河南最大“资产管理”公司突然沉没150人专案组已经成立.docx

河南最大“资产管理”公司突然沉没：150人专案组已经成立2014-10-26张霞刘丹丹信托圈导 读廉金枝在河南的灰色金融生意已运作了七年。在她被捕前，一切都显得“风平浪静”。她一度是地方政府的座上宾，是投资者眼中的好老板。她极守诚信，没有欠过老百姓一分钱。公司清洁工张华将动迁款47万悉数投入公司吃利息，90%的员工都将积蓄放在廉的公司。 谁也不知道廉金枝为何突然被警方带走。这个消息在2014年8月传开后，众多外地投资者纷纷赶到河南焦作。2014年9月26日，事情水落石出。中宏昌盛投资控股集团有限公司（下称中宏昌盛）董事长廉金枝因“涉嫌非法集资罪”被批捕。10月22日，负责调查该案的焦作815专案组负责人胡先生对南方周末记者介绍：专案小组共151名办案人员，初步估计涉案资金达12.3亿左右。涉及省份包括山西、山东、安徽、陕西、北京等。中宏昌盛驻焦作的两层办公楼，距离焦作市政府仅三百米。中宏昌盛与子公司焦作信雅达资产管理公司（下称信雅达）都在这里办公。廉金枝被抓后，这里已人去楼空，仅有三张供办案登记的桌椅和散落一地的焦作日报，玻璃门后仍立有题为“防范和打击非法集资”的展示牌，落款是信雅达。廉金枝在河南的灰色金融生意已经运作了七年。在她被捕前，一切都显得“风平浪静”。“航空母舰” 突然沉没“别的公司都是小船，我们公司绝对没事”在河南，廉金枝大名鼎鼎，她是河南孟州廉桥村人，现年34岁。大专毕业后，她在中原内燃机配件总厂（现为中原内燃机配件有限公司）任技术员；2007年，开始在焦作当地成立以咨询为主的公司。截至2013年8月16日，廉金枝已建立起庞大的集团公司网络，以中宏昌盛（香港）投资控股集团为代表，其官网显示，业务涵盖资产管理、融资服务等，甚至涉及旅游地产、文化产业投资等十几个领域。该集团号称在中国境内拥有17家控股公司，据南方周末记者拿到的中宏昌盛2013年工作报告显示，2013年新设立的分公司就达到了20多家，旗下拥有独立法人资格的公司及子公司共有40多家，合作与参股的典当行、合作银行3家。廉金枝旗下最重要的是四家子公司：亿登峰（北京）资产管理有限公司（下称亿登峰）、信雅达、千森宇（北京）国际投资担保有限公司（下称千森宇）和焦作市忠昊农业经济合作联社（下称忠昊农业）。从工商资料来看，廉金枝大部分公司注册时，经营范围为提供各种“咨询服务”，据中宏昌盛工作人员透露，中宏昌盛旗下虽然几个子公司名字各异，但业务模式大同小异，就是向客户拉存款，或放贷给企业，或投资相关项目。在她旗下的公司中，仅有忠昊农业拥有一些实体项目，如林业、奶厂、果蔬种植基地等。南方周末记者拿到了一份下属公司亿登峰和投资者签订的合同，该协议书上半部分为亿登峰“资产委托管理协议书”，下半部分写着“委托资产管理建议书”。建议书显示，投资者共将35000元“投资于亿登峰公司推荐的项目群体，我公司承诺对此资产不可挪为它用。在协议期内，月收益为1%”。当地相关行业人士告诉南方周末记者，河南类似中宏昌盛形式的“资产管理”公司遍地开花，但中宏昌盛无疑是其中最大的一个，“其他的一般规模几千万，大一些的也就几个亿”。2013年8月中旬，焦作德尔泰等多个投资担保公司倒闭，随后政府开始对投资担保市场进行整顿。但从2013年至今，廉金枝大部分公司相安无事。投资者李小蒙说她当时就想把钱取出来，但亿登峰的总经理史绍林说，“我们公司是航空母舰，别的公司都是小船，我们全国连锁，绝对没事。”但随着廉金枝在8月16日被捕，“航空母舰”轰然倒塌。8月中旬开始，投资者发现中宏昌盛以及旗下公司相继被地方政府查封。