设计投资规划方案

教学设计方案学习任务名称设计投资规划方案专 业金融与证券教学对象2012级金融与证券班设计者课 时4课时 一、教学思想阐述1. 高职金融专业的教学目的就是面向市场，培养基础理论扎实、专业技能熟练、职业道德良好、视野开阔、个性鲜明的高级金融专业人才。如何让教学更有利于实现教学目的？我认为关键有二点：首先要建立民主平等的师生关系，创造轻松和谐的教学气氛，让学生在学习中感受快乐、体验成功、建立自信。其次要强化理论与技能的联系、书本知识与社会实践的联系。2.教学对象大多具备高中毕业水准，有一定的设计策划能力，但学习热情、主动性一般。他们表现欲强，渴望将来有一番作为又常常眼高手低。他们通常表现为一看就懂一做就错，或是蜻蜓点水，对理财规划方案设计学生是完全陌生的。这就需要对教法与学法进行研究改进，创设理财情景，以项目活动为导向，以指导学生完成理财方案“设计任务”为核心，持续调动学生兴趣，推动教学目的的实现。3、学生缺乏理财实践，创设的理财情景最好贴近社会，贴近学生。为了更好的突出重点，突破难点，本堂课把“探究合作创新”的思想渗透在整个教学过程中，使学生在明确目标任务的前提与工作室的真实工作环境下，以小组充分发挥主体作用，发现问题、解决问题，最大限度地发挥学生的学习积极性。针对这些特点，采取了任务驱动法、小组讨论法、头脑风暴法，案例分析等教学方法。二、教学目标（专业能力、方法能力、社会能力） 完成本学习任务后，你应当1能够收集和分析客户基本信息和财务信息；2. 描述出各种投资理财规划工具的功能和特点；3. 能帮助投资规划理财工具，构建投资组合；4. 在教师的指导下，能根据客户的具体情况帮助其设计投资规划方案。5. 在完成任务过程中能主动与人沟通，与人合作，尊重他人培养学习与人沟通、语言表达和解决问题的能力。三、教学分析（教学内容、教学重点、教学难点） 教学内容：1、 理解投资概念的内涵和外延2、 充分认识投资对家庭理财的重要性3、 能够收集和分析客户的基本信息和财务信息4、 帮助客户选择合适的投资工具5、 根据客户实际情况和市场变化构建投资组合设计投资吧规划方案 教学重点：选择合适的投资工具并构建投资组合是投资规划的核心，也是本节课的重点内容 教学难点：根据客户实际和市场变化选择合适的投资工具是教学的难点 教学组织及流程设计： 组织教学视频导入课堂讨论任务布置成果展示小组互评教师总结作业布置四、教学策略选择与设计教学组织策略：从真实的工作过程出发设计情景式学习任务，以学生为主体，以教师为主导，“学中做、做中学”，通过案例分析、小组合作、成果展示等方式完成任务，达到教学目标。基本教学活动顺序分为“七步走”：组织教学新课讲授下达任务指导学生分组完成任务成果展示与评价教师总结拓展提升。 教学重点突破策略：设计投资规划方案是教学重点在教师的指导下，通过情景模拟，案例学习、小组讨论、分工合作等多种方法，借助团队之力，在规定的时间内共同完成理财方案设计任务。 教学难点突破策略：估算客户的保险需求比较抽象，涉及到的计算较多，学生基础普遍薄弱，是本节课的难点。针对这一情况我们创设多个教学情境供学生分析，从简单到复杂，引导学生一步步分析，同时坚持讲练结合，有讲有练，讲了就练方法突破难点。 教学方式策略：根据任务目标，本次学习分为集体授课和小组学习相结合的方式完成教学。通过集中教学完成新课学习、成果展示等内容；通过小组教学完成收集和分析资料、制定策划方案等任务。 教学方法策略：任务驱动法将建立客户关系和设计理财规划方案作为学习任务，一切以其为中心展开。视频教学法通过播放视频让学生保险理财规划的重要性，提高学习兴趣。案例分析法通过分析案例引导学生掌握理财方案设计的方法和技巧。头脑风暴法通过头脑风暴集集体智慧，合理分工合作、分析客户心理，选择恰当理财方式。成果展示法以小组合作形式完成理财方案后，各个小组派代表向大家讲述方案内容，评委现场对各个方案进行评价。教学媒体策略：多种媒体交互应用，达到预期教学效果。