赤道银行贷款协议指南(本行翻译版).doc

对EPFIs将环境和社会因素纳入贷款文件的指导免责声明：本指导文件是为EPFIs（采用赤道原则的金融机构）的使用而编制的。不可将本文件视为必要的法律框架，它是一个指导文件，协助EPFIs把环境和社会因素纳入项目融资贷款文件。因此，它并没不提及任何具体的法律。贷款协议的结构，包括接收报告的时间范围和监测频率，将取决于项目性质和环境和社会风险（即项目类别）的复杂性。导言贷款协议，有时称为投资协议，是一个重要的法律文件。它为采用赤道原则的金融机构（EPFIs）提供了正式形式，以要求借款人在整个项目周期内解决环境和社会问题，尤其是财务结报后和随即支取后的时期。赤道原则的一项重要优点是纳入了与遵守赤道原则相关的契约，如原则8所述。所有A类A和B项目的借款人将须在融资文件中契约：a）在所有重大方面遵守东道国一切有关社会和环境方面的法律，法规和许可； b）在项目施工和运作期间在所有重大方面遵守行动计划（如适用）； c）按与EPFIs协议的格式提交由内部工作人员或第三方专家编制的定期报告（提交报告的频率与其影响的严重程度成正比，或按照法律要求，但每年至少提交一次），而i）有关文件符合行动计划（如适用），和ii）提供有关地方，州和东道国社会和环境的法律，法规和许可;饿合规陈述；和 d ）按照协议的退出计划在适用和适当的情况下退出设备。如果借款人未能遵守其社会和环境契约， EPFIs将与借款人合作，以在可行的情况下重新遵守契约，如果借款人未能在商定的宽限期间内重新遵守契约， EPFIs则将保留其于认为适当的时候要求偿还的权利。有许多方法EPFIs可以编制加入符合赤道原则要求的适当环境和社会考虑的具体项目贷款协议。事实上，贷款协议的结构取决于业务，部门和环境与社会风险的复杂性。 此外，贷款协议可参考提供有关环境和社会细节问题的其他项目协议。以下各节概述贷款协议的关键组成部分，并提供了一些常用的环境和社会条款。如果这些条款某具体项目融资交易相关联，EPFIs可以进行利用。贷款协议关键组成部分定义部分 任何法律协议的重要组成部分是对具体术语的协商定义。 EPFIs应确保适用于某项目的环境和社会标准在贷款协议中得到明确定义。贷款协议中常用的环境和社会术语列在最后一节中的指导文件中，即“术语表”。申述和保证 一方提出的一系列对事实的陈述，另一方以此陈述为基础承诺签订协议。申述通常包括文件的合法性和可执行性，遵守有关的环境和社会法律，借款人的财务状况，无对借款人不利的任何重大诉讼或法律程序等事项。根据贷款协议，借款人的申述包含严重误差的，通常会构成违约事件。先决条件一组预先设定的，借款人要求支取或获得贷款协议规定的其他信用工具之前必须满足的条件。先决条件可用于在拨款前要求借款人取得一些环境和社会方面的成果。 契约 借款人所作的采取某些行动 （积极契约），或不采取某些行动（负面契约）的承诺。遵守环境与社会方面的法律法规，和项目的环境和社会行动计划是项目融资协议关键的契约。对报告的要求也应列入作为契约。根据贷款协议，发生重大不履行契约行为的，通常会构成违约事件。违约事件让放款人有权取消贷款承诺，宣布借款人的所有欠款立即到期并应付，和/或强制执行担保的事件。对于环境或社会问题复杂的项目，放款人和借款人可能会将例如用具体补救期解决的具体环境或社会违约事件包括在协议中。环境及社会条款注：本节概述了贷款协议中常用的环境和社会方面的条款，可作为EPFIs的参考工具 。有关条款将取决于计划的环境和社会风险的性质和复杂性，EPFIs会选择不同类型的环境和社会条款（如申述与契约）。包括在括号内的条款应在贷款协议的定义部分进行明确界定（见指导文件结尾的“术语表”）。陈述和保证1. 不存在与该项目有关的，或有联系的悬而未决的，等待或可能发生的环境或社会索赔，根据国际金融公司标准，该环境或社会索赔 对项目的实施或运作产生或可能产生重大不利影响。2. 该项目一直遵守、目前遵守和将在施工和经营的各个阶段继续遵守所有适用的环境与社会要求 ，并已获得和符合所有必要的环境许可证和其中的要求。3. 借款人向放款人提交了所有有关社会和环境问题的报告和信息。4. 借款人已任命了一个独立的环境（或社会）顾问，将向放款人提交符合代理1要求的有关环境和社会管理计划和环境与社会行动计划执行情况的监测报告，报告提交频率为施工期间半年一次2和运行期间每年一次。报告收到日期应为报告期间3个月内。