部门设置及岗位职责.doc

日照沪农商村镇银行股份有限公司部门设置及岗位职责 本行设综合管理部、风险管理部、市场部和营业部共四个部室。一、综合管理部1、部门负责人岗（1）负责行内重要会议的组织、重要文件的审核、来文的处理、各部室发文及信息上报的把关；（2）负责做好本行相关新闻信息管理及危机公关，牵头报告和协调处置突发事件；（3）负责本行行政公章、部门公章等印章管理及营业执照、金融许可证、机构代码证、房产证等本行重要经营证件的保管、年检、更换等；（4）负责本行干部任免、绩效考核、员工配置、薪酬福利、教育培训等各项人事工作的开展和人事政策的落实；（5）负责做好本行党团建设、宣传组织、工会工作、纪检监察工作；（6）负责贯彻落实公安部门和上级监管机构对银行安全保卫工作的有关精神和要求，加强安全保卫工作的组织领导，落实与本行员工签订治安保卫目标责任书，组织推动本行“三防一保”等工作；（7）负责监督落实本行安全防范和消防安全工作，维护全行安全生产环境和工作秩序，严防各类案件、事故的发生；（8）负责管理行内审计监督工作，督促各相关部门建立和完善内部控制制度；（9）负责行内基建、采购、车辆等后勤管理；（10）负责辖内网点建设和服务质量管理；（11）负责拟定和完善本部门内部管理制度、业务流程等，确保部门工作有序、高效、协调、规范；（12）负责落实监管部门有关案件防控工作要求，抓好案件防控工作；（13）完成领导交办的其他工作。2、文秘管理岗（1）传达行领导有关指示，协助行领导组织、协调、督促有关单位实施，并及时向行领导反馈执行情况；（2）负责草拟综合性的重要文件，以及公文的核稿、缮印及发送等相关工作；（3）负责行内信息上报及危机公关的处理；（4）负责公文流转、保密以及除业务档案外其余门类档案的管理，主要包括文书、声像、行政会计、基建、设备等档案；（5）负责按照行长室要求，根据各部室提供的资料起草本行工作计划、工作总结、每月工作要点和其他文稿；（6）负责做好各类会议材料准备及会议纪录工作；（7）负责做好对外宣传策划工作；（8）完成领导交办的其他工作。3、人力资源管理岗（1）负责拟定人力资源年度工作计划并组织实施；（2）负责按规定拟定干部人事、薪酬福利、社会保险、教育培训等制度，并组织实施和监督检查；（3）负责做好员工的考核、奖惩、调配、培训、转正及上岗考试等工作；（4）负责做好干部的考核、调配、任免、任职资格申报等日常工作；（5）负责管理人事档案和人事信息系统，并做好各类人事信息报表的编制和上报工作；（6）负责做好干部员工的日常考勤和出入境管理等工作；（7）做好干部员工的日常考勤工作；（8）完成领导交办的其他工作。4、党务管理岗（1）负责拟定本行党务年度工作计划并组织实施；（2）负责做好党建、团建和工会建设的日常管理和日常事务处理工作；（3）负责组织开展政治思想和精神文明宣传教育工作，积极开展文体活动，推动企业文化建设；（4）负责按规定召开党工团会议，结合实际，传达上级精神，明确工作部署，并承担闭会期间的部门机构职责；（5）负责按规定做好党籍、会籍、团籍以及相关费用的管理工作；（6）做好先进个人和集体的推荐、评选和表彰工作，并积极做好“推优”工作；（7）负责协调组建并管理好各类职工社团，办好职工之家；（8）负责归口管理本行来访、来电、来信等信访工作，规范工作程序；（9）负责做好党员培养、发展、考察、管理等工作；（10）完成领导交办的其他工作。