株洲办案防知识试卷C卷.doc

装订线株洲市农村信用社案防知识复习（C） 一、填空题1、银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是干部交流制度，轮岗制度，强制休假制度和亲属回避制度。2、ATM机保险柜（钞箱）钥匙和密码必须实行分管，ATM机保险柜（钞箱）钥匙和密码管理人员不能交叉，钥匙移交或更换密码必须登记备案。3、湖南省农村信用社的社徽为 ，是以中国古钱币、传统的书法篆体“ 禾 ”字为主要设计元素，圆中央巧妙的融合了与“ 三农”息息相关的“田 ”字，整体构图外圆内方、厚重深刻、秀外慧中，将传统风格和时代美感融为一体。它的含义是“瑞田丰测、金禾福祥”。4、不良资产处置要坚持公平、公开、公正、竞争、择优的原则。原则上应采取 拍卖 、 竞标 、竞价等形式，严禁徇私作弊和暗箱操作。5、不良贷款管理坚持 真实反映、 责任明确 、 实施监控 、 防控风险、依法合理、并注重基础管理的原则。6、五个逐户逐笔是逐户逐笔登记造册、逐户逐笔查清原因、逐户逐笔界定责任、逐笔逐笔问责到位，逐户逐笔落实化解措施。7、上级派员对县级联社及其分支机构进行安全检查的“三证一陪同”是指上级单位签发的介绍信、 检查人员的身份证 、检查人员的工作证 、联社领导或联社保卫人员陪同 8、加强未达账项和差错处理的环节控制， 记账 岗位和 对账岗位必须严格分开，坚决做到对 未达账 和账款差错的查核工作不返原岗原则。9、存款人因设立临时机构、异地临时经营活动和 、注册验资、等原因可以申请开立临时存款帐户。10、严格印章、密押、 凭证 的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。11、“一案四问责”制度是指：对案发当事人、 相关制约人 、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。12、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起 六 个月。13、如发现电线、电话线、报警器线路遭破坏具情况不明时，守库员要坚守值班室， 不开门外出 并立即 向有关部门报告 或采用其他器材进行报警。14、所谓“冒名贷款”就是虚列贷款人，通过私刻假名章、伪造假合同骗取贷款供自己使用的行为。15、安全保卫工作应坚持贯彻预防为主、群防群治的方针，实行“谁主管、谁负责”与 “人防、物防、技防” 相结合的原则。16、银行业案件专项治理工作是按照国务院统一部署开展的，于2005年初启动。17、银行业从业人员职业操守是中国银行业协会于2007年制定的。18、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。19、综合系统业务授权时，授权人输入密码必须采取遮掩措施。20、重要空白凭证应逐级领用登记，未经上级主管部门许可，不得自行相互调剂，确因特殊情况需要调剂的，应通过管辖社出入库手续后再调剂使用。二、单选题1、信用社内控案防工作（A）为第一责任人。A、信用社主任 B、主办会计 C、信用社安全员 D、联社保卫专干 2、当犯罪分子持枪抢劫作案时，营业人员必须保持冷静。须按（A）的程序处置。A、“先周旋，后藏身，再报警”B、先保财产安全，再报警3、各种业务印章使用人员临时离开岗位时，应将业务印章和个人名章（ D ）。A、随身携带 B、交与内勤主任临时保管C、他人代管 D、人离章收4、离任稽核时限原则上为任职期间，重点以离任前（C）为主，如有必要可追溯到以前年度。A、一年 B、二年C、三年5、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理工作的机构是（B）。A、中华人民共和国人民银行 B、中国银行业监督管理机构C、中华人民共和国国务院 D、全国人大常委会6、现场稽核的程序可以划分为五个阶段，即：（C）A、准备阶段、实施阶段、报告阶段、档案整理阶段、处理阶段B、准备阶段、实施阶段、处理阶段、报告阶段、档案整理阶段C、准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段、档案整理阶段D、准备阶段、实施阶段、档案整理阶段、报告阶段、处理阶段7下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（C）A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动8、 资本充足率指标是指 与加权风险资产总额的比率。（B）A. 资本总额 B. 资本净额C. 所有者权益 D. 所有者权益贷方余额9、2005年3月22日印发了中国银监会关于加大防范操作风险的通知，简称操作风险“13条意见”。其中 D 不属于“13条” 意见：A高度重视防范操作风险的规章制度建设B切实加强稽核建设C坚持相关的行务管理公开制度D积极培育良好的合规文化10、下列身份证不是法定个人实名证件的是：（B） A、身份证人 B、机动车驾驶证 C、军人证、警察证人 D、户口薄 三、判断题（每题1分，共10分）1、对已经破产终结债权，如存在有效保证的，在破产终结之日起六个月内及时向保证人主张债权。( V )2、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负次要责任。（）3“对贷款人的限制”描述中可以向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他贷款人（）4、贷款到期日为节假日，节假日后第一个营业日归还的，按合同利率加收到期日至归还日之间天数的利息；节假日后第一个营业日未归还的，从到期日起按逾期贷款计收罚息。（ V ）5、违反经济纠纷案件报告规定，有案不报，越权处理的，给予有关责任人员撤职至开除处分。（ 对 ）6、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，质押权人优于抵押权人受偿。（ X ）7、以本单位名义或利用工作之便，借用客户资金供本人或他人使用，形成经营风险或经济纠纷案件的，应给予有关责任人开除处分。（ 对 ）8、抵押贷款有借款人或第三人的财产做抵押，因此肯定比信用贷款的风险小。（X ）9、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻、减轻处罚；对尽职尽责、经确认没有管理责任的，可以不予追究。（ 对 ） 10、现金柜台营业终了，必须由主管人员对柜员经办的业务逐笔勾对无误后方可结束当日业务。 （）四、简答题1、请列举防范案件的“九种人”包括哪些人群？。答：防范案件的“九种人”包括：有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大，或在行社有贷款的（正常消费贷款除外）；无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱，经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良纪录或犯罪前科的；已经出现违规操作的。2、2011年株洲市农村中小金融机构案件防控工作意见的主要内容有哪些？答：一是严格考核追责、提高案防责任意识；二是完善制度规范、夯实内控制度保障；三是加大内控执行风险排查力度；四是重视案防教育，构建和规企业文化。3、农村信用社信贷方面的违规违纪违法案件风险形式表现在以下哪几个方面？答案：不局限于一是化整为零，超权限发放贷款。二是发放垒大户贷款。三是违规发放跨地区贷款。四是发放冒名贷款，甚至通过冒名贷款骗取信贷资金。五是发放自批贷款。六是利用职务之便侵吞信贷资金。4.银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？答：六个重要环节包括授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假。五、论述题（ 每题20 共40 分）（一）案例：2005年11月10日7点30分，永州市冷水滩区上岭桥某分社将头寸箱接到营业间后打扫卫生，一名持枪歹徒冲入营业间，抢走装有现金20.08万元的头寸箱，见此情形，营业员孙某跑到旁边的饮食店打电话报警，另