《保险学原理》教学大纲.doc

保险学原理教学大纲一、基本信息课程代码：课程性质：专业核心课课程名称：保险学原理英文名称：Principles of Insurance学时/学分：48/3开课时间：第三学期适用对象：金融学本科专业、保险学专业先修课程：西方经济学大纲执笔人：李艳荣大纲审核人：林祥修订时间：2016/4/13当前版本：2016二、课程描述本课程是高等院校非金融专业保险方向的专业选修课之一。它主要是针对高等院校的本科生，培养可能涉及保险业务的复合型人才。本课程的教学内容主要包括以下大块内容：保险与风险的关系，保险经营的基本原则，保险合同，保险费率、保险市场、人身保险、财产保险和海上保险。在教学方法上坚持理论教学与案例教学相结合，使学生们初步掌握保险学的基本原理，并能进行简单的应用。三、教学目标通过本课程的理论教学和相关实验训练，使学生具备如下能力：1、通过本课程的学习，要求学生掌握保险的基本原理知识和保险合同的主要内容，并学会利用有关的原理对一些简单的案例进行分析和判断，2、了解保险一些主要的险种以及相关的实务运作程序，为以后从事相关专业打下一个良好的理论基础。四、课程目标对毕业要求的支撑毕业要求指标点课程目标2. 专业素养2.1培养拥有宽厚扎实的金融、保险理论基础、良好的处理保险信息与保险数据能力；掌握现代保险学原理和较系统的保险专门知识。12.3培养学生利用保险学专业知识，对国内外经济现象、保险事件进行观察、比较、分析、综合、抽象、概括、判断、推理的能力，采用科学的逻辑方法，准确而有条理地表达自己思维过程的能力13. 实践能力3.1培养学生对经济现象和保险事件的敏感性，具有一定的信息提取、加工、处理的能力；培养学生即人们对事物的构成、性能与他物的关系、发展的动力、发展方向以及基本规律的把握能力2五、教学内容 第1章 保险与风险 （支撑课程目标1和2）重点和难点内容：保险的含义与分类；可保风险的条件教学内容：第一节 风险与风险管理一、风险的定义与特征二、风险的分类：可以按存在形态、性质、形成原因及对象等方面分类。三、风险管理：定义，步骤和方法。第二节 保险的含义与分类一、保险的定义二、保险与赌博、救济、储蓄的区别三、保险的分类第三节 保险的职能与作用一、保险的职能：基本职能与派生职能。二、保险的作用：在微观与宏观经济的作用。第四节 保险的产生与发展一、古代保险思想的产生与实践二、现代西方保险业的起源与发展三、中国民族保险业的发展 第2章 保险经营原则 （支撑课程目标2）重点和难点内容：四大基本原则的含义；近因的确定；重复保险及分摊方法教学内容：第一节 保险利益原则一、保险利益的含义与条件：必须是合法的利益、经济利益和确定的利益。二、保险利益的范围：财产保险利益的确定，人身保险利益的确定。第二节 最大诚信原则一、最大诚信原则的含义与确立依据二、最大诚信原则的内容：告知、保证与弃权与禁止反言。第三节 近因原则一、近因原则的含义二、近因的认定方法：单一原因的认定，同时发生多种原因的认定，连续发生多种原因的认定，间断发生多个原因的认定。第四节 其他原则一、损失补偿原则：含义，补偿的限制条件，补偿的方式。二、保险代位原则：含义，代位求偿的实施条件。三、分摊原则：重复保险的概念，重复保险的分摊方式：比例责任方式，限额责任方式和顺序责任方式。案例分析第3章 保险合同 （支撑课程目标1和2）重点和难点内容：保险合同的主体、人身保险教学内容： 第一节 保险合同概述一、保险合同的概念与特征二、保险合同的分类三、保险合同的形式：投保单、保险单、暂保单、小保单和批单等。第二节 保险合同的主体和客体一、保险合同的主体：保险人，投保人，被保险人，受益人，保险代理人和保险经纪人。二、保险合同的客体：保险标的及其保险利益。第三节 保险合同的内容一、保险合同的基本内容：主体，客体，保险责任与除外责任，权力与义务。二、人身保险合同的特定条款：不可抗辨条款，年龄误告条款等。三、投保人的权利与义务四、保险人的权利与义务第四节 保险合同的订立、变更与终止一、保险合同的订立程序：要约与承诺。二、保险合同的变更：主体变更与内容变更。