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文档简介

第三方存管业务培训,20100715,一、什么是第三方存管,为落实证券法和监管要求而在证券全行业限时实施的一项人民币客户交易结算资金管理制度改革以每个客户名义在存管银行单独立户管理为基础，通过封闭式、集中式银证转帐以及银证渠道查询与银行监督机制等手段，保障客户资金安全,二、“第三方存管”方式和以往方式的异同,不同点是：客户资金存取业务全部通过银证转账完成，证券公司不再办理投资者资金存取业务相同点是证券交易操作保持不变，通过证券公司提供的交易方式如电话委托进行证券买卖和资金转账，通过银行系统进行资金转账，在银行柜台或ATM机进行现金存取,三、投资者操作层面的变化,投资者资金账户和银行结算账户必须实名在证券公司合作的存管银行中，投资者只能选择一家银行作为自己的存管银行投资者只能通过第三方存管银证转账存取资金，证券公司不再向客户提供柜面资金存取服务一旦开通第三方存管，投资者原与其它银行建立的银证转帐对应关系将立即中断（以前人民币银证转账客户）,四、开通流程介绍,我部已开通建行、农行、中行、工行、兴业银行、招商银行、交通银行、浦发银行、广发银行、中信银行、民生银行、华夏银行、光大银行、汉口银行等各大银行流程：客户开立资金帐户客户持股东卡、身份证、银行卡（存折）、三方存管协议至银行柜台办理三方存管签约所有银行开通须先在营业部柜台进行预开户,五、注意事项,办理三方存管签约时间为周一至周五上午9：30-下午15：30客户在进行“银行转证券”的操作时有些银行需校验银行卡密码（中国银行为电话银行密码），否则资金无法转入，且错误密码输入过多将导致银行卡被锁定（如农行密码错三次银行卡即被锁定），须客户本人至银行办理解锁营业部终端有些存管银行不提供银行余额查询功能（如建行、招行等）,客户只能选择一家银行作为存管银行异地卡可以签约带资金签约(建行客户带资金签约成功当日资金不可转出),六、特殊业务处理,1.更换存管银行,T日客户账面资金需转为零，客户带证件到柜台办理存管银行预销户T+1日柜台进行原三方存管银行销户T+2日柜台为客户办理预指定新的存管银行，客户至银行办理签约手续,2.更换银行卡,该项业务由客户持股东卡、身份证、银行卡至银行柜台办理必要时可以拨打银行咨询电话,3.银行预约开户,目前有建行、农行、招行启用了银行预约开户客户本人带齐身份证、银行卡到银行端做预约开户（营销人员无需再做客户预约，只需做经纪关系预约），再到营业部开
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