高院关于审理融资租赁合同纠纷案件适用法律问题的解释2.ppt

最高人民法院关于审理融资租赁合同纠纷案件适用法律问题的解释（第四稿）,解读（第四稿）2012年4月,内部资料，注意保密,北京市租赁行业协会会长,司法解释的意义,1996年最高法院公布实施了关于审理融资租赁合同纠纷的司法解释（在当时并无相关法律的情况下，该解释自身实际成了法律），直到解决了融资租赁合同纠纷。2000年我国出台合同法后，针对合同中的融资租赁专章，最高法院开始起草新的融资租赁司法解释（其实施后将直接取代原1996年的司法解释）。该司法解释几经修改和在北京、天津、宁波等地征求意见，目前已是第四稿。该解释最初由最高法院研究室民经处（曹守晔等）负责，后转至民二厅由钱晓晨负责，目前此件办件人是原爽，审判长王闯，主管付庭长刘竹梅，庭长宋晓明。最高法院主管副院长为溪晓明。,司法解释与法律本身具有同等效力并具有溯及力。,司法解释的目的,为了正确审理融资租赁合同纠纷案件，根据中华人民共和国合同法、中华人民共和国物权法、中华人民共和国企业破产法、中华人民共和国民事诉讼法等法律的规定，结合审判实践，制订本解释。,一、合同的效力之售后回租,司法解释,第一条（售后回租）承租人将标的物卖给出租人、再从出租人处租回，一方当事人以承租人和出卖人系同一人为由主张融资租赁合同无效的，人民法院不予支持。,修改建议,售后回租是基本融资租赁模式的一种特殊情况，仍然是“三方两个合同的构架”1、建议：采用“融资性售后回租”这一称谓。国家税务总局关于融资性售后回租业务中承租方出售资产行为有关税收问题的公告，采用了“融资性售后回租”的称谓，建议统一使用该称谓。2、建议：内容上，该条对回租进行定义，正面规范确定其为一项合法交易即可。,一、合同的效力之行政许可,司法解释,第二条（行政许可）法律、行政法规、部门规章规定租赁物的使用人需要取得行政许可，承租人已经取得行政许可，当事人以出租人未取得行政许可为由主张融资租赁合同无效的，人民法院不予支持。,修改建议,1、建议：删除“部门规章”根据行政许可法规定，法律、行政法规、地方法规和地方规章可以设定行政许可，部门规章无权设定。2、建议：明确界定“使用人”概念“使用人”范围需明确，与“经营者”、“所有权人”的区别。3、建议：删除“承租人已经取得行政许可”条款表述逻辑存在问题，同时也引申出如“承租人未取得许可”，合同效力的确定问题，建议删除所述内容。未取得行政许可的出租人也可以从事融资租赁交易,一、合同的效力之融资租赁合同无效的情形（一）,司法解释,第三条（融资租赁合同无效的情形）有下列情形之一的，人民法院应认定融资租赁合同无效：（一）出租人不具有在中华人民共和国境内从事融资租赁经营资格的；三种意见1、只允许有资质的企业从事融资租赁业务；（该意见为倾向性意见）2、出租人为企业的，须具备相应资质，但个人从事融资租赁业务不受限制；3、不限制出租人资质。,修改建议,多数建议：只允许有资质的企业从事融资租赁业务【但，根据行政许可法，法律、行政法规、地方法规和规章可以设定行政许可；其他规范性文件一律不得设置行政许可。鉴于目前对内资融资租赁企业并无明确的法律、行政法规设定行政许可，商务部对于融资租赁试点的审批，缺乏足够的依据，对于内资试点企业是否具有资质存有争议】建议：采取96年融资租赁司法解释：出租人不具有从事融资租赁经营范围的，合同无效。,一、合同的效力之融资租赁合同无效的情形（二）,司法解释,（二）以房屋等不动产为租赁物的；三种意见：1、不允许不动产作为租赁物；（该意见为倾向性意见）2、允许不动产作为租赁物；3、有限允许不动产作为租赁物，仅限于商业地产，土地使用权、住宅等不允许。