违规积分试卷1

违规积分管理办法试题全套试卷分四大部分（单选题，多选题，判断题，简答题），共100分，80分为及格。一、单项选择题（每题2分，共30分）1. 下列说法哪个是错误的（）A、 发现的违规问题及安全隐患，已向上级机构或主管人员反映，但上级机构或主管人员未采取措施解决，造成违规的，可以免除本人积分；B、 各级负责人授意、指使、强迫从业人员实施违规行为，抵制无效、被迫实施的，由本人书面提出申诉材料，经核实后，可免除积分；C、 因人员配备、规章制度、设施未健全等客观因素造成违规的，由本人提出书面申诉，经核实后，可免除积分；D、 营业人员由于粗心造成违规操作，向上级上报后可免除积分。2. 在重要空白凭证使用前，提前加盖业务印章或经办人名章的，所涉及到的积分（ ）A、1分 B、3分 C、5分 D、8分3.未按反洗钱规定对账户进行冻结和解冻结的，所涉及到的积分（ ）A、1分 B、3分 C、5分 D、8分4、 使用他人操作柜员号、密码及名章办理业务的，尚未造成严重后果的，所涉及到的积分（ ）A、6分 B、8分 C、12分 D、24分5、 营业场所未按规定设置防尾随联动门或者允许无关人员进入现金业务区、监控设备间、ATM加装钞间；营业前及日终未做到双人同进同出网点（ ）A、5分 B、6分 C、8分 D、12分6、 柜员临时离柜未签退，临时离柜重要物品未妥善保管，所涉及到的积分（ ）A、1分 B、2分 C、4分 D、6分7、柜员尾箱设置与实际台席不对应，柜员间尾箱未做到每日交叉领用。（ ）A、1分 B、3分 C、4分 D、6分8、营业期间出现单人临柜情况（ ）A、6分 B、8分 C、12分 D、24分9、系统中柜员注册信息与柜员本人实际情况不符；已调离人员未在系统内注销工号，所涉及到的积分（ ）A、1分 B、2分 C、3分 D、4分10.、挂失业务未换手操作的（ ）A、1分 B、2分 C、3分 D、4分11、现金交接和开启、封装钞箱等重要环节未在监控覆盖范围内操作的；授权处理未在监控覆盖范围内操作，所涉及到的积分（ ）A、1分 B、2分 C、4分 D、6分12、缴款未执行双人封袋、收到下拨款未执行双人开拆的；收到重要空白凭证未在监控下双人开箱清点，所涉及到的积分（ ）A、1分 B、2分 C、4分 D、6分13、办理理财类业务时代客户抄录风险提示语句的，所涉及到的积分（ ）A、1分 B、2分 C、4分 D、5分14、在重要空白凭证使用前，提前加盖业务印章或经办人名章的（ ）A、1分 B、2分 C、4分 D、5分15、未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权的( )A、1分 B、2分 C、4分 D、5分二、多项选择题（每题2分，共30分）1.下列属于否决指标的是：( )A、柜员为本人办理业务B、柜员空存、空取资金C、违规代客户申请办理业务、代客户签名，代客户保管存单、卡折、身份证件D、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金2. 以下哪些属于一般指标（ ）的，所涉及的积分为4分。A、应由客户本人办理的业务未按规定由非本人办理的。B、未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权的。C、现金、重空凭证、重要物品等未按规定请领、保管、存放、使用的。D、无故拒绝客户办理本网点已开办业务的。3.以下哪些属于负向积分的（ ）A、发现规章制度、业务管理及系统控制中存在的漏洞，提出整改建议及措施，并被采纳的B、发现并举报案件、风险事件、重大违规行为C、制止案件、风险事件、重大违规行为的发生D、查办案件、风险事件中，在追收资金、控制嫌疑人等方面起重要作用，做出重大贡献4.以下哪些属于较重指标（ ）的，所涉及的积分为12分。A、不执行或抵制交流、岗位调整决定的B、营业期间出现单人临柜情况C、出现现金、重空短少或白条抵库的，尚未造成严重后果的D、虚报案件（风险）信息、重大风险隐患5.以下哪些属于否决指标（ ）A、参加各类非法组织，参与、协助或介绍他人参与各类非法活动的B、发生印、押、证、机丢失的C、向他人提供与自己经济实力不符的担保，或向民间借贷资金提供担保的D、未按反洗钱规定对账户进行冻结和解冻结的6.以下哪些属于否决指标（ ）A、超范围从事产品销售的B、冒用他人名义办理电子银行签约（或变更信息）的C、出现新闻媒体负面报道，声誉影响较大的D、借邮政名义或利用邮政企业员工身份私自吸收客户资金、代客投资理财等。7.以下哪些属于否决指标（ ）A、越权操作或未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权，造成重大经济损失或引发声誉风险的。B、私自刻制、盗用、伪造或变造业务印章、戳记、重空凭证的；用已作废或停用的重要空白凭证、章戳办理业务。C、伪造、变造、篡改、窃取、串换客户资料、档案（包含电子档）；擅自泄露企业商业秘密或客户信息的。