如何写可行性研究报告(商业计划书).ppt

1,如何写项目可行性研究（商业计划书）,资料来源：根据网上资料和课件整理,2,项目的可行性研究,1.项目可行性研究概念项目可行性研究是一门综合运用多种学科的知识，寻求使投资项目达到最好经济效益的研究方法。它的任务（关键）是以市场分析为前提，以技术为手段，以经济效益为最终目标，对拟建的投资项目，在投资前期全面、系统地论证该项目的必要性、可能性、有效性和合理性，作出项目可行或者不可行的结论。,3,投资项目基本建设程序,投资前时期,投资时期,生产时期,规划与研究阶段,设计阶段,建设阶段,生产阶段,项目建议书,立项评估,可行性研究,项目评估,勘察设计招标,初步设计,施工图设计,施工招标,建安施工,试运转,正式投产,达产,运营,4,建设项目可行性研究,5,2.可行性研究的作用,作为经济主体投资决策的依据作为编制设计文件的依据作为筹集资金和向银行申请贷款的依据作为建设单位与个协作单位签订合同或协议的依据作为环保部门、地方政府和规划部门审批项目的依据作为施工组织、工程进度安排及竣工验收的依据作为项目后评价的依据,6,项目的可行性研究,3.项目可行性研究的内容（1）项目概况（2）项目建设的必要性（3）项目市场调查和市场预测（4）项目选址与建设条件论证（5）项目规划方案、建设规模和建设内容（6）项目外部配套建设（7）环境保护、劳动安全、卫生防疫（8）消防、节能和防水（9）项目总投资估算及资金来源（10）项目的经济和社会效益：财务分析和国民经济分析（11）项目建设周期及进度安排（12）结论与建议（13）附件,7,1计划摘要2经营纲要2.1经营宗旨2.2商业模式2.3战略规划3项目背景3.1成功要素3.2启动状况4市场分析4.1目标市场分析4.2市场容量预测4.3市场营销策略5竞争分析5.1竞争状况5.2合作伙伴5.3竞争策略,项目的可行性研究商业计划书主要内容,6财务计划6.1财务汇总6.2财务年度报表6.3资金需求与分配情况6.4预计收入报表6.5资产负债预计表6.6现金流量表7风险评估7.1经营风险7.2政策风险8管理概要8.1组织结构8.2团队简介8.3外部支持9附录图表,8,4.可行性研究的编制依据国民经济中长期发展规划和产业政策项目建议书委托方的意图有关的基础资料有关的技术经济方面的规范、标准、定额等指标有关的经济评价的基本参数和指标,9,5.市场调查,市场调查的内容消费者需求生产者供应销售渠道新产品发展趋势市场竞争国外市场,市场调查的程序确定市场需求目标：如产品的供应量、需求量、市场占有率等；制定调查计划：调查对象范围、调查方法、培训调查人员、制定进度计划；开展调查：调查进行、问题反馈；调查结果：调查报告，调查结论。,项目的可行性研究,10,5.市场调查：突破壁垒,项目的可行性研究,技术壁垒：能否获得所需要的专门技术？规模壁垒：能否达到一定的经济规模？投资能力市场有效需求及可能取得的市场份额政策壁垒：政府对市场有哪些管制政策？投资许可生产许可能否打破既成的市场格局，取得一定的市场份额？先入企业的技术与品牌优势先入企业的排他性联盟用户对后进入者的认可,11,5.市场调查：市场调查的方法：,项目的可行性研究,观察法：看、亲身经历，痕迹，行为记录。询问法：个别谈话，集体谈话，电话访谈，网络调查，问卷调查。实验法：展销会，试销。抽样调查,12,6.市场预测：市场预测内容,项目的可行性研究,（1）社会需求变化的预测；（2）原材料、能源等供应情况和国家的进出口政策、产业政策等；（3）消费习惯、消费心理和消费意向的预测；（4）市场供求变化情况的预测；（5）产品成本价格预测；（6）市场的综合分析。