新野联社智慧银行项目PPT课件

,新野联社智慧银行项目报告,目录,2,-,1,智慧银行建设背景,实用推广,研究推出可复制粘贴的良好项目，从而破除发展障碍，汇聚力量加速快跑。,业务创新,不断总结开展技术攻关不断树立标杆,团队建设,项目带骨干骨干带队伍队伍带业务,三项新工作启动,在2017年10月29日全市农信社启动“三项”新工作，市办秦主任讲到，项目管理是解决全市农信社系统如何走对路的问题。,智慧银行项目,（一）项目名称：农信社智慧银行（二）市办牵头人：李萍（三）项目负责人（队长）：孙君修,智慧银行是农信社设计及建造创新型网点为目的，致力于通过创新型网点展示农信社先进理念及良好品牌、营造高端客户营销阵地、打造农信社新产品业务和零售转型的智慧平台。进而提升客户体验、延伸客户深度金融服务、增强农信社整体竞争力。,2,智慧银行发展趋势,银行业面临的挑战,互联网金融,金融脱媒,利率市场化,行业竞争加剧,网点转型,趋势,网点转型的驱动要素和实现路径,网点转型的驱动力：,同区域内同业网点的竞争客户流失（客户为什么要去网点？）不断上升的成本压力,销售成功率下降,智慧银行,智慧银行从新场景、新流程、新设备、新服务，着力打造全新品牌形象、全新客户体验。,借助智慧银行软件传播品牌文化，增强客户黏性，提升品牌忠诚度。,为银行客提供更便捷、个性化的客户体验，随时、随地、随心获取金融服务。,通过软件服务对分散的网点设备进行集中式，智能化信息统一发布管理。,通过引入或升级智能化设备，实现网点智能化服务，替代人工操作。,通过软件引导客户能够轻松地找到他们该去哪里办理业务，如何办理。,物理网点变更趋势,2、银行网点在传统交易和业务的功能将大幅度减少，围绕客户需求构建的特色“泛金融”服务功能将逐渐增加,物理网点变更趋势,3、移动终端协助银行服务延伸,预约业务办,预约取号预受理打印,满意度评价微信回复,预受理信息,办理业务,客户关怀,理,让客户享受优质的服务,根据银行网点的忙闲合理安排时间,在移动端可填写银取号后打印受理,根据叫号在柜面办理相关业务,离开银行后能够持续的关怀,行业务受理单据,单据并签字确认,移动端预约预约时间预约行员,移动端填单上传资料常用信息,电子号订单审核拆分合并,确认叫号人脸识别业务介绍,满意度评价服务疑问,新业务推介退款处理,建议与投诉,离开银行后,到银行时银行服务向客户终端两头延伸,来银行前,物理网点变更趋势,5、网点分类更加明确，网点“做大”+“做小”模式将成为未来网点建设的发展方向,传统网点,旗舰店,社区银行财富中心,无人自助,便民(100平),精品(200平),财富(300平),旗舰(500平),在网点网络外设置具有先进功能的自助设备，有效扩大本地业务,提供有限的银行服务，有效扩大网络，可以是临时场所或驻扎在商店,在交通繁忙、高成本地点，提供必要的交易，提供自助和协助服务，人员较少。,最常见的网点模式，注重销售和关系管理，提供自助、协助和咨询服务。,注重关系和社区，鼓励探索全套银行解决方案，高品牌价值。,做小,做大,物理网点转型目标,以客户为中心（未来）,高收益网点时代,以产品为中心,金融科技发展，客户到店数量减少定制产品、定制服务,投资顾问型,操作性业务逐步减少或消失以智投理财方式呈现给客户,以自我为中心,营销服务型以服务和销售为主，客户分流、,细分服务、细分服务场所、提,升客户体验注重效益、提升网点盈利能力提升效率，降低运营成本,营销活劢时间占比少,交易非后台处理效率较低营业人员绝大部分时间都用于低附加值的业务,交易操作型,转型阶段,2002年核心价值观无法得到有2效01体3现年,2022,以低柜为中心：,财富管理中心：,改变布局：,社交平台：,增设产品体验区：,大力投放低柜柜台，打造“以低柜为中心”的新型大堂区域,重造财富管理中心：提升贵宾客户服务私密性与尊贵性；,改变以结算分流为主导的布局模式，在标准化网点内打造客户营销体验化布局,在特色化网点内打造O2O商圈的社交参与化布局,增设高效快捷的银行产品自助体验区，全面分流中低端客户。,27,江苏瑞银科技版权所有未经允许不得扩散,3,智慧银行建设实施,www.