多媒体课件用来更直观清晰地展示教学内容，完成教学过程；教师用电脑和投影仪用来播放多媒体课件、视频资料等；学生用电脑上网收集信息、完成理财规划方案电子稿；视频资料从视觉和听觉上展示教学内容，达到更好效果；学习任务书包括课堂上用的学习任务书（指导学生完成教学目标）和课外学习任务书（巩固、拓展和提升）；评价标准下发给评委教学评价策略：采用过程性评价和终结性评价相结合的方式，具体体现了“四化”：考核标准职业化、评价标准能力化、评价内容综合化、评价方法多样化（详见教学评价设计）五、教学环境及资源准备 一体化教室(包含教师用电脑、投影仪、适合分组教学的圆桌、每张桌子配备一台联网电脑)、多媒体课件、视频资料、评价标准、学习任务书等。 集中教学 成果展示第七组第六组第五组第一组第二组第三组第四组投 影 仪教师电脑及控制台评委席 六、教学过程教学环节教师活动学生活动设计意图及资源准备组织教学（3分钟） （1）检查电脑、网络设备、投影仪等教学设备。 （2）检查教学资源（课件、评价标准、学习任务书等）。 （3）检查学生出勤，督促学生整理仪容仪表（包括佩戴胸卡）、提示手机关机。 班长考勤并向教师报告出勤情况。设计意图：（1）教师检查教学设备和教学资源，保证教学顺利。（2）端正学习态度，强化职业意识，保证教学秩序正常。 导入新课（15分钟）学生剧场：模拟情景剧 选择一位同学扮演有万元闲置资金的王老伯，另外五名同学分别分别扮演拉存款的业务员、股票专家、基金专家，债券投资专家，保险业务员。王老伯一走进银行，五位专家就走上前去，使出浑身解数向王老伯推荐自己的投资产品，上演了一场营销大战。任务要求你认为王老伯应该挺谁的呢？假如你是王老伯应该如何选择？说明理由。总结分析老师在学生回答的基础上总结分析，引出投资规划的相关内容。 （1）。六名同学表演情景剧，其余同学观摩，独立思考王老伯为什么无所适从？王老伯应该如何选择； （3）思考：推选学生上台发表自己的观点？ （3）就王老伯遇到的问题提问老师，双方互动。 1、设计意图：通过生活场景让学生体会掌握投资知识的重要性，体会投资规划的概念和内涵。 2、资源准备：多媒体课件、学习任务书 布置任务 （2分钟）（1）组织和指导学生分组（综合考虑每组学生个性特征，每组成员尽可能搭配合理），向各组下发学习任务书、组员表现考核表。（1）学生分成7组，推选出组长。（2）各组领取学习任务书、组员表现考核表1、设计意图：让学生明确学习任务内容和任务要求。2、资源准备：多媒体课件、学习任务书（见附件一）、组员表现考核表任务实施（145分钟）独立思考（15分钟）任务一：（15分钟）1、任务资料“一主三仆”。古时有一大户人家，老爷出门远游，想趁这机会试试家里的仆人除了会干活以外，还会不会利用银子来赚取银子，于是他给三个仆人每人一笔银子谋生。三年后老爷归来，甲仆说用主人给的银子经商赚了2倍，乙仆说用这些银子放利赚了1倍，丙仆说为防丢失将银子埋进了地里。主人对甲乙的做法都很满意，分别奖给他们银子。而对丙则收回了银子。2、 任务要求：引导：请同学们回答，主人为什么收回了丙的银子?（大家思考，自由讨论回答）3、老师分析总结，引出投资、投资规划等概念的内涵和外延 （1）老师引导，各组选派一名学生代表上台发表观点。 （2）评委对各位同学表现进行打分评价 （3）听取教师的总结点评。 1、设计意图：1） “启发式”教学法引导学生独立思考，认识到投资的重要性。 2）趣味案例活跃课堂气氛，提高学习兴趣；2、资源准备：评分表、麦克风 分组讨论（15分钟）任务二：（15分钟）1、 任务资料（1） 小两口家庭： 男方在外企当经理，月收入10000元，女方是高级教师，月收入3500元。无房无车。（2） 老两口家庭： 男方是国家公务员，月收入3000元，女方已退休，月退休金800元。（3） 三口家庭： 男方在医院当医生，月收入5000元，女方当护士，月收入2500元，孩子上小学，有房无车。