担保公司绩效考核和奖惩暂行办法

担保公司绩效考核和奖惩暂行办法（试行） 一、制定目的 1、全面、客观、公平、及时地评价员工绩效，充分调动员工工作热情，提高工作质量和工作效率，建立起具有公司特色的激励机制和约束机制，鼓励全体 员工在有效控制风险的前提下，保证公司各项业务的稳定增长。 2、作为公司成员提高竞争意识和责任意识的手段。 3、为公司员工工资分配、业绩提成、奖惩和职位晋升提供参考依据。 二、考核原则 1、业绩导向原则：提高员工收入与贡献的关联度，鼓励多劳多得，通过强化考核分配，合理拉开收入差距。 2、定量考核和定性考核相结合的原则：员工绩效考核应充分考核定量和定 性指标，以工作业绩和工作表现作为确定员工绩效工资的主要依据。 3、双重考核原则：业务考核与日常岗位履行职责考核相结合，全面、客观、 公平、公正评估员工工作绩效。 4、公开透明原则：在保守商业秘密的前提下，向公司员工公开员工绩效考核分配标准，提高考核和分配依据的透明度。 5、个人绩效目标与公司经济效益最大化目标保持一致原则。 三、考核的适用范围和考核管理权限 1、本办法适用于湖北融辰鑫资产管理有限公司全体管理干部和各部门员工，包括：副总经理、业务（风险）总监、部门经理、业务人员及后勤各岗位人员。2、公司综合管理部根据公司经营指导思想，广泛征求意见，负责制订考核办法，并承担考核工作执行的指导、协调、监督和管理工作。 3、副总经理负责考核工作的组织实施。根据公司年度经营目标任务，负责将工作计划任务分解，按月度、季度及年度分配给各业务部门和员工个人，并根据考核办法对各部门当期具体完成业绩情况予以考核。（附表一：员工绩效考核表） 4、月度、季度、年度考核结果直接与管理干部和员工的薪酬挂钩，财务部 依据审签完全的员工绩效考核表核算员工当期薪酬，报主管领导审批后，最后报董事长签字批准。董事长对业绩考核表核算结果有提出异议和最终决定权。 5、绩效考核工作流程：制订考核办法和配套管理办法公司下发年度任务目标责任书业务任务分解并报送综合管理部备案每月（季、年）考核评价填表相关负责人签字确认综合管理部汇总（附表二：员工绩效考核表）财务部核算董事长公司综合管理部备案存档考核结果兑现。 四、考核内容指标确定和执行 1、根据公司每年任务目标和每月的分解计划任务，确定与之相关的绩效考 核内容指标（附表一：员工绩效考核表），并以此为依据决定管理人员和员工的职务升迁、薪酬提升和公司业务量的变化。 2、本绩效考核体系指标分为三部分： 任务类考核指标-公司经营的主要考核指标，完成的效果直接关系到公司的发展和经营成果。主要有担保额（分别为银行担保业务和民间担保业务）、担保费收入、预收保证金额、项目进展周期和资金周转利用率情况和收益回收率等。担保业务风险控制指标（含不良率和风险损失率）及其程度，代偿损失率/ 代偿损失总额等。 业务拓展任务指标（含项目数、新客户数、新业务品种等）。其它综合管理指标和费用控制指标（营销费用、中介费用、招待费用、礼品 费用、公关费用）完成程度。 职责类考核指标-关键考核的是执行力和管理能力，主要有履行岗位职责（经理职责、业务员职责、风险管理类职责、行政管理类职责等）情况。 严格执行绩效考核和考核流程的程度。 业务管理流程是否建立完整、会签程序是否严肃认真执行。团队建设（部门编制是否齐全合理、人员素质是否符合岗位要求）。客户档案建立和存档是否及时完整等。 工作技能和工作态度类考核指标-是提高公司知名度、弘扬优秀企业文化、和谐工作氛围、保障业务完成质量、圆满完成各项任务的基础。同时担保公 司的高风险行业特征，也要求重视对员工的工作技能、工作纪律、工作态度、思 想道德的考核。主要有 工作技能（工作效率、业务质量、岗位经验、业务熟练程度、工作主动性、 人际交往能力等）。 工作态度（执行公司相关业务流程规定和管理制度的力度、客户回访认真仔 细程度、业务拓展热情和力度、团队精神、业务协作配合性、精神文明道德、精 神仪表、考勤纪律、工作积极性和责任心等） 。 