网站地址.com,页数04,编制计划，制定方案,项目计划书明确了项目的时间节点及完成的内容，并依据项目计划书制定了项目的初步实施方案，明确了职责分工,市场定位强化智慧银行网点规范化管理,促进网点转型升级,全面提升服务水平,布局设计现金业务办理区和非现金业务办理区、咨询引导区金融互动体验区、自助服务区便民服务区、休闲娱乐区,多方咨询智慧银行项目组深入到淅川联社、邓州农商银行参观学习两个行社的智慧银行网点建设情况，通过实地学习考察，进一步梳理项目建设的思路，进一步学习研讨、补充完善项目建设方案。,PPTDESIGN-商务模板,智慧网点项目计划书确定实现目标,智慧网点：增强营销能力提升客户体验降低运营成本,18,项目组会议讨论、学习、推进情况,项目讨论,项目推进,项目学习,项目学习,县联社领导班子和项目组成员多次实地勘验，修正完善。,智慧银行项目建设实施情况,2017年11月4日,成立智慧银行项目团队，进行前期筹划、研讨、分工、落实。,2017年11月30日,网点进行了布局设计，通过招投标，确定项目施工单位，所需要的机具设备已定制完毕。,2018年1月10日,进场施工，机具调试，宣传和服务内容选定。,2018年3月,超级柜台、大型电子拼接屏、贵金属展示柜、广告机、多功能引导台、网银体验机、电子茶几等机具设备已安装调试完毕。,精心筛选，推进施工,为智慧网点基社保驾护航,一,新野县农村信用社智能银行网点暂行管理办法,新野县农村信用社智慧银行网点建设标准化指引,二,新野县农村信用社智慧银行风险防控管理暂行办法,三,建章立制，防控风险,22,-,4,智慧银行布局设计,改变布局：改变以结算分流为主导的布局模式，在标准化网点内打造客户营销体验化布局,以低柜为中心：大力投放低柜柜台，打造“以低柜为中心”的新型大堂区域,社交平台：在特色化网点内打造咖啡银行的社交参与化布局,贵宾理财中心：重造贵宾理财中心：提升贵宾客户服务私密性与尊贵性；,增设产品体验区：增设高效快捷的银行产品体验区，全面分流中低端客户,智慧银行网点设计原则,布局设计,未来银行网点转型的关注点应该多放在如何提升客户体验，给客户提供更便捷的服务等领域，实现客户从“到店”到“逛店”的转变。,核心价值,专业化,创意理念,徽商银行,项目案例-社区银行,111,项目案例-社区银行,5,智慧银行机具功能设计介绍,非现金区域,页数05,金融产品3D全息贵金属展示区（设计透明互动展示展示贵金属橱窗，使客户了解贵金属的相关知识、行情等，帮助客户提供参考）。,金融互动体验区（通过各类互动类金融游戏，展示各类金融产品，模拟各类终端设备等产品内容）,咨询引导区（通过综合业务柜台模式，为客户提供业务办理前的业务导览、单据预填写、智能身份识别等业务功能）,休闲娱乐区（提供金融娱乐体验台、智慧留言板，咖啡茶水饮料等）,电子银行体验区（网银、手机银行、微信银行、纸硬币兑换机等电子渠道的展示和使用，微信拍拍墙金融娱乐体验台、并配合售卖机、多屏联动等设备实现给类支付手段、电子渠道的场景演示）,便民服务区（提供公共教育区看板、售卖机、擦鞋机、便民雨伞等便民服务设施）,主要功能设备信息,嵌入式填单叫号一体机,嵌入式业务导览机,回单打印终端机,网银机,银行卡、身份证、指纹，选择任何一种方式都可以将自己信息传递到柜员的操作系统，然后直接进行排队叫号，智能预处理终端将一切简单化；了解银行业务、咨询理财产品、查询还款数额，这些事项都不需要再找银行工作人员，费尽气力地咨询、记笔记，互动桌面融合了金融超市和业务介绍等功能，通过动感酷炫的交互设计实现银行产品的一站式整合；应用了AR增强现实技术的玻璃幕墙，通过人脸识别和动态捕捉系统，客户可以实现实时拍照，通过趣味游戏和知识问答进行互动,主要功能设备信息,3D全息贵金属柜,微信拍拍墙,超级电子茶几,公共教育区看板,在强调智能化的同时，更注重为客户提供舒适的环境。在等候业务办理的时间里，客户可以自主选择了解银行理财产品，或进行电子银行体验，也可以坐在休息区闲适地品一杯咖啡，观看九联屏播放的财经新闻和惠民信息，当然还有诸多的杂志和书籍供选读，还有免费的联网电脑可供使用，如果等候不及，也有游戏可供选择。,产品展示,人体感应、自动唤醒，客户身份识别，自主行走带路自定义问题库，智能语音业务咨询讲解麦克风。