北京融资性担保公司综合评价项目资料清单

北京市融资性担保公司综合评价项目资料清单为全面、客观地了解贵公司的状况，中债资信需要贵公司在信息资料上的积极支持，请贵公司尽可能充分地提供相关材料，并请确认材料的准确性。此次综合评价所需要的基本资料至少应包括下述列示内容。注：表格仅为主要数据的列示，大部分资料仍需以文字形式提供，如文字资料中已经含有表格中所需的信息，也可不再另行填表。l 基础资料1、 请介绍公司建立和发展的历史沿革（需明确成立时间和经营时间）。2、 请提供公司最新的股权结构图、主要股东简介及下属子公司简介（请填表12）。如股东和下属子公司较多只需列示主要股东及核心子公司。表1 截至2014年末，公司主要股东简况股东名称注册资本持股比例实际出资出资方式主营业务表2 截至2014年末，公司主要下属子公司简况下属机构名称注册资本股权比例实际出资出资方式主营业务3、 请提供公司组织架构图、部门职能介绍以及分支机构设置情况。4、 请提供融资性担保公司经营许可证、公司营业执照、最新章程、最近一期验资报告。5、 请提供公司高管人员的简历（需包括相关从业经历）和员工情况表等（请填表3）。表3截至2014年末，公司员工情况学历职称年龄总人数初中以下高中中专大专以上初级中级高级30以下30至5050以上公司本部合并口径非在职员工6、请提供公司高管任免程序及任免机构等。l 经营状况1、请提供公司近三年的年终工作总结暨工作计划，如总经理或董事会工作报告/年度总结材料；主要部门的工作总结。（能够反映公司的主要经营状况）2、请提供公司股东会、董事会、监事会及高管层的构成、具体工作职责等。（与章程上的不同，需要更加具体实际的内容）3、请提供公司内部控制建设及执行情况介绍，如公司担保业务操作、项目管理、决策管理、统计管理、财务管理、会计核算、资金管理、投资管理、人事管理、薪酬分配、监督检查等主要管理制度及业务管理办法等。（该部分可以提供现成的制度，在执行方面可以以案例说明）。4、请提供公司风险管理状况，其中主要包括：风险管理原则、风险管理流程、风险管理组织架构、风险管理职责划分、风险准备金提取标准、代偿损失核销标准、反担保保证程度、风险预警机制情况、风险监控机制情况、突发事件应急机制情况等。6、请提供公司2014年及2015年6月末直接担保业务统计及相关情况介绍（请填表4）。表4 公司2014年及2015年6月直接担保业务数据（标明数据单位）2014年2015年6月1承担担保金额类（1）累计担保金额其中：累计融资性担保金额累计非融资性担保金额（2）当年担保发生额（未考虑担保解除额）其中：当年融资性担保发生额当年非融资性担保发生额（3）当年期末在保责任余额其中：当年期末融资性在保责任余额当年期末非融资性在保责任余额（4）一年内到期的在保责任余额其中：3个月内到期的在保责任余额 36个月内到期的在保责任余额 612个月内到期的在保责任余额2解除担保金额类（1）累计解除担保金额其中：累计解除融资性担保金额累计解除非融资性担保金额（2）当年解除担保金额其中：当年解除融资性担保金额当年解除非融资性担保金额3担保代偿及回收金额类（1）累计担保代偿金额其中：累计融资性担保代偿金额累计非融资性担保代偿金额（2）当年担保代偿金额其中：当年融资性担保代偿金额当年非融资性担保代偿金额（3）累计担保代偿回收金额累计融资性担保代偿回收金额累计非融资性担保代偿回收金额（4）当年担保代偿回收金额其中：当年融资性担保代偿金额当年非融资性担保代偿金额（5）期末担保代偿余额其中：期末融资性担保代偿余额期末非融资性担保代偿余额（6）担保集中度情况其中：最大单一客户担保余额最大单一集团客户担保余额最大单一客户债券发行担保余额7、请提供公司2014年及2015年6月末再担保业务统计及相关情况介绍（请填表5）。