1代理将代表所有放款人。在某些情况下，可能会任命某个EPFI作为“环境代理” ，以确保满足所有赤道原则要求。 2监测频率将取决于的性质和规模的项目， A类项目可能会更频繁（例如，在施工期进行每季度监测）。先决条件I. 首次拨款的先决条件 1. 许可证 a) 项目环境与社会许可需要的经核证的所有政府或行政审批副本，除非鉴于项目本身情况不作要求的。 b) 法律顾问发出的，可被代理接受的该项目已获得所有项目所有权，项目施工和和运作必要的许可和批准的意见，或没有获得任何许可证和批准，而这些许可和审批将在规定时间之前，在通常情况下获得的意见。2. 报告 提供有关以下方面内容的报告：a) ESIAs和环境与社会管理计划： i) 经核证的 ESIA 报告3副本； ii) 独立环境（或社会）顾问提交的的报告，评估和确认该项目施工阶段的环境与社会管理计划开始运作，并符合所有环境与社会要求，程度以该项目施工阶段的环境和社会管理系统将在晚些时期执行的任何方面为准，并已通过环境与社会行动计划做好及时执行所需的一切安排； iii) 环境与社会行动计划，答复或解决该项目或贷款顾问的安排和建议，程度以实现与环境与社会要求达成一致的需要为准； iv) 要求的技术顾问，独立环境（或社会）顾问和保险顾问的报告已收到，并建议实施的程度以实现与环境与社会要求达成一致的需要为准；v) 技术顾问，独立环境（或社会）顾问和保险顾问提交的，给予代理和放款人依靠报告的权利的可信赖的证书，和这些顾问编写的计划。3如ESIA不符合国际标准，考虑国际金融公司绩效标准中识别的所有相关问题，应辅之以其他研究以达到国际标准。 b) 贷款机构的独立顾问审查 i) 独立的环境（或社会）顾问 已审阅 ESIA ， 环境与社会管理计划和 环境与社会行动计划；和 ii) 对于技术顾问，独立的环境（或社会）顾问和保险顾问，提供协议工作范围（包括但不限于）聘书，以确定只草签和代表借款人和代理4 ; c) 监测 i) 借款人和贷款人就独立监测顾问职权范围的形式和内容达成一致，包括按照职权范围，在该日期或该日期前需提交的任何形式的报告; ii) 借款人已委任独立监测顾问 ，放款人满意该独立监测顾问;和 iii) 独立监测顾问已根据适用他的职权范围开始工作。3. Absence of Threat a) 借款人须证明，它没有任何理由相信任何 环境与社会许可证可以合理地被撤销。 b) 无违约事件：不应发生导致违约事件或潜在违约事件的环境或社会风险或事件。4如果在财务顾问已经编制尽责调查，为了尽照顾义务，委任的带头组织者可能要包括这个CP。4. 确认合规 a) 客户基本遵守所有适用的契约5 ; b) 通过参考事实和存在的情形，所作的或重复的适用的申述与保证在所有重大方面是真实和正确的。II. 全部拨款6的先决条件1. 借款人交付证书，证明该项目的环境与社会管理计划已开始运作，并符合所有环境与社会要求；2. 借款人交付环境与社会行动计划中提到的行动的完整性情况说明，行动应在拨款日期前执行，以代理满意为准。III. 完成的先决条件 1. 独立的环境（或社会）顾问提交的报告，确认： a) 完成测试已经过评估并确认符合项目环境与社会要求 ，包括充分执行环境与社会管理计划和环境与社会行动计划 ; b)该项目运作阶段最新的环境与社会管理计划已经开始运作，并符合所有环境与社会要求，程度以该项目运行阶段的环境和社会管理系统将在晚些时期执行的任何方面为准，并已通过环境与社会行动计划做好及时执行所需的一切安排； c) 对于项目，是否有： i) 过去的或现存的有关环境或社会问题的不利风险或影响，没有得到一个或多个纠正行动计划 的解决，或 ii) 已知的或潜在的环境或社会索赔 。5按赤道原则的要求，契约必须包括所有环境和社会契约。 6先决条件付款可根据项目敏感性考虑。契约1. 积极契约： a) 在所有重大方面遵守所有有关环境与社会要求; b)按照商定的发展计划 实施项目，发展计划以独立环境（或社会）顾问的修改为准，独立环境（或社会）顾问可能同意以书面形式修改，并以代理的批准为准；c) 在项目的施工和运营阶段遵守环境与社会行动计划和环境与社会管理计划，以独立环境（或社会）顾问的修改为准，独立环境（或社会）顾问可能同意以书面形式修改，并以代理的批准为准；d) 提供进度报告， (i) 由借款人的内部工作人员或第三方专家在施工阶段和运营阶段完成后编写，和（ ii ） 由独立的环境（或社会）顾问在施工阶段和运行阶段（包括实地访问的项目）编写，每一种情况下 i) 如适用，文件符合环境与社会管理计划 ，和 ii) 证明项目基本符合所有环境与社会要求 7 ； 7见术语表。 