邮政公司旺季储蓄业务发展经营分析会发言材料

邮政公司旺季储蓄业务发展经营分析会发言材料 多措并举出成效，力争千亿展宏图 各位领导、各位同仁，大家下午好！很高兴、也很荣幸能有这次机会与全国各地的同行朋友们一起学习交流，下面就我省邮政金融业务发展以及在一季度旺季营销活动中的一些具体做法和体会，向大家做一个简要汇报。 邮储体制改革以来，面对全新的发展形势和内外部环境，以及日趋激烈的市场竞争，邮政代理金融在集团公司和省公司党组的正确领导下，紧紧围绕“ 重质效、调结构、争进位” 的工作要求，充分发挥网点资源优势，加快重点业务发展，强化内部管理，提升专业服务，争 先进位、保质增效效果明显。特别是近两年来，我省始终坚持加快发展储蓄业务不动摇，立足储蓄网点，深挖市场资源，加强客户维系，提升服务质量，全力发展壮大余额规模，三年来邮储余额发展不断迈上新台阶：从 08 年邮储改革之初的储蓄余额不足 500 亿元，在三年时间内连续跨越了 600、 700、 800和 900亿元，成功实现了余额规模翻番。 截至 2月 11 日，我省邮政代理储蓄余额规模已达 969. 亿元，全国排名第 9 位，本年新增余额 119. 47 亿元，全国排名第 3位，新增存款增幅达 14. 05%，全国排名第 2 位，为今年全省储蓄余额早日突破 1000 亿元任务目标的顺利实现奠定了坚实基础。总结我省今年以来金融业务发展的基本情况，主要有以下几点体会： 一、领导重视，政策到位，全力支撑一季度旺季金融业务发展 多年来的发展实践告诉我们，惟有打好一季度旺季营销攻坚战，才 能掌握主动、抢占先机，顺利完成全年任务目标。是劳务输出大省，每年春节前后均有大量资金回流，近年来地方经济发展迅猛，城乡居民收入增加明显，针对市场的经济特点，找准我省邮政金融业务与地方经济发展的对接点，充分发挥邮政金融服务城乡大众的竞争优势，精心组 织开展旺季营销活动，全力抢抓一季度旺季金融市场，是促进余额规模增长的关键。 为此，省公司党组高度重视，带领我们认真分析形势、反复商讨方案，要求紧紧抓住当前宏观调控形势和收益分配政策调整的有利机遇，抓住一季度金融业务发展的传统旺季，全力以赴做好旺季营销工作，坚决打好金融业务发展首季开门红这场攻坚战，并且提出了在年余额规模实现 1000 亿元历史性突破、确保邮政金融业务发展在十二五开局之年开好头、起好步的战略目标。 为确保一季度旺季营销活动进展顺利，我们本着早准备、早安排、早发展、早受益的原则，自去年四季度起 ，就开始着手准备谋划一季度旺季营销活动方案、目标计划安排、激励政策和奖励办法，将余额规模、活期比重、新业务发展、市场占有率等多项指标纳入其中，按照余额先行，保险理财同步跟进的发展思路，我们提出了一季度旺季营销活动期间，余额净增确保完成 110 亿元（占全年任务的 73. 33%）、力争完成 130 亿元；代理保费确保完成 18 亿元（占全年任务的 60%）、人民币理财产品和基金销售 12 亿元的活动总体目标。同时，对各市局进行计划分解和考核引导，根据市局余额规模划分四个组别，最终以各地完成的实绩对应的不同档次给 予不同的奖励标准，有效激发了各地发展余额的积极性。 方案出台后，于 12月 21日邮银联合召开了全省邮政金融旺季营销活动动员大会，省公司李丕征总经理和省分行张宏行长都亲自到会并做 重要讲话，要求全省邮银，上下一心，立刻将工作重心转移到旺季金融业务发展上来，从组织领导、方案策划、营销宣传、资源配置、政策激励、项目公关、客户维系、后勤保障等各个方面，对一季度旺季金融业务营销活动予以全力支持。 