,修改建议,建议：允许以房屋等不动产作为租赁物根据内资融资租赁试点企业暂行管理办法（征求意见稿），租赁资产包括：房屋、公路、铁路及相关设施等不动产。根据商务部流通发展司关于开展第九批内资融资租赁试点工作的通知，第九批试点要重点推荐以下企业：主要股东具有工业制造、大型工程施工及基础设施建设等领域背景。建议与有关规定保持一致。不允许不动产租赁，不利于租赁业的创新和发展，且不动产范围较为广泛。,一、合同的效力之融资租赁合同无效的情形（三）,司法解释,（三）以基础设施收费权、股权等权利或者仅以软件、商标权等无形资产作为租赁物的；三种意见：1、不允许无形资产作为租赁物；（该意见为倾向性意见）；2、允许无形资产作为租赁物；3、有限允许无形资产作为租赁物，允许的范围包括软件、商标权、专利权等知识产权，收费权、股权等不允许。,修改建议,建议：对“无形资产”租赁不予限制。股权不得作为租赁物。商务部内资融资租赁试点企业管理办法（暂行）第八条规定：本办法所称租赁财产包括：（一）生产设备、通信设备、医疗设备、科研设备、工程机械设备等非消耗性动产；（二）飞机、汽车、船舶等各类交通运输工具；（三）房屋、公路、铁路及相关设施等不动产；（四）本条（一）、（二）项所述动产和交通工具包括附带的软件、技术等无形资产，但附带的无形资产的价值不得超过租赁财产价值的二分之一。,一、合同的效力之合同无效的处理（一）,司法解释,第四条（合同无效处理）融资租赁合同被认定无效后，人民法院应区分下列情形分别处理：（一）因承租人过错造成合同无效的，出租人不要求返还租赁物，人民法院可以判决租赁物归属承租人，承租人折价补偿并赔偿因其过错给出租人造成的损失；（二）因出租人的过错造成合同无效，承租人要求退还租赁物的，人民法院可以判决退还租赁物，如有损失，出租人应赔偿相应损失。（三）因双方过错造成合同无效的，可以返还租赁物，并根据过错大小各自承担相应的责任。租赁物正在继续使用且发挥效益的，对租赁物是否返还，可以协商解决；协商不成的，人民法院可以根据实际情况作出判决。,修改建议,建议：蓝色部分存在歧义，建议修改为：“承租人要求租赁物退还给出租人的”,二、合同的履行和租赁物的公示之告知义务,司法解释,第五条（告知义务）出租人订立买卖合同时应当告知出卖人其购买租赁物的目的是租给承租人。出卖人知道或者应当知道融资租赁关系的，人民法院应当认定出租人履行了告知义务。出租人未履行告知义务，承租人向出卖人主张受领标的物、索赔、（行使解除权）等买卖合同权利的，人民法院不予支持；承租人要求出租人承担赔偿责任的，人民法院应予支持。,修改建议,建议：删除“订立买卖合同时”。考虑到有些特定租赁交易的特殊性，故建议不论在何时点，只要在整个交易过程中出租人告指出卖人即可。,二、合同的履行和租赁物的公示之租赁物的受领,司法解释,第六条（租赁物的受领）依照合同法第239条的规定，有下列情形之一，承租人拒绝受领租赁物的，人民法院应予支持：（一）租赁物严重不符合约定的；（二）出卖人未在约定的交付期间或者合理期间内交付租赁物，经承租人或者出租人催告，在催告期满时仍未交付的。承租人拒绝受领租赁物的，应当及时通知出租人。承租人无正当理由拒绝受领租赁物租赁物或者延迟通知造成出租人损失，出租人向承租人主张损害赔偿的，人民法院应予支持。,修改建议,建议：删除“及时”模糊时间不好界定。,二、合同的履行和租赁物的公示之拒绝受理租赁物的法律后果,司法解释,第七条（拒绝受理租赁物的法律后果）承租人拒绝受领租赁物，买卖合同尚未解除，出租人请求承租人支付租金的，人民法院应予支持；但承租人依赖出租人的技能确定租赁物或者出租人干预选择租赁物的除外。