,13,6.市场预测：市场预测方法,项目的可行性研究,定性预测：通过分析历史资料和研究未来条件，凭借预测人员的经验和判断推理能力进行预测。可采用Delphi法、组织专家小组进行分析判断等。定量预测：根据统计数据，运用数学分析技术，建立表现变量间数量关系的模型进行预测。常用的方法：趋势外推法：移动平均法、指数平滑法、季节指数法、包络线趋势预测法等。因果分析法：回归分析法、相关分析法等。,14,7.项目建设选址及建设条件论证,项目的可行性研究,自然条件基础设施条件原材料及辅助材料供应燃料动力供应人力资源条件社会、经济、人文条件政策环境,主要原材料、燃料动力费用估算土地费用其它应考虑的因素与政府的关系目标市场战略布局各备选方案比较,15,8.项目进度安排,项目的可行性研究,项目实施的各阶段资金筹措安排技术获得勘察设计与设备订货工程招标与施工准备工程施工生产准备试运转竣工验收,项目实施进度安排项目实施管理机构项目实施费用建设单位管理费生产筹备费生产职工培训费办公家具购置费勘察设计费其他应支出的费用,16,可行性研究案例,17,18,第一、产品定义及分类,19,第一、产品定义及分类（续一）,20,第一、产品定义及分类（续二）,21,第二、行业概况,22,第二、行业概况（续）,23,第三、市场分布及产业特征,24,第三、市场分布及产业特征（续一）,25,第三、市场分布及产业特征（续二）,26,第四、市场潜力,27,第四、市场潜力（续）,28,第五、优势和风险分析,29,第五、优势和风险分析,30,第六、热水器的安全问题,31,第六、热水器的安全问题（续）,32,第七、热水器项目的介入,一、介入方式：,33,第七、热水器项目的介入（续一）,34,第七、热水器项目的介入（续二）,35,第七、热水器项目的介入（续三）,36,第八、投资估算和财务评价,37,第八、投资估算和财务评价（续一）,38,第八、投资估算和财务评价（续二）,39,第八、投资估算和财务评价（续三）,40,第八、投资估算和财务评价（续三）,41,第八、投资估算和财务评价（续三）,42,第八、投资估算和财务评价（续三）,43,第八、投资估算和财务评价（续三）,44,第八、投资估算和财务评价（续三）,45,第八、投资估算和财务评价（续三）,46,第九、结论,47,如何准备创（商）业计划书,参考张竹筠（2005）及网上资料整理,48,创业的法宝：商业计划书,现象商机商业计划（书）创业计划书,49,创业过程的蒂蒙斯模型,商机,资源,团队,沟通,领导力,创造力,商业计划书适合与差距,外生因素,资本市场环境,模糊性,不确定性,50,为什么要做商业计划书？,研究表明：1.美国快速成长的企业中68%是从商业计划书开始的；CiscoSystems,Genentech,Microsoft.2.有商业计划书的企业与没有商业计划书的企业相比，从快速获得收入来看其成功率提高了69%。3.考夫曼创业领导中心调查获年度奖的创业家的结果表明：制定了商业计划书的企业与没有计划的企业相比，有50%企业销售额更高，有12%获得更高的利润。,51,商业计划书定义,商业计划书是，针对一项经营业务或者是考虑成立一个新公司，而针对未来发展提出的一些想法和思路的一个文件。必须回答的两个问题：启动您的业务或扩展您的业务时所需的资源（包括资金）回答招什么商引什么资以及如何获得回报招商引资有什么好处,52,商业计划书（BusinessPlan）是一份全方位的项目计划，其主要意图：递交给投资商，以便于他们能对企业或项目做出评判，从而使企业获得融资。