2012年广州农商银行业务考核试题(D卷-含答案

2012年广州农商银行业务考核试题D 卷一、单选题(每题2分，10题，共20分)1、个人活期存款按季结息，每季末月的（ ）日为结息日。A、10 B、20 C、30 D、312、定活两便存款起存金额为人民币（ ）元。A、50 B、100 C、1000 D、50003、申办附卡有何年龄要求（ ）A、不受年龄限制 B、16周岁以上 C、18周岁以上 D、20周岁以上4、收单业务中以下哪种资料是不一定要求提交的（ ）A、法人身份证复印件 B、营业执照复印件 C、税务登记证复印件 D、机具担保函5、农信银系统10位行号汇兑业务的日切时间：（ ）A、16：00 B、16：30 C、17：00 D、17：306、 业务是指入网收付费机构通过代收付中心向银行提交办理的代收业务和代付业务。（ ）A、定期借记 B、银税通 C、集中代收付 D、定期贷记7、银监会规定银行理财产品的购买起点金额为 。（ ）A、1万元 B、3万元 C、5万元 D、任意金额8、我行VIP白金卡跨行ATM取款每笔交易手续费为（ ）A、2元 B、3.6元 C、0 元 D、4元9、客户办理外币业务前需先开立（ ）账户。A、活期一本通账户 B、定期一本通账户 C、个人支票账户10、支行内管副行长因事休假，可将审批管理权限转给以下人员（ ）A、支行行长 B、坐班主任C、主办会计 D、二级柜员二、多选题(每题2.5分，20题，共50分；错答、多答、漏答均不得分)1、活期一本通存折可开立（ ）账户。A、人民币定期账户 B、人民币活期结算账户 C、外币定期账户 D、美元活期结算账户2、银行卡可通过那些渠道办理挂失（ ）A、电话 B、柜台 C、短信 D、网上银行3、下列对单位公章校验规定要求正确的是（ ） A、各单位办理对公业务时，对客户出具的申请书、授权书、证明书、说明书、协议书、对账单等资料上所加盖的单位公章，必须与预留印鉴卡背面加盖的单位公章进行验印核对。B、单位账户开户时提交的开户申请书，由于未进行印鉴建库，可不进行验印 。C、单位办理业务证件资料复印件上所加盖的单位公章可不进行验印核对。4、“银证快线”业务柜台操作涉及的交易代码有？（ ）。A、【5831】 B、【5830】 C、【5829】 D、【5827】5、对有权机关冻结期限表述正确的是：（ ）A、有权机关冻结存款的期限最长不得超过6个月B、有特殊原因需延长的，应在冻结期满前重新办理冻结手续C、逾期未重新办理冻结手续的，视同自动撤销冻结D、有权机关续冻存款的次数最多不得超过两次6、下列操作中错误的有：（ ）A、柜员日终发现客户原始凭证信息写错，在补打印交易凭证后可以代客户在打印内容客户签章处签名确认。B、综合业务系统中的操作员号与密码必须认真保管，并只能自己使用，但登录电子验印系统操作员号与密码由于不涉及资金方面，可以进行交叉登录。C、办理农信银业务中，为方便操作，授权人拉卡录入密码后，可由经办柜员代其复录业务信息，但授权人应全程监督输入信息及过程。D、不涉及资金交易的业务，可由柜员本人进行办理；涉及资金交易的业务，柜员必须以客户身份排队办理。7、客户委托我行发起小额支付系统通存业务时，应提交的要件有：（ ）A、已按要求填制的通存通兑业务凭证；B、本人有效身份证件；C、采用转账方式的，应提交付款人在我行开立的个人存款账户存折（卡）；D、委托他人代理的，应同时提交代理人有效身份证件。8、下列各项中，属于3A业务的是：（ ）A、签约收款 B、主动缴费C、签约转账 D、银行账户余额查询9、在新一代系统受理客户挂失后，对于卡折合一账户的处理正确的有：（ ）A、除限制该凭证正常办理业务外，同时限制与其直接关联的凭证正常办理业务，对应的账户状态设置为“只收不付”。B、挂失后的账户“只收不付”限制适用于所有业务种类，即包含柜台、自助渠道、外联渠道、签约业务、信贷业务、批量业务等在内的所有方式下，都只能存入、不能支取。