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文档简介

基金业务相关规定,中国邮政储蓄银行分行,培训内容,一、代理基金业务规定二、业务流程规定三、适用原则,一、代理基金业务规定,一、代理基金业务规定,(一)TA账户开户/销户身份证件类型身份证、军官证、士兵证、文职证(二)代理开放式基金系统:周一至周五,8:30-15:00,一、代理基金业务规定,(三)系统闭市后,或遇周六、日以及其他证券业休息日,不受理:基金TA账户开户/销户、基金认购、申购、赎回、转换、分红方式变更、基金转托管等基金基本业务以及基金业务撤单。(四)预约交易不受节假日限制,但在交易日受开闭市限制。理财类交易账户类业务办理时间与网点营业时间相同。,二、业务流程规定,(一)个人客户必须凭:1.有效身份证件2.已办理理财类业务签约的个人结算账户卡/折3.理财类业务交易密码办理基金业务。,二、业务流程规定,(二)中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务分基本业务和特殊业务。基金交易的信息均要发送给基金公司,基金交易信息以基金公司确认为准。,基金基本业务,二、业务流程规定,(三)个人客户认/申购基金产品时,对客户资金账户相应金额实时扣款。日终后将认/申购信息采用指定方式发送至基金公司;T+1日日终,系统收到基金公司确认信息,对不成功交易,基金系统对客户资金账户扣款资金执行退款指令;T+2日,基金总中心发收款通知,资金划至基金公司。,二、业务流程,(四)个人客户赎回所持基金产品份额时:1.T日日终后系统将赎回交易信息采用指定方式发送至基金公司;2.T+1日日终,系统收到基金公司确认信息。3.对于成功的交易,T+N日收到赎回款,并划至客户资金账户,客户可于T+N+1查询赎回款到账情况。4.一般货币基金N为1,非货币基金N为3,QDII基金N大于等于5。,三、适用原则,(一)在销售基金产品前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写客户风险承受能力评估报告进行风险承受能力评估,并将评估结果记入系统。,三、适用原则,(二)在客户购买基金时,对客户的风险承受能力和所购买基金产品的风险等级进行匹配检验,将基金风险等级高于客户风险承受能力的情况视为不匹配,并进行风险提示,要求客户确认。不得隐瞒

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