财务供应链：管理企业现金流

金融供应链：管理企业现金流完美的供应链管理(缩写为)可以降低库存和成本，但供应链管理系统通常用于管理物流。如果用这个概念来管理现金流，金融供应链管理()能减少企业需要储备的现金量吗？虽然通常的系统提供了财务管理模块，它们可以在一定程度上提高企业内部财务管理的自动化程度，但是企业之间的财务交易管理仍然是手工完成的，许多重大的电子采购活动在支付过程中还没有实现自动化。金融供应链新概念的出现有望进一步提高企业最核心部门的工作效率，有人认为这将导致下一个重要的企业管理模式。金融供应链发布这是过去20年来企业计算领域的一次大浪潮。财富家公司实施了该计划。20世纪90年代初，前公司的股票储备成本约为1亿美元。如果库存可以减少，库存储备的成本可以大大节省。根据美国商务部的估计，库存/销售比率从1999年的10%下降到1999年的10%。可以看出，现金储备在某些方面与股票非常相似。如果对其来源和用途缺乏远见，库存和现金将会更多。然而，如果从相关供应链获得信息并加以管理，不确定性就会减少。对于库存来说，它是原材料和服务的供应链，对于现金来说，它是金融供应链。据估计，前10，030家公司的现金储备成本高达1亿美元。虽然目前的电子采购可以在几秒钟内完成，货物可以在第二天交付，但资金流动仍然需要几个月。事实上，许多主要的电子采购活动尚未实现支付过程的自动化。主要问题在于：单点解决方案不完善，集成非常有限；企业之间的集成和自动化程度有限。争议解决、对账和支付仍采用手工方式。一些专家表示，在管理金融供应链时，有两个方面尤为关键：第一，能否获得关于未来现金支出需求和现金流入的准确信息；第二是基本的技术实现是否已经到位。在过去的三年里，网络已经成为企业之间相互沟通的主要方式之一，企业的业务流程也建立在可靠的网络基础设施之上。实现发票接收、税务计算、发票审批、付款和现金管理流程自动化的时机已经成熟。虽然仍可能存在一些安全问题，但从技术上来说，它足以支持电子支付系统的部署。如果能够建立一个完善的财务供应链管理系统，企业不仅可以使现金流更加透明和健康，还可以帮助供应商实现自助管理，降低发票处理和对账的成本，改善最终结算，消除重复付款等。从无纸化开始目前，许多自动化解决方案遇到的最大障碍是流程仍然基于纸面。因此，金融供应链的自动化解决方案必须从无纸化开始，并应尽量避免参与复杂的业务流程重组。具体的金融供应链实施过程可以分为以下四个阶段：电子纸质文件。使用技术取代繁重的数据输入工作；根据批准的采购订单，电子发票更容易检查和转移，并且可以通过标准的工作流程系统一直转移，从而有时间处理各种异常情况。当技术不能使用时，有必要加强异常管理的手工手段。金融交易自动化。在将手动支付改为电子支付之后，支付过程可以被完全控制，从而可以随时随地进行支付。电子支付不一定会缩短支付周期。如果客户想保留天的付款时间，可以在最后一天付款。然而，通过电子支付，企业可以通过谈判向客户提供各种优惠条件，以缩短支付周期。这里需要澄清的一个大误解是，有些人认为纸质流程会造成期限的固有延迟，从而带来某些好处。但事实上，对大多数企业来说，提高经营效率带来的好处，加上可以随意安排的支付日期，大大弥补了浮动收入造成的任何损失。此外，自动化技术还使通过支出控制优化现金头寸变得更加可行。债务管理自动化。在美国，该法案在法规方面给企业经营带来了新的压力。没有端到端自动化解决方案，实现准确、快速和透明的报告是不切实际的。此外，销售/使用税税率因地区而异，也因年份而异。自动化解决方案可以节省财务管理成本，同时提高企业运营效率。流动性管理。一旦金融流程实现自动化，就可以加强金融供应链中各个部门之间的联系，从而消除支付链的不确定性。它可以帮助企业根据日常应付账款和应收账款的准确信息优化现金管理，改善信用决策，并有机会寻求代理融资等外部融资渠道。一家美国公司最近实施了一个金融供应链管理系统。结果表明，交易不再需要数据输入，大大提高了操作效率。收到发票的成本降低了一半以上，每张发票都是美元。运营成本也有所下降(全职