e) 运行，维护和修理，或确保生产设施的运行，保养和维修符合该类型的项目的良好行业惯例; f) 如合适，放款人或代表接触和视察财产、书籍和记录的权利; g) 按照协议的退出计划在适用和适当的情况下退出设备，由 独立的环境（或社会）顾问 审查，以代理人满意为准; h) 回应环境与社会要求 所要求的，通过纠正行动计划发布的环境污染物;和i) 回应针对项目或其施工，许可或运行的任何抗议或挑战。2. 消极契约： a) 限制对主要项目文件的修改或终止; 和 b) 限制发展计划，环境与社会管理计划和/或项目的性质和范围的重大修改。违约事件1. 对借款人提起的单个或多个环境或社会索赔很可能对项目的执行或运作造成符合国际金融公司标准的重大不利影响。2. 借款人不遵守或违反协定中的任何环境或社会契约。借款人一般都有权一个固定时间内（例如30天）补救对积极契约的违反，但无权补救对消极契约的违反。 3. 环境或社会申述和保证在所有重大方面的真实性。报告要求该公司应提供：1. 截止日期前报告 a) 独立的环境（或社会）顾问在截止日期前 30 天内提供一份报告，评估该项目遵守适用的环境与社会要求的情况，和惯常的可信赖的给予代理和放款人权利以依靠报告的证书。2. 项目完成前报告 a) 实际完工日期 之前，借款人提供至少半年一次的进展报告，应包括下列内容： i.) 适用于借款人或项目的遵守（或任何不遵守）与环境与社会要求的详情，该报告相关期间内的环境与社会管理计划和环境与社会行动计划的执行情况； ii.) 包括完成的时间表的行动的细节。如纠正行动计划所述，该报告相关期间内借款人已采取或打算采取该行动以纠正非合规情况（如果有）; b) 实际完工日期之前至少 半每年 8提供一份独立的环境（或社会）顾问编写的报告，审查上面列出的信息，评估遵守适用的环境与社会要求 的情况，和惯常的可信赖的给予代理和放款人权利以依靠报告的证书。3. 运营报告a) 之后， 实际完工日期 ，提供至少每年的业务报告，应包括下列内容 i.) 详情遵守（或任何不遵守）与环境与社会要求适用于借款人或项目，执行环境与社会管理计划和环境与社会行动计划在此期间该报告涉及; ii.) 细节的行动，包括时间表完成，而借款人已采取或打算采取以纠正不遵守，如果有的话，在此期间该报告涉及中提出的一个纠正行动计划 ; b) 之后， 实际完工日期提供至少每年编写的一份报告独立的环境（或社会）顾问 ，审查上面列出的信息和评估遵守适用环境与社会要求随着习惯依赖证书有权代理和放款人依靠的报告。 c) 之后， 实际完工日期提供特设编写的报告独立的环境（或社会）顾问 ，审查报告和纠正行动计划编写的，借款人按项目4至7所示。8 报告频率可根据项目敏感性增加。4. 环境和社会索赔 a) 意识到该情况后，迅速向代理提供任何可能导致以下情况的重大的环境诉讼，索赔，责任或监管行动的细节： i) 负债超过 xxx 美元（除索赔工人的赔偿） ii) 完成日期严重拖延，或严重损害项目运作;或 iii) 已经或，做了的不利决定，按国际金融公司标准很可能对项目的执行或运作产生重大不利影响. b) 借款人应随后提交让代理满意的报告，说明借款人对该种事件的调查结果，如果代理要求，要包括纠正行动计划。5. 环境污染物 a) 意识到该情况后，将导致 环境污染物释放的任何重大事件及时通知代理。 b) 借款人应随后提交让代理满意的报告，说明借款人对该种事件的调查结果，如果代理要求，要包括纠正行动计划。6. 职业健康与安全 a) 意识到该情况后，将导致死亡或多重伤害的任何重大事件及时通知代理人。 b) 借款人应随后提交让代理满意的报告，说明借款人对该种事件的调查结果，如果代理要求，要包括纠正行动计划。7. 重大社会申诉或抗议 a) 意识到该情况后，及时将任何重大的针对项目的社会或工人有关的抗议活动通知代理，这些活动可能对项目有重大不利影响或有可能导致国家或国际媒体的关注。b) 借款人应随后提交让代理满意的报告，说明借款人对该种事件的调查结果，如果代理要求，要包括纠正行动计划。8. 其他a) 根据代理的合理请求，借款人应提供有关借款人或代表借款人采取的符合环境与社会要求的措施和检测活动的信息。