政史法律系《个人与家庭理财基础》课程教学大纲

政史法律系个人与家庭理财基础课程教学大纲总学时数：22周学时：2适用专业：全校各专业一、课程教学目标个人与家庭理财基础课程以金融基本理论为指导，系统阐述个人与家庭理财的基本观点，各种理财产品的介绍，以及税收筹划的一些基本理论。使学生能在掌握基本理论的前提下培养理财观念，分析各种理财产品，并进行简单的理财规划。二、课程的性质、目的和任务个人与家庭理财基础是金融保险专业的职业核心课程，也可作为有志于从事理财规划的学生的选修课程。通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人与家庭理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人与家庭理财的基本原理和基础操作规范，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。三、课程教学的基本要求通过本课程的学习使学生：1、初步具备运用所学理论知识分析各类个人与家庭理财问题的能力，并学会思考解决相关问题的能力。2、基本具备了解各种个人与家庭理财的实际操作方法和个人与家庭理财运作机理的能力。四、课程教学内容第一章 个人与家庭理财概论1、教学基本要求：掌握个人与家庭理财的含义，个人与家庭理财的基本内容，货币的时间价值；理解个人与家庭理财的基本理论；了解个人与家庭理财的作用。2、要求学生掌握的基本概念、理论、原理：个人与家庭理财定义，个人与家庭理财的基本内容，个人与家庭理财的作用，个人与家庭理财的基本理论。3、教学重点和难点：重点是个人与家庭理财的含义；难点是货币的时间价值，个人与家庭理财的基本理论。 4、教学小结：通过本章的教学，使学生掌握个人与家庭理财的含义，个人与家庭理财的基本内容，货币的时间价值；理解个人与家庭理财的基本理论；了解个人与家庭理财的作用。第二章 个人与家庭理财流程1、教学基本要求：掌握个人与家庭理财的基本流程；熟悉营销的基本内涵及沟通的一些技巧。2、要求学生掌握的基本概念、理论、原理：建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人与家庭理财策略，提出财务策划计划，执行和监控财务策划计划。3、教学重点和难点：重点和难点是分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表）。4、教学小结：通过本章的教学，使学生掌握个人与家庭理财的基本流程；熟悉营销的基本内涵及沟通的一些技巧。第三章 个人银行理财1、教学基本要求：掌握个人银行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解商业银行的性质，储蓄存款类理财产品；了解境内外资银行个人与家庭理财产品。2、要求学生掌握的基本概念、理论、原理：个人银行理财概述，储蓄存款类理财产品，境内外资银行个人与家庭理财产品。3、教学重点和难点：重点是个人银行理财产品的特征、种类；难点是个人银行理财产品风险与收益的分析及其理财规划，商业银行的信用创造。4、教学小结：通过本章的教学，使学生掌握个人银行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解商业银行的性质，储蓄存款类理财产品；了解境内外资银行个人与家庭理财产品。第四章 个人证券理财1、教学基本要求：掌握个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解股票、债券、基金理财产品的介绍；了解金融衍生产品。2、要求学生掌握的基本概念、理论、原理：个人证券理财概述，个人证券理财产品的种类与特点，证券理财产品的收益与风险，个人证券理财规划。3、教学重点和难点：重点是个人证券理财产品的特征、种类。难点是个人证券理财产品风险与收益的分析及其理财规划。4、教学小结：通过本章的教学，使学生掌握个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解股票、债券、基金理财产品的介绍；了解金融衍生产品。第五章 个人保险理财1、教学基本要求：掌握个人保险理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解分红保险的来源；了解传统保险与现代金融保险产品的区别。2、要求学生掌握的基本概念、理论、原理：个人保险理财概述，个人保险理财产品的种类和特征，个人保险理财产品的收益与风险管理，个人保险理财规划。3、教学重点和难点：重点是个人保险理财产品的特征、种类。难点是个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划。