要准确把握合规建设的目标任务与重点.doc

要准确把握合规建设的目标任务与重点 合规是银行业经营实现持续快速健康发展的保证,是管控风险的有力抓手。今年开展的“合规建设提升年”活动,重在“提升”二字,我们要以更强的声势、更大的力度、更有效的方式、标本兼治的措施,推进“合规建设提升年”活动深入开展,巩固、深化合规成果,提升合规管理水平,推动我行业务又好又快发展。 一、合规建设的主要提升目标 省分行及银监部门确定的2012合规建设提升年活动的总体目标是:继续坚决落实重大实质性违规行为“零容忍”,落实一般性监管政策和措施要求的合规率要达到95%以上。通过合规建设提升年活动,要实现“四个提升”,即提升思想认识,提升内生动力,提升制度建设,提升执行效果,构建合规管理长效机制。对于目标的设定,以及违规的处罚,省银监局局长李伏安在全省动员大会上讲:“银行业金融机构内部对于重大实质性违规要根据相关规定,从严从重对相关责任人员进行问责,高管撤职,员工开除,绝不能姑息迁就;对于一般性违规,也要秉承从严治行的理念,坚持违规无小事的问责原则,全面强化责任追究力度,对相关人员从严从重严肃问责,最终实现违规即开除的目标要求”。短短几句话中,“从严从重”,“高管撤职,员工开除”,甚至于“违规即开除”,充分表明银监部门在坚决遏制违规行为方面是下了决心的,对此,大家千万不要觉得是危言耸听,更不能抱什么侥幸心理,而是要认真教育和引导员工进一步认识到合规与自己的职业发展、家庭幸福、名誉形象密切相关,违规是要付出沉重代价的。落实到具体工作中,就是领导要重视抓合规,每一位员工要自觉搞合规,主动提高制度的执行力,坚决杜绝各类违规行为。 二、合规建设的八个提升重点 1、提升主动合规意识。要深入开展合规执行和合规建设大讨论,对“有没有必要进行合规建设、有没有必要持续完善合规制度、有没有必要自觉合规从业、在合规建设中我应当怎么办”做出认真的思考和主动的回答,从而牢固树立主动合规、自觉合规、终生合规的理念。 2、提升合规建设高度。合规要从领导做起,要建立“一把手”负责制,把合规建设作为“一把手”工程来抓。行领导要切实履行自身合规管理职责,要亲自抓活动动员,亲自抓工作谋划,亲自抓检查督导,亲自抓违规问责,既要当好“指挥员”,更要当好“战斗员”,严于律己、率先垂范,严格践行合规要求,依法科学经营决策,用自己的示范性和感召力引导带动全员合规从业。3、提升合规建设自觉性。按照省行和银监部门的统一要求,全行员工要层层签订好责任承诺书。从行领导到员工,都要全面梳理本岗位合规操作要求和合规责任与义务,自己提出责任内容,自下而上,主动向上一级负责人提交责任承诺书,做出庄严承诺。承诺书必须包括“不合规即离职”的承诺内容,即责任人承诺2012年自愿接受上级行和监管部门对本岗位合规执行和合规建设情况的检查,如发生重大实质性违规问题,无论上级行如何规定,不讲任何条件立即离职或辞职。我行要在近两天,将各层级责任与承诺书样本报市分行活动领导小组办公室进行审核,审核无异议后自上而下逐级签订。4、提升合规建设质量。要进一步完善合规制度,以制度的强制力确保合规执行力。要对现有的制度办法做进一步的梳理,属于本行制订的制度办法,不再适用的要及时废止,存在漏洞的要及时修订,制度空白的要及时补充,确保各项制度始终处于最优状态;属于上级行层面的制度办法,认为不合适的也要向上级行书面提出完善和修订建议。为了把“合理化建议”活动开展扎实,市分行正在研究制定“合规建设好建议”的奖励办法,对员工提出的好的制度完善建议、业务流程优化建议、改进内部管理的建议等,一旦被采纳,将给予奖励。要充分发挥员工的主人翁意识和主观能动性,积极建言献策。5、提升合规建设广度。通过持续而广泛地开展宣传动员和学习培训,提升合规建设认知度和认同度。要将省分行和银监部门制定下发的外宣标语、标语进行张贴、悬挂;市分行统一印制的宣标语,全行员工人手一份,作为对员工的经常性从业提醒,要通过宣传栏、黑板报等形式,加大对内宣标语的宣传力度。要建立合规教育培训的长效机制,经常性、制度化、全方位、多形式地开展对员工的教育培训。要增强培训的针对性、有效性,突出员工岗位特点。活动期间,还将继续采取随机抽取的方式,对员工进行合规知识闭卷测试,测试成绩作为评价各行活动开展情况的一项指标。6、提升合规建设力度。要以“三查两评”为抓手,加大违规问责力度。市分行要在今年上、下半年分别组织一次全方位的合规检查,通过现场检查和账证展评的方式,对制度执行情况进行全面的检查和评价。根据检查结果,要对违规责任人从严从重处理。对于检查中发现的问题,要建立“销号制”,限期整改。我行也要按照“三查两评”的要求,开展全面检查,对发现的问题及时处理、严厉问责,始终保持违规问责的高压态势,教育员工牢固树立“合规高压线”意识,不能违规,不敢违规。7、提升合规建设强度。要以持续认真、严肃科学的督导和评价来提升合规执行效果。县行活动领导小组办公室的同志要强化督导，加强活动开展期间的督导检查,既督导活动各阶段的组织开展与目标完成,还负责组织对业务合规性的全方位检查,督导、检查中发现的问题将当场指出、限期改正。对于活动组织有力的行要进行通报表扬,对活动中好的做法要及时总结;对于活动中搞形式主义、走过场的,要对相关人员实施问责，要通过建立科学的评价指标和体系,真正树立起本单位合规执行方面的正反两方面典型,真正起到“鼓励先进、鞭策后进”的效果。8、提升合规建设深度。要大力培育主动合规的合规文化,从“要我做”向“我要做”转变,使合规成为全行员工的基本职业操守。要培育领导带头的合规文化,各行领导班子特别是“一把手”要身体力行带头倡导诚信正直的道德行为准则和价值观念,使合规文化的核心价值成为全体员工的行为准则和道德规范。要培育以人为本的合规文化,充分关注对人的教育、培养和监督,以正确的方式管理、引导和激励员工,提升合规执行效果。 三、几点要求 1、尽快提高认识、进入角色。要充分认识现阶段开展合规建设提升年活动的重要意义,站在讲政治、讲大局的高度,主动把思想和行动统一到上级行和银监部门的统一安排部署上来。合规建设提升年活动是“一把手工程”。县行要抓紧建立“一把手”负责任的领导体制和工作机制,并结合实际,制定切实可行的活动实施方案。对合规要求，大家须不等不靠、尽早进入角色。 2、积极负起责任、狠抓落实。县行领导班子要加强对活动的领导和督导,把各个步骤、环节抓细、抓实。在不折不扣完成“规定动作”的基础上,要结合实际选好、做好“自选动作”,充分体现务实和创新。要加强与县行行活动领导小组的沟通联系,按规定时间要求及时上报活动动态信息和各阶段工作总结。县行活动领导小组也要充分发挥协调作用,认真履行指导、检查和评价等职能,推进活动不断深入。3、加强工作沟通、求实求效。“合规管理提升年”活动是推动全行各项工作开展的有力保证,是市分行确定的今年“三大活动”之一,我们要努力统筹好“提升年”活动与其它重点工作之间的关系,既不能以业务工作繁忙为借口