寿险业务员基本法解读新契约回访篇PPT课件

新契约回访篇 2017年寿险业务员基本法解读 1 精品课件 2017版品质管理办法修订 1 增加对超犹豫期回访的处罚第93条 对于未配合回访人员联系到客户导致无法在犹豫期内完成新契约回访的 视情节严重程度予以扣分 扣分标准 扣5分或10分是否连带主管 连带 2 精品课件 2017版品质管理办法修订 2 明确新契约回访发现销售误导处罚第53条 销售过程中尚未向客户如实告知保险有效期 交费期限 不按期交纳保费的后果及其他有关保险产品与服务的信息 或未向客户说明保险合同中的责任免除 犹豫期 观察期 退保费用 现金价值以及万能保险 投资连结保险费用扣除情况 医疗险续保要求等涉及客户权益的重要信息 扣分标准 扣5分 10分或20分是否连带主管 连带 3 精品课件 2017版品质管理办法修订 3 明确新契约回访发现代签名处罚 包含电子签名第69条 业务员本人或唆使他人代客户在投保书 人身保险投保提示书 金领建议书 客户权益确认书 电子投保确认书 保单回执 亲访函及各类变更申请书等公司规定需客户 投保人 被保险人 受益人或监护人 本人亲笔签名的相关保险资料上签字 扣分标准 扣30分是否连带主管 连带 4 精品课件 2017版品质管理办法修订 4 明确新契约回访发现代回访处罚第83条 业务员本人冒充或让他人代替客户接受公司电话核保 电话回访 阻碍投保人接受电话核保 电话回访 诱导投保人不接受电话核保 回访或者不如实回答回访问题 扣分标准 扣10分 20分或30分是否连带主管 连带 5 精品课件 产生回访问题件 沟通解释件 的影响 1 若有回访问题件产生 均会导致佣金延误下发 2 对回访中产生的疑似代签名及误导件根据 业务员基本管理办法 进行相应处罚 扣分扣款 3 若同一个业务员连续3个月客户回访均产生问题件的将提升契调比至50 品质处罚案例 1 洪州区拓收展员袁边利 1223669092 1月承保保单P22000001501 客服部在新契约回访时 投保人明确表示保障计划确认书被保人处是其代签 电话录音可作为证据 已根据 个人寿险业务人员品质管理办法 第57条进行处罚 2 九江中支业务员冯小英 1222727761 1月承保保单P22000001496 回访时确实被保人处为代签的情况 并根据 个人寿险业务人员品质管理办法 2017版 第69条进行处罚 处罚文件如下 1 签字类型的回访问题 销售时客户亲笔签名后 需与客户强调签字的文件名称并加深客户印象 避免回访时客户表示签过字 但具体签字的文件类型不清楚 导致下发疑似代签名件 如何避免下发疑似代签名件 回访问卷如下 您是否收到电子保单或纸质保单 非常重要 电子保单也是保单 回访时务必说已收到 回执是您本人亲笔签名吗 电子投保申请确认书是由您和被保险人亲笔签名的吗 保障计划确认书是否是您和被保人亲笔签名 投保提示书是您亲笔签名的吗 请问您在投保书或电子投保申请确认书上亲自抄录风险提示语句了吗 2 销售过程中 需对客户解释清楚保单相关权益 以下回访问题若客户有任何一个问题持否定回答 均会产生误导件 如何避免下发疑似误导件 回访问卷如下 这份保单保费是 交费年期是 年 万能型产品的交费年期为 长期 交费频率是 保障期限最长是 年 分红型 这是一份很好的产品 保单红利是不确定的 主要取决于公司的实际经营状况 您了解吗 万能险 这是一份很好的产品 具有投资和保障的双重功能 它有最低保证利率 超过这部分的收益是不确定的 取决于公司的实际经营情况 您了解吗 附加险聚财宝15具有投资和保障的双重功能 它有最低保证利率 超过这部分的收益是不确定的 取决于公司的实际经营情况 您了解吗 这份产品在购买后会扣除一定比例的初始费用 保障成本等相关费用 具体扣除比例或金额在条款中已有详细说明 您了解吗 万能险 在购买附加险聚财宝15后 若要追加保费 会扣除2 的初始费用 您了解吗 这份保险的条款 产品说明书和投保提示书您都阅读了吗 这份产品的保险责任和责任免除 也就是保什么不保什么 您都了解吗 在您收到保单