三、保险合同的解除四、保险合同的终止案例分析第4章 保险费率 （支撑课程目标2）重点和难点内容：寿险费率厘定的方法教学内容：第一节 保险费率概述一、保险费率的含义与构成二、保险费率的厘订原则与方法：判断法，分类法，增减法。第二节 财产保险费率的厘订一、保险纯费率的确定：保额损失率的确定，均方差的确定，稳定系数的确定。二、毛费率的确定第三节 人身保险费率的厘订一、生命表与利息：生命表，利息率。二、人寿保险费的构成及制定原理三、人寿保险趸缴纯保险费的计算四、人寿保险年缴纯保费的计算五、人寿保险营业保险费的计算第四节 责任准备金的计提一、非寿险责任准备金的计提二、寿险责任准备金的计提第5章 财产保险（支撑课程目标2）重点和难点内容：财险主要险种的含义第一节 教学内容：财产保险概述一、财产保险概述二、财产保险特点三、财产保险运作程序四、财产保险的承保方式及其赔偿第二节 企业财产保险一、保险标的的范围二、保险责任与除外责任三、保险金额与保险费率的确定四、保险赔偿方法第三节 货物运输保险一、货物运输保险的种类与特点二、国内水路、陆路货物运输保险：保险责任，保险责任期限和保险赔偿方法。三、海洋货物运输保险：基本险与附加险。第四节 机动车辆保险一、机动车辆保险的对象和种类二、车辆损失险：保险责任，除外责任，保险金额与赔偿处理。三、第三者责任保险第五节 责任保险一、责任保险的概念与特点二、责任保险的主要险种：公众责任保险，产品责任保险，雇主责任保险和职业责任保险。第6章 人身保险 （支撑课程目标2）重点和难点内容：人身保险的主要险种的含义教学内容：第一节 人身保险概述一、人身保险的概念与特征二、人身保险的分类第二节 人寿保险一、人寿保险的概念与特征：稳定性，长期性，均衡性和储蓄性。 二、普通人寿保险：死亡保险，生存保险与生死两全保险。三、创新人寿保险：变额人寿保险，万能人寿保险。第三节 人身意外伤害保险一、人身意外伤害保险的概念与特点二、人身意外伤害保险的主要险种：意外伤害死亡残疾保险，意外伤害医疗保险，意外伤害残疾收入补偿保险。第四节 健康保险一、健康保险的概念与特征二、健康保险的种类：医疗保险，残疾收入补偿保险第7章 海上保险 （支撑课程目标2）重点和难点内容：海上损失中的全部损失和部分损失教学内容：第一节 海上保险概述一、海上保险的含义和特点二、海上保险的分类三、海上保险的基本内容第二节 海上风险和海上损失一、海上风险二、海上损失第三节 海上货物运输保险一、基本险二、普通附加险三、特别附加险四、特殊附加险第四节 海上运输船舶保险一、船舶保险的承保责任二、船舶保险的除外责任三、船舶保险的相关第8章 再保险 （支撑课程目标1和2）重点和难点内容：比例再保险和非比例再保险的具体分摊方法教学内容：第一节 再保险概述一、再保险的含义二、危险单位、自留额和分保限额的含义三、再保险与原保险的比较四、再保险的职能与作用第二节 再保险方式一、比例再保险：成数再保险，溢额再保险，成数与溢额混合再保险等。二、非比例再保险：险位超赔再保险，事故超赔再保险，赔付率超赔再保险等。第三节 再保险合同一、临时分保合同二、固定分保合同三、预约分保合同第9章 社会保险 （支撑课程目标1和2）重点和难点内容：社会保险的含义和特点；社会养老保险的运作机制教学内容：第一节 社会保险概述一、社会保险的概念二、社会保险的特点三、社会保险的运作机制第二节 社会养老保险一、社会养老保险的含义二、社会养老保险的运作模式三、养老金的给附条件四、我国养老保险制度的沿革与现状第三节 社会医疗保险一、社会医疗保险的含义二、医疗保险的运作模式三、我国社会医疗保险制度的沿革和现状六、教学安排该课程每周3学时，16周，48学时为课堂授课教学时间。建议教学进度如下：章节学时数第一章 风险与保险6第二章 保险原则7第三章 保险合同7第四章 保险费率6第五章 财产保险5第六章 人身保险5第七章 海上保险4第八章 再保险3第九章 社会保险3总复习2七、课内实验内容、要求及学时本课程没有课内实验内容，相关的保险实验课程都放在保险实训课程里。八、教学方法与手段主要采取课堂讲授的方法，对于重点内容要开展课堂讨论，在实务部分可配合有关内容放映多媒体影像，同时在教学中要加入案例分析和读写议，以加深学生的直观了解。九、考核方式及成绩评定 考核方式：平时30%+ 期末70% 成绩评定标准：平时成绩主要