承租人拒绝受领租赁物导致出租人损失，出租人要求承租人赔偿的，人民法院应予支持。出卖人存在过错的，承租人赔偿损失后可以向出卖人追偿。,修改建议,建议：将“拒绝受理”改成“拒绝受领”,二、合同的履行和租赁物的公示之租赁物毁损灭失的风险,司法解释,第八条（租赁物毁损灭失的风险）在承租人占领租赁物期间，租赁物毁损、灭失的风险由承租人承担。租赁物毁损或者灭失，双方均未主张解除融资租赁合同，出租人要求承租人继续支付租金的，人民法院应予支持。,修改建议,建议：将“占有租赁物期间”，修改为“租赁期间”。在承租人与实际使用人不一致的情况下，租赁物为实际使用人占有，为免争议，建议做上述修改。,二、合同的履行和租赁物的公示之出租人、承租人转移租赁物的权力,司法解释,第九条（承租人、承租人转移租赁物的权力）未经承租人同意，出租人转让、抵押租赁物或者转让其在融资租赁合同项下的部分或者全部权力，受让方、抵押权人以此为由要求解除或变更融资租赁合同的，人民法院不予支持。出租人存在前款行为而未及时通知承租人，承租人要求出租人赔偿因此所造成的损失的，人民法院应予支持。,建议修改,建议：“未及时通知”难以界定，建议删除。,二、合同的履行和租赁物的公示之租赁物公示,司法解释,第十条（租赁物公示）承租人或租赁物的实际使用人未经出租人同意转让租赁物或者在租赁物上设立其他物权，第三人依据物权法第106条的规定已经善意取得租赁物的所有权或其他物权，出租人主张对租赁物的所有权的，人民法院不予支持。前款情形中，出租人在租赁物的显著位置作出标识表明该物为租赁物且该标识未被涂改、拆除，第三人主张构成善意取得的，人民法院不予支持。第三人未按照其行业主管部门的要求在信贷征信机构进行融资租赁交易查询，主张善意取得的，人民法院不予支持。出租人授权承租人将租赁物抵押给出租人并在登记机关办理抵押权登记的，人民法院对抵押登记的效力应予认可。,修改建议,建议：1、删除第一段融资租赁业务中，第三人善意取得制度是对出租人权力的重要挑战，该制度物权法已有明确规定，无需在本司法解释中再予以强调。2、在第二段增加“或在发票或权力凭证上注明该物为租赁物的”3、将“信贷征信机构”修改为“其指定的机构”,二、合同的履行和租赁物的公示之合同到期后租赁物的归属,司法解释,第十一条（合同到期后租赁物的归属）根据合同法第250条的规定，租赁期届满后租赁物的所有权归出租人的，承租人应予返还。租赁物因毁损、灭失或附合于其他财产而无法返还，出租人要求承租人给予合理补偿的，人民法院应予以支持。,建议修改,无,三、合同的解除之任意一方均可解约的情形,司法解释,第十二条（任意一方均可解约的情形）依照合同法低条的规定，有下列情形之一的，一方当事人请求解除融资租赁合同的，人民法院应予支持：（一）出租人与承租人订立的买卖合同解除、被确认无效或者被撤销，且不能重新订立买卖合同的；（二）租赁物毁损、灭失且未能修复或选定替代物的；（三）因不可抗力致使合同目的不能实现的。