4、教学小结：通过本章的教学，使学生掌握个人保险理财产品的特征、种类、风险与收益的分析；理解分红保险的来源；了解传统保险与现代金融保险产品的区别。第六章 其他理财1、教学基本要求：掌握个人外汇理财产品的特征、种类，理解个人外汇交易的类别；掌握房地产投资的基本知识，理解房地产价格的影响因素，了解房地产的估价方法、房地产投资的风险管理；掌握信托的内涵，个人信托理财的含义、品种及特点，理解个人信托理财产品的收益与风险分析，了解信托的起源。2、要求学生掌握的基本概念、理论、原理：个人外汇理财产品概述，个人外汇交易；信托的起源、基本内涵及其职能，个人信托理财的含义、品种及特点，个人信托理财产品的收益与风险防范，个人信托理财规划；房地产投资的基本知识，房地产价格的影响因素，房地产的估价方法，房地产投资的风险管理。3、教学重点和难点：重点是个人外汇理财产品的特征、种类，个人信托理财的含义、品种及特点，房地产投资的基本知识；难点是个人外汇交易的类别，个人信托理财产品的收益与风险分析，房地产投资的风险管理。4、教学小结：通过本章的教学，使学生了掌握个人外汇理财产品的特征、种类，理解个人外汇交易的类别；掌握房地产投资的基本知识，理解房地产价格的影响因素，了解房地产的估价方法、房地产投资的风险管理；掌握信托的内涵，个人信托理财的含义、品种及特点，理解个人信托理财产品的收益与风险分析，了解信托的起源。第七章 个人与家庭理财税收筹划1、教学基本要求：掌握税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算；理解个人金融理财税收筹划；了解个人非金融理财税收筹划。2、要求学生掌握的基本概念、理论、原理：税收与税收筹划，个人金融理财税收筹划，个人非金融理财税收筹划。3、教学重点和难点：重点是税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算。难点是各种个人所得税税收的计算教学方法。4、教学小结： 通过本章的教学，使学生了掌握税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算；理解个人金融理财税收筹划；了解个人非金融理财税收筹划。五、本课程与其他课程的关系个人与家庭理财基础作为金融保险专业的职业核心课，是学生在学习专业课程的基础上学会掌握个人与家庭理财规划的基本观念及理论，培养为客户解决个人与家庭理财规划实际问题的能力。这些也为学生拓宽知识面，更好地结合当前经济金融形势进行专业知识的分析和运用，同时该课程也为后续的一些专业课程打下一定的基础。六、教学时数分配个人与家庭理财基础课程教学时数分配表总学时数：22 周学时：2章 次各章标题名称讲授学时实践学时辅导学时备注第一章个人与家庭理财概论 6第二章个人与家庭理财流程 2第三章个人银行理财 4第四章个人证券理财 2第五章个人保险理财 4第六章其他理财 2第七章个人与家庭理财税收筹划 2七、教材及参考书（一）建议使用教材苑德军、李颖，个人理财， 中国广播电视大学出版社， 2006年（二）建议教学参考书1、银行从业资格考试个人理财教材，中国金融出版社 每年更新2、吕斌，个人理财，上海大学教材，建设基金支助项目，上海大学出版社，2005年3、林功实，个人投资理财，清华大学出版社， 2003年4、老狐狸理财 纲目,企业管理出版社,20035、陆宇建,巧学会计系列丛书 巧学理财,湖南人民出版社,1999年6、美詹姆士乔金森,超级理财圣经人人易懂的投资和储蓄方法 ,中国商业出版社,1999年7、用贷款享受明天 冯敏飞,经济日报出版社,2001八、主要教学方法与媒体要求本课程采取“讲授讨论”的教学方法，以课堂讲授为主，兼顾案例分析、课堂讨论、小论文、专家讲座并与学生自学相结合等多种形式，积极组织学生参与课题研究和社会实践活动，实行开放式教学，有效地调动学生的学习积极性，促进学生的主动思考，激发学生的潜能，了解个人与家庭理财规律、动态、趋势、管理和具体对策。本课程强调现代教育技术的应用，主要采取多媒体教学手段，逐步改变纸质媒介、板书教学的传统模式，将影像、文字和声音等多种教学载体有效结合起来，以活跃课堂气氛。与此同时，本课程将网络技术引用到教学中来，一方面充分利用互联网上的信息资源来补充和丰富教学资源，另一方面充分利用互联网的实时交互性，加强与学生的课外沟通和指导，突破时空限制，丰富教学手段，扩展教学空间，提高教学效果。九、推荐的教学网站和相关的专业文献网站 1、 ( 国务院发展研究中心信息网 ) 2、8/ ( 金融时报 ) 3、 ( 中国金融网 ) 4、/cn/ ( 经济学教育科研网 ) 5、/ ( 中国经济信息网 ) 6、http:/ww