UCP600与UCP500的区别

UCP600对UCP500的修改2006年10月25日召开的国际商会（ICC）巴黎年会上，顺利通过了UCP600（2007年修订版），新版本于2007年7月1日起实施。UCP600相对UCP500作了很大修改：,UCP600与UCP500的区别,（一）形式上1.UCP600对UCP500的49个条款进行了大幅度的调整及增删，变成了39条；2.条文编排参照了ISP98的格式，把通知、修改、审单、偿付、拒付等环节涉及的条款在原来UCP500的基础上分别集中。,（二）语言上,1.UCP600措辞更为简洁、严格、清晰，使条款更易读、易掌握、易操作；2.UCP600取消了易造成误解的条款；3.UCP600单复数同义。（and/or=or),（三）内容上,1、实质性修改（1）新增和改进定义（2）银行审核单据时间（3）单证审核标准（4）可转让信用证（5）信用证修改（6）保险和运输单据（7）分批装运和转运,2、非实质性修改（1）拒付后单据处理（2）融资许可（3）正本单据（4）单据遗失风险（5）申请人和受益人地址（6）信用证金额、数量,1、新增定义,银行工作日（BankingDays）(区别：Calendarday)相符交单（ComplyingPresentation）UCP600第2条：相符交单是指要与信用证条款、统一惯例的适用条款和国际标准银行实务相符；（单内相符、单单相符、单证相符）第14条d款：单据中内容的描述不必与信用证、信用证对该项单据的描述以及国际标准银行实务完全一致,但不得与该项单据中的内容、其它规定的单据或信用证相冲突。(“consistency”到“notcontradiction”，再到“notconflict”),兑付（Honour）UCP600第2条“兑付”意指：a.对于即期付款信用证即期付款；b.对于延期付款信用证发出延期付款承诺并到期付款；c.对于承兑信用证承兑由受益人出具的汇票并到期付款。,指定（Nomination）：UCP600第2条指定是指：有权使用信用证的银行，对于可供任何银行使用的信用证而言，任何银行均为指定银行。在“指定”这一定义下，任何银行都有可能成为开证行的指定银行。但除保兑行以外的指定银行并没有义务一定要履行开证行的指示，同时指定行仅仅收到单据、单纯审核单据和传递单据并不意味着指定银行要履行兑付或议付的行为。,议付,（2）改进的重要定义：,UCP500（第10条b款ii项）：议付意指被授权议付的银行对汇票及或单据付出对价。仅审核单据而未付对价者，不构成议付。,UCP600（第2条）：“议付”意指被指定银行在其应获得偿付的银行日或在此之前，通过向受益人预付或者同意向受益人预付款项的方式购买相符交单项下的汇票(汇票付款人为被指定银行以外的银行)及/或单据。,UCP600明确了议付是对票据及单据的一种买入行为，并且明确是对受益人的融资预付或承诺预付。并规定了该融资行为不得晚于偿付该指定银行的到期之日。定义上的改变承认了有一定争议的远期议付信用证的存在，同时也将议付行对受益人的融资纳入了受惯例保护的范围。,UCP600第2条：“信用证”意指一项约定，无论其如何命名或描述，该约定不可撤销，并因此构成开证行对于相符交单予以兑付的确定承诺。,UCP500（第6条）：信用证可以是可撤销的或不可撤销的。,信用证,UCP600明确排除了可撤销信用证，为受益人提供了更为安全的付款保障。,UCP600第14条b款：按照指定行事的指定银行、保兑行(如有)以及开证行，自其收到提示单据的翌日起算，应各自拥有最多不超过5个银行工作日的时间以决定交单是否相符。,UCP500第13条b款：开证行、保兑行（如有），或代其行事的指定银行，应有各自的合理的审单时间不得超过从其收到单据的翌日起算七个银行工作日，以便决定是接受或拒绝接受单据，并相应地通知寄单方。,2.银行审核单据的时限：,UCP500规定的缺陷：保留了合理工作时间这个概念，也就是说开证行对于每套单据并不是都拥有七个工作日的处理时间。合理时间的确定在很大程度上要受当地银行业惯例和法官主观判断的影响。UCP600明确了审单时限，对于出口商而言，新的规定有望帮助我国出口商提前收汇。,BVA(Bay-erischeVereinsbankAktiengesellschaft)是议付行，NBP(NationalBankofPakistan)为开证行，信用证根据UCP500签发。