表5 公司2014年及2015年6月再担保业务数据（标明数据单位）2014年2015年6月1承担再担保金额类（1）累计再担保金额其中：累计融资性再担保金额累计非融资性再担保金额（2）当年再担保发生额（未考虑再担保解除额）其中：当年融资性再担保发生额当年非融资性再担保发生额（3）当年期末再担保在保责任余额其中：当年期末融资性再担保在保责任余额当年期末非融资性再担保在保责任余额当年政策性再担保业务在保责任余额（4）一年内到期的再担保在保责任余额其中：3个月内到期的再担保在保责任余额 36个月内到期的再担保在保责任余额 612个月内到期的再担保在保责任余额2解除再担保金额类（1）累计解除再担保金额其中：累计解除融资性再担保金额累计解除非融资性再担保金额（2）当年解除再担保金额其中：当年解除融资性再担保金额当年解除非融资性再担保金额3再担保代偿及回收金额类（1）累计再担保代偿金额其中：累计融资性再担保代偿金额累计非融资性再担保代偿金额（2）当年再担保代偿金额其中：当年融资性再担保代偿金额当年非融资性再担保代偿金额（3）累计再担保代偿回收金额累计融资性再担保代偿回收金额累计非融资性再担保代偿回收金额（4）当年再担保代偿回收金额其中：当年融资性再担保代偿金额当年非融资性再担保代偿金额（5）当年期末再担保代偿余额其中：当年期末融资性再担保代偿余额当年期末非融资性再担保代偿余额（6）再担保集中度情况其中：最大单一客户再担保余额最大单一集团客户再担保余额最大单一客户债券发行再担保余额8、请说明与公司存在业务合作的银行数量，并提供公司与协作银行及其他协作方的合作协议及合作状况（请填表6）。表6 截至2015年6月末，公司与主要的银行等金融机构合作状况（标明数据单位）合作银行名称担保贷款授信额度限制担保贷款放大倍数限制存出担保保证金计算基础及比例风险分摊状况代偿宽限期设置9、请提供公司资本金及临时流动性补充的来源信息（并请填附表7）。表7 截至2015年6月末，公司资本金补充状况（标明数据单位）补充资金提供单位资金补充金额补充资金性质11、公司与关联方的交易及担保状况（并请填附表18）。表8截至2015年6月末，公司对关联方交易及担保状况（标明数据单位）关联方名称与关联方关系关联交易内容关联交易金额总担保余额代偿金额l 财务资料16、请提供公司近三年合并审计报告，最近一期的财务报表（若有审计报告即提供审计报告）；并请提供公司担保业务收入金额（请填表9）。表9公司2014年及2015年6月财务报表（标明数据单位）融资性担保公司-利润表2014年12月2015年6月一、营业收入1.主营业务收入（担保业务收入） 其中：担保费收入手续费收入评审费收入追偿收入综合费收入其他收入2.其他业务收入二、营业成本1.主营业务成本 其中：担保赔偿支出分担保费支出 手续费支出 营业税金及附加其他支出2.其他业务成本三、费用支出 营业费用（含销售费用和管理费用） 其中：提取的担保赔偿准备金 提取的未到期责任准备金 资产减值损失四、资本收入 利息净收入（净支出以“-”号填列） 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 投资收益（损失以“-”号填列） 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 汇兑收益（损失以“-”号填列）五、营业利润加：营业外收入 其中：非流动性资产处置利得 非货币性资产交换利得 政府补助 债务重组利得减：营业外支出 其中：非流动性资产处置损失 非货币性资产交换损失 债务重组损失六、利润总额减：所得税费用七、净利润八、每股收益：基本每股收益稀释每股收益九、其他综合收益十、综合收益总额归属于母公司的综合收益总额归属少数股东的综合收益总额融资性担保公司-资产负债表2014年12月2015年6月流动资产：货币资金（不含存出保证金）交易性金融资产（短期投资）应收利息应收股利应收票据应收账款应收担保费应收分保账款应收代为追偿款预付款项其他应收款买入返售金融资产存出保证金委托贷款存货 其中：原材料 库存商品一年内到期的非流动资产其他流动资产流动资产合计非流动资产：发放贷款及垫款可供出售金融资产持有至到期投资长期股权投资长期应收款投资性房地产固定资产原价 减：累计折旧固定资产净值 减：固定资产减值准备固定资产净额固定资产清理在建工程工程物资无形资产长期待摊费用抵债资产递延所得税资产其他非流动资产非流动资产合计资产总计融资性担保公司-资产负债表续表2014年12月2015年6月流动负债：短期借款交易性金融负债应付票据应付账款应付手续费及佣金应付分保账款应付股利存入保证金预收款项卖出回购金融资产款应付职工薪酬其中：应付工资 应付福利费应交税费其中：应交税金其他应付款担保赔偿准备未到期责任准备一年内到期的非流动负债其他流动负债流动负债合计非流动负债：长期借款应付债券长期应付款专项应付款长期责任准备递延所得税负债其他非流动负债非流动负债合计负债合计所有者权益：实收资本资本公积减：库存股担保扶持基金盈余公积一般风险准备未分配利润外币报表折算差额归属母公司所有者权益合计少数股东权益所有者权益合计负债和所有者权益合计17、请提供公司的资产受限等情况（请填表10）。