信托及信托业务

,信托及信托业务,李廷芳博士,自我介绍:1999年,毕业于厦门大学,获得工商管理硕士2007年,毕业于同济大学,获得管理学(投融资管理)博士学位,论文我国信托公司业务定位研究2008年7月至今,被北京大学录用为政府管理学院应用经济学博士后,博士后课题中国信托业监管体制研究2006年,获得全国MBA成就奖2007年至今,被国家开发银行聘请为专家委员会的专家2009年至今,被北京大学中国政府治理研究中心聘请为兼职研究员2010年至今，被厦门大学管理学院聘请为兼职教授2011年-至今，被中央民族大学经济学院聘请为客座教授先后在我国核心期刊中国工业经济、国家行政学院学报和中国金融时报等媒体发表了信托公司经营行为异化的博弈论分析、后危机时代中国信托业监管体制研究、运用信托制度促进我国公益事业健康发展等论文和文章。现任中国金谷国际信托有限责任公司常务副总经理、信托业务决策委员会主任,目录,01,02,04,信托的基础知识,信托业务的类型,信托业务的风险控制,03,信托业务的流程,说明类型图表,一、信托起源、发展简介1、信托概念的起源、发展（1）起源、发展（2）民事信托的发展（3）商事或金融信托的发展2、中国信托业的发展与演变简介（1）发展与演变简介（2）存在的问题：制度的缺失和委托代理关系的不合理,说明类型图表,二、信托的基本特征1、所有权和受益权相分离2、信托财产的独立性：即信托财产具有独立于委托人和受托人的特征3、管理连续性4、有限责任,说明类型图表,三、信托的定义用16字概括信托：得人之信，受人之托，代人理财，履人之嘱。,说明类型图表,四、信托的基本概念和基本名词1、信托当事人（1）受托人（2）委托人（3）受益人（4）交易对手2、信托文件（1）信托三大必备法律文件（2）交易文件（3）与银行等金融机构签订的合同（4）与律师事务所、评估事务所、会计师事务所、财务顾问公司等机构签订的合同、协议等。,说明类型图表,3、与信托财产相关的名词（1）信托财产（2）信托资金（3）信托单位（4）信托受益权（5）信托利益,说明类型图表,4、信托计划执行过程中常见的名词（1）信托计划名称（2）信托名称或类型（3）信托规模（4）信托期限（5）信托计划推介及推介期、募集期（6）募集账户及信托财产专户（7）信托计划成立及成立公告（8）划款及划款指令（9）期间管理及信息披露（10）信托的终止与信托清算（11）各项费率投资者预期收益率银行保管费率信托计划发行费率信托报酬费率,说明类型图表,五、信托的功能1、信托的基本功能（1）财产转移功能（2）财富管理功能（3）信托的节税功能也是信托的原生功能之一2、信托的衍生功能（1）投融资功能（2）社会公益福利服务功能（3）金融创新功能（4）社会制度创新功能,目录,01,02,04,信托的基础知识,信托业务的类型,信托业务的风险控制,03,信托业务的流程,说明类型图表,一、信托投资银行（猎人业务）1、房地产项目融资（1）股权投资（2）信托贷款（3）在建工程抵押融资（4）成熟物业融资（CMBS）（5）资产收益权融资,说明类型图表,2、证券类项目融资（1）结构化证券投资（2）IPO证券投资（3）全流通股票质押融资（4）上市公司非流通股的股权质押融资,说明类型图表,3、矿业项目融资（1）金矿“股权+采矿权”的质押融资（2）煤矿“股权+采矿权”的质押融资4、金融类股权质押融资5、收益权类项目融资,说明类型图表,二、基金型产业投资信托基金（计划）（即农民专业户业务）1、房地产投资信托基金（计划）2、证券投资信托基金（计划）3、金融类股权投资信托基金（计划）4、矿业投资信托基金（计划）5、能源产业投资信托基金（计划）6、基础设施产业投资信托基金（计划）7、艺术品产业投资信托基金8、文化产业投资信托基金,说明类型图表,三、私人信托1、财富规划2、家庭财富传承3、公益安排4、养老保险计划四、中介型信托业务,目录,01,02,04,信托的基础知识,信托业务的类型,信托业务的风险控制,03,信托业务的流程,说明类型图表,一、安全性二、流动性三、收益性与净资本占用的匹配性,目录,01,02,04,信托的基础知识,信托业务的类型,信托业务的风险控制,03,信托业务的流程,说明类型图表,一、初