黑龙江2015年基金从业：投资基金获利来源试题

黑龙江2015年基金从业：投资基金获利来源试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是_的运行机制。A：相互联系B：相互促进C：相互竞争D：相互制衡 2、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有_。A评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位3、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。A有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 4、是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。A：资产配置B：股票投资组合管理C：债券投资组合管理D：基金绩效衡量5、对基金分析研究的角度主要有_。A对基金市场的分析和评价B对基金公司的分析和评价C对单个基金的分析评价D对基金经理的分析和评价 6、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是_。A主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备B2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端C中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资D中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值 7、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如_等。A印刷媒体B户外和公共交通广告C移动电视媒体D网站在线服务 8、证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的_A：2%B：3%C：4%D：5% 9、我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为_。A无记名股票B记名股票C记名股票或无记名股票D优先股票 10、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变_对基金择时能力进行衡量的方法。A：组合风险B：各种证券持有量C：现金比例的百分比D：预期收益率11、下列关于我国记账式国债的说法，正确的有_。A纸面发行B流通性好，但不可上市转让C以电子记账方式记录债权D个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债 12、根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，证券投资基金管理公司的督察长由_。A中国证监会委派B总经理任命C董事会聘任D股东大会选举 13、下列关于基金管理公司的说法，正确的有_。A基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统14、我国基金市场的监管主体是_，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。A中国证券业协会B证券交易所C中国证监会D中国银监会 15、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是_。A佣金B过户费C经手费D证管费 16、我国封闭式基金实行_日交割、交收。AT+1BT+2CT+3DT+4 17、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括_。A证券投资基金销售管理办法B证券投资基金销售机构内部控制指导意见C证券投资基金销售人员执业守则D证券投资基金托管资格管理办法 18、以下哪种基金的管理费率最高_A：证券衍生工具基金B：股票基金C：债券基金D：货币市场基金 19、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的_。A跨期性B杠杆性C联动性D高风险性 20、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是_。A开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换C投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格D基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认 21、监管部门应通过_，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。A制度安排B产品创新C服务创新D体制改革 22、基金管理公司的筹建和开业须经_批准。A：中国证监会B：中国证券业协会基金业委员会C：证券交易所D：国家工商管理局23、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为_。A清算B结算C交收D结账 24、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意_。A基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制B自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制C通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生D在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人25、_除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。A商业银行B保险公司C基金超市D独立的投资顾问二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、在债券合约中未规定利息支付的债券是_。A浮动利率债券B附息债券C零息债券D息票累积债券 2、基金管理公司应当建立_的治理结构。A组织机构健全B职责划分清晰C制衡监督有效D激励约束合理3、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。A1B3C6D12 4、从风险的来源划分，可以把基金的风险分为_。A外部风险B内部风险C系统性风险D非系统性风险5、_基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。A被动型B主动型C成长型D收入型 6、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行_。A公开管理原则B实质管理原则C成本控制原则D质量控制原则 7、基金销售机构应制定客户服务标准，对_进行规范。A服务对象B服务内容C服务理念D服务程序 8、_是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A股份回购B股票分割与合并C股利政策D增发、配股与转增股本 9、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是_指数的表现，属于_基金。A超越；主动型B超越；被动型C复制；主动型D复制；被动型 10、基金市场营销计划的主要内容不包括_。A目标市场和可能存在的问题B人力资源和企业文化C计划实施概要、市场营销现状D市场威胁和市场机会11、债券基金收益与市场利率的关系是_A：同方向变动B：反方向变动C：无关的D：不确定的 12、债券所规定的借贷双方权利义务关系包含的含义有_。A发行人是借人资金的经济主体B投资者是出借资金的经济主体C发行人必须在约定的时间付息还本D债券反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系 13、代办股份转让系统又称为_。A一级市场B二级市场C三级市场D三板市场14、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为_。A封闭式基金和开放式基金B契约型基金和公司型基金C离岸基金和在岸基金D主动型基金和被动型基金 15、目前我国证券投资基金营销渠道包括_。A证券公司B保险公司C商业银行D基金管理公司直销中心 16、对于指数型基金，一般可从_方面进行分析。A留存收益B基金分红C跟踪标的指数D跟踪误差 17、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为_亿股。A2.5B1.25C1D0.5 18、_是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A：基金投资者B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构 19、基金年度报告披露的主要内容有_。A基金管理人报告B审计报告C投资组合报告D托管人报告 20、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的有_。A为100份或其整数倍B为1000份或其整数倍C基金单笔最大数量应当低于10万份D基金单笔最大数量应当低于100万份 21、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是_。A流通市场是发行市场的前提B发行市场是流通市场的延续C发行价格受交易价格影响D发行市场是流通市场的基础 22、_无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A股票基金B债券基金C混合基金D货币市场基金23、基金销售监管的