表10 截至2015年6月末，公司资产受限情况（标明数据单位）受限资产受限原因受限金额解限期限18、请提供流动性指标计算相关财务数据（请填表11）表11 流动性指标计算表（标明数据单位）2014年2015年6月（一）流动性资产（单位：元）1.现金及可随时提现的银行存款2.三个月内到期的其他银行存款3.其他货币资金4.三个月内到期的各项应收款5.三个月内到期的债券投资6.在二级市场上可以随时变现的证券投资7.三个月内到期的委托贷款和委托投资8.扣除不良资产后其他三个月内到期的可变现资产（二）流动性负债（单位：元）1.三个月内到期的借款2.三个月内到期的各项应付款3.三个月内到期的应付债券4.三个月内到期的存入保证金5.三个月内到期的预提费用6.其他三个月内到期的表内负债7.三个月内到期的在保责任余额及其他或有负债19、请提供资本充足率计算相关财务数据（请填表12）表12 资本充足率计算表（标明数据单位）2014年2015年6月（一）对金融产品的投资 1、股票投资 2、货币市场基金 3、企业债券 4、国债投资 5、中央银行票据 6、金融债券 7、证券市场基金 8、可转换债券 9、信托投资 10、银行理财11、商业银行次级债（二）应收项目【为各类应收项目之和（含应收账款、应收利息、应收股利、应收保费、应收代位追偿款、其他应收款等各类应收项目）其中：1、账龄一年以内 2、账龄一年至二年 3、账龄二年以上 4、应收股东及其关联公司款项 5、存出保证金（三）其他流动资产 1、待摊费用 2、一年内到期的长期债权投资（不含金融产品投资） 3、其他流动资产（四）长期资产长期股权投资（不含金融产品投资）长期债权投资（不含金融产品投资）固定资产净额在建工程固定资产清理无形资产长期待摊费用抵债资产其他长期资产递延税款借项（五）借入的软贷款（六）各类专项基金（七）各项风险准备金 1、担保赔偿准备金 2、未到期责任准备金l 经营合规性状况1、 业务经营合规状况。（1） 存入保证金状况，需列示存入保证金收取比例，存入保证金专户管理状况（列明保证金专用账户开户行名称及专户账号）。（2） 提取风险准备金状况，需列示风险准备金的计提计划（包括未到期责任准备金、担保赔偿准备金以及一般风险准备金），风险准备金专户管理状况（列明保证金专用账户开户行名称及专户账号）（3） 业务经营范围状况，需列明除担保业务之外，公司所经营的其他业务类型（如委托贷款及投资，受托贷款及投资，发放贷款及垫款等）（4） 关联方担保的情况。（5） 审计机构变化情况。2、 监管合规性状况（1） 非现场监管，需说明相关报告及报表向监管机构的报送情况（包括各种统计报表和报告、资本金的运用报告、审计报告、股东会.董事会等决议、信息披露和重大事项报告、备案银行账户，并按三方监管协议规定办理资金收支和资金交易的情况报告），如存在未及时报送相关报告的情况，请说明具体情况及原因。（2） 现场监管，需说明是否存在监管部门进行约谈等现场监管的情况，以及配合主管部门现场检查情况。l 其他资料1、 对受保企业贷款利率降低效果状况。可以以案例进行说明，需在案例中明确担保贷款的金额，期限，贷款行，担保前后贷款利率变化情况以及收取的担保费率水平等。2、 对受保企业贷款效率提高效果状况。可以以案例进行说明，需在案例中明确担保贷款的金额，期限，贷款行，担保前后贷款发放时间缩短的时间以及收取的担保费率水平等。3、 股东支持状况。具体介绍股东支持的政策及具体的历史支持行为，包括但不限于股东与公司签订的支持性协议，在公司经营过程中给予的资本金支持、流动性资金支持以及业务渠道拓展等方面的支持情况。北京市融资性担保公司综合评价体系资料清单填列说明一、基本要求1、资料清单中所列项目，担保公司应保证信息的真实性和准确性。2、表内项目公司没有内容填写的，可写“无”，不要留白。个别项目填写不下时，可加行列。3、部分内容若不适用填写表格，可以文字形式提供。4、如公司现成的文字资料中已经含有表格中所需的信息，也可不再另行填表。