中级经济师考试金融专业知识与实务提分卷

窗体顶端中级经济师考试金融专业知识与实务提分卷一、单项选择题（每题1分）第 1 题 (2011年）弗里德曼认为，货币需求量是稳定 的，可以预测的，因此，货币政策应（）。A.“相机行事”B.重在调整利率C.实行“单一规则”D. “走走停停” 正确答案：C,第 2 题 凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而 货币政策应是（）。A. 当机立断B.相机行事C-单一规则D.适度从紧正确答案：B,第 3 题 (2010年）商业银行经营的核心是（）。A.市场营销B.利润最大化 C.风险管理 D.提高流动性正确答案：A,第 4 题 以下不属于政策性金融机构职能的是（）。 A.倡导性职能B.选择性职能 C.服务性职能D.监督性职能正确答案：D,第 5 题 (2011年）根据“巴塞尔协议”，属于商业银行 核心资本的是（）。A.中期优先股B.损失准备C.非累计性永久优先股D.股本债券 正确答案：C,第 6 题 (2010年）商业银行关系营销区别于传统营销的 特点之一是（）。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易正确答案：A,第 7 题 金融风险是有关主体蒙受（）。A.经济损失的确定性B.经济损失的可能性C.名誉损失的可能性D.D.政治损失的可能性正确答案：B,第 8 题 1年期的零息债券，票面额1000元，如果现在的购买价格为900元，则到期收益率为（）。A. 9%B. 11. 1%C. 10%D. 6%正确答案：B,第 9 题 外国银行在美国发行的可转让定期存单称 为（）。A.扬基定期存单 B.亚洲美元存单 C.武士定期存单 D.欧洲美元存单正确答案：A,第 10 题 （）是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价 币种的股票。A. F股B. H股C. B股D. A股正确答案：D,第 11 题 (2011年）作为一种直接信用控制的货币政策 工具，利率限制是指中央银行规定（）。A.存款利率和贷款利率的下限B.存款利率和贷款利率的上限C.存款利率的上限和贷款利率的下限D.存款利率的下限和贷款利率的上限正确答案：C,第 12 题 迄今最大的信用风险承受者是（）。A.中央银行B.证券公司C.商业银行D. 一般性商业企业正确答案：C,第 13 题 诺斯、戴维斯以及塞拉认为金融创新就是（）。A.降低交易成本 B.寻求利润的最大化 C.制度变革D.规避管制正确答案：C,第 14 题 在下列法律关系中，属于保险行政法律规范的 是（）。A.保险公司与投保人之间的权利义务法律关系B.被保险人与受益人之间的权利义务法律关系C.保险公司与保险代理人之间的权利义务法律 关系D.保险监管机构与保险人之间的法律关系正确答案：D,第 15 题 金融深化一个最基本的衡量方法是所谓“货币化”程度，即（）。A.社会信用总额与国民收入额的比例B.实物资产总额与对外净资产之比C.某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比D.国民生产总值中货币交易总值所占的比例正确答案：D,第 16 题 凯恩斯认为，如果人们预期利率下降，其理性行 为应是（）。A.多买债券、多存货币B.少存货币、多买债券C.卖出债券、多存货币D.少买债券、少存货币正确答案：B,第 17 题 货币供不应求，利率上升；货币供过于求，利率 下降。因而适当调节利率水平，就可以直接调 节（）。A.投资支出B.消费支出C.出口量D.货币供求正确答案：D,第 18 题 根据2004年3月1日起施行的商业银行资本 充足率管理办法，我国商业银行资本充足率计 算方法是（）。正确答案：D,第 19 题 证券回购实际上是一种（）行为。A.短期质押融资 B.商业贷款 C.证券交易D.信用贷款正确答案：A,第 20 题 在金融衍生品市场交易主体中，利用不同市场上 的定价差异，同时在两个或两个以上的市场中进 行衍生品交易，以获取无风险收益的是（）。 A.套期保值者B.投机者 C.套利者D.经纪人正确答案：C,第 21 题 银行监管的非现场监测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合规性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况正确答案：C,第 22 题 (2011年）商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是（）。A.集中核算B.业务外包 C.前后台分离D.综合经营正确答案：C,第 23 题 (2010年）我国某企业在并购美国本土的某公司 时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为 由而加倍阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该 项并购，则该企业承受了（）。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险正确答案：B,第 24 题 (2010年）从中央银行提高存款准备金率到该政 策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨 度称为（）时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动正确答案：B,第 25 题 在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（）的任职资格进行审查。