8月1日，受益人向BVA提交了单据，BVA接受了单据并进行议付。之后，BVA把单据寄交开证行NBP要求其偿付。8月9日，NBP收到单据，当天直接将单据交给了开证申请人。申请人花了4天时间检查单据，发现了很多不符点。8月13日开证申请人拒绝接受单据，并把其找到的不符点附在通知中。,案例,该案法官认为，开证行把审核单据的义务转嫁给了开证申请人，开证申请人因为不是专业的审单员，花了4天时间来审核单据，并且事无巨细地把所有不一致的地方都列了出来。因此，开证行审核单据所花的时间是不合理的，其拒绝通知是有延误的。显然这是UCP500中合理时间的模糊概念，给断案造成了不确定性。如果按修订后的UCP600把单据处理时间的模糊判断标准简化为单纯的天数标准，消除了法院以“不合理”为由轻易地干涉银行业务的隐患。,UCP600（第14条d款）：单据中内容的描述不必与信用证、信用证对该项单据的描述以及国际标准银行实务完全一致，但不得与该项单据中的内容、其它规定的单据或信用证相冲突。（第14条f款）：提交单据的内容看来满足其功能需要且其它方面与第14条d款相符，银行将对提示的单据予以接受。,3.单证审核标准：,UCP500（第13条a款）：银行必须合理小心地审核信用证上规定的一切单据，以便确定这些单据是否表面与信用证条款相符合。单据之间表面不一致，即视为表面与信用证条款不符。,2007年某地W进出口公司以CIF向国外出口一批黄玉米，规定按信用证方式支付（适用UCP500），W公司在办理装运手续后，于6月15日按照信用证规定提供了所要求的单据向议付行交单议付。议付行审单无误后向开证行寄单。未料于6月28日却接到开证行的通知电：第某号信用证项下贵方的单据经审核发现有如下单证不符：我信用证规定；“Commercialinvoicesintriplicate”(商业发票一式三份)，你方提供的单据名称却为invoice（发票），不符合我信用证要求，这是其一。其二，信用证规定商品重量为550公吨黄玉米，贵方商业发票对其重量表示550公吨，而包装单上却表示为550，000公斤。两者重量单位互不一致，因此单与单不符。,案例,上述案例中，尽管出口商按合同要求按时装运了货物，且货物质量完全符合要求，却因为单证不符、单单不符而招致了损失（UCP500对单据表面相符比较苛刻）。UCP600只要求所提交单据内容表面上符合所要求单据的功能，单据的内容不必与其它单据的内容或信用证的规定完全一致，只要不冲突就可以。在本案例中，就发票问题而言，信用证下的结算发票当然是商业发票，在国际贸易中往往将商业发票简称为发票，对这种通常的做法,开证行理应有所了解。另外，1公吨=1000公斤，这也是众所周知，没有歧义的常识。因此该交单符合UCP600的规定。,新增了第二受益人必须向转让行交单,4.可转让信用证：,开证行可以作为转让行转让信用证,转让行有权在第一受益人无法换单的情况下直接将收到的第二受益人的单据提交给开证行,UCP600第38条k款,UCP600第38条b款,UCP600第38条i款,1999年8月5日，某国开证行I银行根据UCP500开出即期、可转让信用证一份，最晚装运期9月1日，有效期至9月10日。应第一受益人B公司要求，信用证全部转让给第二受益人C公司。由于第二受益人C公司急需货款，经第一受益人B公司同意，允许受让地银行F对第二受益人议付。9月15日，转让行T银行收到第二受益人银行F银行寄来单据，装运日9月1日，议付日9月10日。经审核，单据符合转让信用证条款，转让行T银行通知第一受益人换单。然而，由于经营问题，第一受益人已宣告破产，换单事宜无人过问。于是，转让行T银行于9月18日将F银行寄来的全套单据寄开证行索汇。9月25日，开证行I银行提出以下不符点：（1）发票非以原开证申请人为抬头；（2）发票非为原信用证受益人出具；（3）保险比例不符；（4）单价不符；（5）迟交单。以上不符，均系第一受益人B公司未换单引起，也是转让证不换单必然出现的情况。,案例,本案例因根据UCP500开立信用证，而UCP500在这方面的规定不够明确。第二受益人C公司援引了ICC459、ICC535等国际商会的其他出版物，最终才说服对方勉强接受不符点。