C、新挂失控制功能上线时，已在挂失期内的卡、存折（包含临时挂失、正式挂失）均按新的控制要求对其对应账户进行“只收不付”的限制。D、挂失凭证后，该凭证对应的账户可用余额均为 0.00，账户状态为“挂失止付”。E、挂失存折后，使用与该存折合一的卡在 ATM 机上将无法取款，但不作吞卡处理。10、农信银通存通兑业务冲销条件有哪些？（ ）A、对于任何已经成功的正常交易，不得根据客户的要求进行冲销B、因柜员操作失误或系统故障，导致我行作为受理方出现短款或长款，才可对业务进行冲销，具体原因如下：交易金额与跨行业务凭证填写的金额不一致；交易金额与客户提交的现金不一致；交易账户与跨行业务凭证填写的账户不一致；取款交易误为存款交易；存款交易误为取款交易；由于其他原因，经上级部门核准需要办理冲销的业务C、只有在业务发生的当天（农信银系统日切前），才可对原业务进行冲销D、只能对状态为“交易成功”的业务进行冲销，不能对“柜台冲销”、“柜台补正”、“自动冲正”等交易进行冲销。11、客户发起定期借记提交的要件有哪些？（ ）A、发起定期借记业务的明细清单 B、发起定期借记业务的数据盘（或由柜员根据客户明细清单手工录入） C、发起单位的营业执照 D、发起单位的法人身份证12、存款人开立注册验资的临时存款账户应向开户网点提供哪些资料？（ ）A、工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或有关部门的批文B、开立单位银行结算账户申请书C、印鉴卡D、法定代表人有效身份证件，非法定代表人或负责人办理的，除提供法定代表人或负责人有效身份证件外，还须提供授权书及经办人身份证件。E、如企业名称预先核准通知书没有注明各投资人出资比例的，还须提供企业的章程（个人独资除外）。13、支票审核要素主要是（ ）A、票据是否真实，是否符合规定；B、必须记载的事项是否齐全，出票金额、日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；C、是否过期或远期；出票人的签章不符合规定的；D、持票人的名称与进账单上的名称是否一致；E、背书是否连续、签章是否符合规定、粘单是否加盖骑缝章，是否作委托收款背书。14、现金整点的质量标准是（ ）A、数字准确，无差错，不得有长张、短张和夹张，不得有假钞。B、完整券与残损券分开，完整券中夹杂残损券比例不超过5%，残损券中夹杂完整券比例不超过3% 。C、钱捆须达到“点准、挑净、墩齐、捆紧、印章齐全清楚”的“五好”钱捆标准。15、因网络故障等原因无法正常进行联网核查时，正确的处理有哪些？（ ）A、营业网点可使用鉴别仪进行鉴别或采取其他方式验证相关个人身份证信息的真实性并办理相关业务B、网络故障则不办理需联网核查的业务C、对故障期间办理的应核查业务进行登记D、在故障排除后对相关个人的身份证信息进行联网核查16、核心系统对冻结账户的有关控制，下列说法正确的有（ ）A、金额冻结的账户可以继续办理存款业务；余额低于冻结金额时，不能办理取款业务；余额超过冻结金额时，超过部分可以支付使用，并可一户多冻B、只收不付冻结的账户可以继续办理存款业务，但不能办理取款业务，同一账户只可冻结一次C、只收不付冻结的账户可以继续办理存款业务，但不能办理取款业务，同一账户可冻结多次D、封闭冻结的账户不能办理任何业务，且只能对同一账户冻结一次17、什么情况下需重新识别客户身份信息？（ ）A、客户的基本信息进行变更B、客户行为或者交易情况出现异常C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动D、获得的客户信息与先前掌握的信息存在矛盾的E、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问的F、认为应当重新进行客户身份识别的其他情形18、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ ）A、境内外汇账户管理规定；B、境外外汇账户管理规定；C、个人结算账户管理规定；D、个人存款账户实名制规定。