证件号码 客户的生日 性别必须与其身份证相符 客户的身份证号码必须足位 且满足升位标准 年龄 按周岁计算起保日期 客户的出生日期年龄 起保日期之年份 出生年份 1起保日期 客户的出生日期年龄 起保日期之年份 出生年份 18位 15位 海字第35157号 军人证 精品课件 14 客户资料的填写 2 工作单位 无具体工作单位 但有定期较固定营业场所的商贩填写 营业场所的名称 如 市批发市场100号 无具体工作单位 也无固定营业场年的个体商业人员 填写 个体 商 如 个体果菜商 职业与职业代码 如实填写 职业详细到行业 工种 就高不就低 兼职 精品课件 15 客户资料的填写 3 首选回访电话 该栏必须填写 固定电话 小灵通前面必须填写区号 业务人员不得在该栏填写自己的联系电话和95511 与被保险人关系 如实填写 必须具备可保利益 必须详细填写投 被保人的具体关系 注意 精品课件 16 客户资料的填写 4 被保险人资料的填写要求与投保人资料的填写要求相同 注 未成年人可使用出生证投保 且需附出生证复印件 精品课件 17 身故受益人为多人时 在备注栏按投保书中的格式填写身故受益人信息 受益顺序和受益比例 如受益顺序不同 则同一顺序下 受益比例之和必须为100 如达到反洗钱标准且受益人为非法定继承人时 须提交受益人有效身份证件复印件 并在投保书备注中补充填写受益人身份基本信息 如果是投保人则勾选 是 如果不是投保人则勾选 否 客户资料的填写 5 精品课件 18 以下情况必须提供客户证件的复印件 客户提供非身份证类型的证件 身份证号码不足15位或18位 性别或生日与身份证号编码规则不一致的 出生日期为非闰年的2月29日 或2月30日的 身份证号码中含有字母的 X除外 客户资料的填写 6 精品课件 19 投保事项的填写 1 万能险 投连险投保事项注意 保险期间 和 交费年期 填写为汉字 终身 不能填写数字 追加保险费单独填写在 追加保险费 栏 万能重疾 投连重疾投保事项注意 保险期间填写为 终身 在 保险费 交费年期 处画线删除 豁免型险种 根据投保人 豁免A B 被保人 豁免重疾B 的性别 投保年龄 保险期间分别查出每一个附合豁免条件的险种的每千元年交保险费豁免的费率 豁免险种保费的填写注意 主 附险名称 请正确填写全称或简称 精品课件 20 投保事项的填写 2 交费频次一年期主险 附加险自动申请续保首期交费方式 银行代收 现金交费 POS机交费选择 自交 续期 续保交费方式 保单E服务自动垫交 仅适用于投保的险种中有自动垫交条款时填写 养老金领取年龄是否享有社保或公费医疗 精品课件 21 投保事项的填写 3 可投资期交保险费的账户分配比例 可投资追加保险费的账户分配比例 客户可根据自身需求填写各账户分配比例必须是10 的整数倍 且各帐户的分配比例之和为100 如未填写则默认为平安发展投资账户 比例为100 无追加保险费不允许填写 可投资追加保险费的账户分配比例 填写投资账户 请选择 如空白则默认为累积生息 精品课件 22 投保事项的填写 4 账户所有人姓名 可填写投保人或被保险人姓名开户银行准确 不出现 中国人民银行 等错误 帐号位数自行检验 确保准确个人结算账户才可以转账 精品课件 23 健康 财务及其它告知 说明栏 备注栏的填写 1 无饮酒史者在是否已停止饮酒对应的 处划一横线删除或空白不填写 如饮用多种酒类 如啤酒 葡萄酒 白酒 则填写 在 x两 周x年 处填写其中一种酒类的饮酒量和饮酒年限 并在后面的说明栏中详细说明每种酒类的饮酒情况如 啤酒10两 周5年 葡萄酒5两 周2年 白酒1两 周2年 在 是 或 否 所对应的 处划 禁止出现 少量饮酒 吸烟 应酬性饮酒 吸烟 字样 必须用具体数字表示 1两 50ml 1两 50克 若客户告知单位为 瓶 时 需将其换算成 两 后填写饮酒量 注意 精品课件 24 两周岁以下 含两周岁 须填写出生时体重 允许带一位小数点 此栏所有女性客户均须告知 健康 财务及其它告知 说明栏 