5、纪检监察岗（1）配合做好员工遵纪守法、廉洁奉公的教育和纠正行业不正之风相关工作，并执行有关制度；（2）负责受理涉及本单位员工违纪违法问题的检举、控告以及本行员工不服纪律处分的申诉；（3）配合有关部门，调查处理本单位内违反党和国家政策、法律、法规及行纪行规的行为；（4）负责按要求统计和上报本行相关纪检监察工作情况；（5）完成领导交办的其他工作。6、安全保卫管理岗（1）负责拟定本行安全保卫规章制度，组织开展安全保卫教育和培训辅导，指导、监督和检查各项规章制度的贯彻落实； （2）负责建立健全人防、物防、技防工作运作体系，根据公安部门的要求及本行的情况积极落实各项安全防范措施，经常性地组织开展对安全隐患的排查整改工作，确保本行安防设施的正常运转；（3）负责本行的消防安全工作，组织开展消防安全培训和日常检查，确保本行消防设施的正常运作，严防各类火灾事故发生； （4）负责维护本行安全生产环境和工作秩序，协同处置行内违法、违纪案件，做好各类突发事件的防范和应急处置工作；（5）负责与上级监管机构及公安、消防和保安押运公司等部门的沟通联系，按规定做好有关交办工作和协办工作；（6）完成领导交办的其他工作。7、行政事务管理岗(1)负责建设项目的招投标、办公用品等财物采购及相关日常管理工作；（2）负责本行车辆及驾驶员、后勤人员等的日常管理工作；（3）负责营业网点环境和窗口服务的日常管理工作；（4）负责保洁、通讯、水、电等后勤事务；（5）完成领导交办的其他工作。8、审计监督管理岗（1）负责根据监管机构的监管重点和本行业务及风险，拟定本行年度审计工作计划；（2）负责拟定审计制度、实施细则，建立管理体系； （3）负责全面审计本行业务合法、合规性，并受理审计复议；（4）负责各业务领域专项审计，业务部门履职情况、业务条线内控有效性评价；（5）负责按规定对相关部门负责人进行离任、离岗或任期经济责任审计；（6）负责向管理层和被审计单位提出整改意见，并跟踪整改建议落实情况；（7）负责与外部监管机构对口联系，协调配合其做好监管工作； （8）完成领导交办的其他工作。二、风险管理部1、部门负责人岗 （1）负责执行各项风险管理规章制度，组织检查、监督和管理本行风险制度落实情况、授信政策执行情况和各类授信业务开展情况;（2）负责组织协调贷审会相关工作，全面掌握和归集本行风险信息，并向本行领导提供全面风险评估，作为决策依据;（3）负责监督、指导本行风险管理工作，归集并向本行行长室报告，监控本行风险管理政策的遵守及实施情况;（4）负责指导本行风险管理人员和业务人员，提高风险管理业务能力，不断适应业务发展变化的需求;（5）负责做好本行的贷后管理和资产保全工作，督促开展信贷资产质量非现场风险监测管理工作;（6）负责拟定和完善本部门内部管理制度、业务流程等，确保部门工作有序、高效、协调、规范;（7）负责落实监管部门有关案件防控工作要求，抓好案件防控工作;（8）完成领导交办的其他工作。 2、制度管理岗（1）负责拟订本行业务风险管理规章制度，并组织相关培训；（2）完成领导交办的其他工作。3、贷款审查岗（1）负责根据不同授信业务审查要求，开展尽职审查，出具审查意见,为有权审批人提供专业依据和决策参考；（2）完成领导交办的其他工作。4、贷审会秘书（1）负责准备、制作、印发贷审会相关材料；（2）负责下发贷审会通知，联系相关人员，确定出席情况；（3）负责做好贷审会记录工作，整理贷审会讨论内容及确定事项，形成会议纪要；（4）完成领导交办的其他工作。5、放款和支付审核岗（1）负责审核各类授信业务的放款和支付审核资料，尤其对先决条件落实情况进行核实；（2）完成领导交办的其他工作。