




已阅读5页,还剩8页未读, 继续免费阅读
版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
基金业务相关规定,中国邮政储蓄银行分行,培训内容,一、代理基金业务规定二、业务流程规定三、适用原则,一、代理基金业务规定,一、代理基金业务规定,(一)TA账户开户/销户身份证件类型身份证、军官证、士兵证、文职证(二)代理开放式基金系统:周一至周五,8:30-15:00,一、代理基金业务规定,(三)系统闭市后,或遇周六、日以及其他证券业休息日,不受理:基金TA账户开户/销户、基金认购、申购、赎回、转换、分红方式变更、基金转托管等基金基本业务以及基金业务撤单。(四)预约交易不受节假日限制,但在交易日受开闭市限制。理财类交易账户类业务办理时间与网点营业时间相同。,二、业务流程规定,(一)个人客户必须凭:1.有效身份证件2.已办理理财类业务签约的个人结算账户卡/折3.理财类业务交易密码办理基金业务。,二、业务流程规定,(二)中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务分基本业务和特殊业务。基金交易的信息均要发送给基金公司,基金交易信息以基金公司确认为准。,基金基本业务,二、业务流程规定,(三)个人客户认/申购基金产品时,对客户资金账户相应金额实时扣款。日终后将认/申购信息采用指定方式发送至基金公司;T+1日日终,系统收到基金公司确认信息,对不成功交易,基金系统对客户资金账户扣款资金执行退款指令;T+2日,基金总中心发收款通知,资金划至基金公司。,二、业务流程,(四)个人客户赎回所持基金产品份额时:1.T日日终后系统将赎回交易信息采用指定方式发送至基金公司;2.T+1日日终,系统收到基金公司确认信息。3.对于成功的交易,T+N日收到赎回款,并划至客户资金账户,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况。4.一般货币基金N为1,非货币基金N为3,QDII基金N大于等于5。,三、适用原则,(一)在销售基金产品前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写客户风险承受能力评估报告进行风险承受能力评估,并将评估结果记入系统。,三、适用原则,(二)在客户购买基金时,对客户的风险承受能力和所购买基金产品的风险等级进行匹配检验,将基金风险等级高于客户风险承受能力的情况视为不匹配,并进行风险提示,要求客户确认。不得隐瞒
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- (2025年标准)红牛陈列协议书
- 2025年眼科光学仪器行业需求分析及创新策略研究报告
- 2025年康养地产行业规模分析及投资前景研究报告
- (2025年标准)合作投资运营协议书
- 2025年隔热隔音材料制造行业当前市场规模及未来五到十年发展趋势报告
- (2025年标准)合资公司经营协议书
- 2025年液体洗涤剂行业需求分析及创新策略研究报告
- 2025年汽车车桥行业规模分析及投资前景研究报告
- (2025年标准)合伴协议书
- (2025年标准)还款协议有担保方协议书
- IT设备维修申请表
- 郑州市第四中学新初一分班(摸底)语文模拟试题(5套带答案)
- 2-第二章-各向异性材料的应力-应变关系
- 医院防爆反恐应急预案
- 云南省安全员C证考试题库及答案
- 死亡待遇申请表
- 集中供热管网系统一次网的调节方法
- 无线充电技术在汽车上的应用
- 马工程《刑法学(下册)》教学课件 第17章 危害国家安全罪
- 11科室临床路径、单病种管理目录
- 《廉洁从业》企业文化培训课件
评论
0/150
提交评论