保险咨询公司策划书

内蒙古兴安盟保险咨询公司想办法划船书公司概况随着中国平安保险公司在兴安盟地区的快速发展，市场经济不断完善，兴安盟的保险市场也逐渐趋向平民化，保险业也不断发展。 我公司重视保险咨询服务，以第三方公平公正的客户服务为宗旨，为市场提供良好的保险采购平台，同时为从事保险业的劳动者提供实践和交流培训平台，接触保险业投入商业运营，真正实现个人人生价值。与兴安盟地区各大公司合作设立保险咨询公司，加强保险行业相关服务项目，加强咨询公司垄断面积，为客户提供优质的采购平台。第一章公司说明一、公司名称：保险咨询公司二、公司性质：培训、咨询、保险代理为一体的咨询公司三、公司的目标和宗旨：公司目标：使保险代理人更加专业，维护顾客利益，使选择更加方便快捷，提高咨询公司形象。公司目的：帮助客户获得最大的经济效益和社会效益。 李先生通过本公司、科学、特色服务，向更多的客户明确自己的需求，选择保险，提高保险代理人的销售收益。四、公司服务1 .专业保险服务为我们的代理人提供详细准确的行业咨询服务，包括各类营销策划、调查数据、案例分析和效果分析。 使保险代理人更加专业化。建立内部研究机构，逐步建立自己的理论框架和服务体系，建立适合自己的公司文化。与各大保险公司和新兴媒体成为战略伙伴，全面代理各种保险咨询服务。3 .为客户提供准确、科学的市场调查顾客不必四处奔跑买保险。 你来这里可以靠得住4 .客户利益我们拥有自己的专业优势，最大限度地降低客户的保险预算成本，实现真正的质量和价格。第二章市场分析一、市场描述兴安盟地区保险发展相对滞后于其他先进城市，对风险意识不足，科学上各户需要的保单共7张，但兴安盟地区保险不饱和，出售保险不专业，买保险买什么，买保险买什么，出保险怎么办？作为第三方保险咨询公司，以代理人为专业，维护顾客利益，有利于公司的发展。二、目标市场初期目标市场的特征是，各保险公司的团队经理分为购买各保险公司代理人保险单的顾客和没有购买代理人保险单的顾客。各公司经理的需求主要是如何管理自己的团队，各公司保险代理人的需求主要是如何销售。 客户的需求主要表示保险单有后期服务的详细询问。 目标是使公司成为专业团队，为一流的国内保险咨询公司服务。竞争对手的主要优势：1 .社会经验丰富，具有一定市场的保险队伍2、客户拓展渠道，有独特的方式竞争对手的主要缺点：1 .管理机构普遍不完善，管理能力不强2 .设计方案和培训能力低3 .不重视市场培育，短期销售行为普遍我们对竞争对手的主要优势：1 .是唯一的保险咨询公司2 .顾客更加重视个人利益，维护顾客利益3 .专业培训机制，有主要攻击部分4 .重视保险利润最大化，细心周到的服务5 .专业分工明确。我们对竞争对手的主要劣势：1 .容易发生本公司内各保险公司的内部不良竞争2 .以及涉及法律问题的风险三、市场战略分析创业初期阶段(第一年度)1 .我们早期阶段的发展模式可以考虑如下：方案(1) :利用平安有效的培训方式，建立内部培训机构，让平安现有的部分代理参与。 在建立与其他保险公司合作的平台的同时，还代理培训社会保险代理人。 同时，我选择优先作为公司的内部咨询员保留。 方案(2) :如果合作平台不成功，我们将在早期以客户服务为主，让客户理解自己的保险单。 宣传保险咨询公司。 从中开展长期业务，重视与顾客的关系，建立良好的顾客关系，让今天的保险顾客成为明天保险公司的义务宣传员。 您也可以让客户参与并共同发展。2 .与已经持有保险单的客户联系，宣传介绍接触保险咨询公司。3 .服务保险队伍，以保险咨询公司为队伍发展知识力。4 .争取加入老保险业销售精英，确保咨询公司的服务和质量。5 .利用各种信息传播媒介，宣传介绍保险咨询公司。6 .开设电话业务咨询，建立稳定的客户第三章公司经营一、经营战略1 .维护公司经营效率，强调科学管理；2、加强公司形象，提高公司知名度，提高市场竞争力。二、公司业务初期的业务内容大致分为以下几点培训班：即将从事保险业的人，已经从事保险销售的人保险单咨询类：协助保险单诊断咨询、保险方案咨询、保险产品咨询筛选、投资手续咨询、保险单事项咨询的管理、保险请求咨询的保全、保险利率咨询、信用报告的解读和相关法律咨询经营障碍：1 .