同时，加强人、财、物等各方面的投入 , 针对我省邮政代理金融专业经营管理人员、营销人员和网点营业人员配备不足的现状，分别从 省市县三级提出了逐步解决的具体办法和实施要求，并根据网点余额规模大小制定人员配备标准，确保于年底之前对余额规模在 8000 万元以上的网点缺编人员全部配备到位。同时，安排专项奖励资金 132万元用于旺季营销专项活动激励。在营销旺季到来之前，我省已完成首批 188 个邮储营业网点的装修改造工作，新增配备了 103台 求各地在年底之前全部安装到位，同时要求各地对所有网点包括长短波鉴别仪、存折打印机、图形终端、刷卡器、密码键盘等相关设备进行维护巡检，及时更换补充到位，确保旺季生产正常运行，全力支撑旺季金 融业务发展。 各地针对一季度金融业务发展的黄金时期 , 认真谋划，积极准备，精心整合优势资源，积极创新营销宣传方式和考核激励措施，进一步加强人、财、物等各方面的投入 , 并将各项激励政策向业务发展的重点环节倾斜，充分调动发挥了一线员工的积极性，旺季营销活动开展得如火如荼，有声有色。各地深挖市场，抢占先机，吸收了大量外出务工返乡人员带回的资金，各类项目开发也取得了明显成效。 至 2 月 11 日全省累计新增余额 119. 47亿元，相比去年同期余额多增 75. 5 亿元，相比去年农历同期余额多增 34. 89 亿元， 并于 2月 8日提前完成新增余额 110亿的活动确保计划，目前 130亿力争计划的完成进度已达 91. 83%，全省 17个市局中已有 11 个局提前完成确保计划， 5个局提前完成奋斗目标， 3 个局提前完成全年任务计划。在余额快速增长的同时，我省邮政保险 理财业务也同步发展快速增长。截止 2月 9日，全省邮政累计实现代理保费 10. 66 亿元，较上年同期增长 49. 3%，占全省邮政金融板块的比重达 73% ，完成一季度新增保费 18 亿任务计划的 59. 22%，保费总额较上年同期增加了 3. 52 亿元。基金理财等 非保险类理财业务也得到了较快发展。至 2 月 9 日，全省邮政累计销售非保险类理财产品 5. 58 亿元，占全省邮政金融板块的 53. 12%，完成活动计划的 46. 52%。其中累计新增基金定投 1781 户，占邮政金融板块的比重为 46. 03%，已完成活动计划的 17. 81%。 二、强化宣传，营造氛围，努力提升邮储品牌形象 为积极营造旺季营销活动的良好氛围，提升邮储品牌形象，省公司联合省分行共同研究制定了“ ，欣欣向荣” 旺季营销宣传活动推进实施方案，邮银紧密协作，密切配合，省市县三级联动，同步开展营销宣传活动，先后制作了大批宣传海报、折页、 时，为配合旺季营销活动开展，邮银同步组织开展了“ 喜刷绿卡、畅享好礼” 五节刷卡有奖促销及个人网银业务有奖促销等相关配套活动，努力营造节日旺季业务有奖促销的浓厚氛围。另外，省公司安排 400 万宣传经费集中统一制作了春联大礼包、储蓄罐、毛巾、围裙等 39万套普通业务宣传品，以及 温桶、抱枕等 2 万套中高端客户礼品，发放各地用于客户维系走访使用。各局自身也加大投入力度，因地制宜的制作具有地方特色的各类宣传礼品，用于窗口客户馈赠和客户上门走 访使用。