金融理财简介：CFP－金融理财师的黄金标准

CFP金融理财师的黄金标准,国际金融理财师（）,什么是CFP,CertifiedFinancialPlanner国际金融理财师CFP是由各国金融理财标准委员会向那些经过规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书。,金融理财发展的历史背景,19291933年股灾使人们丧失了对金融机构的信心大危机后保险营销人员开始提供金融理财服务70年代后，超前消费观念的出现、社会保障和公共福利政策的改变、收入的增加、税收制度和投资决策的复杂性增强,金融理财师（CFP）的历史沿革,1970年，国际金融理财协会（IAFP）成立1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志1985年，国际CFP标准与实践委员会（IBCFP）成立1990年，澳大利亚建立了CFP认证制度，CFP开始国际化1994年，IBCFP更名为金融理财标准委员会(CFPBoard)2004年国际金融理财标准委员会（FPSB）成立，负责美国以外地区CFP商标的授权使用和管理,金融理财在中国的发展,金融理财的现实意义市场对金融理财师的需求首先来自国民财富的增长，有资料显示，中国正在成为亚洲地区仅次于日本的第二大百万富翁聚集地。国民财富的快速增长，迫切需要妥善管理财富的专业机构和专业人员；国民的理财意识逐渐提高，国民财富的形式越来越多样化，从单纯的银行存款演变为包括存款、保险、债券、股票等金融资产和房产、汽车、各种古玩字画等实物资产。如何合理有效的配置资产成为摆在国民面前的难题；金融理财渐渐成为商业银行竞争的手段,金融理财的发展,2000人总行牵头,刘鸿儒教授负责筹备2003蔡重直博士代表中国参加FPSB年会2004.9金融理财标准委员会成立2004.11出版国内第一套CFP教材首批人员培训2005.2第二批人员培训(建行、光大、浦发)2005.4南非年会批准中国入会2005.5首届AFP考试535人.通过380人2005.7国际组织正式批准中国加入2005.8正式宣布加入国际组织,金融理财师的认证体系,4E认证的内容EDUCATION：教育知识全面善于沟通注重信誉EXAMINATION：考试每年两次:6月、11月最后一个周末EXPERIENCE：工作经验AFP:研究生1年，本科2年，大专3年ETHICS：职业道德七项基本原则4E认证的制度安排金融理财师资格认证办法金融理财师继续教育管理办法金融理财师纪律处分办法金融理财师职业道德准则金融理财师执业操作准则,中国的两级认证制度,国际的经验,中国的实践,一级认证制度:美国/加拿大/台湾两级认证制度:日本韩国,市场需求AFP/CFP人才层次持证人水平差异本土化原则,两级认证制度的内容,AFP培训108课时综合理财原理(42课时)投资规划(24课时)保险规划(12课时)员工福利和退休规划(6课时)个人税务和遗产筹划(6课时)综合案例(18课时),CFP培训132课时高级投资规划（30课时）高级风险管理与保险规划（24课时）高级税务与遗产筹划（18课时）高级员工福利与退休规划（18课时）综合理财规划案例示范与讨论（42课时）,AFP课程综述（五大模块）,基础模块理论知识（金融专业知识及法律知识）+财务计算器的运用风险管理模块教育规划、住房规划、家庭财务报表的编制及风险管理投资模块风险和收益的关系（标准差和期望收益率）、金融产品介绍税务与遗产规划模块个人所得税的计算、遗产的概念和管理综合案例模块毕业设计（分组讨论，ppt制作、成果发表）,AFP学习汇报,关于学习家有万贯不如一技在身关于考试