涉外金融法PPT演示课件

涉外金融法,1,涉外金融机构管理法,涉外金融法是规范涉外金融活动，调整具有涉外因素的金融关系的法律规范的总称。我国的涉外金融法主要由外资金融机构管理条例、境外中资金融机构管理法、银行外汇管理规定、关于携带外汇进出境管理的规定和外债管理法等组成。,2,一、外资金融机构管理法概述（一）外资金融机构在中国的设立和发展中国境内的外资金融机构，无论其采取何种组织形式，本质上是外国银行、非银行金融机构等设在我国的分支机构和附属机构。步入21世纪后，特别是2001年我国加入世贸组织以来，我国金融领域对外开放稳步扩大。,3,由于我国实行逐步开放金融市场的政策，所以对外资金融机构设立及其业务的管理呈现下列4个特点。(1)引进外资金融机构逐渐多元化。从引进代表机构发展到引进营业机构，从引进银行业发展到引进保险业和投资银行业。(2)开放地域逐渐扩大。由沿海开放城市向内地中心城市逐步推进，目前我国已有海南省和23个中心城市允许外国银行设立机构，基本上覆盖了所有经济发达地区(3)业务范围从只允许外资银行经营外币业务，过渡到在试点基础上允许上海、深圳的少数外资银行从事本币业务；允许上海、广州试办外资性保险业务。(4)外资金融机构由享受优惠待遇逐步向“国民待遇”靠拢。,4,（二）外资金融机构管理立法概览外资金融机构管理法是关于外资金融机构的组织及其业务开展的监管的法律规范的总称。我国的外资金融机构概括起来可分为银行业、证券业（或称“投资银行业”）、保险业等三大类，每一大类又可分为营业性外资金融机构和非经营性外资金融机构（即代表机构）两大类别。,5,总体说来，我国现行有关外资金融机构的管理立法普遍存在立法层次偏低、稳定性差，分别立法内容重复、衔接配合不够、立法资源浪费，规范性、准确性、条理性、全面性、透明度等都有待提高的问题，需要根据金融体制改革和金融混业发展的需要，逐步向全面集中监管、统一立法迈进。,6,（三）外资金融机构管理法概念,外资金融机构管理法是关于外资金融机构的设立及其业务开展的监管的法律规范的总称。我国的外资金融机构主要包括以下七类：外资银行、外国银行分行、合资银行、外资财务公司、合资财务公司、外资保险公司、外国金融机构代表处。,7,其中，前六类是营业性外资金融机构，除外资保险公司外，其设立和、业务开展主要受1994年2月25日国务院颁布的中华人民共和国外资金融机构管理条例的调整，该条例未作规定的，适用中华人民共和国商业银行法的有关规定；第七类（即外国金融机构代表处）是非经营性外资金融机构，其在中国开展咨询、联络、市场调查等非经营性活动，受人民银行1996年4月29日发布的外国金融机构驻华代表机构管理办法和1997年5月15日发布的外资金融机构中、高级管理人员任职资格暂行规定的调整。,8,二、对外国金融机构驻华代表机构的监督管理规定外国金融机构常驻中国的代表机构，简称“代表处”，是指外国金融机构在中国境内获准设立并从事咨询、联络、市场调查等非经营性活动的派出机构。派遣一人或数人在东道国设立代表处，是各国金融机构拓展海外市场的重要的组织形式之一。,9,代表处可使用其派出机构的名称，但不得在东道国从事任何直接营利的经营活动，而只能开展市场调查、工作洽谈、业务联络和咨询服务等非营利性、服务性、辅助性工作。我国对外国金融机构代表处的管理：按管理办法的规定，人民银行是代表处的审批和业务监管机关；人民银行分行对本辖区的代表处进行日常监管。对于违反本办法规定的代表处或其他责任人员，由人民银行(或会同国家工商行政管理局)对其进行处理；违法情节严重的，可依法追究其刑事责任。,10,三、对营业性外资金融机构的监管规定,营业性外资金融机构，是指外国金融机构依照东道国法律的规定，独资或参与部分股本，经东道国金融主管机关批准在其境内设立和从事营利性金融业务的金融机构。,11,在营业性外资金融机构的设立上，东道国在对营业性外资金融机构的市场准人和业务经营方面历来都持十分谨慎的态度。世界各国在对营业性外资金融机构的监管基本上形成了：严格限制型(关闭型)、逐渐开放型、宽松型金融立法上采用国民待遇原则、对等原则、保护主义原则等,12,世界各国的立法,从监管立法的具体内容来看，主要包括机构的审批和业务的监督检查两个方面：机构的审批主要对申请者的实力、机构资信、业务管理能力、最低注册资本等方面提出要求。