,建议修改,建议：删除（一）项中“且不能重新订立买卖合同的”,三、合同的解除之出租人可以解约的情形,司法解释,第十三条（出租人可以解约的情形）依照合同法第94条及第248条的规定，有下列情形之一，出租人要求解除融资租赁合同的，人民法院应予以支持：（一）未经出租人同意，承租人将租赁物进行转让、转租、抵押、质押、投资入股或者以其他方式处分租赁物，严重损害出租人利益的；（二）以售后回租方式订立融资租赁合同，承租人在订立合同前已经在租赁物上设立了其他物权，致使出租人无法取的租赁物所有权的；（三）承租人未按约定的期限和数额支付租金，符合合同明确约定的解除条件，经承租人催告后在合理的期限内仍不能支付的；,修改建议,（四）合同对于欠付租金解除合同的情形没有明确约定，但承租人连续两期未支付租金，且未付租金数额达到全部租金的15，经出租人催告后在合理的期限内仍不支付的；（五）承租人宣告破产的；（六）承租人违反合同约定致使不能实现合同目的的其他情形,建议：1、删除第（一）项中的“严重损害出租人权益的”，此类行为已经严重损害出租人的利益了；2、将第（四）项中的“且”修改为“或”。,三、合同的解除之承租人可以解除融资租赁合同的情形,司法解释,第十四条（承租人可以解除融资租赁合同的情形）因出租人的过错致使承租人无法占有、使用租赁物，承租人要求解除融资租赁合同的，人民法院应予支持。,修改建议,无,三、合同的解除之合同解除的后果租金及租赁物,司法解释,第十五条（合同解除的后果租金及租赁物）当事人请求解除融资租赁合同，但未对租金及租赁物的归属提出主张，人民法院判决解除融资租赁合同的，应当告知当事人就租金及租赁物的归属是否一并主张作出选择。,修改建议,建议：删除“人民法院判决解除融资租赁合同的”,三、合同的解除之合同解除的后果责任承担,司法解释,第十六条（合同解除的后果责任的承担）融资租赁合同的解除不影响当事人因违约行为承担相应的赔偿责任。融资租赁合同因租赁物毁损、灭失或者其他不可归责于当事人的原因而解除，出租人要求承租人返还租赁物的价款及其利息的，人民法院应于支持。融资租赁合同因买卖合同解除、被确认无效或者被撤销而解除，出租人根据约定或者以供货人系承租人选择为由主张承租人赔偿其因合同解除而遭受的损失的，人民法院应予支持，但出租人对损害的发生或者扩大有过错的，承租人赔偿损失后可以向出卖人追偿。,修改建议,建议：1、将第二款“或者”改为“等”；2、明确“返还租赁物的价款及其利息的”所保函的范围。,四、违约责任之出租人对承租人平静占有使用租赁物的担保人责任,司法解释,第十七条（出租人对承租人平静占有使用租赁物的担保责任）依照合同法第248条的规定，出租人有下列情形之一，造成承租人财产损失，承租人要求出租人承担相应的赔偿责任的，人民法院应予支持：（一）妨碍、干扰承租人对租赁物的占有和使用；（二）擅自取回租赁物；（三）第三人因出租人的原因对租赁物主张权利，导致承租人无法占有、使用租赁物；（三）第三人因出租人的原因对租赁物主张权力，导致承租人无法占有、使用租赁物；（四）影响承租人对租赁物占有的其他情形。,修改建议,无,司法解释,第十八条（出租人未行使索赔权或未履行协助义务的责任）依照合同法第240条规定，出租人有下列情形之一，造成承租人对出卖人索赔逾期或者索赔失败，承租人要求出租人承担相应的赔偿责任的，人民法院应予支持；（一）知道或者应当知道租赁物有瑕疵而不告知承租人的；（二）融资租赁合同约定由出租人行使对出卖人的索赔权，而出租人怠于行使的；（三）买卖合同的索赔权只能由出租人行使，而出租人怠于行使的；（四）在承租人行使索赔权时不予协助的。,修改建议,建议：1、删除第一款第（一）项，该款加重出租人义务，瑕疵范围较广泛，难以界定，“知道或者应当知道”也难以界定。