“物”的管理是供应链金融中核心.ppt

屠建平董事长2015年09月,“物”的管理是供应链金融的核心,1,1,目录,1,背景,2,基于“物”的管理对供应链金融的理解,如何行之有效进行“物”的管理,4,打造专业化物流平台,3,2,2,近年来，钢材、能源、矿产、农产品等在内的大宗商品贸易日益活跃，由于这些商品标准化程度高、市场价格透明、容易变现并且具有现货和期货市场的特点，银行纷纷开发大宗商品贸易融资业务来解决客户贸易链上的融资问题。从商品市场价值存量来看：国内大宗商品估算价值总量超20万亿，其中部分大宗商品估算价值如下：,大宗商品贸易现状-市场规模显著操作空间巨大,3,2012年以来，华东乃至全国的钢贸行业上演了一出无视规则、疯狂逐利的闹剧，监守自盗、重复质押、虚假仓单、挪用贷款等风险案件频频发生，无论是发案次数、涉案金额还是案件的复杂程度，都是前所未有的。如今，繁华过后，潮水退去，无论金融机构、钢贸商，还是担保公司，皆为千疮百孔、满地狼藉。,物流体系安全性是供应链服务业务的重要基础支撑,沪上高楼林立，遍布交易市场，盘条螺纹瘦狗。秋风习袭，钢贸商在天涯。,4,1.华东风险事件的表现形式,5,2.华东风险事件带来的后果,金融机构不良猛升，严控信贷：在华东风险事件后，钢贸信贷风险骤增，大量钢贸商破产“跑路”，市场逃废债行为蔓延，市场担保公司名存实亡。给银行带来大量不良资产，不良贷款率猛升。银行在对钢贸商的信贷控制上多采取“一刀切”的应对办法，压贷、抽贷、断贷情况严重。对物流行业的影响全面压缩，清理整顿：根据中国物资储运协会的调查，所属会员单位质押融资监管业务大幅下降，融资额同比下降44%，业务收入下降46%，利润总额下降60%，收入利润率下降到30%左右。部分物流企业的此类业务也全面萎缩，有的已停止该项业务，有的在清理整顿。对钢贸行业的影响行业洗牌，转型升级：全国原有15万家钢贸商，目前约有一半左右退出了市场，上海地区近七成钢贸商退出市场。幸存下来的钢贸商中，留守观望、不能正常开展业务的空壳公司占到20%左右，真正能够保持2010年之前经营水平的不到40%。到目前为止，真正意义上的钢贸商数量从原来的15万家下降到8万家左右，有三分之二已经退出或正在退出市场，并且这种洗牌还将持续。,6,移动互联网和互联网经济迅猛发展带来商业变革，平台效应大量出现电子商务作为一种新型的网络化经济活动近年来发展迅猛,已经成为一个国家增强经济竞争实力,赢得全球资源配置优势的有效手段；成本更低+网络更广+时效更快+服务更好+更加专业（效率高、体验高、信息可视化等）驱动物流行业向平台化发展。,3.华东风险事件后物流行业的转型思考,传统物流业在转型发展中更加重视对“物”的管理以互联网思维布局供业链金融，为客户提供差异化服务，加强并巩固在供应链链条中对于“物”的多形态管理，是保障体系运行顺畅的重要保障。,7,目录,1,背景,2,基于“物”的管理对供应链金融的理解,如何行之有效进行“物”的管理,4,打造专业化物流平台,3,8,基于“物”的管理对供应链金融的理解：,抓住供应链内部交易相关方、交易模式等进行科学分析，树立优质的资源供应方与生产制造商为核心企业地位，保障核心企业正常生产经营活动资金高效配置，建立以“物的变现”作为融资偿还的信贷模型，提供供应链的不同环节和节点封闭的授信支持、结算及理财等综合金融服务功能。,9,供应链金融和传统银行信贷区别在于：传统银行信贷是基于企业信用，放款前虽明确用途，但放款后无法跟踪具体去向，进入黑箱运行；,供应链金融则以“物”为基础，始终要求链条里有“物”的存在，要求实时掌控“物”的流转；同时强调以“物”为还款来源的自偿性，即着重强调“物”的管理，引导“物”的变现收入直接用于偿还授信。近年来对“物”的流转实时掌控成为供应链金融的迫切需求。,供应链融资的风险预警机制要比传统贷款的实时性更强，由于贷后操作的连续性特征，一些预警信号更容易被发现。,银行传统的信贷以公开评级为支撑，未来将逐步转向直接融资市场,而供应链金融则是银行信贷重要的发展方向。供应链金融中可形成标准化资产，进一步为金融媒介资产端提供了支持。,11,物流是供应链1+N中的核心。,物流贯穿于整个供应链，是“资金流、商流和物流”三流合一的基础，同时具备供应链资源的整合优化能力。物流企业作为独立“第三方”未来将成为供应链的核心，起到至关重要的作用。,物流服务和供应链金融相辅相成，相互促进,物流服务,13,目录,1,背景,2,基于“物”的管理对供应链金融的理解,如何行之有效进行“物”的管理,4,打造专业化物流平台,3,14,“物”的管理需要前瞻的规划布局、成熟的仓储网络进行实体保障,物的管理,从供应链条上体现网络从地理区域体现网络,物流在供应链各环节起到穿针引线作用,物的管理,15,以大数据为支撑的供应链集成服务中，供应链金融是其重要的组成部分。同时也是银行机构转型的重要方向，搭建了供需双方合作的桥梁，解决了中小企业融资困难的局面，重构其信用体系。金融机构在同样风控条件下，由于安全度提高，可以扩大融资规模，降低企业的融资成本。,买方市场下：让客户拿到最优的价格卖方市场下：让客户体验最好的物流服务,核心理念：提供“增值服务”，提升客户体验，通过整合资源、配置资源降低交易及物流成本，使用户真正感到“物超所值”。