农村通过组织网点布展、散发宣传单页、增发墙体广告、安排邮储业务宣传流动车深入田间地头、走村串乡进行宣传，城市结合当地新闻媒体开展电台电视台广告宣传，在车站、社区、广场设台咨询，组织召开大客户座谈会、联谊会等多种形式的宣传活动，实现了营业窗口、街头集镇、社区乡村、集团目标客户等重点区域的全覆 盖。 三、真情回报，维系客户，深入挖掘潜在客户资源 抢抓金融业务发展旺季，牢牢抓住客户资源是关键。我省各地早在去年四季度即着手开展各类客户摸排及资料整理工作，充分发挥邮储网点的阵地营销作用和专业营销队伍的主力军 作用，对重点客户逐一登门拜访、反复上门宣传，深入挖掘潜在客户资源。各地通过组织开展“ 邮储好邻居”、“ 邮储绿卡村” 等活动，积极推进“ 走村串乡、扫街扫楼” 工程，密切了邮储与客户的关系、完善了客户信息资料库、了解掌握了客户的资金流量流向，为后期有效公关和资金回笼打下了坚实的基础，同时通过召开理财业务推介会、客户联谊答谢会等多种形式，促进了企业和客户之间更多的情感交流。 四、贴近市场，捕捉信息，项目开发促进余额规模增长 今年以来，我省各地继续以项目为抓手，主动贴近市场，捕捉信息，瞄准市场的大块头资金，积 极开发代发征地补偿款、代发工资奖金及代发各类补贴资金等重点项目，有效促进了储蓄余额的规模增长。例如铜陵市局通过成立项目攻关组，及时捕捉市场信息，成功开发代发某单位改制款项目，累计代发改制资金达 2000万元，占该局本年新增存款 7. 5%以上；宿州泗县局及时把握“ 两高公路”（泗洪 光 内修建机遇，成功代发高速公路补偿款 1. 16 亿元；合肥市西藏路支局通过三大板块联动，从一个联系制作邮政贺卡的村庄得知该村有代发青苗款和涉农补贴款项资金，立即组织人员上门攻关，经过努力目前已成功代发资金 1100 万元，后期还有 1500 万元资金入账。这些都是各地主动贴近市场、关注市场，依托地方经济特色，及时把握资金流向，抓住机遇开发项目的众多案例中的一个，我省各地类似案例还有很多。在营销项目的强力带动下，促进了我省余额规模的快速增长。在余额规模快 速扩张的基础上，有效增加了活期沉淀资金，调整了存款结构，提高了活期比重。 五、后勤支撑，服务保障，全力促进旺季吸储 针对春节前后的资金回流高潮时期 , 要求各地成立后勤保障组，全面加强后勤支撑保障工作。预先安排服务人员、单册凭证、宣传礼品和服务车辆，全面做好缴协款、 备付金等相关后勤服务和支撑保障工作。各地还通过技能大练兵等活动，提高营业人员业务处理速度和技能，从网点形象、服务技能、服务态度和服务内容等方面对网点营业人员开展了全面优化和提升。 尤其是在农民工大举返乡欢度春节的二十天时间里，增设营业台席、安排引导人员、准备足够的零钞，确保窗口办理业务的速度，缩短了客户等候时间，并要求网点给排队等候的客户准备糖果和茶水，努力以细致入微的情感服务赢得客户的广泛认可，真正树立了邮政储蓄根植大众、服务百姓的品牌形象，有效吸收了大量务工返乡人员带回的资金。 六、加强督导，畅通渠道，搭建全省信息交流平台 旺季营销活动期间，省市县三级联动，加强业务督导和项目跟进。省公司领导亲自率队，深入各地基层一线，及时掌握业务发展情况，对发展较为落后的单位，进行专题调研，剖析原因，加强指导；对发展先进单位予以鼓励。尤其是在春节期间的旺季储蓄业务发展最为关键时期，省公司领导顶风冒雪亲临一线，鼓励慰问一线网点员工抢抓机遇加快发展。市局普遍采取逐级挂片督导，抽调机关职能部门管理人员，采取分区挂片督导的方式，逐级负责所辖区域内业务发展的跟进督导工作。同时抽调相关人员深入区县局和基层网点 加强帮扶工作，协助网点做好基础管理及后勤服务工作。 