澳大利亚的政策措施

“THEAUSTRALIANPOLICYAPPROACHTOINVESTORPROTECTION”澳大利亚的政策措施保护投资者,PresentedbyGeoffMiller,AustralianTreasury主讲人：澳大利亚国库部梅杰夫,AUSTRALIASINVESTORPROTECTIONREGIME澳大利亚保护投资者的体制,Fairtreatmentforallinvestors对于所有投资者一视同仁,Maintaininginvestorconfidence维护投资者信心,FINANCIALSERVICESREFORMACT金融服务改革法,One,single,nationalregimetoregulatefinancialserviceproviders唯一的、独立的、全国性的规范金融服务供应商的体制,Coverslicensing,conduct,advice,disclosure,anddisputeresolution涵盖颁发执照、行为准则、建议、信息披露和纠纷调解各个方面,FINANCIALSERVICESREFORMACT金融服务改革法,Financialserviceprovidersincludesomeonewho金融服务供应商包括以下从业人员:Providesfinancialproductadvice;就金融产品提供建议的人员；Dealsinfinancialproducts;负责金融产品交易的人员；Makesamarketforafinancialproduct;or为金融产品坐庄开价的人员；或者Operatesamanagedinvestmentscheme.管理投资规划的人员,FINANCIALSERVICESREFORMACT金融服务改革法,Financialproductsinclude金融产品包括:Bankaccounts银行账户;Securities证券;Derivatives衍生产品;Insurance保险;Superannuation;and养老金，以及Managedinvestments托管投资,LICENSINGREQUIREMENTS颁发执照的要求,Generalconductrequirements总体行为要求Disputeresolutionprocesses纠纷调解程序Disclosurerequirements信息披露要求,GENERALCONDUCTREQUIREMENTS总体行为要求,Mustactefficiently,honestlyandfairlyintheirdealingwithclients必须在与客户的交往中保持高效、诚实和公平Mustcomplywithallrelevantlaws必须遵守所有相关法规Musthavearrangementsinplacetodealwithconflictsofinterest必须事先具有处理利益冲突的计划Musthaveadequateresourcesandcompetencytoprovidethefinancialadvice必须具有充足的资源和能力提供金融方面的建议,DISPUTERESOLUTION纠纷调解,Allfinancialserviceprovidersmusthavebothinternalandexternaldisputeresolution所有的金融服务供应商必须同时拥有内部和外部的纠纷调解机制,Quickandinexpensive快捷、费用适中,DISCLOSUREREQUIREMENTS信息披露的要求,Informationaboutthecompany公司信息,Productdisclosurestatement产品信息披露的声明,Basisforpersonalfinancialadvice个人的金融建议的根据,FINANCIALSERVICESWORKINGGROUP金融服务工作组,Short,simpleandreadabledisclosuredocuments简明、扼要、清晰易懂的信息披露文件,THEFUTURE将来的目标,Processestoremoveoutdatedmanagedinvestmentproducts消除过期的托管投资产品的程序Harmonisingregulatoryregimesforpromissoryno