商业计划书有相对固定的格式，几乎包括反映投资商所有感兴趣的内容企业成长经历、产品服务、市场、营销、管理团队、股权结构、组织人事、财务、运营到融资方案。只有内容详实、数据丰富、体系完整、装订精致的商业计划书才能吸引投资商商业计划书的质量对您的项目融资至关重要。,53,“拥有商业计划书的企业平均比没有商业计划书的企业融资成功率高出100%”。ArthurAndersen公司2002年的一个调查结论,54,为什么要写商业计划书？,创业者的规划、梦想和希望，理想和现实之间的桥梁。是公司创立人描述其远景未来的一个报告帮助你获得经营过程中的所需的资源（资金、信息、专业人士、重要的顾问、董事、或团队成员）,55,商业计划不等于生意,制定商业计划是定义一个新企业的蓝图、战略、资源和人的需求的最好的方式之一。INC.评出的500家成长最快的公司中、绝大多数在成立初期就制定了商业计划。没有商业计划就很难从正式或非正式投资者获得资金。,56,误解,创业者（经营者）往往一开始就得出了这样一个简单的结论：全部所需的只是一个显示丰厚回报的、精心策划过的且富有吸引力的商业计划，并且经营业务会自动获得成功。,57,目录,执行摘要经营理念公司概述业务分析市场和销售战略分析竞争分析风险与机遇管理团队与股权结构资金需求财务计划附录,58,商业计划书常用分析工具,SWOT分析PEST分析波士顿矩阵安索夫矩阵GE矩阵波特五力分析模型麦肯锡战略7S模型产品生命周期曲线,59,1。SWOT分析,优势（Strengths）,劣势（Weaknesses）,机会（Opportunities）,威胁（Treats）,内部环境,外部环境,60,一汽战略分析与选择SWOT分析,61,行业内企业,2.行业竞争环境分析：波特五力模型,62,2.环境影响的PESTN分析,什么环境因素正在影响着组织？这些因素中哪些是当前最重要的因素？下一年呢？,政治/法律垄断立法环境保护法税务政策外贸管制雇佣法政府稳定性社会文化因素人口统计收入分配社会流动性生活方式的改变对工作和闲暇的态度消费特征教育水平,经济因素商业周期GDP趋势利率货币供应通货膨胀失业率可支配收入能源供应的稳定性和费用技术政府对研究的支出政府和产业的科技政策新技术研究开发技术转移的速度淘汰率,63,3.波士顿矩阵,波士顿咨询集团是世界著名的一流管理咨询公司他们在1970年创立并推广了“市场成长率-相对市场份额矩阵”的投资组合分析方法,64,BCG矩阵（波士顿咨询集团）：专门为企业的各分部在不同的产业进行竞争时，为各分部单独制定发展战略的分析方法。,65,海尔集团波士顿矩阵,行业吸引力市场增长率,企业实力市场占有率,低,低,高,高,瘦狗业务领域海尔电脑海尔手机,问号业务领域海尔药业海尔彩电,金牛业务领域洗衣机、冰箱、家用空调、热水器,明星业务领域中央空调家居集成透明酒柜,66,4.安索夫矩阵,企业可以选择四种不同的成长性策略来达成增加收入的目标,67,5.GE矩阵,68,6.麦肯锡7S模型,企业在发展过程中必须全面地考虑各方面的情况，包括结构（Structure）制度（Systems）风格（Style）员工（Staff）技能（Skills）战略（Strategy）共同的价值观（SharedValue）,69,图麦肯锡7S模型示意图,70,7.