6、档案管理岗（1）负责接收、校对、整理、归类、保管各类信贷档案；（2）负责按规定程序做好信贷档案的调阅和使用；（3）完成领导交办的其他工作。7、风险分类岗（1）负责对授信业务进行分类监测，定期进行风险评级分析，形成报告；（2）完成领导交办的其他工作。8、贷后检查岗（1）负责检查本单位授信业务信用风险、操作风险和信贷政策执行情况，并督促整改和辅导检查中发现的问题；（2）负责做好大额授信业务风险监测和季度评析工作；（3）负责组织落实授信业务债权及担保核对；（4）负责审核上报的风险预警报告和风险分类情况并及时提交，防范和控制信贷风险；（5）负责分析本单位贷后检查信息数据；（6）完成领导交办的其他工作。9、资产保全岗（1）负责做好本单位表内外不良贷款的日常管理工作，根据不良贷款化解项目上报要求收集整理相关材料；（2）负责开展信贷类诉讼案件的进程跟踪与日常管理，提出信贷类诉讼建议，根据安排参加相关诉讼活动，收集、整理、保管与信贷类诉讼有关材料；（3）负责根据安排收集、整理呆账核销或抵债资产报损材料；（4）负责做好抵债资产日常管理工作，并根据安排收集整理抵债资产处置项目相关材料，及时提交领导；（5）负责维护相关不良资产管理台账，按时制作和上报资产保全相关报表；（6）负责继续追索本单位已核销呆坏账；（7）负责本行信贷类与非信贷类诉讼案件的管理工作；（8）完成领导交办的其他工作。10、合规管理岗（1）负责组织梳理、整合本行的规章制度，并对本行规章制度进行合规性审查；（2）负责持续跟踪、研究和解读适用法律、法规、监管规则的颁布和更新情况，为高级管理层提供建议，并传导给相关职能部门，督促职能部门拟定、修订、完善和贯彻落实相关规章制度；（3）负责就本行在实施法律、法规及监管规则过程中遇到的合规问题与监管机构进行联系、沟通；（4）负责监测本行遵守有关法律、法规及监管规则情况，实施合规风险评估、测试；（5）负责识别、评估与本行经营管理活动相关的合规风险，包括新产品、新项目开发、业务政策、重大交易、投资行为、组织架构和业务流程再造等；（6）负责本行相关法律性文件的审查、协调和管理，并按规定出具法律审查意见；（7）负责本行法律性文件签署及对法人授权的管理；（8）完成领导交办的其他工作。三、市场部1、部门负责人岗（1）负责根据本行业务的整体规划和工作计划，拟定本行市场开发策略和方案并组织实施；（2）负责全面了解国家产业政策、产品市场信息，及时掌握本行客户结构、重点客户经营情况等客户信息，适当调整客户营销方案，制定相应的风险防范措施；（3）负责组织对本区域内的重点行业进行行业研究，掌握市场发展动向和趋势，分析市场需求，确定市场开发方向；（4）负责拟定本行资产、负债和各类中间业务等业务的营销计划并监督执行，并确保计划的完成；（5）负责参与重要客户营销活动，指导制定具有不同倾向和重点的销售策略和营销方案；（6）负责组织开展并督促落实对公、对私业务的各类重点产品和新产品在本行区域内的推广活动；（7）负责拟定和完善本部门内部管理制度、业务流程等，确保部门工作有序、高效、协调、规范；（8）负责落实监管部门有关案件防控工作要求，抓好案件防控工作。；（9）完成领导交办的其他工作。 