第六章--国际贸易支付法-国际商法期末复习

第六章国际贸易支付法,第一节票据第二节汇付与托收第三节信用证,第一节票据一、概述二、汇票,4,一、概述,（一）票据的概念P244,票据是具备一定格式，由出票人签发的载明无条件支付命令的书面凭证，表示由出票人自己或委托他人在指定的日期或见票时向收款人支付一定金额。,（二）票据的特征1、票据是流通证券2、票据是无因证券3、票据是要式证券,（三）票据的种类P2441、汇票2、本票3、支票,（四）票据行为与票据当事人1、票据行为票据行为是指产生、变更和消灭票据上的权利和义务的法律行为。归纳起来票据行为主要有以下几种：出票、背书、提示、承兑、付款、保证、拒付、追索等。,2、票据当事人P244指票据关系的参加人，票据关系中有三个基本的当事人即出票人、受票人（付款人）、受款人（收款人）。其他如背书人、承兑人、保证人、持票人等都是票据当事人。,（五）有关票据的法律规范P248-250,1、国内立法法国法系、德国法系、英国法系2、国际立法（1）日内瓦公约体系（2）联合国国际本票和国际汇票公约,二、国际贸易支付中最常用的票据汇票,（一）汇票的出票P245出票是指将格式完备的汇票交付给受款人的行为。,第一步，由出票人制作汇票并在其上签名；第二步，将票据交付给受款人。,（二）汇票的背书P2451.背书的概念背书指持票人在汇票背面签名，并把它交给对方的行为。在汇票背面签名的人称为背书人，接受经过背书的汇票的人称为被背书人。,2.背书的连续性背书的连续是指第一次作背书的人应当是该汇票受款人，其后各项背书的背书人均应为前一次背书被背书人，依次衔接直至最后的持票人。背书的连续性是持票人对汇票享有权利的证据。,3.背书的方式第一，记名背书第二，空白背书,（三）汇票的提示P245,提示是指执票人向付款人出示汇票请求其承兑或支付的行为。提示可以分为承兑提示和付款提示两种。,（四）汇票的承兑P246承兑是指汇票的付款人接受出票人的付款委托，同意承担支付汇票金额的义务，而将此项意思表示以书面文字记载于汇票之上的行为。,（五）汇票的付款P247汇票的付款是指汇票的付款人在汇票的到期日向执票人支付汇票余额以消灭票据关系的行为。,（六）汇票的拒付与追索P247,1.拒付拒付包括拒绝承兑和拒绝付款两种情况。拒付不仅指付款人明白地表示拒绝承兑或拒绝付款，也包括付款人逃避、死亡或宣告破产等情形。,2.追索追索的对象被背书人有权利向一切前手背书人以及包括出票人、承兑人、担保人等的一切曾经在汇票上签名的人进行追索。追索的条件制作拒绝证书；在法定期限内行使追索权,第二节汇付与托收,一、汇付,（一）汇付的概念P250汇付是指买方主动将货款通过银行支付给卖方的支付方式。,（二）汇付的类型P2501、信汇（MT）信汇是由买方将货款交与本地银行，再由该银行开出付款委托书，通过邮政转交卖方所在地银行，委托其向卖方付款。,2、电汇（TT）电汇是由买方将货款交与本地银行，再由该银行用电报或电传等电子通讯方式将付款委托书通知卖方所在地银行，委托其向卖方付款。,信汇、电汇图示,卖方,汇入行,汇出行,买方,1、申请书交款,2、汇款委托书：信电,3、通知付款,3、票汇（DD）票汇是由买方向本地银行购买银行汇票，然后将汇票寄交卖方，再由卖方或其指定人持该银行汇票向卖方所在地银行提示汇票并要求付款。,票汇图示,卖方,汇入行,汇出行,买方,1、付款买入汇票,2、收款出票,3、寄出汇票,4、提示汇票,5、付款,（三）汇付的当事人1、付款人：买方2、汇出行：买方所在地银行3、汇入行：卖方所在地银行4、收款人：卖方,（四）汇付的特点1、汇付是顺汇法2、汇付是商业信誉,二、托收,（一）托收的定义P251在国际贸易中，托收（Collection）是卖方委托银行向买方收取货款的一种结算方式。,（二）托收的种类P2511、光票托收是指不附有商业单据的金融单据项下的托收。2、跟单托收是指附有商业单据的金融单据项下的托收或不附有金融单据的商业单据项下的托收。,跟单托收可以分为付款交单和承兑交单。（1）付款交单（D/P）付款交单是指付款人支付汇票项下款项后，取得资金单据和所附的商业单据。（2）承兑交单（D/A）承兑交单是指付款人承兑汇票后，即取得汇票所附的商业单据，并于汇票到期日支付汇票项下款项。,信托收据：P252,1、付款交单又分为即期付款交单和远期付款交单。2、在远期付款交单中，存在着凭“信托收据”借出商业单据做法。思考：买方凭信托收据借出单据后，拒付货款，造成的损失由哪一方承担？,（三）托收的当事人P2531、委托人：卖方2、托收银行：出口地银行3、代收银行：进口地银行4、付款人：买方,付款交单图示,卖方,托收行,代收行,买方,1、将汇票、单据、托收指示书交由托收行,2、将单据寄给代收行，委托其收款,3、提示付款,4、付款赎单,5、通知已付款,6、解付款项,（四）托收统一规则P2531、背景国际商会于1967年制定了商业单据托收统一规则多次修改最新版本：URC522（1995年）。