19、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（ ）A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑；C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。20、批量零金额开户后开户资料保管正确的是（ ）A、代收（付）协议放入单位结算账户资料袋保管；B、批量零金额开户的人员清单、申请单位经办人授权书（开户授权书和领取存折授权书）、经办人身份证复印件、存折签收表、开户人员身份证复印件按先后顺序装订，作永久保管。C、代收（付）协议必须专夹保管。D、开户人员身份证复印件等较多时，可分册装订，但批量零金额开户的人员清单、申请单位经办人授权书（开户授权书和领取存折授权书）、经办人身份证复印件、存折签收表应复印作为每册册首资料备查。 三、判断题(每题1.5分，20题，共30分；对的在括号内打“”，错的打“”)1、整存整取起存金额为人民币100元。（ ）2、16周岁以下客户可以申请开立个人主卡（ ）3、批发市场终端是在指定批发市场，个体工商户可通过个人结算账户申请电话终端业务，需要在我行开立对公户。（ ）4、账户挂失期和冻结期内也能签约“银证快线”业务。（ ）5、办理除支票和印鉴外的挂失，储户可凭本人有效身份证件原件及复印件，提供姓名、账号、住址等有关资料，同时填写个人银行账户挂失申请书，在我行辖内任意营业网点办理。（ ）6、“农信银工商银行”汇兑业务是将工商银行作为农信银中机构的一员，实现成员行之间通过农信银支付清算系统来办理资金往来汇兑及通存通兑业务。（ ）7、对尾箱查库次数要求是网点负责人至少每周一次、财务会计部负责人至少每季一次、支行领导每年至少30抽查面对柜员尾箱（含在行式ATM）进行全面检查。（ ）8、预留印鉴，按留存方式可分为纸质印鉴卡和电子印鉴。（ ）9、网点可以通过农信银通存通兑交易办理本社辖内账户的通存通兑业务。（ ）10、临时存款账户的有效期（含展期）最长不超过2年。（ ）11、定期借、贷记业务可通过小额支付系统和广东金融结算服务系统办理。（ ）12、“农信银-工商银行”汇兑业务支持查询查复。（ ）13、网点应先向国家外汇管理局申请结售汇资格后，才可办理个人结售汇限额内的结售汇业务。（ ）14、个人通过开立在我行的外汇储蓄账户提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可凭本人有效身份证件直接办理。（ ）15、使用专用信封打印支票时，专用信封上应打印五个磁码域要素，包括票据号、交换行号、账号、交易码、金额，打印要素必须正确、齐全，对于票面上没有票据号及票据账号的必须补打“0”代替。（ ）16、如因客户原因造成身份证号码不相同的（如身份证号码变更，除 15 位正常升至 18 位的），需由客户提供相关证明材料并填写个人银行结算账户撤销/个人银行账户变更申请书，经办人核对证件信息和原账户信息无误后使用“0245客户号合并”交易进行操作，再将打印交易信息的业务凭证交客户签名确认。（ ） 17、编制会计凭证必须做到标准化，规范化，要素齐全，现金支票、转账支票应用碳素墨水或墨汁填写，多联式套写凭证可用圆珠笔、双面复写纸（含压感纸）套写，不准分张单写。（ ）18、对公客户办理主动付款时，应使用使用【1084行内票据进帐】交易办理。（ ）19、日清日结是指办理现金出纳业务必须每日坚持中午碰库，营业终了结账，并保证账款相符，做到当日事当日毕。（ ）20、单位开立专用存款账户的预留银行印鉴可与其专用存款账户名称不一致。（ ）2012年广州农商银行业务考核试题答案