2、客户经理岗（1）负责拟定市场营销目标，主动寻找、识别和拓展客户，根据考核指标，拟订客户服务工作目标、营销策略和工作计划，并确保完成；（2）负责为客户提供本外币资产、负债和各类中间业务等金融服务；（3）负责收集客户的资料与信息，满足客户日常业务需求；开展市场调研，细分客户市场，积极推销本行的各类金融产品和服务；维护好存量客户，培养和开拓新的优质客户；（4）负责初审客户提交的申请资料的真实性、完整性和有效性；对借款人、担保人进行信用等级或者资信初评，采取现场和非现场相结合的形式对上报的各类授信业务按本行的相关要求进行贷前调查，提出自己的意见和相应的风险防范措施；贷款审批通过后，落实放款先决条件；（5）负责建立和保管客户基础档案，并将档案资料按时间要求移交档案管理部门；（6）负责按本行相关规定进行定期报告和重大事项的报告，做好工作日志，保守客户的商业秘密；（7）负责做好贷后日常管理，对借款人执行借款合同情况、贷款资金使用情况、本行对客户服务情况及贷款的效益情况等进行跟踪和定期、不定期检查，并及时向上级反映发现的危及本行资产安全的情况，落实相应的保全措施；（8）负责做好信贷资产风险分类，监测风险预警信号；（9）负责做好贷款到期提示工作，并按期回收贷款本息；（10）负责对本行目前存在空白点的产品开展积极的市场调研，提出各类现有产品的改进方案，并提供有益的建议； （11）负责协助资产保全人员开展各类资产保全工作，积极催收不良贷款，保证债权诉讼时效，切实维护本行的权益；（12）负责接受业务管理部门和技术支撑部门的培训及考核，并加强自我培训，不断提高业务水平和业务技能；（13）完成领导交办的其他工作。3、业务管理岗（1）负责拟定产品开发计划，负责产品的开发和管理工作，为客户经理营销提供产品支持；（2）负责积极贯彻落实政府相关部门和监管部门文件精神，做好本行各类对公、对私业务发展的数据汇总和统计上报工作；（3）负责全行系统性客户营销方案的策划与实施，为客户经理的市场营销提供有效平台，拓宽信息渠道；（4）负责建立联动营销机制，参与客户经理对重点项目、重点客户的协同营销，为客户经理提供后台技术支持；（5）完成领导交办的其他工作。四、营业部1、部门负责人岗（1）负责拟定营业部内勤岗位岗位责任制和业务考核制度；内勤岗位的设置要求从防范风险出发，岗位之间职责分离、相互监督、相互制约；应根据业务发展和内控管理制度需要，协助行长室适时调整内勤岗位，优化劳动组合，形成分工合理，操作有序，相互监督制约机制同时，对内部重要岗位人员贯彻轮岗制度；对柜员的业务操作按照业务考核制度进行考核；（2）负责严格执行票据法、支付结算办法和当地人民银行分支机构相关结算管理制度，严肃结算纪律，正确办理结算业务；加强票据交换业务管理，监督各项代理业务，按时查清各类账务；贯彻执行国家储蓄、现金管理政策和原则，加强大额现金支付管理，密切监测大额和可疑支付交易，做好对领解现、库存现金余额、反洗钱工作的监督工作；（3）负责组织营业部的会计核算、会计出纳工作的辅导监督、内控管理工作等，负责接待和回复柜员不能处理的业务咨询,对自己不能处理的问题,应及时向行长室汇报，对行长室负责；（4）负责本营业部的内控管理工作；针对本行内控薄弱环节，积极落实各项控制措施；树立全面内控管理思想，不断向员工传达遵守法律法规和实施内部内控的重要性，引导员工树立合规意识和风险意识，提高员工职业道德水准；（5）负责检查会计基本规范、业务操作程序的执行、落实情况；加强对重要业务、重要环节、重要岗位、重要柜员的巡岗监督，加强对操作合规性的监督；（6）负责适时组织内勤人员开展相关制度和业务知识学习；根据本行实际贯彻落实情况，制订学习、培训计划，组织员工进行学习培训并做好记录，通过学习，统一思想认识，使柜员全面地掌握各项相关法律、法规、结算和规章制度的规定，不断提高柜员的业务素质，防范和规避员工违规违纪行为的发生；