融资租赁公司经营思路PPT课件

-,1,融资租赁公司经营思路,贾毅军,-,2,对于一家融资租赁公司来讲，需要解决的主要问题分为内外两个主要方面，可以概括为四个部分：资金、客户、设备和风险，其中资金和风险是内部问题，设备和客户是外部问题。我们需要在此基础之上制订租赁公司的业务发展计划，并且充分考虑中国的社会经济环境，股东的期望与要求，以及融资租赁公司在行业中的位置，来确定融资租赁公司业务发展方向以及相应的组织架构和人员建设体系。,-,3,一、融资租赁的业务本质融资租赁是设备金融的主要业务形式，在成熟市场中设备金融是咬合实体经济与虚拟经济的基础性产业，其核心是基于设备的资产特性，打破传统信贷过于依赖借款人及其信用状况的模式，开拓了新的市场空间。融资租赁可以分成两个主要业务类别，跨行业与设备类型的个案式项目租赁，以厂商租赁为核心的供应商租赁，其核心特点是有稳定的业务来源、标准化的融资产品与标准化的客户风险特征，以及大量的合同数量。,-,4,二、中国融资租赁的社会经济环境（一）融资租赁在中国发展的四个阶段1、1981-1987：通过外汇资金引进先进设备2、1988-1998：经济体制改革与行业整顿，政企分开，全行业性的租金拖欠，商业银行法导致的银行全面退出融资租赁,3、1996-2004：融资租赁法制建设，合同法、企业会计准则、金融租赁公司管理办法、外商投资租赁业管理办法等,-,5,4、2004年之后：融资租赁进入新的发展时期，外商独资融资租赁的开放，内资融资租赁的试点，金融租赁公司管理办法的修订，重新允许国内商业银行介入金融租赁,-,6,二融资租赁业面临的问题1、资金问题：中国融资租赁业的原始动机就是引进资金，之后一度发展出现中断的一个重要原因也是因为资金不足，资本市场不健全，筹资渠道匮乏。2、发展模式：中国的快速发展，在设备制造业以增量为主的发展模式大行其道，后市场体系建设尚未真正提上日程；这限制了以设备为基础的融资租赁的发展。,-,7,3、产融结合：产业资本和金融资本尚未实现在价值链上的真正结合。4、信用环境：中国的信用环境不健全，对于中小客户的管理尚未有真正证明行之有效地管理办法。在中国的信用环境下，相较于成熟市场而言，需要创新的融资租赁管理模式。5、其他：法律、法规、会计、税务建设，信息系统（全流程的信息系统应用）。,-,8,三、融资租赁公司与股东的期望和要求（1）租赁公司与集团之间的关系1、集团的产业构成：投资、地产、担保、物流、投资基金。2、集团对租赁公司的期望与要求：综合性金融平台3、集团的资本金支持,-,9,（2）融资租赁公司与股东单位之间的沟通机制1、沟通平台2、沟通方式与频率3、沟通内容,-,10,四、融资租赁公司的行业定位:（1）融资租赁的三层主体：银行（资金），厂商（客户），租赁公司（管理）（2）租赁公司的自身特点与优势:1、股东所在行业的连带优势.2、人员背景带来的独特优势.,-,11,五、融资租赁公司的业务发展方向建设成为以服务于股东为基础的综合性融资租赁公司，在早期要充分发挥股东所在行业带来的优势。（1）财务顾问型业务（2）以理财资金和保理为基础的融资租赁业务（3）以中小企业为对象的结合私募股权与债权投资的融资租赁业务（4）以厂商租赁为基础的供应商租赁业务,-,12,六、融资租赁公司的资金安排（1）资金安排需要同时考虑资金成本和资金规模两个方面（2）股权资金：这是第一推动力，要准备多元化股权资金结构，为进一步拓展境内外资金来源做股权结构上的准备,(3）债权资金：在股权资金到位的基础上大力发展银行授信，提高杠杆比例，同时提高管理能力，以为进一步提高杠杆比例的,-,13,长期基础（4）提高资产周转率：创造性的交易结构安排（5）充分开拓发展社会及民间资本的利用,-,14,七、租赁公司的风险管理的重心（1）租前风险管理，（风险完全能够掌控，合规流程完善）（2）租后风险管理，（收益能够覆盖风险）（3）管理系统，（网络、资金、业务、管理、法规、等）做到七统一；1统一融资2统一采购3统一付款4统一网络5统一管理6统一物流7统一业务流程,-,15,八、组织结构与团队建设（1）以大项目为业务主体的组织结构，后台型集中管理（2）以厂商租赁为核心的供应商租赁的组织结构，以政策、流程、信息系统为基础的前台型分散管理（3）业务流程的梳理、人员的招聘、培训与激励,