财富管理培训PPT课件

广发证券中山市中山四路营业部,财富管理概要,财富管理部何国栋,2014年12月23日,1,精品课件,01,2014INTRODUCTIONOFGFSECURITIESCO,.LTD,交流内容,一、金融市场中几类职业二、财富管理师与理财规划师的比较三、财富管理师的专业能力四、中国财富管理的对象和市场的情况五、个人的感悟,2,精品课件,02,2014INTRODUCTIONOFGFSECURITIESCO,.LTD,金融市场中的几种职业,证券投资顾问1、主管单位:中国证监会2、证券公司、投资咨询机构的证券投资顾问接受客户委托，向客户提供涉及证券及相关产品投资建议服务、辅助客户作出投资决策直接或间接获取经济利益。,3,精品课件,金融市场中的几种职业,金融理财（理财规划师）1、主管单位：中国金融理财标准委员会2、由专业理财人员评析客户的财务和生活状况，明确客户的理财目标，制订出合理、可操作理财方案，满足客户人生不同阶段的需求，实现财务上的自由、自主和自在。,4,精品课件,金融市场中的几种职业,财富管理（注册专业财富管理师CPWM）1、主管部门：加拿大投资经纪商协会2、由财富顾问综合提供理财工具和咨询服务，协助客户在一生中积累、保有和转移财富。,5,精品课件,财富管理师与理财规划师的比较,承包商与设计师之异。客户需要的并非仅是一份理财计划，而是一个执行、监督与调整其理财计划的专家。财富管理师与客户发展既广泛又深入的关系，尽量协助客户管理其各阶段的理财需要。财富管理师具有结合与平衡策略合作伙伴及提供其他专家服务的知识与能力。,6,精品课件,财富管理师与理财规划师的比较,财富管理师营运目标在与提升获利能力及客户满意度。证券行业的财富管理师通常以投资管理为其专业。财富管理服务的对象通常是富裕客户或者新兴富裕客户。,7,精品课件,财富管理师的专业能力（1）,建立与管理客户关系，使其成为成功的合伙关系。为客户设定务实可行的目标及提出相应的建议，终而达成制定与执行器最佳综合终身财富管理计划。运用复杂与精密的方法为客户建立并执行财富积累与管理策略以达成其生活目标。使用风险管理程序与行为金融方法建立个性的综合财富保有计划。,8,精品课件,财富管理师的专业能力（2）,与客户共同制定最优的资产转化收入方式以满足客户预期的生活方式。发展并执行反映客户真实意愿及其家庭需要的财富转移计划。协调并监督专家团队对客户提供综合而全面的财富管理服务。使用先进的商务营销方法，建立财富管理实务。,9,精品课件,中国高净值客户的特点（1）,企业家管理人士和专业人士专业投资者独立型富人,10,精品课件,中国高净值客户的特点（2）,资产配置两极分化偏好投资有形资产控制欲较强期望高回报,11,精品课件,中国财富管理市场与发达国家的差距,12,精品课件,个人对财富管理的几点感悟,财富管理业务属于很广泛的范畴，其包括许多跨部门跨行业的子业务，总部层面已经开发了固定收益、PE投资基金、对冲策略交易等多元业务，以弥补业务券商的业务短板。财富管理师是一个职业？一个人头衔？个人以为“他”更是一个团队，里面有投资专家、保险咨询师、私人银行家、税务专家、遗产规划师等。财富管理团队里