票据规范.doc

杭州警方严厉严厉打击金融领域非法经营票据贴现犯罪“决战1号”集中整治行动点击量： 1591 发布时间：2012-07-11 发布部门：警察公共关系处文章摘要 一、“决战1号”行动战果 2012年2月，杭州市公安局在侦办一起涉案价值4亿余元的特大金融诈骗案件过程中发现，有关人员在互联网上发布有关业务信息，招徕银行承兑汇票贴现业务并从中谋利，涉嫌从事非法经营业务。侦查员发现，违法犯罪分子通过互联网发布票据贴现信息，承诺见票当日全额打款，在取得承兑汇票后，再次将有关汇票贴现或转卖，并从中谋利。由于有关的票据取得与转让行为均没有真实的贸易背景，既违反了票据法的有关规定，也给犯罪分子转移、隐藏犯罪所得提供了便利，具有较大的社会危害性，其行为涉嫌构成了非法经营犯罪。 为彻底摧毁这一违法犯罪网络，消除社会危害，市局“会战办”迅速整合各警种力量开展侦查， 逐步掌握了这一涉及我市及上海、江苏等地的特大地下票据贴现网络的经营地点、骨干成员构成、经营活动规律等基础信息，并逐一地将网上的信息落地，同时我市各级公安机关对各个窝点开展逐一采点排摸，并制定严密的行动计划及人员分工安排，为收网行动的成功奠定了基础。 7月10日上午10时起，上城、下城、江干、滨江、萧山、余杭等6个城区公安分局统一行动，出动警力总计600余名，对位于各有关城区的31个票据贴现窝点实施统一收网行动。据统计，截至11日上午11时，此次统一行动共计抓获涉案人员254余人，刑拘85人，取保候审45人，冻结涉案账户4个、资金1.6亿余元，查扣用于贴现的承兑汇票107份、票面金额9.4亿余元以及大量用于开展非法票据贴现业务的账册资料等凭证，现初步核查发现非法经营额达900余亿元，为近年来发现的涉案金额最大的非法票据贴现案件，掀起了我市“破案会战”大决战的新高潮。 目前，所有立案案件正在进一步的侦查之中。 二、非法经营承兑汇票案件的规律及其易引发的危害性 近年来在银根收紧的大背景下一批不法人员非法进行承兑汇票的转让(俗称“倒票”)，他们以不同渠道买卖承兑汇票并通过转出、贴现等方式牟取利差，并逐渐成了非法的地下承兑汇票交易市场。非法的地下承兑汇票交易市场的存在严重扰乱了国家的金融秩序，特别是一些突发的票据案件极易对金融机构正常经营造成冲击，甚至引发区域金融稳定事件，对经济和社会安全稳定构成严重威胁，其主要危害表现在： （一）非法交易规模大，大案要案突出。去年以来，仅杭州市涉及银行承兑汇票的案件就有10余起，涉案金额上亿元，案值最小的也在千万元以上。根据杭州的个案情况来看，全国涉及非法经营银行承兑汇票的数额可达上千亿元。地下承兑汇票交易市场的存在，使得一部份人以此为业，反复循环的开票、倒买倒卖、贴现赚取息差，导致银行存、贷规模被无限放大，使政府和监管部门对金融形势造成误判，不利于政府的宏观调控手段的运用。 （二）犯罪手段升级，作案形式多样。通过近年来发生的以票据为载体的违法犯罪分析发现，这类案件呈现出作案形式多样化、犯罪领域扩大化的特点，主要表现在以下五个方面：一是社会上的一些企业和个人为了谋取非法利益，非法买卖银行承兑汇票，涉嫌“非法经营罪”；二是公司企业为骗取银行信用，向银行提供虚假的资料，骗取银行承兑汇票，涉嫌“骗取贷款、票据承兑、金融票证罪”；三是利用“克隆”银行承兑汇票或变造银行承兑汇票进行诈骗，涉嫌“票据诈骗罪”；四是个别银行工作人员出于业绩考核和逐利动机，与相关企业合谋，甚至与不法分子勾结，参与伪造相关手续，非法出具银行承兑汇票，涉嫌“违规出具金融票证罪”和“对违法票据承兑、付款、保证罪”；五是非法经营银行承兑汇票，引发了非法吸收公众存款、发放高利贷等一系列违法犯罪行为。刑法修正案（七）对此类“非法从事资金支付结算业务规定”已作了规定，故可依法对非法从事承兑汇票贴现的行为予以打击。 三、萧山“5.14”案件介绍 （一）简要案情 今年5月，萧山经侦大队接到市局经侦支队转递的线索（2月发现的线索）称：位于萧山区知稼苑有几家公司可能存在票据贴现的线索，涉案金额上亿元。据此，萧山经侦大队展开侦查，最终发现：以林岗为首的杭州润银投资管理有限公司在未经审批的情况下非法从事承兑汇票的贴现业务，该公司员工约有230余人，在北京、南京、深圳等地均设有分公司。该公司总部设在上海，萧山区有三独立的部门，员工共约有60余人。分别是位于萧山区知稼苑的业务部，该部门主要负责向客户收取银行承兑汇票、验票，以及联系支付贴现款；位于萧山区太古广场的财务部，主要负责转帐所用的资金帐户的开设以及消户等；位于萧山区帝凯大厦的同业部，主要是负责将收进的承兑汇票销售给下家（主要是银行）。6月份，经侦查发现：位于萧山的三个部门于2007年就开始从事承兑汇票贴现业务，最近该公司每天非法贴现金额在3亿元至5亿元。 7月10日，经过前期的准备，在市局经侦支队的统一协调下，在有关警种配合下，调动300余名警力，对杭州润银投资管理有限公司在萧山的三个部门进行了集中检查，当场抓获林岗等公司高管在内的各类人员45名，冻结可疑资金1.65亿元，承兑汇票原件一张（500万元）、作案用电脑50余台，非法贴现的承兑汇票复印件3车，公章386枚，增值税专用发票2箱。经初查审查，林岗等人对非法从事票据贴现业务的犯罪事实供认不讳，涉案金额在800多亿元。现36名涉案人员已被刑事拘留。 另外，在侦办“5.14”案件过程中，