A.董事会B.理事会C.高级管理人员D.监事会正确答案：C,第 26 题 商业银行的表外业务不包括（）。A.金融衍生工具业务B.承诺业务C.担保业务D.汇兑结算业务正确答案：D,第 27 题 按照（），交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征正确答案：A,第 28 题 即期外汇交易是指在成交当日或之后的（）营业日内办理实际货币交割的外汇交易。 A. 一个B.两个C.三个D.四个正确答案：B,第 29 题 (2009年）在金融期权中，赋予合约买方在未来 某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价 格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案：C,第 30 题 (2009年）非现场监管是监管当局分析银行机构经 营稳健性和安全性的一种方式，其基础是（）。A.针对银行体系并表 B.针对银行体系分表C.针对单个银行并表D.针对单个银行分表正确答案：C,第 31 题 (2010年）我国小额贷款公司从银行业金融机构 获得融入资金的余额，不得超过其资本净额 的（）。A. 50%B. 75%C. 100%D. 125%正确答案：A,第 32 题 ()是指所有投资者申报价格和数量，主承销商 对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计 申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。A.固定价格方式B.竞价方式C.混合方式D.询价方式正确答案：B,第33 题 (2009年）国债的发行价格低于面值，叫做（） 发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价正确答案：A,第 34 题 交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间以 约定价格购买或出售一定数量的某种资产的衍生 金融工具是（）。A.金融期货B.互换C-远期合约D.金融期权正确答案：C,第 35 题 通货膨胀的过程是一种强制性的（）过程。A.国民收入再分配 B.财政收入再分配 C.财政收入分配 D.国民收入分配正确答案：A,第 36 题 (2011年）为构建积极的外汇储备管理模式和 机制，我国成立了具有（）性质的中国投资公 司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国资委B.开放式基金 C.主权财富基金 D.封闭式基金正确答案：C,第 37 题 (2010年）一般来说，流动性差的债权工具的特点是（）。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低 正确答案：A,第 38 题 (2009年）某证券的值是1.5，同期市场上的 投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则 该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A. 5%B. 10%C. 15%D. 85%正确答案：C,第 39 题 (2011年）当投资银行帮助基金发行人向投资 者发售收益凭证时，投资银行在基金运行中承担基金的（）角色。 A.发起人B.管理者 C.托管人D.承销人正确答案：D,第 40 题 (2009年）在我国的债券回购市场上，回购期限 是（）。A. 1个月以内B. 3个月以内C. 6个月以内D. 1年以内正确答案：D,第 41 题 凯恩斯认为，货币政策的传导变量是（）。 A.利率B.基础货币 C.货币供应量D.超额储备正确答案：A,第 42 题 金融风险是有关主体蒙受（）。A.经济损失的可能性B.经济损失的确定性C.名誉损失的可能性D.政治损失的可能性正确答案：A,第 43 题 目前我国上海和深圳证券交易所实行（）交割 方式完成清算交易。A. T+2B. T+0C. T+1D. T+3正确答案：C,第 44 题 (2010年）金融期货的最主要功能是（）。A.逃避管制和风险转移B.追逐利涧和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现 正确答案：D,第 45 题 (2011年）货币政策的最终目标之间存在矛盾， 根据菲利普曲线，（）之间就存在矛盾。A.稳定物价与充分就业B.稳定物价与经济增长C.稳定物价与国际收支平衡D.经济增长与国际收支平平正确答案：A,第 46 题 在金本位制度下，汇率的决定基础是（）。 A.购买力平价B.黄金输送点 C.铸币平价D.利率平价正确答案：C,第 47 题 现有按年收益率14%每年付息一次的100元债券，期限10年。当市场利率为13%时，债券价格为（）元。A. 94. 98B. 105. 43C. 103D. 100正确答案：B,第 48 题 金融约束论同金融抑制论的根本区别是（）。A.金融约束是软管制，金融抑制是硬管制B.金融约束是主动的，金融抑制是被动的C.金融约束是为了创造租金，从而提供适当的激励机制D.