（7）负责按制度规定处理重要事项和疑难问题，对发生的各类会计差错和事故，及时组织追查、补救和上报工作；（8）负责正确组织会计核算和年终决算，对报表的真实性、合规性、时效性负责；（9）负责做好营业部柜员的日常业务工作安排；按规定项目做好日常的工作事项记录；建立“营业部负责人每日坐班工作记录”制度，按规定项目做好检查监督工作，并做好记录；不定期检查核对各类总分账务，做好内外账务核对工作和存放央行款项、存放同业款项资金的核对工作；（10）负责加强对授权密码的管理，切实控制操作柜员权限；（11）负责对柜面业务及特殊业务进行授权；（12）负责按规定掌管好各类重要印章，如汇票专用章、本票专用章、财务专用章等；监督好印、证的分管；（13）负责接待有权机关来行开展查询、冻结、扣划、解冻等工作；（14）负责落实专人合理计划好本行存放其他同业款项资金和上存人行备付金，确保业务运行中资金的正常备付，提高资金运行效率；（15）负责不定期检查各柜员的现金、重要空白凭证、业务印章、有价单证保管使用情况；对领解现、库存现金余额、反洗钱工作进行监督；保管印鉴卡正本；（16）负责按季做好结息前检查和结息后核对工作，并检查核对利息收支，确保利息收支正确无误；（17）负责督促员工做好窗口规范达标工作，为客户提供高效、优质的服务；（18）负责积极支持和主动配合监管部门来本单位辅导检查工作，对提出的问题和建议，应及时研究改进措施，督促有关人员限期纠正，并上报有关的整改措施；（19）负责在内勤人员调动或临时离职时，对其经办的各类工作如各种重要凭证、款项、印章、账卡据及待处理的会计事项应按规定办理好交接手续，并认真负责监交盖章证明；营业部负责人因故暂离岗位，应办妥交接手续，委托专人代理其职责；（20）负责关心内部职工的思想、工作和生活，帮助员工解决工作和生活中遇到的疑难问题，改善本行员工整体活力和精神面貌，增强凝聚力；（21）负责建立重要事项报告制度；对在日常业务中发生的重大问题和情况要及时逐级上报；一般问题要定期总结，落实整改措施；（22）负责合理筹划税务事项，研究税务政策，并与税务监管部门保持紧密联系；（23）负责本单位财务会计工作，制定各项经营目标、经营计划，进行利率管理、汇率管理、流动性风险管理；并做好各类费用的核定工作；（24）完成领导交办的其他工作。2、组长岗（1）负责代理营业部负责人未在岗时行使其职能；（2）协助营业部负责人做好营业部各项会计核算、管理工作；（3）负责根据授权对权限内业务操作进行授权；做好出纳机具的日常维护工作；做好批处理业务和自行记账业务明细清单的勾对工作，发现报表不平立即向营业部负责人汇报；（4）负责每日正确及时匡计头寸，做好头寸的核对工作；（5）协助并配合营业部负责人落实每天账务日账日清制度，严格检查当天的账务核算平衡和会计科目、账户的正确使用，不定期检查核对各类总分账务，做好内外账务核对工作和存放央行款项、存放同业款项资金的核对工作；（6）协助营业部负责人认真做好每月二次的现金库款（包括破残币、留存辅币、ATM钱箱）、重要空白凭证（包括甲类、乙类）等事项的检查工作，确保账款、账账、账实相符；（7）负责验印系统印鉴卡的增删减工作；（8）负责切实做好简易库房管理和记录工作，非有权人批准严禁非库房人员进出库房；（9）负责按规定保管抵、质（押）品等库房实物，办理出、入库手续，要求做到双人双锁入内库保险箱保管；（10）负责严格款项的交接手续，做到当面交接、双人交接，在未办妥交接手续前管库人员不得擅离岗位；（11）负责网点重要空白凭证和有价单证的用量匡算，保持合理库存。