两个月过去了，山东、安徽、山西等地的投资者们陆续来到焦作询问、抗议，试图追回自己的资产，受害者们的QQ群多达十余个，有人自发统计了涉案金额和人数，并撰写了请愿书，其中称，该案涉及8个省市，9万投资人。“对于钱去哪里？”他们得到的回答只有一个“案件还在调查中”。工商资料显示，中宏昌盛的股本金并非对外宣称的9亿港币，而是1万港币。公司登记的地址为香港尖沙咀金马伦广场16楼F室，也并非官网显示的11楼。更为吊诡的是，公司仅有一位在册登记的董事董振方，其身份证信息显示，董振方为河南商丘市民权县人，出生日期为1988年5月1日。在南方周末记者采访的多位公司内部人士中，都表示未听说过此人。“好人”廉金枝“7年来她没有欠过 老百姓一分钱”尽管廉金枝已被批捕，但众多受害者心中，她是一个拥有无数光环的好人。公司清洁工张华将动迁款47万悉数投入公司吃利息，90%的员工都将积蓄放在廉的公司。廉金枝老家在河南孟州市廉桥村，孟州市是焦作市下辖县级市。廉桥村地处邙岭脚下，村里主干道“三纵四横”，中间第二条横街东边第一户，便是廉金枝的老家。简单的院落，并不显眼，丝毫看不出这家的主人身家过亿。在紧挨着廉金枝家不远处的村委会门口，有一块石碑。上面刻着“廉桥村道路复修碑记”，时间是2013年12月立。所修道路全长两千余米，群众共捐资281740元，而廉金枝以109800元列在出资人首位。取得当地众多投资者信任的重要原因，是廉金枝有着诸多“光环”：孟州市人大代表、“投资焦作十大风云人物”、焦作市“十佳农业合作社女理事长”等。当地一位退休官员说，“这些年政府该给她的荣誉都给了。”“电视上有段时间天天晚上都在讲廉金枝的公司。”廉金枝还有个唬人的头衔是中国高层决策协会副会长。该协会官网显示，这是一家具有社团法人地位的全国高层管理咨询、培训及协调关系的专业组织。孟州市政府下属平台公司甚至还和廉金枝共同经营公司。孟州市人民政府关于成立焦作鑫桥投资管理有限公司的请示这份2013年的内部文件显示，焦作鑫桥投资管理有限公司注册资金1亿元，其中财政出资20%，社会募集80%。而工商资料显示，国资背景的孟州市投资开发有限公司出资2000万元。焦作鑫桥的募股委托书显示，焦作鑫桥委托信雅达通过委托理财方式或借款方式，向特定理财客户募集8000万资金。之后，信雅达又将此业务授权给了中宏昌盛代理，并承诺理财预期年化收益率在15%以上。信雅达和中宏昌盛均为廉金枝旗下公司。据山东电视台报道，廉金枝旗下亿登峰济宁分公司2013年10月28日开业当天，济宁市政协主席、市委常委等多名领导前去参加开业仪式。更能说服当地老百姓的是廉金枝的“诚信”。“7年来她没有欠过老百姓一分钱，到期可以取，不到期也可以取，不够一月不算利息，不到期利息算一分。”上述退休官员说。焦作、山东菏泽、安徽界首等地的投资者也表示，她每个月都正常打“利息”，逢周末、节假日时还提前打。多位投资者说，当地其他类似公司的利息有的比廉金枝更高，其中一家投资管理公司月息高达2分5，最低则为2分。信雅达一位内部员工说，“今年春节后，廉金枝下面多个公司的月息都降到了2分以下，最高才达到2分。”但投资者们却说，“利息低了，反而更让人相信”。除了廉金枝本人，其公司也有各种令投资者眼花缭乱的“头衔”。中宏昌盛的宣传册称，集团先后被评为中国投资委员会理事单位、中国河南商会成员理事单位、大型企业及个人财富管理机构、最具实力风控机构成员单位、专业资本管理机构、中国高层决策协会理事单位。一位跟廉金枝私交颇密的人说，“廉金枝出手大方，给手下的员工买了奔驰，自己有四辆百万级豪车。”