公司认为应纳入绩效考核的其他相关内容等。 3、考核周期：考核的周期一般为月度、年度考核，特别项目可为季度考核或以项目单独考核； 4、考核采取逐级向下考核方式：即董事长考核副总经理、副总经理考核业务（风险）总监，业务总监考核分管的部门经理，部门经理负责考核本部门业务员。 5、公司内勤人员负责把填制完毕并签字确认的考核统计表数据收齐，于次 月的5日前送交公司综合管理办公室核实汇总，综合管理办公室于8日前将汇总表连同考核统计表转公司财务部，财务部根据本办法将各部门及员工的计划工 资、奖励金额、扣罚金额数据统一计算并制成薪酬发放报表，于12日前经董事长签字认可发放。 6、各部门负责人和内勤统计人员不得弄虚作假，一经发现给予部门负责人 500元处罚、给予内勤统计人员200元处罚。 7、考核采取百分制的记分办法进行，其中业务类占57.5分，职责类占25 分，技能和态度类占17.5分。 8、实际报酬：员工薪酬体系由基本工资、绩效工资、业务提成、补贴和考 核结果奖惩5个部分组成，其中基本工资、绩效工资、业务提成和考核结果奖惩 直接挂钩。 五、考核细则 （一） 业务类 1、分值权重分配（满分57.5分） ：2、考核打分标准：各项完成任务目标百分比（程度）分值权重分值。 （二）职责类 1、分值权重分配（满分25分） ： 2、考核打分标准：定性评价分值权重分值。 （三）技能类和态度类 1、分值权重分配（满分17.5分） ： 2、考核打分标准：定性评价分值权重分值。 （四）考核结果奖罚 1、公司副总经理对所属管理的部门考核业绩负责，员工对个人考核业绩负责。 部门考核分为90分以上，部门经理的基本工资、效益工资和业务提成 全额发放；员工考核分为90分以上，个人的基本工资、效益工资和业务提成全额发放。 部门考核分为8089分，部门经理的效益工资按70%发放，同时扣除月基本工资和业务提成的10%；员工考核分为8089分，个人的效益工资按70%发放，同时扣除月基本工资的10%， 部门考核分为6579分，部门经理的效益工资按60%发放，同时扣除月基本工资的20%； 员工考核分为6579分， 个人的效益工资按60%发放，同时扣除月基本工资和业务提成的20%。 部门考核分为65分以下，部门经理的效益工资按30%发放，同时扣除月基本工资的40%；员工考核分为65分以下，个人的效益工资按30%发放，同时扣除月基本工资的30%。 2、业务考核分为月考核和年累计考核，对年终累计完成任务者，则按照相同比例补发未发放月份绩效奖励（考核低于60分者不发放）； 3、部门一个季度没有完成任务对该部门经理提出诫勉谈话，连续两个季度没有完成任务对该经理提出会议批评，累计三个季度没有完成部门任务则对该经理考虑进行工作岗位调整或降薪降职处理。 员工连续三个月未完成目标任务且考核分在65分以下，调整岗位或降薪。4、部门年终完成全年计划任务目标的100%，不论年终考核得分多少，给予5-50万元完成任务奖励；如年终超额完成年度计划目标，超额部分按6奖励；两项奖励交由副总经理、业务（风险）总监和部门经理在所属范围内协商自主分配，其中的50%在年底给予奖励兑现，剩下50%在担保解除或任务项目解除风险后给予兑现。对本部门业绩完成有较大贡献，且工作态度表现优良的员工，经部门经理提报，董事长审批后可享受提前调薪。 5、如部门没有完成全年计划任务目标，而个别员工表现突出，完成全年任务目标，公司给予一次性奖励一个月基本加绩效工资，超额部分按按 6奖励。 两项奖励的50%在年底给予奖励兑现，剩下50%在担保解除或任务项目解除风险后给予兑现。 六、绩效提成考核（一）个人担保绩效提成：以基础任务为考核基准，如考核分为65分以下，则不执行绩效提成。提取比例：在部门完成月基础任务的前提下，每月从担保业务实现的担保费总收入中提取10%，作为绩效提成发放。1、考核指标设定：调查数量权重：按当月实际派单，客户经理到客户所在地实际调查的数量计算，由派单人员负责记录、统计，所占权重为15%。