,2、主要内容（1）银行的责任P253-254第一，银行负有及时提示、通知的义务。第二，核实单据在表面上与托收指示书一致；第三，及时解交款项。,（2）银行的免责第一，对传递过程中的错误和延误免责。第二，对收到单据的真实性和有效性免责。第三，对不可抗力免责。第四，无收货或制作拒绝证书的义务。,（五）托收的特点,1、托收是逆汇法2、托收是商业信誉,案例,2014年4月，中国A公司与英国B公司签订出口合同，付款条件为付款交单，见票后90天付款。当汇票及所附单据通过托收行寄到进口地代收行后，英国B公司在汇票上履行了承兑手续。由于急于转售，货抵目的港时，英国B公司出具信托收据向代收行借得单据，先行提货。汇票到期时，B公司因经营不善，失去偿付能力。代收行以汇票付款人拒付为由通知托收行，并建议A公司直接向B公司索取货款。请问：代收行是否应承担赔偿责任？,一、信用证的概念和流程二、信用证的种类三、跟单信用证统一惯例四、信用证欺诈例外五、信用证的特点,第三节信用证,一、信用证的概念和流程,（一）概念P254信用证是指银行根据买方的请求，开给卖方的一种书面凭证，依据该证，银行保证在卖方提交符合该证所规定的单据时向卖方支付货款。,（二）信用证的基本流程,1.准备工作,卖方,通知行,开证行,买方,2、请求银行开出信用证,3、开立信用证并寄交通知行,1、约定信用证付款,4、信用证传递,开证申请人,受益人,2.付款流程,卖方,议付行,开证行,买方,2、审单、付款,3、交单、索偿,1、备好单据，要求付款,4、通知买方付款,5、付款、赎单,二、信用证的主要类型,（一）光票信用证与跟单信用证P257,1、光票信用证是指受益人仅凭其开立商业汇票，无须附任何单据，即可要求相关银行履行其在信用证项下义务的信用证。,2、跟单信用证是指受益人必须凭信用证所要求的商业汇票及其所附的单据，方得要求相关银行履行其在信用证项下义务（议付或付款或承兑）的信用证。,（二）可撤销信用证与不可撤销信用证注意：不可撤销信用证的特点（三）保兑信用证与不保兑信用证注意：保兑行的责任（四）即期信用证与远期信用证等,（五）备用信用证P259备用信用证（StandbyLC）亦称担保信用证或保证信用证、履约信用证，由开证行保证在主债务人不履行其义务时，由银行保证付款。注意！本质上是一种担保。,三、跟单信用证统一惯例,（一）背景国际商会制定多次修订最新版本：UCP600（2007年生效）,（二）主要内容,1、银行的义务审单、付款（1）审单标准单证相符、单单相符、表面一致（P264-268）（2）审单期限不超过五个工作日思考：若银行发现不符点，应如何处理？P264-265,2、银行的免责（P268）第一，关于单据有效性的免责第二，信息传递错误和延误的免责第三，不可抗力免责第四，被指示方行为免责,四、信用证欺诈例外：2006年最高院的规定P271,（一）信用证欺诈的认定1、受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；2、受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；3、受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；4、其他进行信用证欺诈的情形。,（二）救济方式：申请中止支付1、向有管辖权的法院提出申请；2、人民法院接受中止支付信用证项下款项申请后，必须在四十八小时内作出裁定；裁定中止支付的，应当立即开始执行。,（三）中止支付的例外（补充）1、开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款；2、开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑；3、保兑行善意地履行了付款义务；4、议付行善意地进行了议付。,五、信用证的特点,（一）信用证属于逆汇法（二）信用证具有自治性（P262）（三）信用证属于银行信用（P254）,第四节国际保理,一、国际保理的含义和分类,（一）含义P271国际保理是由保理商向出口商提供的基于双方契约关系的一种集贸易融资、账户管理、应收账款催收、信用风险控制与坏账担保为一体的综合性金融服务。,（二）分类1、根据运作方式不同而分（1）单保理（直接保理）指同一保理商在出口商、进口商间进行保付代理业务。（2）双保理（间接保理）指在一项保理业务中同时涉及两个保理商，分别为进口保理商和出口保理商。,2、根据保理商是否承担坏账风险、买断应收账款（1）有追索权保理保理商支付预付款后，若进口商无法支付货款，保理商有权要求出口商偿还已获预付款本息及相关费用。（2）无追索权保理保理商承担一切风险，并无权要求出口商返还预付款。,3、根据出口商是否告知进口商采用了国际保理业务（1）公开型保理（明保理）出口商将拟采用保理业务和所选定的保理商的名称，以书面形式通知进口商。（2）不公开保理（隐蔽保理）保理商与供应商不向进口商披露保理活动的一种