控制好非重要空白凭证（含自用凭证）的数量，准确编制网点凭证领用计划，及时申领。妥善保管网点重要空白凭证（有价单证），按规定进行轧库，确保账实相符；（12）负责每日做好录像监控的回放调阅工作，凡需调看，必须经营业部负责人同意，并做好调看记录；（13）负责现金出、入库、柜员现金申领工作，并使现金库存严格控制在核定的范围内；按规定保管网点留存辅币，登记“网点辅币登记簿”。按规定进行轧库，确保账实相符；（14）负责按规定做好网点业务相关月报，按规定做好网点业务相关资料的整理装订保管工作；（15）负责合理匡算网点库存，统计大额现金预约数，上报领解现数，并使现金库存严格控制在核定的范围内；每日与押运员之间做好交接手续；（16）负责增强防假、反假能力，切实做好反假币、反破坏人民币的工作；按规定保管、上缴（解）残破币及收缴的假币；协助储蓄出纳岗位整点柜面收缴的大额现金或联行领入的现金款项；（17）负责监督柜员轧账，做好会计柜凭证清库及账实、账卡、账表、账账核对工作及储蓄、出纳柜员尾箱清库工作；每日营业终了，监督各柜员将各类业务用章、重要凭证等入箱入库保管，并进行巡回检查，确保资金财产安全；对网点及柜员现金库存进行总分核对；做好领解现、控制库存现金余额、ATM管理、反洗钱工作；（18）协助营业部负责人组织会计核算和年终决算,审核各类会计报表、对报表的真实性、合规性、时效性负责；（19）负责妥善保管本柜员私章、重要凭证、柜员交接登记簿等重要物品；做到柜员离岗和营业结束，印章和重要凭证必须入箱入库保管，终端必须签退。遇离岗或休息，必须办妥各项交接手续；（20）负责在营业结束时按照交账单核对当日发生的全部业务，无误后整理当天本柜员传票，并编号装订，确保账实相符，传票与流水一致；做好各类凭证、账表打印及保管工作；按要求做好会计档案的整理、保管、调阅、上缴等工作；（21）负责及时向营业部负责人汇报发现的问题，积极主动工作，严格按章办事；（22）做好领导交办的其他工作。3、储蓄出纳岗（1）必须认真学习有关政策、法规、制度和业务知识，努力提高业务素质和操作技能，有良好的职业道德，忠于职守、廉洁奉公；（2）办理储蓄及现金类对私对公业务（含现金本、汇票及现金汇兑的收、付现等）等各项业务，必须坚持“一户一清、一笔一清、内外分清、张张点清、破币剔清、假币看清，有疑复清”的原则，做到券别摆列定位，操作定型，主动热情接待客户，耐心的为客户服务；（3）处理业务必须遵循：实时处理、当时核对、专码专箱、各自负责、总分核算、分人办理、每日核对账款、账实、换人清箱的规定；（4）办理存款业务严格实行实名制，对客户办理业务所需的身份证件必须进行鉴别，并做好公民联网核查工作；（5）按规定办理挂失、解挂等业务，并登记相关登记簿；（6）根据客户申请，严格按照有关规章制度，为储户开具存款证明书，并严格审查存单、身份证件的合法性、有效性；（7）在收款中若发现有误，应先查明原因，确属款项有误的，即向客户讲明长短款金额和票面，待客户清点或更正后，再根据凭证和款项重新收点，无误后加盖业务章并登记“客户差错登记簿”，由解款人签章备查；（8）现金收付严格执行人民银行规定的人民币挑剔标准，按规定办理主辅币、残币的兑换业务及钞券剔破工作，并做好大额现金存取台账记录。合理配置各种票面以方便客户兑换，并使现金库存严格控制在核定的范围内；（9）做好爱护人民币宣传工作，经常开展反假币、反破坏人民币工作，按规定程序进行假币收缴工作，及时整理汇总并上报；（10）必须做到每日中午、营业结束二次轧库、轧账，每日营业结束柜员必须进行交叉互换库存现金，当面办妥交接手续，并清点全部现金。