金融约束是适度管制，金融抑制是严格管制正确答案：C,第 49 题 (2009年）根据商业银行风险监管核心指标， 我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款 总额之比不得超过（）。A. 5%B. 8%C. 10%D. 15%正确答案：A,第 50 题 银行的资本充足率不得低于（）。A. 10%B. 8%C. 6%D. 4%正确答案：B,第 51 题 凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而 货币政策应是（）。A.当机立断B.相机行事C-单一规则D.适度从紧正确答案：B,第 52 题 若100元的存款以8%的年利率每半年支付一次 利息，则年末期值为（）。A. 108. 32B. 108. 24C. 108. 16D. 108. 04正确答案：C,第 53 题 目前实行集中统一监管体制的国家主要有（）。 A.美国B.澳大利亚 C.日本D.巴西正确答案：C,第 54 题 在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个 流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定 性和连续性，这时投资银行扮演的角色是（）。 A.证券经纪商B.证券发行商 C.证券交易商D.证券做市商正确答案：D,第 55 题 (2009年）将未来具有可预见的现金流量的非流 动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通 的金融产品，是投资银行的（）业务。 A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化正确答案：D,第 56 题 （2009年）1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是()。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务正确答案：C,第 57 题 由某一集团成立持股公司，由该公司控制或收 购两家以上的若干银行的组织制度是（）。A.分支银行制度 B.连锁银行制度 C.单一银行制度 D.持股公司制度正确答案：D,第 58 题 如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，则该市场属于 ()。A.弱式有效市场B.半强式有效市场 C.强式有效市场D.半弱式有效市场正确答案：B,第 59 题 (2010年）1999年7月以后，根据中华人民 共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能 从事的证券业务是（）。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案：D,第 60 题 总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称 为（）。A.综合性通货膨胀B.供求混合推进型通货膨胀C.结构性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀正确答案：B,、二、多项选择题（每题2分）第 61 题 下列项目属于中央银行负债的是（）。A. 财政性存款B.购买财政债券C.对金融机构贷款 D.货币流通量 E.金融机构存款正确答案：A,D,E,第 62 题 (2009年）在不同层次的货币中，流动性较强， 可以直接作为购买手段和支付手段的是（）。 A.现金B.有价证券 C.活期存款D.大额可转让存单E.定期存款正确答案：A,C,第 63 题 (多项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:第十一章金融监管及其协调 多项选择题 我国衡量资产安全性的贷款质量指标有（）。A.不良资产率不得高于 率值B.不良贷款率不得高于5%C.单一集团客户授信集中度不得高于15%D.单一客户贷款集中度不得高于20%E.全部关联度不得高于50%正确答案：B,C,E,第 64 题 根据国际上通行的标准，债务国控制外债总量的警戒线有（）。A. 20%的负债率 B. 100%的债务率 C. 40%的债务率 D. 100%的偿债率 E. 25%的偿债率正确答案：A,B,E,第 65 题 (2011年）下列货币政策工具中，属于直接信用 控制的是（）A.道义劝告B.贷款限额C.利率限制D.流动性比率E.窗口指导正确答案：B,C,D,第 66 题 汇率制度选择的“经济论”认为，一国汇率制度 的选择取决于（）。A.经济开放程度B.对外经济、政治、军事等诸方面联系的特征C.相对的通货膨胀率D.国内金融市场的发达程度及其与国际金融市 场的一体化程度E.进出口贸易的商品结构和地域分布正确答案：A,C,D,E,第 67 题 以下关于利率风险结构相关内容的说法中，正确 的是（）。A.一般来说，债券违约风险越大，其利率越高B.流动性差的债权工具，风险相对较大，利率 定的就高一些C.在同等条件下，具有免税特征的债券利率要低D.期限越长的债券，流动性强E.政府债券的违约风险最低正确答案：A,B,C,E,第 68 题 (2011年）全面风险管理的架构包括（）等制 度。A.企业战略B.企业目标C.风险管理的要素 D.企业层级 E.企业文化正确答案：B,C,D,第 69 题 下列属于我国国债目前的发行方式的是（）。 A.