资金短缺导致公司基础设施落后。2 .作为新兴保险咨询公司，处于资金投入期和市场开拓期，是获利非常困难的主要原因。3 .整个公司团队的实力需要进一步提高。4 .知名度低。第四章公司管理一、计划实施保险咨询公司聘请各部门的专业技术领导人，聘请在当地有保险销售经验的人来我公司。 综上所述，目前需要的人才分类一、法律顾问2 .医疗顾问3、保险顾问二、管理类型我们以职能型管理为我们的管理模式，各职能部门协调一致，共同努力。三、组织结构我们主要设立以下职能部门：管理部对上层采用在公司领导的专家。 负责内部管理，采购资源，制定公司发展计划。人事部主要提供招聘计划、报酬结构、业绩评价、员工培训、公司业务文件整理、员工职业生涯规划等人事管理系统的设计。会计部主要提供财务管理模式、财务政策、财务管理制度、会计管理制度、财务资产管理、财务审计管理、财务信息化管理等方案设计营销培训部主要提供保险营销战略、保险营销发展战略、保险营销市场管理、保险营销渠道管理、保险营销绩效管理等营销管理系统设计。业务部-聘用有经验的业务员，负责招揽公司业务。第五章财务分析一、资金来源注：需要商量形式(一)中短期融资有期偿还本金、红利和银行贷款。(二)合作、合资、股份制；二、方案和回报注：需要商量三、计划费用固定投资：(单位：元)公司租赁费打印机、复印机30006台电脑公司装修费用宣传广告费日常经费其他每月支出：(单位：元)工资(按当月营业收入提高) 10003000、电费、电话费500、税、设备维护和维修费200、业务经费300、员工培训费用300、合计28005800。以上数据需要进一步进行市场调查四家公司的收入培训费用：按人数征收费用，按课程定价咨询费用： 1、早期保险咨询选择保险种类2、保单咨询服务支持保险索赔3、有责任管理保险单以上是按咨询内容的比重算出费用的第六章风险评估1 .外部风险有限的资金资源成立的公司需要的资金量很多，同时也需要维持经营的资金。 资金资源不足，无法按时采购，公司就无法运营建设。 所以资金管理要注意。部分主要设备价格的不确定性2 .市场风险市场的巨大变化随着保险行业的发展，其他保险公司的机制也不断完善，各公司的发展程度不同，主要优势领域不同，要将其整合为一家保险咨询公司需要多样性，这将发生变化，公司内的培训员需要加强领域的专业性。市场的不确定性首先，目标客户可能有信任和习惯障碍，因此很难接受并请求目标客户提供短期接触保险咨询公司的服务。与其他保险咨询公司合作的不确定性。第七章可能存在的问题及预防措施现代企业风险防范与控制随着市场竞争的加剧，风险对企业生存发展的影响也越来越大。 现代企业应充分理解财务风险的原因，建立风险控制机制，防范和解决企业发展中的各种财务风险，确保企业向合理、科学、健康的方向发展。 风险防范风险是指由于各种因素的作用，企业无法实现预期的财务收益，从而产生损失的可能性。 财务风险是现代企业面临市场竞争的必然产物，其存在对企业的生产经营产生重大影响。 因此，客观分析和认识财务风险，采取各种措施控制和规避财务风险的产生，对现代企业的生存和发展具有非常重要的意义。二、现代企业财务风险的防范与控制1、完善财务管理体系，适应不断变化的财务管理环境2、加强财务风险防范意识，建立正确的财务风险观念，在市场经济激烈竞争中，建立风险意识，勇于承担和分散风险是现代企业成功的关键3 .提高财务决策科学化水平的财务决策正确与财务管理工作的成败直接相关，决策过程中应充分考虑影响决策的各种因素，采用定量计算和分析方法，采用科学决策模型进行决策。4、加强企业内部管理，按照企业内部财务关系加强企业内部管理，调整资金和资产结构，减少不合理资金占有，提高资金使用效率和周转速度5 .合理利用风险防范技术方法的现代企业可以利用多种方法防范和规避财务风险。 具体如下(一)回避法。 也就是说，企业在选择资产管理方式时，要综合评价可能发生各种方案的财务风险，在保证财务管理目标的基础上，选择风险小的方案，达到回避财务风险的目的。(二)转移法。 企业可以根据合法、合理、公平、公正的原则，采取措施转嫁风险。(3)降低方法。 也就是说，企业面对