廉金枝在被关押期间曾跟她一位前员工见过两次面，该员工曾向多位受害者转达了廉金枝的原话，“我在这里走不了，到期的（合同）就给老百姓兑付了，不够就把房子家产卖了赔付老百姓。”钱去哪儿了目前警方通报仅冻结资金1.17亿案发至今，最令投资者疑惑的是，“这么多钱，到底去哪儿了？”“廉金枝在做银行的业务。”上述与廉金枝私交多年的人士说，廉金枝的资金链得以维持主要有两种方式，一种是高息放贷给中小企业等，放贷利息不低于3分；另外一种则是不断吸资。据一位不愿透露姓名的政府内部人士称，廉金枝在修武县的穆家寨景区投资过，还有当地的一些中小企业。廉金枝之所以生意做这么大，“一是她确实是诚心诚意在做，再者现在中小企业确实需要钱。焦作现在还有四五百家没有办证的地下钱庄。”上述与廉金枝私交甚密的人分析，“说白了，现在谁能借来钱谁就是有本事。低息借不来，高息借来也算有本事。”根据河南省工信厅网站消息，截至2014年8月底，河南全省中小企业单位数达到41.46万家，七成企业有融资需求，半数企业的融资需求不能得到满足。这样的土壤给了廉金枝足够的生存空间。“廉金枝放贷出去的企业非常多。”上述人士说,“她有一个项目部，专门找有抵押能力的企业。但她在借款企业抵押物方面要求严苛，50万的房产最多能贷15万，按30%计。而她95%的账都能要回来。”2013年11月28日的中宏金报（中宏昌盛集团内部报纸）上显示，2013年，“中宏昌盛集团共签约市值约30亿元的合作项目，涉及矿产、商业地产、汽车附属品加工、新能源、矿产开采、生态养殖、高端服务业等多个领域。”该报纸还列举了当时签约的八个项目，但在网上查不到这8个项目的具体情况。焦作市天益科技有限公司就是8个项目之一，该公司工作人员在电话中对南方周末记者说，并未和中宏昌盛进行过合作，也从未向廉金枝贷过款。山东菏泽郓城亿登峰的一位内部员工告诉南方周末记者，“公司收的投资者的现金，都打到了郓城公司的法定代表人柳鹏的私人账户上，柳鹏的账户实际上是在焦作。如果从POS机上刷的话，都到了焦作农枝花超市的账户上。”他清晰地记得，柳鹏跟他说过，“这样是为了避税。”至于钱到了焦作账户上之后又去了哪儿，则成了一笔糊涂账。目前，警方通报仅冻结资金1.17亿。【记者手记】非法集资为何一次次发生2014年9月18日，四百余名投资者聚集在河南省焦作市政府门口，他们来自河南、山西、安徽、山东等多地市、县、村，为了讨回因廉金枝被抓而没法兑现的资金。这一幕并不是首次在河南上演。2011年10月，河南安阳便曝出非法集资大案，而同样的事件在山西、温州、河北等多地也早已是“观众”熟悉的剧情。安阳案发后的两年间，河南省政府更是对融资性担保机构行业多次进行清理规范。然而，野火烧不尽，春风吹又生，仍有诸多公司以各种名义从事非法集资活动。这类事件缘何频频发生？据熟悉当地金融业的河南财经政法大学教授史璞回忆，从1990年代开始，各种类型的非法集资就层出不穷，虽有改头换面，但演变至今，其实质没变，就是非法集老百姓的资，或者放高利贷，或者自己投资运营，最后坑害的是老百姓。廉金枝众多公司，多设在焦作、济宁、郓城等三四线城市，投资者往往被其琳琅满目的荣誉、高额的利息所诱惑。史璞说，“实际上，老百姓的钱之所以好骗，一是金融机构利息太低，老百姓缺少挣钱能力和渠道；二是老百姓特别相信政府，认为政府管理是有效的，不会让一个非法公司骗钱。”这一点也在南方周末记者在调查中得到反复印证，众多投资者提及最多的就是，“政府给廉金枝的荣誉那么多，我们相信政府才相信的她。”成为地方政府的红人后，廉金枝一手吸款，一手放款，资金链竟维持7年不倒，而且规模