柜员必须切实做好账款、账证、账实的全面核对工作，发生错款要立即如实报告，按照长款归公，短款自赔的原则处理，不得长款不报，以长补短；对重要空白凭证，必须做到中午、营业终了轧库，晚上换人清库，确保账实相符。每日与押运员之间做好交接手续；（11）认真执行计算机安全条例，管理好柜员本人的操作密码，柜员密码每月至少更换一次，遇到泄密及时更换。做到柜员离岗和营业结束，终端必须签退。定期做好电脑设备的清洁保养工作，严禁在电脑上做与业务无关的操作；（12）妥善保管本柜员掌管的“印章”、重要凭证、柜员交接登记簿等重要物品；做到柜员离岗和营业结束，重要凭证、印章、款项必须入箱入库保管。遇离岗或休息，必须办妥各项交接手续；（13）营业结束，按照交账单核对当日发生的全部业务，无误后整理当天本柜员传票，并编号装订，确保账实相符。做好各类凭证、账表打印及保管工作；（14）根据反洗钱工作要求，做好柜面客户和业务识别工作，配合反洗钱专管员做好相关工作；（15）积极主动工作，严格按章办事，发现问题及时向营业部负责人汇报；（16）做好领导交办的其他工作。4、会计综合岗（A）（1）严格执行票据法、支付结算办法、当地人民银行分支机构相关结算管理制度和本行的各项规章制度，严肃结算纪律，掌握各项业务的操作规程和各项业务的收费标准，正确办理结算业务，做到日账日清；（2）受理对公客户咨询业务及时正确地做好解答、解释及新业务、新制度等宣传工作。主动与对公客户沟通，遇特殊事项按规定及时通知客户。正确办理结算业务，主动、热情、周到地为客户提供服务；（3）发现退票及时通知客户，客户领回退票时，必须加盖预留印鉴并签收；（4）按规定且依据合法有效的凭证做好各类转账类及内部账的账务处理。妥善保管、发放客户回单，做好电子回单箱的维护、保养工作；（5）负责各类单位存款存单、本汇票的签发、银行承兑汇票的承兑工作，专夹保管单位存款存单、汇票、银行承兑汇票底卡，做好核对工作，确保账实一致；（6）按规定对已记账的合法有效凭证和需复核的特殊业务进行复核；（7）按规定做好各类中间业务的收费工作，按标准计收手续费、邮电费、滞纳金等；（8）负责及时、正确的对相关单证与预留印鉴进行逐张对比。按规定对需复验印鉴进行验印复核。妥善保管印鉴卡副本；（9）按规定做好借助挂靠行结算各类票据的整理、扎打、制单和记账工作。做好挂靠行提回各类票据的记账；（10）按规定做好与挂靠行间票据传递交接登记和签收；（11）认真执行计算机安全条例，管理好柜员本人的操作密码，柜员密码每月至少更换一次，遇到泄密及时更换。做到柜员离岗和营业结束，终端必须签退。定期做好电脑设备的清洁保养工作，严禁在电脑上做与业务无关的操作；（12）妥善保管本柜员掌管的各类印章、重要凭证、柜员交接登记簿等重要物品；做到柜员离岗和营业结束，重要凭证、印章必须入箱入库保管。遇离岗或休息，必须办妥各项交接手续；（13）根据反洗钱工作要求，做好柜面客户和业务识别工作，配合反洗钱专管员做好相关工作；（14）积极主动工作，严格按章办事，发现问题及时向营业部负责人汇报；（15）做好领导交办的其他工作。5、会计综合岗（B）（1）严格执行票据法、支付结算办法、当地人民银行分支机构相关结算管理制度和本行的各项规章制度，严肃结算纪律，掌握各项业务的操作规程和各项业务的收费标准，正确办理结算业务，做到日账日清；（2）审核客户提交的结算凭证申购单，按规定出售重要空白凭证并收费。