当前反洗钱有关法律法规汇总

现行反洗钱相关法律法规摘要一. 刑法第101条的规定：毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的非法收入及其产生的收益，为了隐瞒其来源和性质，将以下行为之一、犯下以上罪行的非法收入及其产生的收益，处以5年以下有期徒刑或拘役，以及在一个地方洗涤的钱的5%以上20%以下罚款。情况严重，处以5年以上10年以下有期徒刑，洗钱金额5%以上20%以下罚款。(a)提供资金账户；(2)支持将财产转换为现金或金融票据；(三)通过转移或者其他支付方式支持资金转移；(4)支持海外资金汇款；(e)以其他方式隐瞒和隐瞒犯罪的非法收入及其收益的来源和本质；单位犯前款罪的，对单位处以罚款，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以5年以下有期徒刑或拘役；情节严重，处以5年以上10年以下有期徒刑。二、票据法票据的发行、取得及转让应根据诚实信用的原则，存在实质性的交易关系和债券关系。取得票据必须支付大价钱。也就是说，必须支付票据双方认可的相应价格。三、中华人民共和国保险法违反本法规擅自设立保险公司或者非法从事商业保险业务活动的，依法追究刑事责任，金融监督管理部门禁止。情节轻微，不构成犯罪的，给予行政处罚。四、国务院行政法规：现金管理暂行条例开户单位的收支及现金使用必须受到开户银行的监督。开户单位只能在一定范围内使用现金。开户单位的当前现金由开户银行根据实际需要批准。开户银行必须按照规定向人民银行报告现金管理。中华人民共和国外汇管理条例个人带外币出国，要向海关办理申报手续。携带外汇出国，如果超过规定的限度，还必须向海关签发有效证件。居住在国内的中国国民持有的外币付款证书、外币有价证券等形式的外汇资产未经外汇管理局批准，不得携带或邮寄。金融机关的外汇事业经营必须经外汇管理机关批准，取得外汇事业经营许可证。未经外汇管理机关批准，任何单位和个人不得经营外汇业务。批准经营外汇事业的金融机关，外汇事业的经营不能超出批准的范围。以下其中有一种兑换行为，是外汇管理当局命令在期限内以外币兑换并强制兑换，同时征收汇款金额的30%以上5倍以下的罚款。构成犯罪的人依法追究刑事责任。(a)非法国家规定未经许可将外币存放在国外；(二)按照国家规定，不将外币卖给外汇指定银行。(三)违反国家规定出口或者进口外币。(四)未经外汇管理机关批准的外币存款单，外币有价证券是随身携带或邮寄的。(e)其他汇款行为。下列非法外汇交易行为之一由外汇管理局授予警告、强制收回及非法汇款金额的30%以上，处以3倍以下的罚款；构成犯罪的人依法追究刑事责任。(a)违反国家规定，以人民币支付或实物以外币支付的进口货物或其他类似支出。(2)人民币为他人在国内支付的费用，由对方支付外币。(三)外国投资者未经外汇机关批准，以人民币或国内购物资金进行国内投资。(四)从以虚假或无效证明、合同、单位等形式指定外币的银行购买外币；(六)非法汇款的其他行为。不私自买卖外币，变相买卖，倒卖外币。外汇管理当局依法追究刑事责任，包括警告、强制收回、没收违法所得、以违法外汇金额30%以上3倍以下的罚款构成犯罪。个人存款帐户实名制规定个人在金融机构开个人存款账户时，必须出示本人的身份证并使用本名。所有人在金融机构开立存款账户时，代理人必须出示代理人和代理人的身份证。金融机关开立个人存款账户的话，金融机关必须出示本人的身份证，确认，登记本人身份证的姓名和号码，其他人在金融机关开立个人存款账户的话，金融机关必须出示代理人和代理人的身份证，进行验证，并在代理人和代理人的身份证上登记姓名和号码。金融机构违反本规定第七条的，中国人民银行警告，可以处以1000元以上5000元以下的罚款。情节严重的，可以同时责令停业整顿，对直接负责人和其他直接负责人依法给予纪律处分。构成犯罪的人依法追究刑事责任。非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得擅自设立金融机构或擅自从事金融业务活动。对非法金融机构和非法金融业务活动，工商管理机关不进行登记。金融机关对非法金融机构和非法金融业务活动不进行开户、结算、贷款等。非法金融机关、非法吸收公共资金、非法吸收公共资金、非法资金、中国人民银行被揭发后，要立即调查、验证。初步确认后，要及时进入公安机关调查。对非法金融机构及非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、相关资金及院长生产，为了防止犯罪嫌疑人逃跑和转让资金、财产，公安当局依法采取强制措施。对非法金融机构及非法金融业务活动，通过中国人民银行调查，作出禁止决定，宣布该金融机构和金融业务活动为非法，命令并公告停止所有业务活动。中国人民银行发现金融机构为非法金融机构或非法金融业务活动开立账户、进行结算、提供贷款的，应当责令有关金融机构立即停止其业务活动。任何单位和个人都不能随便使用相关资金。如果发现设立非法金融机关或从事非法金融事业骗取工商管理机关登记的事实，工商管理机关应当立即取消登记或变更登记。设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。尚未构成犯罪的中国人民银行将没收非法收入，并处以非法收入1倍以上5倍以下的罚款。如果没有非法收入，将被处以10万韩元以上50万韩元以下的罚款。未经授权批准设立非法金融机构或者许可非法金融业务活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分。构成犯罪的人依法追究刑事责任。中华人民共和国外资金融机构管理条例未经中国人民银行许可设立外资金融机构或者非法从事金融业务活动的，中国人民银行禁止。