二、“基础资料”填写1、历史沿革请简要几段文字描述公司建立和发展的历史沿革，介绍公司成立以来的发展变化情况，包括成立时间和正式开始经营担保业务的时间、成立背景、初始股权结构及变化、注册资本变化、参股及控股公司等情况；并明确列示公司最新的注册资本、企业性质、股权结构、实际控制人的背景、性质、实力等重要信息。注：公司成立时间及从事担保业务年限是评价指标。2、股权结构图、股东和子公司简介股权结构图请单独提供，表1和表2中各栏据实填写，其中主营业务需填写实际经营业务而非营业执照上注明的经营范围。如存在表格中未列示但需要说明的事项，可增加相应的文字描述或图表。注：担保公司的股东和下属机构都是公司的关联公司，也是公司能够获得外部支持重要来源，对股东和下属机构情况的说明能够说明公司所获得的外部支持的力度。3 、组织架构图、部门设置及职能介绍组织结构图请单独提供，结合组织结构图中的各个专业委员会以及各个部门的设置，简要介绍各个部门的职能及作用发挥的机制和效果。注：公司组织结构是判断公司治理、内部控制和风险管理状况的基础。4、相关基础证件请提供营业执照、经营许可证、最新章程及修正案、最近一期验资报告。注：验资报告是公司出资情况的证明文件，证明出资足额有效。5、高管及员工情况请提供公司高管简历，其中需包括相关的从业经历，员工情况请按表3如实填写，如存在表格中未列示但需要说明的事项，可增加相应的文字描述或图表。注：公司人力资源情况能够说明风险控制的能力，尤其是考察员工的学术水平和工作经验。6、高管任免机构及程序请简要叙述公司主要高级管理人员的任免程序及相应条件，并明确相应的任免机构等。注：高级管理人员的任免是公司管理的重要环节，是考察公司管理有效性的组成部分。三、“经营状况”填写1、工作总结请提供公司近三年的年终工作总结暨工作计划，如总经理工作报告/年度总结材料以及担保业务及风险管理等主要部门的工作总结。注：公司年终工作总结是了解公司一年以来的经营状况以及未来发展规划的重要文件，由此对公司过去计划的完成情况以及未来发展的进行初步判断。2、“三会一层”的构成以及具体工作职责通过简要的文字叙述说明公司“三会一层”的构成以及具体工作职责。公司章程中对公司的治理结构会进行相应的程式化陈述。该部分对“三会一层”的构成和职责的介绍可更加偏重具体和实际的内容，如有需要，也可以适当举例说明。（如有现成的说明文件可以直接提供）注：该部分内容的介绍可以了解公司治理结构的合理性及其促进内部控制和风险管理的有效性，其核心是公司治理的完善程度和各个环节作用发挥的有效性。3 、内部控制介绍请用简要文字概括或举例说明公司内部控制制度建设及执行情况介绍，如公司担保业务操作、项目管理、决策管理、统计管理、财务管理、会计核算、资金管理、投资管理、人事管理、薪酬分配、监督检查等主要管理制度及业务管理办法等。相关介绍包括但不限于以上相关内容，如有其他内容也可进行列举说明，如若公司相关内控制度不包括以上部分内容也可不必提及。（如有现成的相关内控制度文件及执行情况说明也可直接提供）注：公司内部控制主要是了解决策、执行以及部门之间的相互约束和激励，对风险管理状况会起到促进或抑制的作用。4、风险管理介绍请用简要文字概括或举例说明公司风险管理制度建设及执行情况介绍其中主要包括：风险管理原则、风险管理流程、风险管理组织架构及风控部门独立性、风险管理职责划分、风控信息系统状况、风控人员的基础素质和风控经验、风险准备金提取标准、代偿损失核销标准、反担保保证程度、风险预警机制情况、风险监控机制情况、突发事件应急机制情况等。相关介绍包括但不限于以上相关内容，如有其他内容也可进行列举说明，如若公司相关风险管理制度不包括以上部分内容也可不必提及。（如有现成的相关风险管理制度文件及执行情况说明也可直接提供）说明：风险管理主要涉及担保风险和投资风险两类，风险管理是避免大规模投资亏损和担保代偿的手段。公司风险管理主要是了解风险管理制度的完善程度、执行风险管理制度的手段及风险管理的有效性。5、直接担保业务统计（1）累计担保金额：指自公司开业之日起至相应时点累计承担的担保金额。（2）当年担保发生额：指一年之内承担的担保金额，无需剔除当年解除担保金额。（3）年末在保责任余额：填列需承担责任的担保金额，如已通过分保或再保等手段分散责任的需加以剔除。（4）累计解除担保金额：指自公司开业之日起至相应时点累计解除的担保金额。