,产品展示,智能人脸识别：银行VIP客户人脸识别系统，是利用人脸生物识别技术，与已有VIP客户人脸信息特征进行比对，获取成功结果并通知的智能人脸识别系统。,产品展示,健康社区中心：提供各类标准测量机具，免费给客户进行体检,销售,65%,品牌,45%,市场推广,40%,销售,90%,品牌,45%,市场推广,80%,销售,65%,品牌,45%,市场推广,40%,服务区域分析,智慧银行在强调智能化的同时，更注重为客户提供舒适的环境。在等候业务办理的时间里，客户可以自主选择了解银行理财产品，或进行电子银行体验，也可以坐在休息区闲适地品一杯咖啡，为客户提供最舒适的环境。在这里真的可以享受到家一样的环境。,客户休息区域,VTM远程银行自助发卡、自助签约、存折补登、银行理财、账户查询、自助填单、转帐汇款等多种对私金融服务，远程视频实现有“人”服务，无人值守的网点服务新模式。,VTM远程银行,贵宾接待区、高端洽谈室、红酒沙龙等功能区，各功能分区涵盖了智能柜台、体感互动、互动投影、人脸识别、智能互动桌面、用户交互等近20余项创新应用。客户在节省业务办理时间的同时，能够深切感受到智慧银行所带来的科技的魅力。,休闲娱乐区,www.网站地址.com,网络银行,微信银行轻松办理生活缴费，享受包括“微金融”等在内的多项人性化功能和服务，而且也可以用手机银行、网上银行轻松完成转账、还款、理财和各种缴费等各项金融服务。,贵宾洽谈室,贵宾洽谈室布局合理，较高的层高让人在相对局促的空间内也没有压抑感，整体配色让人感到分外温馨，室外青翠绿竹点缀，独立的布局可以有效保护客户隐私。,PPTDESIGN-商务模板,建设面向综合管理系统，实现网点客流实时监控、排队压力提醒、历史数据查询、建议排班方案、设备运行监控、信息发布、绩效管理等功能。,54,江苏瑞银科技版权所有未经允许不得扩散,项目成效,一是打造了精品网点，树立了农信社良好形象；二是实现了网点功能分区，减轻了柜面压力，增强了客户体验度，为客户提供快捷高效的服务；三是实现了业务产品的有机融合，人工和智能的有机协调，提升了服务质效。,市场推广,产品推广,品牌,解决方案,开始,成果,6,智慧银行实施的心得及建议。,新野联社智慧银行建设成果,智慧银行项目,55%,智慧银行建设提升了客户满意度,15%,智慧银行建设提高了信用社核心竞争力,35%,智慧银行建设提升了信用社外部形象,45%,智慧银行建设提升了信用社服务创新能力,新野联社智慧银行项目组,运营评估,学习培训,网点施工,运营测试,方案设计,运营指导,制定培训计划准备培训材料制作辅导工具实施员工培训制定沟通计划准备宣传材料内部宣传沟通外部宣传沟通,需求分析,运营管理,客户体验改善运营效率加快前台流程改善关键绩效提升客户反馈收集,确定实施方案平台定制开发外围接口开发应用开发,定义战略,内部布局设计流程优化设计组织绩效设计客户体验设计展示方案设计效果图设计,业务分析客户分析渠道分析流程分析体验分析运营分析,展示媒体制作硬件集成,网点定位客户策略主题创意,弱点施工,装修施工,施工图设计,管理平台设计,1-2个月,1个月,3个月,1个月,3-6个月,123,江苏瑞银科技版权所有未经允许不得扩散,项目实施的意见及建议分析,S,W,O,T,统筹规划一是项目建设要有一个统筹的规划，要做到设计先进、规划长远,提高形象三是项目建设要与省联社的核心系统相匹配；四是项目建设最终目的要提升农信社形象，提高农信社知名度，更重要的是促进业务发展,因地制宜二是项目建设要接地气，每个县（市区）的情况不一样，每个网点的布局不一样，都要因地制宜、结合实际，针对辖内客户具体情况“量身定制”，要符合客户的需求，要适应客户的感官体验，不能一味的复制粘贴、照抄照搬。,科技信息保障四是项目建设必须对应智能软件系统作保障，对客户群体和客户偏好进行分析，才能有效针对客户关系维护和开发。,存款客户金字塔模型关系维护探索,一般客户、潜在客户、稳定客户,黄金客户,白金客户,钻石客户,1,存款日均余额在30万元以上，可领取钻石客户卡。,2,存款日均余额在1530万元，可领取白金客户卡。,4,客户最高级别钻石客户定期举行新野农信钻石客户沙龙（读书会、小型户外公益活动或自助旅游等），并支持20万元个人信用贷款支持。,5,白金客户可享受VIP客户（定期赠送电影票