保管对外出售的重要空白凭证，按规定进行轧库和换人清库工作，确保账实相符。每日将收费凭证实物和柜员尾箱进行核对；（3）做好公司贷款（含贴现）和个人贷款的发放工作和贷款档案资料的保管工作；（4）按规定办理各种业务功能的开通、变更、关闭、申请、撤消等业务；（5）受理、审核对公开销户、印鉴变更等相关资料，登记开销户登记簿。做好企业预开户标识的及时修改工作。在销户时，应做好出售的结算凭证收回、注销及余额的划转工作；（6）负责业务处理中心代理业务的资金清算和调账工作，以及做好月末各类账务的结转工作；（7）按规定对已记账的合法有效凭证和需复核的特殊业务进行复核；（8）按规定办理内部账开销户、隔日冲账等特殊业务；（9）按规定办理查询、冻结、扣划、解冻等业务，并登记相关登记簿；（10）切实搞好简易库房管理，严禁非库房人员进出库房，要有权人批准后才能进入库房并做好记录；（11）严格凭证的交接手续，做到当面交接、双人交接，在未办妥交接手续前管库人员不得擅离岗位；（12）每天日终落实打印好网点的机构轧账单；（13）认真执行计算机安全条例，管理好柜员本人的操作密码，柜员密码每月至少更换一次，遇到泄密及时更换。做到柜员离岗和营业结束，终端必须签退。定期做好电脑设备的清洁保养工作，严禁在电脑上做与业务无关的操作；（14）妥善保管本柜员掌管的印章、重要凭证、柜员交接登记簿等重要物品；做到柜员离岗和营业结束，重要凭证、印章必须入箱入库保管。遇离岗或休息，必须办妥各项交接手续；（15）营业结束，按照机构轧账单和业务流水清单核对当日发生的全部业务，无误后整理当天本柜员传票，并编号装订，确保账实相符，传票与流水一致；（16）根据反洗钱工作要求，做好柜面客户和业务识别工作，配合反洗钱专管员做好相关工作；（17）积极主动工作，严格按章办事，发现问题及时向营业部负责人汇报；（18）做好领导交办的其他工作。6、大堂经理兼机动岗（1）协助网点负责人对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象；（2）严格遵守各项规章制度，遵守服务规范，使用“三声”用语；（3）负责营业场所内客户服务区管理工作。负责迎送客户，实施差别服务，识别、推荐客户，分流、引导客户，维护排队秩序，提供业务、产品咨询，推介产品、处理投诉、送别客户等；（4）维护网点秩序，调解争议，解决突发事件，管理大堂服务资源和环境，确保硬、软件、机具设备等资源的正常运行；（5）利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息；（6）负责每日的服务质量，记录每日工作日志，对网点服务情况进行反馈，定期报告，给网点负责人提供业务、服务改进措施，负责做好客户投诉的记录分类；（7）负责大堂营业环境的整洁和营业部安全保卫工作的检查，保证大堂内广告牌、公告栏、宣传画的合理张贴和及时更换；（8）每日及时做好营业部大屏幕外汇牌价的更新工作；（9）认真学习有关政策、法规、制度和业务知识，努力提高业务素质和操作技能，要全面熟悉营业部各个业务岗位的操作要点，服从营业部负责人，做好各个岗位的顶班工作；（10）主动关心各岗位的工作繁忙程度，从加强柜面服务出发，做好柜面疏散工作；（11）不顶班时，配合会计组长做好每天的传票勾对工作，以防止传票、张数及金额差错，确保当天账账相符；（12）每日做好网点签到、签退、各类综合业务系统报表的打印及清分工作和数据备份工作，并按规定认真详细记录运行日志；（13）认真做好各类月、季、年报表的编制工作和