关于平安证券有限责任公司基金代销业务

平安证券股份有限公司基金销售业务研究基金产品评价方法的客户风险容忍度评价及宣传亲爱的投资者：为了合理控制与基金销售业务相关的风险，确保基金及相关产品销售的适用性，充分提醒投资者在销售中的投资风险，符合向适当投资者销售适当产品的监管要求，平安证券在开展基金销售业务时需要评估客户的风险承受能力。投资者风险承受能力评估的主要目的是了解客户，是产品销售的前提。因此，我公司设计了平安证券个人客户风险评估问卷，从投资目的、投资期限、投资经历、财务状况、短期风险承受水平和长期风险承受水平等方面调查基金投资者的风险承受能力。评估内容也将根据监管部门的要求进行调整。评估投资者风险承受能力的方法有三种：面对面、在线或通过分析现有客户信息。根据客户完成的评估结果，投资者的风险承受能力分为五类。评估得分范围为保守型15-21分，稳定型15-21分，稳定型22-29分，增长型30-38分，阳性39-45分。上述分类标准将根据监管机构的要求进行调整和完善。我们公司利用晨星评级机构和中国证券业协会基金评估机构的会员资格对代销的基金产品进行评级。晨星中国的基金风险评估规则采用常用的评分机制进行评估。通过综合考虑基金头寸风险(类别资产风险)、基金业绩风险(评级调整风险、波动风险和下跌风险)、基金规模风险和基金历史违规提示等因素，投资者可以从多个维度客观评价基金的综合风险。基金综合风险评估主要基于晨星基金分类，通过对基金业绩风险和规模风险的评估进行合理修正。自2009年12月31日起，晨星进一步细化和完善了中国国内开放式基金的分类，以适应市场的发展，使分类更加客观地反映基金资产的分布和相应的风险收益特征，满足中国市场相关法律法规的要求。基金的最新分类标准见表1:表1:晨星中国开放式基金分类标准晨星分类基金的主要风险晨星分类描述股票基金高风险主要投资股票资产的基金。一般来说，其股票投资占其净资产值的70%以上；其资产份额投资的下限不得低于60%。激进分配基金投资股票、债券和货币市场工具，不符合股票基金和债券基金分类标准的基金；其股票资产占其净资产值的70%以上。标准混合基金高风险投资股票、债券和货币市场工具，不符合股票基金和债券基金分类标准的基金；股票资产占净资产值的70%，固定收益资产占净资产值的50%。保守混合基金中等风险投资股票、债券和货币市场工具，不符合股票基金和债券基金分类标准的基金；固定收益资产占净资产值的比例50%。激进债券基金低风险主要投资于债券的资金，债券投资与净资产价值的比例应70%，纯股票投资与净资产价值的比例不应超过20%；权益资产占净资产值的比例5%。普通债券基金主要投资于债券的资金，债券投资与净资产价值的比例应70%，纯股票投资与净资产价值的比例不应超过20%；其股票资产占其净资产值的5%，不符合短期债务基金的分类标准。保本基金基金募集说明书明确规定了相关的担保条款，即在达到一定的持有期限后，基金将向投资者提供本金或收益的担保。短期债务基金低风险只投资于固定收益金融工具的基金，投资组合期限不得超过3年。货币市场基金低风险主要投资于货币市场工具的资金，包括短期债券、央行票据、回购、银行间存款、存单、商业票据等。注：固定收益资产=现金债券；可转换债券=50%股票，50%债券晨星中国基金风险评估规则详见表2:表2:晨星中国基金风险评估规则分析指数重量评分规则主要因素基金头寸风险70%股票型基金、激进配置基金扣5分标准混合基金4分保守混合基金3分激进债券基金、普通债券基金、保本基金2分短期债务基金、货币市场基金1分QDII根据晨星全球基金分类系统给出相应的分数晨星评级调整风险10%根据晨星基金的评级，风险指数从低到高调整为0-5点绩效波动的风险10%根据基金业绩波动幅度由低到高，依次给予05分绩效下降的风险10%根据基金下跌的风险指数，从低到高给予05分附加因素基金规模风险10%应采用额外惩罚性奖励积分的原则。资金规模不足1亿元的，扣5分。违规日志文件提示对于过去三年有违规记录的基金，将单独发出上市提醒。全面风险评估综合风险将对基金进行五个等级的风险评估：高、高、中、低和低。全面的风险划分规则按照基金综合风险得分由低到高的顺序进行升序排列；低风险分数在0，1.5之间；低风险分数在1.5，2.2之间；平均风险得分在2.2，3.0之间；较高的风险得分在3.0、4.1之间；高风险分数在4.1的区间内。我公司将投资者的风险承受能力与产品风险水平相匹配，并据此确定产品和投资者的适合性。投资者和产品之间的风险匹配是指：1.保守投资者购买低风险产品；2.稳定的投资者购买中低风险及以下的产品；3.稳健的投资者购买中等风险水平及以下的产品；4.成长型投资者购买中高风险及以下的产品；5.活跃投资者购买高风险水平及以下的产品。风险错配是指基金产品的风险水平超过基金投资者的风险承受能力。这些包括：1.保守投资者购买中低风险或高于风险水平的基金产品；2.稳定投资者购买中等风险水平以上的基金产品；3.稳健投资者购买中、高风险水平或以上的基金产品；4.成长型投资者购买高风险基金产品。特此宣布。平安证券股份有限公司附件：基金产品等级与客户风险承受能力对应关系表基金产品风险水平与客户风险承受能力对应关系表风险承受类型功能描述风险容忍利润预期相应的风险类型相应的资金类型保守型在任何投资中，确保本金不流失和保持资产的流动性是客户的首要目标。客户对投资的态度是希望投资回报极其稳定，不愿意以高风险换取高回报，不愿意承受投资波动带来的心理痛苦，追求稳定。极低稳定的收入低的货币市场基金保本基金稳定型在任何投资中，稳定性是客户的首要考虑。客户希望在保证本金安全的基础上获得一定的增值收益。追求较低的风险需要较少的投资回报。低的稳定的收入中低和跟随货币市场基金保本基金债券基金健壮型在任何投资中，客户的主要投资目的是在风险较小的情况下获得一定的收益。客户通常愿意面对某些风险，但在做出投资决策时，他们会仔细分析他们将面临的风险。客户总是清楚地了解风险的客观存在。在中等收入中等和跟随货币市场基金保本基金债券基金混合基金生长类型在任何投资中，客户都渴望更高的投资回报，但不愿意承担更大的风险。可以承受一定的投资波动，但我希望我的投资风险小于市场的整体风险。客户有更高的收入目标和对风险的清晰理解。最高的中高回报初中和高中跟