而UCP600在第38条i款对这有明确的条款规定，本案例若是在UCP600下开立信用证，则开证行I银行就没有理由提出上述不符点。,UCP600改变了实践中的做法：首先，明确了信用证修改中“沉默不等于接受”；其次，受益人可通过事后提交的单据与修改是否相同来表明自己是否接受修改。,5.信用证修改：,UCP600第10条c款：在受益人向通知修改的银行表示接受该修改内容之前，原信用证的条款和条件对受益人仍然有效。如受益人未提供接受或拒绝接受修改的通知，当其提交至指定银行或开证行的单据与信用证以及尚未表示接受的修改的要求一致时，则该事实即视为受益人已做出接受修改的通知，并从此时起，该信用证已被修改。,（1）运输单据,6.保险和运输单据：,UCP600取消了UCP500第30条对货运代理人(freightforwarder)签发的运输单据的专门规定；,对于租船合同提单，UCP600第22条遵循航运实践，允许其可以由租船人或其代理人签署(a款i项)，而租船合同提单的卸货港也可以是信用证指定的一系列港口或某一地区的港口(a款iii项)。,UCP500第36条：当信用证规定投保“allrisks”（一切险）时，如果保险单据含有任何“allrisks”的批注或条款，即使注明了某些除外条款，银行也将予以接受。,（2）保险单据,6.保险和运输单据：,UCP600第28条新增i款允许在保险单据中援引任何除外责任条款，不再区分信用证对投保险别是否有明确规定，以及该除外条款是否与信用证指定的保险险别直接相关，符合了保险业的实践。,UCP500第40条：运输单据表面上已注明是使用同一运输工具装运并经同一路线运输，即使运输单据上注明的装运日期不同及/或装运港、接受监管地或发运地点不同，只要运输单据注明是同一目的地，将不视为分批装运,7.分批装运和转运：,（1）分批装运,UCP600第31条b款：表明使用同一运输工具并经由同次航程运输的数套运输单据在同一次提交时，只要显示相同的目的地，将不视为部分发运，即使运输单据上标明的发运日期不同或装货港、接管地或发送地点不同。新增如果交单由数套运输单据构成，其中最晚的一个发运日将被视为发运日。含有一套或数套运输单据的交单，如果表明在同一种运输方式下经由数件运输工具运输，即使运输工具在同一天出发运往同一目的地，仍将被视为部分发运。,可见，UCP600关于分批的定义比UCP500的定义范围更细，使用条件更严。如果信用证使用多式/联合运输方式，必须允许分批装运。,UCP600第19条、20条、21条、23条、24条的规定：转运均指在信用证规定的运输起点到终点的运输过程中，在同一运输方式中从一运输工具上卸下再装上另一运输工具的行为。UCP600对各种运输方式下的转运定义都有具体的规定和条件例外。,7.分批装运和转运：,（2）转运,在联合运输、空运、公路、铁路或内陆运输中，只要同一运输单据包括运输全程，则运输单据可以注明货物将被转运或可被转运。,在海洋运输中，只要同一运输单据包括运输全程，则运输单据可以注明货物将被转运或可被转运。,案例,我出口企业收到的一份信用证规定：“装运自重庆至汉堡，多式运输单据可接受。禁止转运。”出口企业经审查认为信用证内容与买卖合同相符，遂按信用证规定委托重庆外运公司如期将货物在重庆装上火车经上海改装轮船至汉堡。由重庆外运公司于装车当日签发多式运输单据。议付行审单认可后即将单据寄开证行索偿。开证行提出如下不符点：“信用证规定禁止转运，而提供的单据却表示将转运，与信用证规定不符，因此不能付款。”议付行收到电文后进行反驳，指出根据UCP的规定，在多式联合运输中，只要同一运输单据包括运输全程，即使信用证禁止转运，银行也将接受注明转运将发生或可能发生的运输单据。之后不久，开证行支付了款项。,案情分析在本案中，争议的焦点是“在多式联合运输中，如何理解禁止转运？”根据转运的概念，可知在多式联合运输中，必然会发生货物从一种运输方式转装为另一种运输方式的行为，也就是说转运是肯定要发生的。在本案中，既规定多式运输单据可接受，又规定禁止转运，这二项规定本身就自相矛盾。为了协调它们的不一致，UCP600作了相关规定，这样就大大减少了因转运而引发的纠纷，促进了国际贸易的顺利发展。,8.适用范围,9.拒付后单据处理：,UCP600：适用于任何在正文中明确表示按本惯例