(课件)-2O13年销售误导综合治理上半年总结暨下半年工作计划30页PPT-工作总结.ppt

-本资料来自-,1,上半年总结暨下半年工作计划,销售误导综合治理,-本资料来自-,2,目录,综合治理前期工作回顾,取得的成绩及存在的不足,监管机关最新政策解读,分公司下半年治理思路和举措,相关工作要求,管理资源网中国最大的保险资料下载网,-本资料来自-,3,一、前期工作回顾（2013.2-2013.7）,1、宣导充分，治理精神传达至基层；,2、追踪到位，各渠道有条不紊开展；,3、方法明确，自查自纠稳步推进；,4、开展检查，确保治理工作落到实处；,自2013.2.16保监会启动行业治理销售误导以来，分公司按照宣传启动(2月)、自查自纠（3-5月）、落实整改（6月-至今）等三个阶段强力推动，历时6个月。整体工作情况总结如下：,-本资料来自-,4,累计下发正式公文4个：XX人寿XX分公司关于开展综合治理销售误导工作的通知（XX人寿XX发【2013】17号）XX人寿XX分公司关于开展综合治理销售误导自查自纠工作的通知（XX人寿XX发【2013】20号）关于开展销售误导综合治理非现场检查的通知（寿险XX联系函【2013】15号）XX人寿XX分公司关于开展综合治理销售误导整改工作的通知（寿险XX联系函【2013】17号）累计召集/参加各类会议达14次：部门经理专项沟通会2次、全省视频会2次、个险和银保专项工作组沟通会4次、专项联络人会议/沟通累计10次以上。累计宣传5次：其中晨会宣导2次，发送专刊3次开展全面检查：对XX等6家机构进行现场检查，对荆门、XX等6家机构进行非现场检查。重视过程记录，及时保存公文、会议、检查等相关资料。,一、前期工作回顾（2013.2-2013.7）,管理资源网中国最大的保险资料下载网,-本资料来自-,5,XX等6家机构在上半年接受了监管机关检查，整体情况较好。,一、前期工作回顾（2013.2-2013.7）,-本资料来自-,6,目录,综合治理前期工作回顾,取得的成绩及存在的不足,监管机关最新政策解读,分公司下半年治理思路和举措,相关工作要求,-本资料来自-,7,二、取得的成绩及存在的不足,个险：保代证持证率60.18%95.3%；展业证持证率31.45%75.1%。,银保：保代证持证率85.7%100%；签订劳动合同81.0%100%。,1、部分治理指标提升明显；,2、防范误导制度建设初见成效；,3、培训宣导力度加大；,银保：银行保险渠道业务品质管理办法（2013版）（2013年3月2日下发）XX人寿XX分公司银保渠道售后服务人员管理办法（试行）（2013年4月26日下发）,个险：关于营销渠道定期开展销售误导内部监督检查的通知（2013年7月4日下发）关于落实2013年保险代理人继续教育的工作通知（2013年4月23日下发）,运营部于2013年5月5日举办“铸就专业”全省回访人员培训，强化回访合规意识，提升回访技能。,营销、银保等部门也多次利用早夕会、月度经营分析会对重要制度进行学习和宣导。,取得的成绩,管理资源网中国最大的保险资料下载网,-本资料来自-,8,1、意识上要进一步重视，化“公司推动”为“自我推动”。,2、脱离“为整改而整改”的惯性思维，从制度建设、流程优化等方面强化整体控制力度。,3、提升执行力，定期检视制度执行情况，评估治理效果。,二、取得的成绩及存在的不足,存在的不足,-本资料来自-,9,目录,综合治理前期工作回顾,取得的成绩及存在的不足,监管机关最新政策解读,分公司下半年治理思路和举措,相关工作要求,-本资料来自-,10,三、监管机关最新政策解读,上半年成绩,1、通过完善制度、加强风险提示、规范销售行为、化解存量风险、组织人身险公司自查自纠等措施综合治理。,2、各保监局累计派出检查组200个，人员1981人次，检查各级保险机构195家次。,3、累计对15家保险公司的29家分支机构实施了行政处罚，合计罚款252.5万元。同时对40名相关责任人处以警告、罚款，合计罚款55.8万元，其中，对总公司罚款90万元，处罚总公司高管1人，省级分公司高管4人。,2013年7月27日保监会召开上半年综合治理销售误导工作总结会，陈文辉副主席出席并讲话。重要内容摘录如下：,4、各人身险公司也依照内部管理规定处罚各类销售人员4万余人次，并对397名中支以上层级的高管进行了责任追究。,-本资料来自-,11,任务仍然很艰巨,1、部分公司对治理销售误导的长期性和艰巨性估计不足，存在畏难情绪；,三、监管机关最新政策解读,难在哪里？,培训档案管理不到位营销员资格证书过期,夸大收益；混淆保险产品概念；隐瞒合同重要内容.,为什么难？,观望？,侥幸？,悲观？,影响业务？