备注栏的填写 2 精品课件 25 健康 财务及其它告知 说明栏 备注栏的填写 3 家庭主妇也须填写固定收入 如无收入 则填写0 未成年人无收入填写0 仔细询问 明确告知出国地区 时间 目的 精品课件 26 健康 财务及其它告知 说明栏 备注栏的填写 4 说明栏 备注栏 此栏只能填写以下二种情况1 投保单有多个受益人时受益人资料及对应的受益比例 2 当附加险超过7个时 多出的附加险资料 若健康告知为 是 时 健康告知说明栏按要求详细说明 若财务及其它告知为 是 时 请在本栏中进行详细说明 精品课件 27 投保人 被保人 其他被保人签名处必须签名并署明日期 如被保险人 其他被保险人为未满18周岁的未成年人 则由其法定监护人签署本人姓名 所有投保资料上签署的投保申请日期必须保持一致 且签单日期与交单日期不得超过24小时 节假日除外 否则需重新填写投保书 不识字者应在投保单相应的签名处画一标记如 X 或 并加盖右手拇指印 该栏不得涂改 更不得代签字 否则视为该单无效 需更换投保单 投保人 被保险人声明和授权 1 精品课件 28 投保人 被保险人声明和授权 2 业务员声明 不能为空 须逐项填写共同展业主业务员和辅业务员姓名均需签名不允许留95511或部门电话 精品课件 29 交接人签章及日期 此处由柜面人员收取投保书时填写 交接人签章 精品课件 30 课程大纲 投保书的种类和组成传统投保书填写电子投保书介绍新契约交单注意事项 精品课件 31 用电子投保书 把握品质和速度 上述传统投保书填写需注意的大部分事项 填写或录入不合要求时 制作电子投保书时电脑系统会给出提示 电子投保书的填写问题明显少于传统投保书 还有些电脑不能提示的问题需牢记 如签名及资料齐全 精品课件 32 如何申请金领系统软件进行电子投保书的制作和上传呢 1 登陆E行销网站 申请金领系统软件 点击 金领账户 迈出申请第一步 33 2 在分公司财务部购买金领使用权 3 按E行销网站公告栏提醒下载最新金领软件 点击下载4 0 0 0版本 34 4 金领注册后就可以开始投保单的制作了 录入时系统会帮助您检查录入相关信息的正确性 包括投保规则的检查 同时漏项也会提醒您 再也不用记复杂的填写规则 避免很多问题件的发生我们可以节约更多时间展业了 35 4 按照是否上传的提示选择 是 上传 36 4 按照提示完成投保书的制作后进行上传 出现数据上传成功界面 才是上传成功并且只有上传后才可以第一时间查看到核保结果 精品课件 37 审核状态 上传核保结果 精品课件 38 课程大纲 投保书的种类和组成传统投保书填写电子投保书介绍新契约交单注意事项 精品课件 39 新契约交单注意事项 1 4 新契约交单所需资料 投保书 业务员报告书 电子建议书 分红 万能 投连 人身险投保提示书 医疗保险附加特别说明 短期医疗险 资料缺一不可资料要签名确认 精品课件 40 新契约交单注意事项 2 4 其它特殊情况 以下客户投保必须提供身份证或者户口复印件 身份证号码不足15位或18位 性别或生日与身份证号编码规则不一致的 出生日期为非闰年的2月29日 或2月30日的 身份证号码中含有字母的 X除外 未成年人可使用出生证投保 但必须提供出生证复印件 精品课件 41 反洗钱法规定 转帐件保费20万以上 包含20万 或现金件保费2万以上 包含2万 需提供投保人 被保险人 非法定身故受益人身份证复印件 转账件保费外币2万美元 包含2万 或现金件保费外币2千美金以上 包含2千 提供投保人 被保险人 非法定受益人有效证件复印件 含有效期的证件须提供证件有效期页 例如二代身份证需复印身份证正反面 无有效期证件类型 出生证 户口本 精品课件 42 新契约交单注意事项 3 4 投保书签字 1 投保时所需资料均需投 被保人亲自签名确认 2 未成年人投保由其法定监护人代为签字 3 10周岁以上 含10周岁 的未成年人投保 投保人为除父母以外的人员 被保险人的监护人须在投保书的法定监护人栏签字确认 4 不识字者应在投