（5）当年解除担保金额：指一年之内解除的担保金额。（6）累计担保代偿金额：指自公司开业之日起至相应时点累计发生的担保代偿金额，不剔除回收金额。（7）当年担保代偿金额：指公司一年内发生的担保代偿金额，不剔除回收金额。（8）累计担保代偿回收金额：指自公司开业之日起至相应时点累计发生的担保代偿回收金额。（9）当年担保代偿回收金额：指公司一年内发生的担保代偿回收金额。（10）年末担保代偿余额：指在相应年末时点已发生代偿且尚未回收的金额。（11）最大单一客户担保余额：指公司对同一受保企业承担的在保责任余额最大者。（12）最大单一集团客户担保余额：指公司对同一集团内部各家受保企业承担的在保责任余额总额的最大者。（13）最大单一客户债券发行担保余额：指公司对同一受保企业发行的债券所承担的债券担保责任余额总额的最大者。6、再担保业务统计需填列的再担保业务数据与直接担保业务相仿，相关说明请参阅直接担保业务数据说明，在此不再赘述。7、银行合作情况（1）合作银行名称请照实填列（2）担保贷款授信额度限制：填列该银行对公司给予的担保贷款授信最高额度，如无最高额限制则请填列“无限制”。（3）担保贷款放大倍数限制：请填列该银行对公司给予的担保贷款对净资产的最高放大倍数，如无相关限制则请填列“无限制”。（4）存出保证金计算基础：请填列“担保贷款发放金额”或“担保保贷款授信金额”；存出保证金缴存比例请按实际填列，如无需缴存存出保证金则请按实际填列。（5）风险分担状况可以按照部分本金担保、担保全部本金但不担保利息、只担保本息、本息费全保其中之一选填。（6）代偿宽限期是指借款人的贷款偿还日期至公司实际进行代偿之间的时间间隔，请按公司与银行的约定进行填列，如无代偿宽限期，请填“无”。注：与商业银行的合作条件的说明也可通过提供典型银担合作协议进行补充。8、资金补充情况（1）补充资金提供单位：请写明全称及其与公司的关系（2）补充资金的额度请照实填写（3）资本金性质：需说明该资金是临时的流动性资金补充或长久的资本金补充，如是临时流动资金补充，则需列明补充资金自收到至转出之间的时间间隔。9、公司与关联方的交易及担保情况请据实填列表8，填表说明如下：（1）与关联方关系：请填列公司自身角色，可填列“母公司”、“子公司”、“同一控制下兄弟公司”等。（2）关联交易内容：包括主要的资金往来等相关情况。（3）总担保余额及代偿金额根据实际情况填写即可。四、“财务资料”填写1、基础财务信息请提供公司近三年合并审计报告，最近一期的财务报表（若有审计报告即提供审计报告）；并请提供公司担保业务收入金额。如审计报告中已明确包括担保业务收入的明细科目，可不另行提供，如并无相关信息则可填列表9。2、资产受限情况请提供公司资产受限的情况，并填列表10。受限资产指公司自己无权进行变现的资产，包括需专户管理的保证金及准备金以及其他被冻结的现金资产、抵押的房产以及质押的证券资产和汽车设备等。3、流动性指标数据由于流动性指标计算过程中使用的部分财务数据在审计报告中并不披露，因此请另外提供流动性财务数据情况，并填列表11。部分数据的填表说明如下：1、三个月内到期的各项应收款：含应收账款、应收利息、应收股利、应收保费、应收代位追偿款、其他应收款等各类应收款项。2、三个月内到期的债券投资：为持有至到期投资中未来三个月内到期的债券。3、在二级市场上可以随时变现的证券投资：主要包括“交易性金融资产”和“可供出售金融资产”项下的股票、基金、信托等金融投资，以及其他公司认为可列为可随时变现资产的投资。4、三个月内到期的委托贷款和委托投资：该项下列示的金额为三个月内到期的有固定期限的委托贷款和委托投资，如果委托投资是随时可以赎回的投资，则可以列示为“在二级市场上可以随时变现的证券投资”。8、扣除不良资产后其他三个月内到期的可变现资产：在此需强调对不良资产的扣除，包括以上各项均需对减值及浮亏加以扣除以反映资产变现后的实际价值。9、三个月内到期的各项应付款：含应付账款、应付薪酬、应付利息、应付分保费以及其他应付款等各项非计息应付款项。10、其他三个月内到期的表内负债：既包括有固定期限的三个月内到期的其他债务，也包括债权人可以要求随时偿还的无固定期限债务。11、三个月内到期的在保责任余额及其他或有负债：含全部三个月内到期的表外或有负债金额总计。4、资本充足率指标数据由于资本充足率指标计算过程中使用的部分财务数据