,-本资料来自-,12,任务仍然很艰巨,2、银保、电销渠道的销售误导风险隐患突出，需要重点治理；,三、监管机关最新政策解读,投诉多，73.2%与误导有关；,客户信息资料不真实，8.5%的保单客户号码重复三次以上,销售时“保险=存款或理财产品”,夸大收益,产品说明会，通过暗访，10%以上存在误导问题。,-本资料来自-,13,任务仍然很艰巨,3、销售误导新变化值得关注，必须解决在萌芽中。,4、当前保险消费者的维权意识不断提升，对治理销售误导的要求越来越高，,三、监管机关最新政策解读,免税、避债？,保单质押贷款？,-本资料来自-,14,三、监管机关最新政策解读,下半年坚定不移,1、加大查处力度：现场检查为主，加大处罚力度，责任追究到人。,2、发挥舆论监督作用：组织新闻媒体记者深入公司、网点、消费者中明察暗访，发现问题曝光，督促公司强化销售误导主体治理责任。,3、开展效果评价工作：对各公司治理的成效进行评价，结果排名通报，利用媒体力量向落后公司施压，敦促其加强整改。,管理资源网中国最大的保险资料下载网,-本资料来自-,15,目录,综合治理前期工作回顾,取得的成绩及存在的不足,监管机关最新政策解读,分公司下半年治理思路和举措,相关工作要求,-本资料来自-,16,四、分公司下半年治理思路,（二）深化制度建设,（三）开展专项培训,（四）内部监督检查,（五）评估治理效果,（一）抓整改，确保自查自纠执行到位（进行中）,管理资源网中国最大的保险资料下载网,-本资料来自-,17,（一)抓整改，确保自查自纠执行到位（进行中）,四、分公司下半年治理思路,通过前期邮件沟通，分公司于2013年7月24日下发正式公文，启动整改；,-本资料来自-,18,（一)抓整改，确保自查自纠执行到位（进行中）,四、分公司下半年治理思路,个险、银保、回访上报整改计划表，其中个险整改项目6个，银保整改项目10个，回访整改项目5个。,-本资料来自-,19,（一)抓整改，确保自查自纠执行到位（进行中）,四、分公司下半年治理思路,个险、银保、回访上报整改计划表，其中个险整改项目6个，银保整改项目10个，回访整改项目5个。,管理资源网中国最大的保险资料下载网,-本资料来自-,20,（一)抓整改，确保自查自纠执行到位（进行中）,四、分公司下半年治理思路,个险、银保、回访上报整改计划表，其中个险整改项目6个，银保整改项目10个，回访整改项目5个。,-本资料来自-,21,（一)抓整改，确保自查自纠执行到位（进行中）,四、分公司下半年治理思路,整改工作具体要求,整改责任部门及整改责任人依据整改计划表主动开展整改工作；,所有整改工作在2013.8.31之前完成；,所有整改应有“结果呈现”：如下发的公文、系统截屏信息、变化数据等；,注意保存整改过程相关记录；,及时向工作组反馈整改结果（邮件或正式报告），避免工作积压在月底。,-本资料来自-,22,（一)抓整改，确保自查自纠执行到位（进行中）,四、分公司下半年治理思路,整改工作具体要求中支如何进行整改？,个险、银保、回访等三部门整改计划表中，涉及到中支需要整改的，中支按要求执行;,各中支根据自查结果，确定本机构整改计划表，并以正式公文发布。要求在2013年8月8日之前完成，公文链接地址发给分公司协调人XX,整改结束后，向分公司工作组上报整改工作总结。,-本资料来自-,23,（二)深化制度建设,以渠道为主体，检视制度盲区，加强制度建设；,每月向治理小组反馈制度建设情况；,分公司层面建立2个制度：责任追究制度、内部监督检查制度。,四、分公司下半年治理思路,管理资源网中国最大的保险资料下载网,-本资料来自-,24,（三）开展专项培训,每2个月举办一次专项培训；,根据培训对象不同（管理人员/内勤员工/外勤员工），采取不同培训形式；,及时将培训资料归档。,四、分公司下半年治理思路,-本资料来自-,25,（四）内部监督检查,各渠道建立自己的监督检查制度，定期开展内部监督检查；,分公司建立内部监督检查制度；,每个季度开展一次内部自查自纠；,通报自查自纠开展和整改落实情况。,四、分公司下半年治理思路,-本资料来自-,26,（五）评估治理效果,建立机构销售误导综合治理工作评估体系；,定期公布得分情况；,年底进行整体评价。,四、分公司下半年治理思路,管理资源网中国最大的保险资料下载网,-本资料来自-,27,目录,综合治理前期工作回顾,取得的成绩及存在的不足,监管机关最新政策解读,分公司下半年治理思路,相关工作要求,-本资料来自-,28,五、相关工作要求,1、再次明确中支各层面人员治理职责:,3、各中支依据分公司要求，制定本机构下半年治理思路及关键举措，并以正式公文下发，完成时间：2013年8月10日前。将公文链接地址发给分公司协调人XX。,中支协调人（运营经理）：传达分公司政策、推动进展、及时向中支总经理汇报开展情况等。中支各渠道分管总/部门经理：为本渠道综合治理第一责任人，需切实了解治理意义及治理方法，将相关政策