,四、违约责任之出租人未行使索赔权或未履行协助义务的责任,四、违约责任之出租人承担瑕疵担保义务的责任,司法解释,第十九条（出租人承担瑕疵担保义务的责任）根据合同法第244条的规定，租赁物不符合约定且出租人实施了下列行为，承租人要求出租人承担相应赔偿责任的，人民法院应予支持：（一）在承租人选择出卖人、租赁物时，利用自己的技能、经验或者判断帮助承租人作出选择，并对租赁物的选定起决定作用或者形成不可忽视的影响的；（二）直接干预或者要求承租人按照出租人意愿选择出卖人或者租赁物的；（三）擅自变更承租人已经选定的出卖人或者租赁物的。,修改建议,出租人根据承租人的要求，提供与出卖人、租赁物有关的信息，但未对相关信息进行筛选或者为承租人选定出卖人、租赁物提供意见，承租人要求出租人赔偿损失的，人民法院不予支持。,建议：删除第一款第（一）项中“或者形成不可忽视的影响的”；这不好界定，难以操作和把握。,四、违约责任之承租人逾期支付租金的责任,司法解释,第二十条（承租人逾期支付租金的责任）承租人逾期支付租金时，融资租赁合同约定承租人应当支付逾期利息或者一定数额违约金的，从其约定。既约定逾期利息又约定逾期付款违约金的，人民法院应当告知当事人选择适用逾期利息或者违约金条款。预期利息或者违约金低于或者过分高于出租人的损失，当事人请求调整的，人民法院可以依照合同法第114条的规定处理。在承租人逾期支付租金的情形下，合同对款项的偿还顺序有约定的，从其约定；未约定的，应当按照未付预期利息、违约金、损害赔偿金、其他应付款项、租金的顺序偿还。,修改建议,无,四、违约责任之逾期支付租金时出租人的解约选择权,司法解释,第二十一条（逾期支付租金时出租人的解约选择权）出租人根据合同法第248条提起诉讼，既要求承租人支付全部租金又要求解除合同的，人民法院应告知其作出选择。出租人拒绝选择的，人民法院可以判决解除融资租赁合同。两种意见：1、法院直接判决解除合同；（该意见为倾向性意见）2、法院判决合同加速到期，承租人仍不履行租金支付义务的，出租人可以再起诉解除合同。,修改建议,无,四、违约责任之逾期支付租金导致解约时的租赁物处理,司法解释,第二十二条（逾期支付租金导致解约时的租赁物处理）因承租人逾期导致融资租赁合同解除，出租人直接取回租赁物或者要求承租人返还租赁物，并要求承租人赔偿损失的，人民法院应予支持。出租人未能取回租赁物，提起诉讼后申请人民法院对租赁物先予执行的，人民法院可以根据案件的具体情况作出决定。出租人取回租赁物或者承租人返还租赁物的，出租人可以委托有资质的机构对租赁物的价值进行评估，或者与承租人协商对租赁物进行处分；双方无法协商达成一致的，诉讼期间可以申请人民法院委托具有相应资质的,修改意见,机构对租赁物进行评估、拍卖，拍卖不成的，出租人、承租人可以各自对外询价，价高者买得租赁物。租赁物得处分价款或者评估价值应当抵偿出租人得债权。以评估价值抵偿债权的，承租人可以按照评估价格买回租赁物。,建议：第三款，增加“当事人有约定的，按约定处理，当事人没有约定的”；该款影响了出租人的处置选择权，建议约定优先。,四、违约责任之逾期支付租金导致解约时的赔偿,司法解释,第二十三条（逾期支付租金导致解约时的赔偿）出租人要求承租人赔偿损失的，承租人赔偿的损失应当相当于未支付的全部租金及其他费用减去租赁物经变卖或者其他方式处理后的价值，并按下列情形分别处理：（一）租赁物的价值不足以弥补承租人未支付租金及其他费用的，承租人应当予以补足；（二）租赁物的价值超过承租人未支付租金及其他费用的，合同约定租赁期届满后租赁物归出租人所有的，该超出部分价值扣除租赁期间届满后的租赁物残值部分归承租人所有，残,修改建议,值部分价值归出租人所有；合同约定租赁期届满后租赁物归承租人所有或承租人有权以象征性价款留购租赁物的，该超出部分价值在扣除象征性留购价款后归承租人所有。