未经授权设立金融机关罪、非法吸收公共存款罪或其他犯罪的刑法规定，依法追究刑事责任。还缺乏刑事处罚的中国人民银行没收违法所得，处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。没有非法收入或非法收入不足10万韩元的人是10万韩元以上50万韩元以下的罚款。五、中国人民银行发行的规定银行帐户管理办法储户开立基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户中的任何一个时，必须按照规定向开户银行签发相关证明文件。储户在银行开基本存款账户，人民银行当地分支机构实行开户许可制度。银行对储户开立或撤销账户，必须向中国人民银行分行申报。储户的账户只能处理储户本身的业务活动，不能租赁或转让账户。境内外汇帐户管理规定国内机关、中国当局一般不允许开设外币现钞账户。个人和中国人一般不允许开设结算用的外汇账户。开设、使用外汇账户必须得到外汇当局的批准。外汇当局对国内机关及中国境内机构的外汇账户实行拖欠检查制度。境外外汇帐户管理规定国内机关在海外开设外汇账户，并以规定的文件向外汇管理局申请批准后，才能开设。国内机关通过海外外汇账户接收资金，必须遵守开户国家或地区的规定。国内机关应当按照外汇当局批准的账户的收支范围、账户的最大金额、使用期限使用境外外汇账户，不得租赁、贷款、通用境外外汇账户。大额现金支付登记备案规定开户部门在提取大款现金时，要填写大款取款登记表。开户银行要按文件登记，定期发送中国人民银行当地分行申报。如果每天从存款帐户提取5万韩元以上现金(不包括5万韩元)，储蓄机构柜台职员必须向出纳提供有效的身份证，并通过储蓄机构负责人的验证支付。对每天支付5万元以上现金或每天多次支付5万元以上现金，银行内部按项目登记，妥善保管相关资料，每月记录在人民银行当地分行。典当行管理暂行办法当铺不能接受下一笔财产作为当铺。(a)禁止买卖自然资源或财产的法律法规；(b)依法采取扣押、扣押或其他保全措施的财产生产(三)易燃易爆物质、质押或担保物品；(d)工业金银原料、材料、矿物为金银和所有非法获得的金银；(五)赃物和来源不明的物品；(六)没有有效文件证明法律来源或者不能执行的其他项目。当铺需经有关部门批准，才能处理国家统帅、特许和国家限制流通产品的典当业务。商业汇票办法商业票据发行必须以合法商品交易为基础。禁止无偿交易的商业票据的发行、承兑和折扣，严禁以商业汇票使用资金贷款、抵押贷款和回购银行贴现资金。One， the provisions of article 191 ST of criminal law :Knoving is drug-related crimes，organized crimes of the underworld，terrorist crimes，the crime of smuggling illegal income And the pheIf the circumstance are serious，five years more than ten years of fixed-term imprisonment，and fined five percent money laundring amount(two)to assist in the transfer of property into cash or financial instruments；(three)by means of a transfer or other clearing the way helping capital；(four)assisting to remit funds abroad；(five) to other methods to hide，conceal crime illegal income and sources of income and property。units commiting the crime mentioned in the preceding paragraph，the unit is to be fined，And the persons directly in charge And the other personsIf the circumstance are serious，the agency for more than five years of fixed-term imprisonment of ten years。Two，“bill”Note issuance，acquisition and transfer，should follow the principle of good faith，with authentic ation trade relationship and the relationshipThe bill must be achhived，payment of considerations，that both parties to a negotiable instrument shall be approved by the corresponding partiesThree，“the peoples Republic of China insurance law .”in violation of the provisions of this law，without the establishment of an insurance company or engage in illegal commer