行政分配方式 B.余额包销方式 C.询价推销方式 D.承购包销方式 E.公开招标方式正确答案：D,E,第 70 题 与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具 有的特点是（）。A.不记名，且可在市场上流通并转让B.一般面额固定且较大C.可提前支取，但会损失一些利息收入D.不可提前支取，只能在二级市场上流通转让E.利率一般低于同期限的定期存款利率正确答案：A,B,D,第 71 题 金融机构的主要职能是（）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入和储蓄转化为资本E.制定金融政策正确答案：A,B,C,D,第 72 题 (2009年）在信用风险管理中，需要构建的管理 机制包括（）。A.审贷分离机制 B.集中分散机制 C.授权管理机制D.额度管理机制E.贷后问责机制正确答案：A,C,D,第 73 题 (2009年）通货膨胀所指的物价上涨是（）。A.个别商品或劳务价格的上涨B.一定时间内物价的持续上涨C.物价一次性的大幅上涨D.全部物品及劳务的加权平均价格的上涨E.季节性因素引起的部分商品价格的上涨正确答案：B,D,第 74 题 中央银行投放基础货币的渠道有（）。A.对金融机构的再贷款B.收购金银外汇C.购买政府债券D.对工商企业贷款E.对个人贷款正确答案：A,B,C,第 75 题 (2009年）根据我国2004年3月1日起实施的 商业银行资本充足率管理办法，以下属于我国商业银行核心资本的有（）。A.普通股B.优先股 C.资本公积D.可转换债E.未分配利润正确答案：A,C,E,第 76 题 根据巴塞尔协议的规定，商业银行附属资本包括（）。A.各项损失准备B.次级债券资本工具C.普通股溢价 D.营业外收入E.法定可转换债券正确答案：A,B,E,第 77 题 下列属于准货币的是（）。A.流通中现金B.单位活期存款C.单位定期存款D.活期储蓄存款E.定期储蓄存款正确答案：C,D,E,第 78 题 在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有（）。A.信贷收支平衡B.企业收支平衡C.国民收入无超额分配D.均衡利率水平E.财政收支平衡正确答案：C,D,第 79 题 治理通货紧缩的主要政策措施有（）。 A.扩大对外贸易B.扩张性的財政政策 C.扩张性的货币政策D.加快产业结构调整E.推进金融制度建设正确答案：B,C,D,E,第 80 题 以下部门认购国债，通常不会扩大货币供应量（）。A.中央银行B.工商企业C.居民个人D.商业银行用自己的投资购买国债E.商业银行用超额准备金购买国债正确答案：B,C,D,三、 不定项选择题（每题2分）第 81 题 2008年1月某企业发行一种票面利率为6%，每 年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假 设2008年1月至今的市场利率是4%。2011年1 月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上 实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利 是0.50元，该企业债转股后的股票市价是22 元。2009年1月，该债券的购买价应是（）元。 A. 90.2B. 103.8 C.105. 2D. 107. 4正确答案：B,第 82 题 2008年1月某企业发行一种票面利率为6%，每 年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假 设2008年1月至今的市场利率是4%。2011年1 月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上 实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利 是0.50元，该企业债转股后的股票市价是22 元。在债券发行时如果市场利率高于债券票面利率， 则（）。A.债券的购买价高于面值 B.债券的购买价低于面值 C.按面值出售时投资者对该债券的需求减少D.按面值出售时投资者对该债券的需求增加正确答案：B,C,第 83 题 2008年1月某企业发行一种票面利率为6%，每 年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假 设2008年1月至今的市场利率是4%。2011年1 月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上 实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利 是0.50元，该企业债转股后的股票市价是22 元。债转股后的股票定价是（）元。A. 8. 5B. 12. 5C. 22.0D. 30.0正确答案：B,第 84 题 2008年1月某企业发行一种票面利率为6%，每 年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假 设2008年1月至今的市场利率是4%。2011年1 月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上 实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利 是0.50元，该企业债转股后的股票市价是22 元。