,同成本下提高安全度、同效率下降低成本是对“物”进行管理的价值体现,16,仓库,在供应链金融中，“物”是最基础的支撑，是贯穿整个供应链环节及交易闭环的凭证。同时物在供应链环节中，以不同形式表现为“过去的物”、“现在的物”以及“未来的物”，分别对应供应链金融里“保理融资”、“存货融资”及“订单融资”三种融资方式。通过供应链中真实的交易数据、物流安全保障及交易信息与物流信息的唯一对应匹配，为用户及金融机构提供融资及供应链安全服务。,融资（资金流）,生产厂,终端客户,预付账款,存货融资,应收账款,运输过程,在途,运输过程,在途,未来的物（具体合同、订单等）,现实的物,过去的物（货物交接单、应收账款等）,信息流,采购信息,存货信息,销售信息,流动的仓库（货车、轮船）,流动的仓库（铁路、空运）,物的流动,物的流动,基于对“物”的管理（物流）是在线供应链的重要支撑,17,仓库,上游厂商,最终用户,集中采购,运输,销售,运输,以仓库为核心节点，向上延伸到上游厂商，中间涉及运输环节，前期交易数据不充分时，可通过人工匹配形成物流集成解决方案，后期形成完善的大数据系统后，可在用户提交采购订单后，由系统自动匹配适合的N种物流服务解决方案，供客户进行最优选择；以仓库为核心节点，向下游最终用户提交货物进行交接时，可向客户提供集加工、配送、信息、货代等一体化物流服务解决方案。,“物”的管理以仓库为核心节点，向上、下游提供最优化物流解决方案,18,1.信息系统作业全流程化控制通过RFID、电子指令单据，杜绝线下作业的各种可能性，保证“物”的操作在进入系统后操作唯一、流程唯一、标准唯一、数据唯一。2.信息系统操作公开、公示化通过在信息系统中对过程数据提供公共查询功能，使各级用户可以实时查询“物”的流转状态，通过视频技术实现“物”与数据查等技术实现过程化管理，将标准作业流程嵌入信息系统，由系统驱动操作人员进行物流作业询结果一一对应，增加客户体验度，从本质上提高“物”的过程质量管理。3.物联网技术应用及支撑通过视频分时比对、传感技术及GPS等物联网技术应用，对“物”的流转进行动态监测预警，保证“物”与信息系统的一致性。4.质权信息对外公开、公示通过在第三方权威登记平台对存货或仓单等进行质押登记，明确存货的权属关系，使交易主体了解存货权利变动过程以及仓单的权利负担，避免权属争议，有效防范重复质押等风险。,物的唯一性管理,19,物流信息系统,互联网+,物联网+,视频分时比对、传感技术及GPS等,对过程数据提供公共查询功能,互相验证、契合,物流信息系统驱动“物”的全过程管理，互联网及物联网技术应用为系统实现基本功能提供有效支撑，以此保障“物”的操作在进入系统后实现标准化、精益化管理,确保“物”的唯一性。,“物”的全过程管理,驱动,第三方权威登记平台,避免权属争议防范质押风险,物的唯一性管理,20,目录,1,背景,2,基于“物”的管理对供应链金融的理解,如何行之有效进行“物”的管理,4,打造专业化物流平台,3,21,企业简介,EnterpriseProfile,中铁现代物流科技股份有限公司（简称“中铁现代物流”）成立于2002年9月，是由世界500强企业中国铁路物资股份有限公司（简称“中国铁物”）控股的国有大型第三方物流公司，注册资本1.18亿元人民币，总部设在北京。中铁现代物流拥有基础物流、港口物流、铁路物流、在线供应链物流、钢铁物流、煤炭物流、机电接运七大业务板块，业务范围涉及钢铁、煤炭、矿石等大宗生产资料、快速消费品、汽车等诸多领域。公司在全国主要枢纽城市设有18家分子公司，控制协调遍布全国的多个配送中心及1500个作业部，依托先进的物流信息系统支持，形成了以枢纽城市为核心、覆盖全国的物流网络体系。,22,平台概念,2,1,3,将我们的合作方，包括上下游客户、第三方、合作伙伴在中铁在线供应链平台上实现用户统一管理即单点登录、信息汇集查询、业务一链皆通。,供应链平台上的任何一个客户或合作伙伴的业务均可在平台上实现不同子系统间的集成，任何一个集成，均可享受业务集成的特殊优惠。,中铁在线供应链平台是将内部几大资源包括供应链金融、网上现货商城、物流服务、在线招标投标系统集成为了一个有机整体。各业务间（即子系统间）可实现流程有机互动。,中铁在线供应链：打造专业化的物流平台,23,招标服务著名品牌：中铁采购网，已运行十年。网上完成招标公告发布、在线招标交易,一个中心，四个子系统，即独立运营，又集成联动。,在线供应链平台,OnlineSupplyChain,供应链金融与银行系统实时对接，在线对质物进行监管与监控,特品商城以车为专业的在线现货销售平台。专门为客户提供增值服务的平台,物流服务可以实现在线找车、找货、找库以及配送过程跟踪与结算,24,与特品商城、西本、东方钢材网以及其它贸易平台。有多种合作模式，根据授权区别对待。,平台中任何一项支付如其账户余额不足时，则由银行启动贷款流程，可由实物抵押，中铁监管，立即批贷。在规定的时间内，该会员向银行支付利息，向中铁支付监管费及向平台支付平台使用费。,集成外部资源，发展中铁供应链平台，实现链上合作伙伴的共