实际面签笔数权重：按当月实际银行面签并实现担保费收入的笔数计算，所占权重为60%。实际完成收入：以当月实际完成收入为依据，所占权重为25%。2、绩效提成的计算方法：个人当月绩效提成总额=（调查量/总调查量*0.15+面签笔数/总签笔数*0.60+贡献保费收入/总保费收入*0.25）*当月担保费收入*0.1。（二）个人小贷保绩效提成：以基础任务为考核基准，如部门未完成月基础任务，则不执行绩效提成。提取比例：在部门完成月基础任务的前提下，每月从小贷业务实现的利息总收入中提取1%，作为绩效提成发放。1、考核指标设定：调查数量权重：按当月实际派单，客户经理到客户所在地实际调查的数量计算，由派单人员负责记录、统计，所占权重为15%。实际面签笔数权重：按当月实际实现利息收入的笔数计算，所占权重为60%。实际完成收入：以当月实际完成收入为依据，所占权重为25%。2、绩效提成的计算方法：个人当月绩效提成总额=（调查量/总调查量*0.15+面签笔数/总签笔数*0.60+贡献利息收入/总利息收入*0.25）*当月利息收入*0.01。七、其它考核和奖惩规定 1、职能部门 (后台，包括风险管理部、财务部、综合部) 的业务类考核（权 重分值57.5分）按业务部门考核的平均分值计算，另外两类考核方法与业务部门的考核方法相同。 2、业务中产生的罚息或其他非正常业务收入不计入部门和员工个人业绩， 直接计入企业收入。 3、如个别业务涉及跨年度，则年度考核时可以采取按时间或按金额分割的 办法分段计算。 4、对于个别员工私下转单、卖单、出卖公司商业机密的的行为，处罚1000 5000元直至罚没全额个人风险保证金，还将根据具体情况追究法律责任。 5、处罚标准保（贷）后管理处罚：凡发现不严肃执行公司相关业务流程和审签制度规定、以及不认真执行保后管理及客户回访规定的情况，每出现一次，视情节轻重对责任人罚款 50-200元；小贷客户还款出现逾期的，每出现一次，视情节轻重对责任人罚款 50-200元；代偿处罚：出现代偿情况的，按代偿金额的一定比例给予责任人处罚。承担比例为： 业务经办人承担50%，风险控制和审查环节承担30% （风险控制管理部和审贷会），审批人承担20%。视情节轻重决定业务经办人员是否停止本职工作进行清偿工作，停职清偿的业务人员在债务清偿完毕后恢复本岗位工作，返还处罚金额；损失处罚：担保（小贷）出现损失的，按损失金额的一定比例给予处罚。责任人承担比例为：业务经办人承担50%，风险控制和审查环节承担30% （风险控制管理部和审贷会），审批人承担20%。6、原有客户新增项目视同为新业务；原有项目解除后续作项目个人绩效考核期限为三年，第一年执行100%；第二年执行80%；第三年执行60%；第四年起执行50%；7、每月各业务人员需在次月5日向业务内勤上报本部门业务客户来源，客户来源主要分为五个渠道，即：老客户、银行推荐、中介推荐、其他部门推荐、个人开发；对部门或个人开发客户业绩突出员工，公司将在月综合表现奖励中给予物质奖励。8、在部门奖励中，部门经理享受一定比例的奖励，原则上不低于部门员工平均奖励的1.52倍；9、因自然灾害等不可抗力导致的代偿、项目损失，可免于处罚；10、项目分配：除业务人员自主开发项目外，其他项目由业务（风险）总监根据实际情况进行具体分配，业务内勤需做好相应记录。11、新员工和见习期员工不参加考核。 七、业务提成管理 1、财务部为业务部门所有管理干部和员工建立专用风险保证金账户，风险 保证金存续期间公司按商定利息计息。员工的应兑现提成奖励的40%进入该账户，直至该保证金额度达到该员工（基本工资效益工资）的3倍时不再提取。 2、对于业务人员风险意识不强，或违规操作造成业务失败，并给公司带来经济损失的，公司有权根据损失情况从其保证金账户提取部分或全部金额作为经 济赔偿。3、业务人员要离开业务岗位时，其所做业务的风险责任全部解除后，风险 保证金本息一次性返还。 八、配套管理制度 本办法与以下公司文件和制度配套执行： 1、年度计划任务目标书和任务分解（到月