请根据以上资料回答下列问题：以2011年1月该股票的静态价格为基准，债转 股后的股票当时市价（）。A.低估B.合理C.高估D.不能确定正确答案：C,第 85 题 (2010年）我国某商业银行2009年底业务基本 情况如下：贷款余额180亿元，加权风险总资产 125亿元，存款余额240亿元。2009年底的法定 存款准备金率为18%，2010年初调整为16%。 2010年该行计划开展的业务是：发放新贷款20 亿元，吸收存款40亿元，办理居民委托投资 550万元，向央行办理票据再贴现8000万元， 办理企业未到期的票据贴现5500万元，向光明 电厂投资入股2亿元。2009年底该行的存款准备金至少应为（）亿元。 A. 8. 4B. 10C. 43. 2D. 44. 8正确答案：C,第 86 题 (2010年）我国某商业银行2009年底业务基本 情况如下：贷款余额180亿元，加权风险总资产 125亿元，存款余额240亿元。2009年底的法定 存款准备金率为18%，2010年初调整为16%。 2010年该行计划开展的业务是：发放新贷款20 亿元，吸收存款40亿元，办理居民委托投资 550万元，向央行办理票据再贴现8000万元， 办理企业未到期的票据贴现5500万元，向光明 电厂投资入股2亿元。假设该行2009年底没有超额准备金，2010年吸 收存款40亿元后即存入央行10亿元，此时该行 可动用的在央行的存款是（）亿元。A. 1. 0B. 2. 4C. 5. 0D. 8. 4正确答案：D,第 87 题 (2010年）我国某商业银行2009年底业务基本 情况如下：贷款余额180亿元，加权风险总资产 125亿元，存款余额240亿元。2009年底的法定 存款准备金率为18%，2010年初调整为16%。 2010年该行计划开展的业务是：发放新贷款20 亿元，吸收存款40亿元，办理居民委托投资 550万元，向央行办理票据再贴现8000万元， 办理企业未到期的票据贴现5500万元，向光明 电厂投资入股2亿元。假设该行2010年计划开展的业务中，属于资产 业务的是（）。A.办理居民委托投资550万元B.发放新贷款20亿元C.办理企业未到期的票据贴现5500万元D.吸收存款40亿元 正确答案：B,C,第 88 题 (2010年）我国某商业银行2009年底业务基本 情况如下：贷款余额180亿元，加权风险总资产 125亿元，存款余额240亿元。2009年底的法定 存款准备金率为18%，2010年初调整为16%。 2010年该行计划开展的业务是：发放新贷款20 亿元，吸收存款40亿元，办理居民委托投资 550万元，向央行办理票据再贴现8000万元， 办理企业未到期的票据贴现5500万元，向光明 电厂投资入股2亿元。该行2010年计划开展的业务中，按规定不能开 展的业务是（）A.向央行办理票据再贴现8000万元B.办理居民委托再投资550万元C.办理企业未到期的票据贴现5500万元D.向光明电厂投资入股2亿元 正确答案：B,D,第 89 题 (单项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向 乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段 时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万 份证券。种证券回购交易属于（）。A.货币市场B.票据市场C.资本市场D.股票市场正确答案：A,第 90 题 (单项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向 乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段 时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万 份证券。这种回购交易实际上是一种（）行为。 A.质押融资B.抵押融资 C.信用借款 D.证券交易正确答案：A,第 91 题 甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向 乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段 时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万 份证券。我国回购交易的品种主要是（）。 A.股票B.国库券 C.基金 D.商业票据正确答案：B,D,第 92 题 (单项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向 乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段 时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万 份证券。我国回购交易有关期限规定不能超过（）。 A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 12个月正确答案：D,第 1 题 (不定项选择题)(每题 2.00 分) 题目分类:第十章金融风险与金融危机 不定项选择题 (2009年）我国某商业银行在某发达国家新设一 家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家 有发达