第三方理财机构组建方案

第三方理财机构组建方案一、目标在逐步壮大专业理财团队、不断丰富理财产品的基础上，开发并引导境内高端财富拥有者（高净值投资者）个人或企业，形成广泛、具有较大规模和资金配置额度的客户群体；通过第三方理财业务的运作，在向客户提供综合性理财规划服务、从理财产品提供方和客户获得咨询服务收益的同时，实现对鑫利大通金融业务的资金融通。二、基本思路1首先在北京注册成立第三方理财机构，作为总部和北京地区业务机构；逐步在上海、杭州、厦门、广州等经济发达、个人和机构富余资金充沛的地区开设地区公司，开展第三方理财业务。2招纳第三方理财机构的高端经营管理人才，组建理财师专业团队。广泛联系银行、信托、保险和私募基金等机构，形成理财产品库。3以第三方理财机构的身份，全力开发理财客户，建立与理财客户的长期稳定合作关系，从提供理财规划、推荐银行、信托、保险和私募基金等机构理财产品入手，逐步积累广泛的资金客户资源，奠定扎实的信誉基础。4在建立信任、取得客户了解的基础上，引导客户对鑫利大通金融业务进行资金投入。三、北京公司注册方案1机构名称：北京中金大通理财顾问有限公司（备选：北京中金大通投资顾问有限公司，北京中金大通投资咨询有限公司）。2注册资本：人民币500万元。3出资股东：北京鑫利大通投资有限公司400万元，占股80%，乔通100万元，占股20%。4经营范围：投资咨询及服务。5经营地址：北京市东城区北三环东路36号环球贸易中心A座1502室。6法定代表人：乔通。四、部门及其职能设计总部设置：市场营销部、产品开发部、客户服务中心等三个部门，行政、人力资源和财务管理由鑫利大通相关部门兼任。地区公司设置：市场营销部、理财业务部、行政人事部、财务部。1市场营销部总部和地区公司均设置。主要职能为：（1）制定总体市场策略和市场运作计划，或依据公司总部的市场策略制定分公司市场运作方案；（2）进行市场调研，市场信息、销售数据的收集、分析与整理，并实时关注同业情况，定期形成相关方面调查报告；（3）制定市场推广活动的流程及规范，保证活动运作及效果；（4）确定年度、季度、月度推广活动计划，策划、组织和实施活动，并进行活动总结评估；（5）市场合作渠道的建立与维护；（6）与政府、媒体保持良好关系，提升公司知名度；（7）营销策略培训。2理财业务部各地区公司均设置。主要职能为：（1）对理财客户的开发、维护，满足客户的理财需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议；（2）通过各类渠道，对客户进行有效筛选；（3）参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作；（4）为客户做合理的综合理财需求分析后帮助客户制定理财规划；（5）通过销售证券、银行、信托、保险、基金等金融产品达成客户的理财目标。3产品开发部仅在总部设置，为所有地区公司提供服务。主要职能为：（1）宏观经济与行业分析，PE、证券、银行、信托、保险等各领域产品研究分析；（2）产品开发、产品供应、资产配置模式及流程的研究；（3）与合作机构保持密切沟通，与供应商洽谈合作事宜；（4）对金融机构及资产管理公司的尽职调查，PE、证券、银行、信托、保险等理财产品筛选、评估，进入理财产品库中的产品的信息资料整理和发布；（5）其他理财产品的研究及设计开发；（6）存续产品管理，包括动态追踪存续产品的运作情况，定期、充分了解存续产品的运作信息，评估存续产品的运作情况，确保及时发现存续产品风险，记录存续产品尽职调查、产品评估、风险处理的全过程。4客户服务中心仅在总部设置，为所有地区公司提供服务。主要职能为：（1）受理客户咨询、投诉、建议及意见等；（2）收集客户及相关市场资料，建立和管理客户档案和信息数据库；（3）维护良好的客户关系，掌握客户需求，负责与相关部门的业务协调，及时解决客户提出的问题；（4）相关产品和业务信息向客户的全覆盖型发布。五、业务运行设想1合作机构信托公司，银行，保险公司，证券投资基金，私募股权基金等。2金融机构产品库组成（1）固定收益产品，主要包括由信托公司、银行等金融机构发行的抵押固定收益理财产品，或者其他为投资者提供固定回报率的理财产品。（2）与投资相关的保险理财产品。（3）证券投资基金等券商理财产品。（4）私募股权基金产品，包括国内外的基金管理机构发行的私募股权基金。3鑫利大通融资产品组成（1）组建鑫利大通股权投资基金，开发用于为鑫利大通金融业务进行融资的私募股权基金产品。（2）与信托公司合作定制用于为鑫利大通金融业务进行融资的信托产品。4收益模式主要收入来源为推荐金融产品实现销售后，销售方给理财公司的佣金