产品（技术）生命生命周期,初生,发展,成熟,衰退,销售额,新技术,老技术,71,常用计算工具,盈亏平衡分析模型工具财务比率分析模型工具分为四类:偿债能力比率、盈利能力比率、营运能力比率和发展能力比率分析模型工具敏感性分析模型工具现金流预测模型工具公司价值模型工具,72,盈利比率,这一类比率反映出企业赚取利润的能力1销售毛利率反映毛利与销售收入间的对比关系，数字越大说明企业盈利能力越强2营业利润率反映了在支付利息和纳税前企业的盈利能力，数字越大说明企业税前利能力越强3净利反映每1元销售收入的纯利，如果净利率过低，则说明商品售价过低或企业经营成本过高。,73,盈亏平衡分析模型工具通过把成本划分为固定成本和可变成本，假定产销量一致，根据成本、产量、售价和利润之间的函数关系，找出产量、产品价格、单位产品的可变成本、年固定成本、生产能力利用率等因素的盈亏平衡点，再结合我们预测的各个因素可能的变动清况，对项目的风险.清况及项目对各因素不确定性的承受能力进行判断的一种分析方法。财务比率分析模型工具分为四类:偿债能力比率、盈利能力比率、营运能力比率和发展能力比率分析模型工具特别是通过对投资利润率、投资回收期和投资利税率、销售利润率、销售利税率等静态财务指标和财务净现值、财务内部收益率等动态财务指标的分析，风险投资商将对本项目产品的综合获利和收益能力有更进一步的认识。,74,敏感性分析模型工具用来衡量当投资方案中某个因素发生了变动时，对该投资方案预期结果的影响程度，通常要作敏感性分析的因素有:投资额、项目寿命期、产品的产销量、产品价格以及经营成本等等。现金流预测模型工具现金流预测是财务计划中的最重要部分，它克服了利润指标的不足。在现金流预测模型工具中，现金的来源一般为预计的现金销售收入、收回的应收款项、银行货款以及新增投资等;而现金的支出一般为购买固定资产和原材料费用、工资、研究和开发费用、应付款、市场开发费用以及到期还本付息款项等等。公司价值模型工具一般投资者希望了解项目方企业的真实价值，常用的企业价格评估方法有现金流量折现法和市场价值法。投资者经常会通过查看公司在某段时期(通常在3到5年间)之末的预测收益，然后用一个与行业相关的倍数把这些预测乘起来，进而对公司价值做一个大致评估。投资者一般采用收益的风险贴现率来公司未来价值进行贴现，从而估算出公司的现值。,75,突出你的亮点：项目是否有独特的赢利模式？,科学投资历时数月，将多年建立的科学投资创业企业案例库中的数百家企业进行统计，得到了这样一组数据：在创业企业中，因为战略原因而失败的只有23%，因为执行原因而夭折的也只不过是28%，但因为没有找到赢利模式而走上绝路的却高达49%。,76,究竟什么是赢利模式？,所谓赢利模式，说白了就是企业赚钱的方法，而且是一种有规律的方法。它不是那种东一榔头、西一棒槌的打游击，更不是抖机灵。它是这样一种东西：能够在一段较长时间内稳定维持，并为企业带来源源不断的利润。,77,百度的盈利模式,竞价排名由客户为自己的网页向搜索企业购买关键字搜索排名、按点击量计费精准广告对网民几乎所有上网行为进行个性化的深度分析，按广告主需求锁定目标受众，进行一对一传播以“点球”方式提高广告投放的准确率同一个网页，不同网民打开将看到不同的广告页面，对广告主按效果付费克服了传统广告模式不能准确锁定目标受众，缺少市场细分的弱点。百度空间个人博客服务,78,阿里巴巴核心的赢利模式,阿里巴巴B2B平台的核心价值在于在诚信、支付等关键环节提供了深入的服务，从而为企业搭建了一个安全的交易环境诚信通支付宝阿里巴巴的盈利模式是在中国商业环境下非常独特的创新模式,79,80,用一句经典广告语突出你的卖点,不用洗衣粉的洗衣机中央空调不用电“防电墙”热水器“他捉得住我”，“他傻瓜、你聪明”农夫山泉有点甜酸酸甜甜就是我“节能自发电、边骑边充电、充电看得见”,海尔洗衣机,远大中央空调,海尔热水器,柯尼卡快照相机,农夫山泉