业务的监督检查主要包括：资本充足率、资产质量、经营管理能力、收益水平和流动性管理,13,我国的监管模式,我国作为发展中国家，在较低的经济发展水平、欠完备的金融市场状况和较弱的国内金融机构竞争能力的情况下，只允许采取有限的、逐步放开的政策，亦即选择逐渐开放型的监管模式。一方面给予营业性外资金融机构以一定的优惠，另一方面则在允许设立的地区、机构类型和业务经营范围上仍然实行比较严格的限制。但最终的方向是要实现宽松型的“国民待遇”管理模式。,14,四、营业性的外资金融机构的类型,按照外资金融机构管理条例的规定，营业性的外资金融机构是指依照中国有关法律、法规规定，经批准在中国境内设立和营业的以下五类金融机构：,15,1外资银行，指总行在中国境内的外国资本银行，具有中国法人资格。从其与外国银行总行的关系来看，其为外国银行总行具有独立中国法人资格的子银行(中方不参股)。,花旗银行:第一家美资银行于1902年来到中国上海东亚银行:自从1918年以来，一直致力服务于香港客户,并向内地及海外提供企业及个人银行服务恒生银行:1985年，恒生银行在深圳设立首间代表处。1997年香港回归，恒生是首家获批将上海代表处升格为分行的香港银行。渣打银行:渣打银行中国区总部座落上海，对中国有着长期的承诺，并致力于更强有力的发展。美国银行:美国银行源自1912年在香港成立的广东银行，由华籍商人创办。现在，本行在香港及澳门共有十六间分行。汇丰银行:中国内地最大的一家外资银行华侨银行：首家在中国开展银行业务的新加坡银行满地可银行：满地可银行是首间在海外开设分行的加拿大银行,16,2外国银行分行，指外国银行在中国境内的分行。这是外国银行总行典型的海外分支机构，不具有中国法人资格。,17,合资银行，指外国的金融机构和中国的金融机构在中国境内合资经营的银行，是外国银行总行拥有部分股份的附属行或子银行。厦门国际银行、深圳发展银行、美丰银行、中德住房储蓄银行、青岛国际银行,18,4外资财务公司，指总公司在中国境内的外国资本的财务公司，具有中国法人资格。5、合资财务公司，指外国的金融机构同中国的金融机构在中国境内合资经营的财务公司，具有中国法人资格。,19,外汇管理法,外汇的概念。外汇具有动态和静态两方面的涵义。动态意义的外汇是“国际汇兑”的简称，即将一国货币换成另一国货币，以便清偿国际间的债权债务的活动；静态意义的外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。我国外汇管理条例也是从静态意义来界定外汇的。,20,外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（一）外币现钞，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；（三）外币有价证券，包括债券、股票等；（四）特别提款权；（五）其他外汇资产。,21,外汇管理的概念及其类型,外汇管理，又称“外汇管制”，是指一国政府授权国家货币金融管理当局或其他国家机关依法对外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场所实施的管制措施。目前，世界各国的外汇管理约可分为三种类型：一种是实行比较全面的外汇管理；第二种是实行部分外汇管制；第三种是基本不实行外汇管制。我国目前的外汇管理体制基本上属于部分外汇管制。,22,汇率制度人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度。修改以前汇率制度：“人民币汇率实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制度”为：“人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度。”人民币汇率不再盯住单一货币美元，将参考一篮子货币进行调节。,23,外债,外债是指在任何给定的时刻，一国居民所欠非居民的以外国货币或本国货币为核算单位的具有