（4） 五口家庭： 男方是个体户，独自经营一家家电零售店，月收入不等，近几年年均收入15万元左右。女方下岗在家照顾老人和小孩，有房。2、 任务要求 分组研讨以上四个家庭在投资模式的选择上能否一样？如果不一样那么差别应该体现在哪些方面？（1） 每个小组在民主推选的基础上确定一名小组发言代表。每次小组讨论后，由各组代表相继发言，发言内容有不完善的地方本组其他人可以补充。（2） 听取老师点评，有不清楚地方向老师提问。1、设计意图：1）启发学生独立思考培养学生分析问题和解决问题的能力；2）通过生活案例的再现让学生体会理财和生活的密切关系，调动学生主观能动性，增强学生学习兴趣；2、资源准备：评分表、课件，任务书，麦克风设计现金理财规划方案（90分钟）知识准备（40分钟）（1） 通过大量高中生购买基金的视频资料引导学生分析这种现象，强化对投资重要性的认识；（2） 引导学生学习知识链接部分，掌握投资、投资规划的概念。（3） 引导学生学习如何收集和分析客户的信息，特别是风险偏好确定客户类型；（4） 帮助学生掌握各种的投资工具，特别是风险收益特征以及适合的投资目标客户群（5） 帮助学生掌握构建投资组合，设计投资规划方案的方法和技巧；（1） 知识学习，并填写学习任务书中的第2各内容（2）观看视频，从听觉和视觉上感知投资对每个人意味着什么。 （3）理解投资的相关概念，学习如何来收集和分析客户信息，学习设计投资规划方案（4）理解并明确任务书要求。 设计意图：（1）知识点透析，为后面设计投资规划打下基础 （2）通过视频让学生充分的理解投资激发学生学习热情。 （3）让学生明确投资规划对理财的重要性，掌握投资规划工具的属性 （4）知识拓展，为完成理财方案设计做准备。 资源准备：多媒体课件、学习任务书、视频资料、知识链接布置任务（50分钟）1、任务资料 （1）王先生，今年有35岁，他现在在一家公司当经理，月收入8000元，每天开车上下班，其妻子是一个全职太太28岁，负责照顾家里，有一个女儿，今年13岁，刚上初一。王先生现有一套房子，贷款已还完，有一辆车子。王先生现在有100万元空闲资金可以进行投资。（2）家庭人员情况姓名年龄职业王先生35经理王太太28无女儿13学生（3）假设王先生的投资额度仅是100万。2、 任务要求假如你是理财规划师，能不能首先帮助王先生设计一份投资规划方案。1、 学生阅读本学习任务“知识支撑”和任务资料部分。2、 学生分组研讨，在老师的指导下完成以下工作：、（1） 通过案例分析王先生的心理，风险偏好，家庭财务状况（2） 确定王先生风险偏好和客户类型。（3） 根据王先生的实际情况为期配置合适的投资产品，构建投资组合，测算风险和收益（4） 完成王先生家庭投资规划的设计设计意图：（1）明确风险管理和保险理财规划方案要达到的目的。（2）提高学生收集客户信息，分析客户信息的能力（3）根据信息完成理财规划方案设计。（4）分析与解决问题及语言表达能力。资源准备：一体化教室、学习任务书、知识链接评价标准。成果展示（25分钟） （1）组织各组派代表进行成果展示。 （2）每组展示结束教师及时予以点评。 （3）回答学生提出的关于沟通、组织以及方案制作问题。 （1）每个小组通过投影仪将所做的投资规划方案进行展示，回答评委必要的提问。 （2）听取教师的点评。 （3）向教师提问客户分析、工具选择、构建组合等方面的问题。设计意图：（1）通过比较专业的评价团队对个人投资规划方案进行终结性评价，让大家正确认识自己的成果。（2）对过程和结果进行点评，进一步指导学生。（3）通过互动，解决学生遇到的沟通、合作以及专业方面的问题。资源准备：一体化教室、理财规划方案评价标准课堂小结（10分钟） （1）对下列内容进行总结：投资、投资规划的概念。如何收集和分析客户的信息，特别是风险偏好确定客户类型；各种的投资工具，特别是风险收益特征以及适合的投资目标客户群；构建投资组合，设计投资规划方案的方法和技巧； （2）评价各组在完成任务的过程中的表现：表扬各个小组在活动过程中表现出来的团队合作、与人沟通、创新能力和精神等；对不合作、不积极等现象进行教育。 （3）收取评价结果。 （1）对所学知识进行归纳。 （2）进一步理解一份好的投资规划方案的标准。 （3）反思本次学习中个人任务完成以及团队合作情况。 （4）组长上交评价结果。 设计意图：（1）归纳和梳理所学知识。（2）强化认识核心能力的作用。（3）让学生进一步体会好的理财规划方案标准。 资源准备：一体化教室、多媒体课件。巩固与提升（5分钟） 布置作业并提出要求： （1）每位同学完成一份关于关于我校大学生投资调查报告。字数800字以上。 （2）收取学习任务书，发放课外学习任务书。 （1）认真聆听和记录，如有不明可以向教师提问。 （2）各组上交学习任务书，领取课外学习任务书。 设计意图：（1）巩固所学知识和能力。（2）提升专业能力。（3）训练自我学习、信息收集处理、解决问题等能力。 资源准备：多媒体课件、课外学习任务书教学流程图教师检查教学设备、整顿仪容仪表、下发学习任务书学生做好上课准备、按要求分组，领取学习任务书导入新课下达任务书学生填写任务书、观看视频、分析案例、理解任务要求知识回顾、播放视频、案例分析、布置任务、下发资料组织教学成果展示设计投资规划方案完成方案设计前各项准备制定风险管理和保险规划方案教师指导学生完成任务、及时发现并帮助解决问题教师组织各组展示方案、及时点评、回答学生提问各组展示、相互学习、听取教师点评、向教师发问课堂小结教师专业知识和技能小结；学习中各种行为表现小结学生巩固所学知识和技能、强化对核心能力的认识教师布置作业、下发课外学习任务书学生理解任务要求，领取课外任务书巩固与提升七、教学评价设计教学评价包括过程性评价（占40%）和终结性评价（占60%）两部分。过程评价由教师和组长完成。教师负责考核全组整体表现，组长考核组员个人表现；终结性评价由评委会完成，评委会由指导教师、正副班长、学习委员、组织委员共5人组成。评分标准如下：1、过程评价小组评价标准（教师评价，结果作为全组每个成员得分）： 评价 指标 姓 名分工科学按时完成（30分）解决问题能力（20分）团队合作精神（20分）与人沟通能力（20分）创新精神（10分）合计备 注2、过程评价组员评价（组长根据组员表现对其加减分，教师根据组长表现特别加减分，加减最高分为5分）： 评价指标姓 名加减分 加减分原因说明备 注最低减5分，最高加5分3、结果评价投资规划方案评价标准（指导教师、正副班长、学习委员、组织委员共5人评价）： 评价指标组 别内容齐全要素完整（15分）目标定位准确（15分）可行性（30分）有效性（15分）创新性（10分）句子通顺条理性强（15分）合计八、帮助和总结（教学反思）本次教学学习任务与工作情境紧密结合，极大提高了学生学习热情；以教师为主导、以学生为主体的教学思想得以充分体现；准备充分、方法运用比较恰当；成果展示、教学评价等环节组织严谨，达到了预期效果。与此同时，教学实施过程中一些细节上也有不足之处，具体情况总结如下：（1）成功之处教学目标设置准确，学生的专业能力、社会能力和方法能力得到有效训练。充分体现了以教师为主导、以学生为主体的教学思想。从课程导入任务布置任务实施分析总结，整个过程都由学生自行组织，教师只负责组织、点拨和提供必要的指导。教学方法选取得当。根据学习任务、教学目标、教学对象特征以及可利用教学资源，选择了任务驱动、视频教学、小组讨论、情景模拟等教学方法，达到了理想的效果。评价标准科学。采用过程性评价和终结性评价相结合的方式。从评价指标来看，体现了专业能力和核心能力的综合考核；从评价主体来看，体现了评价主体的多元化；而教师对小组的评价、组长对组员的评价、评审团对推广方案的评价体现了过程评价和结果评价的结合。（2）不足之处投资规划应该和实战相结合，应该多鼓励学生实训实践。在时间安排上没有掌握好，个别环节超时，时间紧质量可能受到影响。（3）问题