鑫悦人生鑫账户投保流程_修

鑫悦人生鑫悦人生+鑫账户投保流程文档鑫账户投保流程文档 PC 版本版本 建议书转电子投保建议书转电子投保 1、新增准客户信息 2、新增建议书。通过查询准客户按钮选择客户信息 2、查询建立的准客户信息，勾选后准客户后，点击“确定” 3、本次操作有关系选择本人演示。如果不是本人，被保人可以 和投保人一样的操作；通过查询准客户信息选择被保人 4、选择险种。 a)先添加“鑫悦人生分红险” （注意：建议书中要先添加分红 险后，才能在主险列表中看到“鑫账户”万能险险种） ；此时 的分经险选项和普通分红险一样操作（如果只是单独分红险， 那么利益演示也只是分红险的利益演示；如果增加了万能险， 利益演示时默认此分红险的年金、红利、生存金、满期金全部 转入万能； ） b)分红险新增完成后，能看到“鑫账户”万能险 c)万能险新增险种页面，选择“年金领取年龄” d)新增完成后，显示如下。表示万能险没有保额保费。 5、进入“打印设置输出”页面，点击“转在线投保”按钮 6、自动带出了准客户信息-投保人 7、被保人 8、 “投保计划”页面。先要投保万能险（到这一步建议书自动 转入全部完成，此时我们“维护电子投保单”会发现还有一张 分红险的投保单；如图 2 ） 。 图 1 图 2 9、受益人-告知-转账授权投保流程和普通险种相同； 10、投保确认 a)投保确认页面。保单预览，注意如下标红部分。 b)核保通过后， 因为万能险没有保费， 所以没有在线支付选项。 11、万能险投保完成后，通过“维护电子投保单”做分红险投 保操作 12、a)投被保人信息和一般险种相同，所以直接进入“投保计 划”页面。此时如果直接点击下一步，系统会验证并且做出提 示 （如图） 。 因为在建议书中没有录入保单信息和分红转入万能 的选项。 b)通过“修改险种”按钮，修改险种信息。此时如果同一投被 保人在 SQS 系统已投保成功“鑫账户”产品，那么系统会自动 带出保单号信息 （带出条件为投被保的出生日期、 姓名、 性别、 证件类型、 证件号） 。 勾选分红险转入万能险的选项后， 点击 “确 定”保存。 13、受益人、告知、转账授权和其它险种一样 14、投保确认 a)保单预览。如果分红险关联了万能险，那么在保单预览 最后有一个“鑫账户”的关联申请书。如图： b)最后用户通过核保和投保按钮进行核保和投保操作即可。 注意：核保时如果同一投被保人已投保过“鑫账户”万能险， 那么 SQS 不能进行下一步操作，并且弹出错误信息。 点击上面弹出的确定后，会卡住在核保状态。 通过新增电子保单投保通过新增电子保单投保 鑫账户鑫账户万能险万能险 1、 通过新增电子投保，选择准客户（图 1）或者手动新增 客户(图 2)【本案例为手动新增客户，关系为本人】 图 2 2、 新增险种页面。 a) 在线投保先选择“鑫账户”万能险做投保操作 b) c) 3、 其它同建议书投保操作。 鑫悦人生分红鑫悦人生分红险险 1、 新增电子投保，选择刚才的准客户，关系为本人。 2、选择“鑫悦人生分红险”产品，并且填写信息。 （此时会自 动代出刚才投保的万能险保单号信息） 2、 其它同建议书转变电子投保“鑫悦人生投保” 移动版移动版 建议书转电子投保建议书转电子投保 1、 新增准客户信息 2、 新增建议书-“保户信息”页面 a)通过查询准客户按钮查询出客户信息 b)点击按钮后到查询页面。点击“查询”按钮 c)查询到要添加的客户信息，点击 “确定”按钮 d)添加投保人成功。选择关系（本案例为本人） ，如果要设置其它 被保人，请参考投保人操作。 3、 新增建议书-“设计险种”页面 a)选择“鑫悦人生”分红险。 （注意：建议书要先添加了“鑫悦人 生”分红险后才能在主险列表中看到“鑫账户”万能险） b)填写分红险信息，点击“确定”新增险种。 c)在主险列表中选择“鑫账户”万能险 d) 填 写 万 能 险 信 息 ， 点 击 “ 确 定 ” 新 增 险 种 。 4、 新增建议书-“打印设置输出”页面。点击“转在线投保”按 钮 5、电子投保-“投保人”页面。此时系统会自动带出投保人信 息。点击“下一步”按钮 6、 电子投保-“被保人”页面。因为关系为本人，所以直接 下一步。 7、电子投保-“投保计划”页面。 “鑫悦人生+鑫账户”投保时， 需要先投保 “鑫账户” 万能险， 所以此时系统自动带出万能险种。 8、 电子投保-“受益人、相关告知、转账授权”页面操作和 其它险种相同。 9、 电子投保-“投保确认”页面。 a)“鑫账户”核保时请注意。相同投被保人只能投保一份保 单， 如果投第二份保单时系统会给出错误提示， 并且不能进 入下一步操作。 b)此保单会一直在核保状态，不能进行下一步操作 c) “鑫账户”只有线下支付选项。 10、 a) “鑫账户” 投保完成点击 “在线投保” - “维护电子保单” b)选择 “鑫悦人生” 分红险产品 （此为建议书转电子投保时， 自动新增的分红险相应保单） 。点击“修改” 11、 投保人和被保人与“鑫账户”投保相同。 a)直接进入“投保计划”页面。 b)此时直接点击下一步会弹出此错误。因为在建议书中没有 录入万能险保单等信息 c)点击“修改险种”按钮，此时系统会自动带出万能险保单号信 息。勾选分红转万能选项后点击确定。 12、 电子投保-“受益人、相关告知、转账授权”页面操作和 其它险种相同。 13、 电子投保-“投保确认”页面； a)保单预览。如果“鑫悦人生+鑫账户”投保，保单预览时 会有“中英人寿鑫账户年金保险（万能型）关联申请书”打 印预览。 b)核保、在线支付、投保操作和其它普通险种一样。 通过新增电子保单投保通过新增电子保单投保 鑫账户万能险鑫账户万能险 1、 通过新增电子投保，选择准客户（图1）或者手动新增客 户(图2)【本案例为手动新增客户，关系为本人】 图1 图2 2、 “设计险种”页面。新增“鑫账户”万能险。 3、 其它同建议书投保操作。 鑫悦人生分红鑫悦人生分红险险 4、 新增电子投保，选择刚才的准客户，关系为本人。 a)选择准客户，如图 ： b)点击“查询”按钮 c)选择刚才添加的准客户信息 d)选择关系为“本人” （注：