术语表注：本表是本指导文件中包含的术语的参考工具。如认为适当，每个EPFI可利用，或修正这些定义，并把这些术语纳入具体项目贷款协议。“完成（或完成日期）”，发生于已经达到融资文件所规定的一套界定的技术（包括环境和社会）和财务测试。“完成测试”是指所项目取得的里程碑，标志着该项目项目周期的设计，开发和施工阶段的结束，并运作阶段的开始。测试证实了该项目按计划运行的能力，并产生预期的现金流量。对于要求独立的环境（或社会）顾问的项目，只有当独立的环境（或社会）的顾问认为该项目符合具体项目之环境与社会需求所界定的绩效标准时，才从环境和社会的角度上讲完成了。“纠正行动计划”是指一项计划，以纠正和弥补项目未能遵守任何适用的环境和社会需求所造成的一切损失和不良后果。“退出计划”是指一项计划，撤退项目有形设施，包括消毒，拆除，恢复，环境美化和监测。 “发展计划”是指ESIA和工程文件中所描述的项目的有形设施说明和，同时可以不时修订。“ ESIA ”是指xxx在xxx日期编写的环境和社会影响评估（由地方当局批准的xxx ）ESIA -有时称为EIA或SEA-着眼于项目的重大问题，并预测和评估项目的潜在正面和负面影响。影响评估，包括基准数据，替代方案分析和初步管理计划。“环境污染物”是指任何物质（不论是固体，液体，气体和是否与任何一个或一个以上的其他物质结合），活动或其他现象，能够对人或任何其他依赖环境的生物造成损害，或破坏环境或公众健康。“环境与社会行动计划”是指借款人或第三方的专家编写的环境和社会行动计划（AP），讨论了有关的调查结果，并对评估作出结论。AP将对实施缓解措施，纠正行动和监测措施所需采取的行动进行描述和优先次序排列，而管理评估中识别的影响和风险需要这些措施。AP可能包括从常规缓解措施的简要介绍，到一系列的具体计划。“环境法”是指任何与污染或保护环境有关的东道国政府的法律，规则，规例，命令，令状，判决书，强制令或法令，所有有关环境或社会问题的当地法律和法规，以及任何主管当局签定的包括与环境或社会问题有关的承诺的任何具体协议。“环境与社会管理计划”是指该公司日期为xxx的环境和社会管理计划，其副本作为附表十（环境与社会管理计划）附上，不时修订，前提是独立的环境（或社会）顾问应评估和确认，任何重大的修订符合国际金融公司标准和ESIA在所有重大方面的要求。“环境和社会管理系统”是指环境，社会，健康和安全管理系统（这可能指项目施工阶段或运作阶段的系统，或同时指两个系统，视上下文需要），如系统手册和相关的源文件，包括政策，管理程序和计划，程序，要求，绩效指标，职责，培训以及定期审计和检查对环境或社会问题的描述，旨在在持续的基础上识别，评估和管理项目风险。“环境或社会物质”是指ESIA中识别的那些环境和社会方面，认为与项目组成部分有关。 “环境与社会需求”是指在协议签定时已集体生效的，环境法，社会法，国际金融公司绩效标准和与项目有关的国际金融公司环境健康和安全（ EHS ）指导方针。 “环境或社会请求”系指任何与下列情况有关的诉讼，仲裁程序或行政程序：(a) 任何适用的环境和社会要求;或(b) 任何有关适用的环境和社会需求的授权。“环境与社会许可证”是指任何环境或社会法规定的任何许可，批准，识别号码，执照或其他授权。“赤道原则”是指在“赤道原则确定，评估和管理项目融资社会和环境风险的金融行业标准”（2006年7月）中命名和描述的原则，见： /documents/Equator_Principles.pdf ，某些金融机构采用这种形式的赤道原则。“财务结报”指根据项目贷款协议，首次支取前所有的文件和条件都得到满足的日期。“国际金融公司的标准”是指在协议签署时已生效的国际金融公司社会和环境可持续性绩效标准（06年4月30日），和与项目有关的国际金融公司环境健康和安全（ EHS ）的指导方针。“独立的环境（或社会）顾问”是指根据放款人同意的委任书，处理环境和社会问题的某某公司。 “独立监测顾问”是指处理环境和社会问题的某某公司，或在任何一种情况下，不时被为放款人任命，并代表放款人的人。“实际完工日期”是该项目实际运作的日期，但尚未完全产生现金流量。 “项目周期”是指项目设计，规划，建设，运营，退出或关闭的发展过程。环境和社会行动计划-模板导言下面的模板是，国际金融公司使用的环境和社会行动计划（行动计划）格式的例子。行动计