D、重大经营活动不符合法律法规、国家经济政策、监管机关的要求，严重损害企业声誉或造成重大经济损失、风险的；重大经营活动的目的或目标不符合企业的利益，或决策、执行、监督的程序和方法严重不当，造成重大经济损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的；重大失误或错误，严重影响所辖机构的稳定，或有其他严重影响所辖机构稳定的不当决定或行为，后果或情节严重的。 8. 以下哪些属于否决指标（ ）A、贪污、挪用、截留、侵占企业、客户资金或其他财产。B、未严格执行相关法律法规和内部规章制度，导致被金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证；其他给企业造成重大损失或负面影响的。C、检查工作严重失误，重大问题应当发现但未发现；或者发现问题后，查处整改工作不力，以及在整改中弄虚作假，导致损失或风险隐患严重扩大，或有其他严重情节的。徇私舞弊、隐瞒事实、本人或协助检查对象弄虚作假，导致重大问题未被及时发现的。D、采用拆分交易的手法降低交易额度，规避授权或验示有效实名证件的。9. 以下哪些属于否决指标（ ）A、超越委托代收付业务协议约定范围或者未按规定和委托单位签订委托协议办理代收付业务的。B、采取不正当手段骗取学历、学位、职务、专业技术职务或在各类从业资格考试中作弊被取消考试资格的C、利用职务之便或与第三方串通损害企业利益的；徇私舞弊，索取、收受贿赂或者违反规定收受各种名义的回扣。D、瞒报案件（风险）信息、重大风险隐患。10. 以下哪些属于否决指标（ ）A、未及时办理代收付批量业务或办理代收付批量业务时发生差错引起投诉的。B、95580考核类投诉中由于各种原因，导致客户二次投诉的，或对投诉处理的回复结果不满意，导致升级投诉；95580客服中心进行客户回访时，客户对投诉处理结果不满意的或回复不一致的。C、拒绝或故意拖延提供与检查事项有关的资料和情况，编造虚假资料，隐瞒或谎报真实情况；或者授意、指使、强令、胁迫下属或检查人员弄虚作假，掩盖事实。D、未经批准或授权，通过网络等媒体向社会公众发布、传播企业信息（包括邮件、贴子、微信等），造成严重不良影响的。11.以下哪些属于较重指标（ ），涉及积分8分A、拒不执行近亲属回避规定安排，或欺骗组织、隐瞒亲属关系的。B、使用他人操作柜员号、密码及名章办理业务的，尚未造成严重后果的。C、采用拆分交易的手法降低交易额度，规避授权或验示有效实名证件的。D、毁损、灭失客户重要资料引发客户投诉的（如开户申请书等）12. 以下哪些属于较重指标（ ），涉及积分8分A、故意阻挠、刁难检查人员检查的。B、威胁、勒索检查对象的。C、办理兑付、大额收入、发汇业务手续不符合规定；超权限审批手续费、利率、汇率优惠的。D、上级单位通过舆情监测到的一般负面报导。13.以下哪些属于一般指标（ ），涉及积分4分A、为客户办理违规转账的B、对于受托办理的业务，未根据客户要求办理的C、一人同时掌握金库钥匙和密码单人出入库，或金库、保险柜密码锁未实行“乱码”管理的D、未执行反假币制度，收缴假币的14. 以下哪些属于一般指标（ ），涉及积分4分A、空缴空拨业务资金以调节现金限额的。B、未落实支票印鉴分管、钱账分管的。C、综平、汇兑、国际等系统现金日终未全部上缴储蓄系统的。D、未及时上缴、销毁已作废或停用的重要空白凭证的。15. 以下哪些属于一般指标（ ），涉及积分3分A、一人同时掌握金库钥匙和密码单人出入库，或金库、保险柜密码锁未实行“乱码”管理的。B未妥善保管系统用户口令与柜员口令，口令密码未定期修改，但未造成不良后果或者情节较轻的。C现金、凭证未按要求在监控下规范交接、核对；现金、重空未及时入账。D、无正当理由，或因工作怠慢，疏于职守，未按频次及制度要求内容完成检查任务的。三、判断题：（每题2分，共30分）1.私自刻制、盗用、伪造或变造业务印章、戳记、重空凭证的；用已作废或停用的重要空白凭证、章戳办理业务。这一积分行为属于否决指标。2.在一个积分年度内，各分达到20分的，由积分管理领导小组办公室给予书面警示。3. 同一问题在次轮检查中发现，同一责任人按积分标准积分。 4.积分周期为每年的1月1日至12月31日，最小积分单位为1分，个人积分上限为12分。 5在积分周期内对从业人员积分，本年度积分可以带入下一年度。 6因业务处理不当，造成客户有理由投诉的，或者造成媒体曝光等产生不良影响的，按积分标准加倍积分。7瞒报案件（风险）信息、重大风险隐患属于否决积分行为8.超范围从事产品销售的不属于否决积分行为 9.未按规定对理财类客户进行风险评估、风险提示的，所涉及的岗位是：客户经理、普柜。 10. 积分达到24分的，由积分管理办公室给予通报批评，并经人力部门组织待岗培训合格并重新上岗后，积分从零起算，待岗培训期间待遇不低于当地最低工资标准。11.非同一责任人的，作为所在机构屡查屡犯的表现之一，除记个人违规积分外，网点负责人或综合柜员也按积分标准加倍积分。 12. 违反附件1-2中的“否决指标”，或累计两次积分达