,建议：第（一）项、第（二）项中“未支付租金”，统一为“未支付的全部租金”，保持一致性。,四、违约责任之承租人擅自处理租赁物的责任,司法解释,第二十四条（承租人擅自处理租赁物的责任）因承租人擅自处分租赁物或者其他严重违约行为导致融资租赁合同解除，出租人要求承租人返还租赁物并赔偿损失的，人民法院应予支持。因第三人善意取得或者其他原因无法返还租赁物的，承租人应予折价赔偿。损失赔偿按照本解释第二十四条规定的方法计算。,修改建议,无,四、违约责任之承租人破产时租赁物的取回,司法解释,第二十五条（承租人破产时租赁物的取回）承租人被宣告破产或进入强制清算程序的，租赁物不属于承租人的破产财产，出租人可以取回租赁物，也可以委托破产管理人或清算组处理。出租人取回租赁物的，应委托有资质的评估机构对租赁物的价值进行评估，或者与破产管理人、清算组协商处理租赁物；双方无法达成一致的，可以申请人民法院委托具有相应资质的机构对租赁物进行评估、拍卖；拍卖不成的，出租人和破产管理人、清算组可以各自对外询价，价高者买得租赁物。,修改建议,租赁物的处分价款或者评估价值应当抵偿出租人的债权。一方委托评估的，相对方可以按照评估价格买回租赁物。,建议：删除该条款，该条款无法操作和执行，承租人都破产了，还有能力来偿还债务吗？作出的评估又有何用？如果租赁物的处理所得不足以弥补出租人的债权，不足部分，破产管理人和清算组能代付吗？如果不能？评估的意义何在？,四、违约责任之承租人破产时出租人债权的实现,司法解释,第二十六条（承租人破产时出租人债权的实现）租赁误处分价款或评估价值低于承租人债权额的，不足部分作为一般债权参加破产清偿程序。做的租赁物处分价款或者评估价值超出出租人债权额的，合同约定租赁期间届满后的租赁物残值部分归出租人所有的，其超出部分扣除租赁期间届满后的租赁物残值部分归承租人所有或者由出租人折价支付给承租人；合同约定租赁期届满后租赁物归承租人所有的或承租人有权以象征性价款留购租赁物的，该超出部分价值在扣除象征性留购价款后归承租人所有。出租人在取回租赁物以前以书面形式明确向受理破产案件的人民法院表示放弃租赁物所有权的，其对承租人的全部债权均可以作为普通债权参与破产分配。,修改建议,破产财产分配时租赁物尚未变现或评估的，管理人应当将出租人申报的债权按照普通债权分配额进行提存。自破产程序终结之日起满二年租赁物仍不能按照法定程序变现或评估的，人民法院可以将提存的分配额分配给出租人。,建议：删除该条款，该条款无法操作和执行，承租人都破产了，还有能力来偿还债务吗？作出的评估又有何用？如果租赁物的处理所得不足以弥补出租人的债权，不足部分，破产管理人和清算组能代付吗？如果不能？评估的意义何在？如果提存分配额为“零”，如何处理？,四、违约责任之出租人破产,司法解释,第二十七条（出租人破产）出租人破产时，租赁物已经交付给承租人使用且融资租赁合同的租赁期限尚未结满的，破产管理人可以同承租人就融资租赁合同继续履行与否进行协商。协商不成的，除非本解释第十七条规定的情形，管理人只能转让融资租赁合同项下的权力和租赁物的所有权。在同等条件下，承租人申请对租赁物优先购买的，人民法院应予支持。,修改建议,无,五、其他规定之融资租赁案件的当事人,第二十八条（融资租赁案件的当事人）出租人、承租人因融资租赁合同发生纠纷，合同当事人未对出卖人提起诉讼，但人民法院经审查认为出卖人与案件处理结果有法律上的利害关系的，可以根据案件的具体情况通知出卖人作为第三人参加诉讼。承租人与租赁物的实际使用人不一致，合同当事人未对租赁物的实际使用人提起诉讼，但人民法院经审查认为租赁物的实际使用人与案