《国际结算法》PPT课件

第七章国际结算法,第一节概述,第二节托收结算中的法律关系,第三节信用证结算中的法律关系,第一节概述,一、国际结算与国际贸易结算二、调整国际贸易结算关系的法律规范,一、国际结算与国际贸易结算,国际结算是指通过某种支付工具，按某种方式清算、了结不同国家有关当事人之间政治、经济与文化等交往中发生的债权与债务的活动。国际贸易结算是指货物、技术及服务进出口贸易所发生的国际债权与债务结算。,二、调整国际贸易结算关系的法律规范,目前调整国际汇付结算关系的法律规范主要体现为有关国家的国内法，包括合同法和资金转移法（外汇管理）等。托收和凭信用证结算的关系主要由很多国家广泛接受的国际惯例予以规范。调整托收关系的主要是国际商会于1978年修改1995年出版的第522号出版物托收统一规则（UniformRulesforCollection简称URC522）。调整信用证结算关系的主要是国际商会于2006年通过2007年出版的第600号出版物跟单信用证统一惯例（UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits，简称UCP600）,第二节托收结算中的法律关系,一、托收结算法律关系中的当事人二、委托人与托收行之间的法律关系三、托收行与代收行之间的法律关系四、委托人与代收行之间的法律关系五、付款人与代收行之间的法律关系,一、托收结算法律关系中的当事人,1.委托人:又称本人，是指委托银行向债务人收款的债权人。2.托收行:是指接受委托人的委托代向债务人收款的银行。3.代收行:是指受托收行委托向债务人收款的银行。4.付款人:是指代收行向其提示委托人的汇票，要求其支付票款的人（进口方）。,即期付款交单的流程,二、委托人与托收行之间的法律关系,（一）委托人对托收行的义务1、对托收行进行明示2、向托收行支付办理托收所需的手续费和代垫的各项费用3、在接到托收行有关拒付或发生意外情况的通知时，应及时指示银行对有关单据的处理办法（二）托收行对委托人的义务1、执行委托人的指示2、审查所有单据的种类和份数与托收申请书所列者是否相符3、对委托人未加明确指示的事项按URC522予以处理4、向代收行寄送托收指示书5、将收到托收款项毫不延迟地交付委托人6、对因过错造成委托人的损害负赔偿责任,三、托收行与代收行之间的法律关系,两者之间也是委托代理关系（一）托收行对代收行的义务偿付因执行其代收指示而发生的所有开支及损失，但已由付款人偿付的部分除外。（二）代收行对托收行的义务1、代理托收行执行托收指示2、审查、确定所收到的单据表面上与托收指示书是否相符，且在付款人承兑或付款前必须保管好单据3、应按托收指示书规定的方式向托收行通知代收情况，并无延误地向托收行寄送付款通知、承兑通知及对货物采取行动的通知4、对其过错造成托收行的损失予以赔偿,四、委托人与代收行之间的法律关系,委托人与代收行之间并无直接的合同关系，但是，根据URC522的规定，代收行在代收过程中发生的开支或费用在付款人或托收行拒绝承担时，代收行可以从代收的款项中予以扣除或留置有关单据。,五、付款人与代收行之间的法律关系,付款人与代收行之间也无直接的合同关系，但是，根据URC522的规定，付款人拒付时应向代收行说明原因。,第三节信用证结算中的法律关系,一、信用证结算法律关系中的当事人二、开证申请人与开证行的法律关系三、受益人与开证行的法律关系四、开证行与通知行的法律关系五、开证行与指定行的法律关系六、开证行与保兑行的法律关系七、受益人与中间行的法律关系八、开证申请人与受益人及中间行的法律关系,一、信用证结算法律关系中的当事人,1、开证申请人（Applicant）：是指向银行申请开具信用证的人，他是国际贸易中的货币债务人，即进口商。2、开证行（IssuingBank）：是应开证申请人的要求为其某一目的而开立信用证的银行，一般是进口国银行。3、受益人（Beneficiary）：是信用证上指定的有权享用该证利益的人，他是国际贸易中的货币债权人，即出口商。4、通知行（Advising）：是指受开证行的委托，将信用证通知受益人的银行。一般在出口地所在国家，通常是开证行在该国的代理银行。,一、信用证结算法律关系中的当事人,5、指定行（NominatedBank）（议付行）：是开证行授权其付款、承担延期付款责任、承兑汇票或议付的银行。6、付款行（PayingBank）：是指信用证上指定付款的银行，可以是开证行或其代理行。7、保兑行（ConfirmingBank）：是指应开证行的请求或授权而在信用证上加注的银行。,信用证支付的一般程序,二、开证申请人与开证行的法律关系,双方之间是一种服务贸易合同关系。开证行向开证申请人提供约定的开证和凭信用证向受益人付款的服务，特别是要确保开证行本身和其他中间行在审查单据中按UCP600履行义务。开证申请人对开证行的义务就是按开证合同的规定向开证行支付各种服务费并按期赎单。,三、受益人与开证行的法律关系,双方之间的权利与义务关系是由信用证的类型所决定的。如果信用证是可以撤销的，那么开证行可以不经受益人的同意即可随时撤销信用证。在此情况下，双方的权利是不确定的。如果是不可撤销信用证，那么在受益人于信用证到期前提交与信用证表面相符的单据时，开证行即应接受，并按信用证规定的即期或远期付款条件向受益人立即付款或承兑汇票和于汇票到期时付款。,四、开证行与通知行的法律关系,按UCP600的规定，任何一家银行都无充当通知行的义务，但是，如果某银行不愿意作通知行，它就应当毫不延迟地通知开证行；如果某银行愿作通知行，它与开证行之间就存在委托代理关系，通知行便有义务合理审慎地鉴别信用证的表面真实性并将之通知受益人。,五、开证行与指定行的法律关系,它们之间属于委托代理关系。指定行对开证行的义务：在开证行的授权范围内按信用证和UCP600的标准审查单据并作出付款、延期付款、承兑汇票或议付等。开证行对指定行的义务：在指定行作出付款、延期付款、承兑汇票或议付等之后，接受单据并向指定行偿付有关款项和费用。,六、开证行与保兑行的法律关系,开证行与保兑行之间属于提供保兑服务合同关系，保兑行依合同有义务在信用证加注保兑并对受益人承担独立的保证人责任，同时对开证行承担谨慎审查信用证下单据的义务。如果保兑行履行了谨慎审单义务，并对受益人作出了支付，开证行便有义务偿付保兑行向受益人履行保兑义务的费用和损失。,七、受益人与中间行的法律关系,受益人只与保兑行存在直接的保兑合同关系，保兑行依其保兑的内容对受益人承担第一位的付款责任，受益人则须提交与保兑信用证表面相符的单据。受益