第二季度案件风险排查工作情况的报告

2014年第二季度案件风险排查工作情况的报告为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，有效组织实施我社案件处置工作，全面掌握我社案件风险情况，我社在全社范围内开展第二季度全面的案件风险排查工作，现将排查工作情况报告如下：一、成立案件风险排查小组我社组织员工认真学习关于进行案件风险排查工作的要求，加强认识，提高警惕，成立了以社主任为组长，运营主管为副组长，全体员工为组员的案件风险排查小组。二、认真研究、制定方案认真研究市联社对风险排查的要求，结合我社实际情况，对各岗位人员及各业务条线进行全面排查，对票据业务、授权卡（柜员卡）、库存现金、各种重要空白凭证、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的员工实施动态监督。三、案件风险排查具体事项（一）客户尽职调查情况。对于客户开户，我社能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证及税务登记证等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。经自查，我社没有为不明身份的人办理相关业务。（二）大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我社能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖社的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。（三）柜员管理方面：1、建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。2、设有运营主管，运营主管在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。3、运营主管能按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。4、柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经运营主管授权。5、严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。（四）印章、重要空白凭证管理方面：1、业务印章的使用、保管、交接按照市联社管理规定进行操作。2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定。3、印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。（五）查库制度方面：按规定做到网点主任与运营主管进行每周一次的共同查库，确保现金、重要空白凭证账款账实相符。（六）银行卡业务方面：1、空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。2、废卡及时收回、处理，登记、保管并按规定上交。3、严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。4、按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。（七）其他方面：1、按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。2、定期进行录像检查。3、我社落实了亲属回避制度，并尽力落实强制休假等制度。4、开展员工异常行为进行深度排查。通过检查员工思想、行为规范监督，对员工八小时以外的行为进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。四、排查中发现的问题1、强制休假制度执行困难。由于我社人员较少，业务相对繁忙，员工强制休假制度落到实处比较困难。2、业务操作人为控制程度较高。由于我社业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。五、整改措施1、加强学习、提高认识。坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。2、加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。3、组织培训，提高员工业务素质。制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险防范能力。4、加大检查力度，促进管理规范化。制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。5、严格考核问责，提高执行力。对检查中发现违规责任人，严格考核问责，强化合规意识、制度意识，提高执行力。通过此次自查，我社找出了一些问题，制定了整改措施并