文章-合规从我做起6月21日

风险无小事 合规记心中俗话说“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。”“以铜为镜，可以正衣冠，以人为镜，可以明得失，以史为镜，可以知兴亡。”只有绷紧的合规之弦，才能演奏悦耳之音；只有当制度被自然的执行时，那才是合规文化建设的最高境界。那么，对于证券行业来说也是如此，“合规证券兴，违规证券衰”。当我看到“合规”二字时，我问了自己这样的一个问题：因为从事证券行业，风险就再我们的身边，我们身上担负着的合规精神，它体现在哪里呢？记得在新员工入职培训上，授课的老师问过我们这样一个问题：证券行业是一个什么样的行业？新员工们都积极踊跃的争抢着回答，大家有的说是金融行业，有的说是服务行业。最后，老师给我们的答案却是，证券行业是一个高风险的行业。也就是从那个时候，我开始逐渐的意识到，作为一名证券行业的工作人员，防范风险、避免风险、合规操作时多么的重要。因为我深知自己的岗位有多么的重要，资金交易常常是以千万、亿元计算，稍一疏忽，可能会造成难以挽回的损失。日常我们的工作中，很多的证券行业工作人员知道有风险防范，要合规操作、不受利益与金钱的诱惑，但其中的许多人没有将其真正的放在心上，也没有养成习惯，结果往往会犯下一些不规范的操作和后果。证券行业在我国还属于一个新兴行业，其发展历史不过才短短二十余年。但在这二十余年的发展中，我国证券业经历了起步探索、清理整顿、对外开放、综合治理、蓬勃发展的阶段。到今天，证券业已经成为我国资本市场举足轻重、不可或缺的重要组成部分。但是，在我们为证券业的飞速发展感到欣喜的同时，也必须清醒地认识到，由于行业特性，证券业是一个产生风险、经营风险的行业，因此对风险的防范与管理更是不可小视。众所周知，证券行业存在一定的市场风险，而这种风险是指由于某种因素的影响和变化导致股市上所有股票价格的下跌，从而给股票持有人带来损失的可能性。从事证券行业工作以来，越来越清楚的认识到证券行业还存在着诸多的风险，主要的风险依次是流动性风险、技术风险、合规风险、业务风险、信用风险和价格风险等。在竞争如此激烈的今天，越来越多的人也看到了这一点，知道了证券行业是一个十分特殊而高风险的服务行业，证券行业的经营时刻与风险相伴，因此，要有自己的“规矩”就显得十分重要，证券行业的制度大都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度的执行上不能有半点的侥幸，即使是1%的疏忽都有可能会导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都有可能带来终生的悔恨。想一想，在实际工作中，合规与不合规，有时可能仅仅只是一步之遥，甚至有时只是心中一个闪念，让我们一起想一想，你有没有因为客户是你的熟人或朋友而大开方便之门呢？你有没有为营销业务而走捷径、逆程序呢？这些个看似小小的疏忽或者失误，给我们今后工作带来的隐患却是不堪设想的。因此，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临着道德、纪律和法规的考验。我们要时刻保持坚定，要时刻把合规放在最高点，因为稍有不慎你就有可能会陷入“美丽的陷阱”。就拿我来说，有时候，面对客户的压力，在我内心深处也展开着合规与违规之间的激烈争斗与较量。在这个过程中，我从许多的前辈们身上看到了合规的力量，他们的坚定让我学习和佩服。记得刚刚加入咱们证券公司这个大家庭时，积极学习业务知识，踏踏实实做好每一步。随着时间一天天流逝，我渐渐地发觉到，业务知识在工作中的分量并不是最最重要的，熟悉业务知识并不一定代表你能办理好业务，知道业务流程也并不一定就能规范的操作好它，说到底，这就是一个合规问题。合规是风险管理的要求，对我们证券行业而言，就是要求我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规是一扇屏障，是那些遵法守纪人员的家，他们的利益在合规的情况下得到保护；合规又是一条锁链。它会紧紧的锁住违规人员，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规是一面盾牌，它时刻守护着我们的心灵，它既在阻止着我们内心邪念、杂念的产生，同时又在抵挡着一切外来的伤害。如果说有人一旦放弃了这面盾牌，那我们很可能会踏上一条不“规”之路。因此，合规的文化建设，就是要告诫我们，无论哪一个证券公司，证券公司的哪一个岗位，那一名员工，无论何时何地都不能没有法纪的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。可以说，一个无章可依，无章可循的团队，就是一个没有生命的团队只有做到合规经营，才能让整个工作日正常、顺利地进行。所以努力发展业务、提高经营效益与宣传合规文化、做合规证券人，两者是相辅相成、密不可分的。有人说，合规是一种责任，是一种意识，它代表着一些很小的行为和事，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成的。其实，我认为，合规它应该还是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的