为确保旺季营销活动期间各类信息渠道畅通，努力在全省上下营造 出争先进位、比学赶超的浓厚氛围，促进个局竞相发展，一方面我们在全省建立信息发布平台，每日手机短信通报最新余额发展进度、每周电传通报各地活动推进情况。省、市、县各级金融业务部门均安排专人负责通报发布 , 春节期间也从不间断，及时让基层单位了解自身发展情况及所处位次，发现不足，补缺找差 。 另一方面，通过每日定期采集、分析系统数据，制作发布金融简报，同时还针对不同时段的不同特点，编发旺季营销活动专刊，及 时推广各地旺季金融业务发展的成功案例，推广先进经验和有效做法。 以上是我省在一季度旺季营销活动中的一些具体做法和体会，虽然取得了一些可喜的成绩，但距离集团公司的发展要求、和其他先进省市相比，仍有很大的差距！例如：我省的储蓄存款结构较差，活期比重仅为 38. 31%，低于全国平均水平 2. 11 个百分点；新业务发展启动较慢，尤其是理财产品结构单一、基金销售规模较小、电子银行业务进展缓慢等等。这些都有待于我们在今后的工作中继续努力！ 年，我省邮政代理金融将在集团公司和省公司党组的正确领导下，进一步解放思想、坚 定信心，继续创新发展思路，转变增长方式，调整优化业务结构。在确保存款规模持续稳步增长的同时，大力发展各类中间业务和代理业务，努力形成以负债业务为主线，以中间业务和保险理财业务为重点，以资产业务为补充的发展格局。 我们将在总结经验、查找不足的基础上，继续深入推进一季度旺季营销专项活动，继续巩固扩大存款规模，有效促进保险、理财各项业务均衡发展，力争早日实现余额规模突破 1000 亿元的奋斗目标。另外，我们将认真按照集团公司的要求，全力以赴确保完成中邮人寿产品销售计划！谢谢大家！ 邮政公司旺季储蓄业务发展经营分析 会发言材料 “四度”发展 给力旺季金融业务竞赛 省邮政公司 各位领导、同仁大家好！根据集团公司领导的安排，受代理保险公司刘经理的委托，在这里将我省金融业务旺季发展的一些措施做法与大家分享交流，我发言的题目是“四度”发展 给力旺季金融业务竞赛。 截止 2 月 10 日，全省邮储余额规模达 元，累计净增余额 元，其中企业邮储余额规模达 元，累计净增邮储余额 元，全国排名第二位，新增余额活期占比 全省 18 个省辖市局中已有 10 个单位提前超额完成旺季竞赛计划， 5 个省辖市局邮储余额净增超过 10 亿元；保险业务实现保费 元，居全国第一位，完成我省自定首季保费计划的 66%，同比增幅达 理财类业务累计销量达 元，名列全国首位。 “高度”发展：领导重视齐动员 机制创新增活力 邮政公司深入贯彻落实集团公司安排部署的“建设进档、管理进级、服务进优、经营进位”的“四进工程建设”活动，不断增强经营能力，提高服务水平，为旺季业务发展提供了保障。而在今年全省邮政工作会议上的工作报告中明确指出：“要转变发展 方式，对专业准确定位。把代理金融和代理保险专业作为邮政企业的高效业务，要抓住机遇，做大规模，提高效益，为邮政长远发展积累资金，奠定基础。”邮政金融业务之所以能够连续实现跨越式的发展，与集团公司代理业务部的关心支持，与省公司领导的高度重视密不可分。 “机制活”是邮政创新发展的动力源。省公司在岁末年初陆续出台了关于规范邮政代理金融业务经营管理和绩效考核办法的意见关于加快推进理财业务发展的意见关于邮政金融专业零售客户经理队伍建设的指导意见等系列文件，对今后一段时期金融业务持续健康的发展创造了有利条件。 “深度”发展：用足用活好政策 多措并举促发展 进入年以来，省邮政公司紧紧围绕“十二五”发展规划，以科学发展为主题，以加快转变发展方式为主线，加速释放发展动能，全面转型增效。作为最为关键的一仗 旺季金融业务竞赛，局突出“早”字，立足“实”字，高定发展目标细化发展措施，与省分行联合下发的关于开展年邮政储蓄旺季竞赛活动的通知。 一是要求各局要以此活动通知为蓝本，尽快结合各自实际制定切实有效的旺季竞赛活动方案及奖励措施，指导本辖区的业务发展；二是分析讲解好的形势和政策，指出储蓄余额是代理金融业务发展的基石， 是保险理财业务拓展的资金池，两者相辅相成互相促进。各局要利用集团公司对储蓄利差收入计算方法进行调整为契机，重点做好旺季余额和保险业务竞赛活动。 各局借助省公司旺季金融业务竞赛和一系列专业化经营好政策的东风，在发展中你追我赶，将省公司的好政策用足用活。各局经过深入学习领会相关文件精神，加大了对中高端客户的维护力度，制定了提高基层人员绩效酬金的考核办法，提升了一线干部职工发展金融业务的积极性。在本次邮储竞赛战役中，各局树立以“余额”为中心的“ 1+X”营销模式，挖掘绿卡通一卡多用的功能走“主副卡”并行的高质量发展 之路， 1 月份绿卡通卡余额达 元；同时开展“商易通”洗街活动，在商户集中的商业街、集贸市场，设立咨询点，代办处，服务站，挨家走访，建立客户档案，强化跟踪服务，打响邮政储蓄“商易通”品牌，截止 1 月份“商易通”绑定余额 元，借助丰富产品线多管齐下的提升了活期余额，巩固余额净增。 旺季打的是“客户战”，抢夺了市场就是抢夺了“制高点”，赢得了客户就是赢得了“制胜法宝”。因此有效分流低端客户，提高中高端客户服务水平至关重要。针对旺季交易量大的特点，一是合理制定了网点分流政策，提高服务 质量。保证 2 个台席以上网点至少开通一个“ 户服务台席，充分协调发挥营业柜员、综合柜员、大堂经理、理财经理、保安等网点人员的不同作用，做好用户的分流、疏导与大客户的差异化服务，避免网点在高峰期出现秩序混乱的现象。二是对储蓄资产达到一定标准以上的中、高端客户进行资产管理与规划，通过为客户开办网上银行、绿卡通账户“管家”、配置理财产品 等一揽子金融服务实现客户资产增值，提高客户贡献度。三是细化客户档案资料管理和收集，建立台账，实施分层次的针对性营销及回馈活动。 “广度”发展：业务转型贯始终 余额保险 理财齐发展 在以大力发展邮储余额为主旋律的一季度，我省还高度重视保险、理财类业务的发展，实现了邮储余额、保险、理财共同发展的好局面。通过在全省持续深入开展“百人 百所 百会”活动，同时将其深入至省公司建设的村邮站，拓展县域及农村的广阔市场，并实时召开新业务推进会，共同交流分享赢得市场、服务客户的心得，分析产品亮点及适宜推荐的客户群体，通过储蓄存款、保险、理财产品等多种形式稳固老邮储客户的忠诚度，拓展新客户，增强个人业务的服务能力和盈利能力。 “热度”发展：深入宣传强督导 营造氛围助发展 为了进一步做好年度金 融业务宣传工作，营造发展氛围，省邮政金融业务局和省邮政代理保险公司在深入贯彻集团公司和总行开展的“欣欣向荣”主题宣传活动的同时，还结合我省当前实际，组织开展了“玉兔贺春，邮储送福”系列宣传活动。该活动分时重点开展，亦可贯穿全年，共包含“新愿成真，幸运抽奖”“开通网银，惊喜连连”“财富积分，倾情回馈”等八大主题活动。各单位还结合实际细化宣传流程、完善宣传方案，精心组织人员