汇一鑫-纸硬币兑换机加钞服务管理方案

纸硬币兑换机加钞服务管理方案一、 服务背景及意义为更好地为使用方或银行客户提供加钞服务，进一步提升纸硬币兑换机运营效率和服务水平，有效缓解网点柜面业务压力，让使用方或银行更多关注自身核心业务的发展创新，集中有限资源开展精细化运作，打造核心竞争力，适度剥离非核心业务，进一步降低运营成本、减少低端事务管理及纠纷处理，提升主营业务效益。二、 加钞服务业务的内容及目的1、 纸硬币兑换机加钞服务业务包括：设备增加或退出的移机、监控调度、加钞计划、备钞出入库、按需加钞、错账确认、日常维护、应急（投诉）处理、吗，密码钥匙管理，安全巡查及清洁保养服务：共10个操作环节。2、 目的是提升使用方服务质量，提高自助设备开机率、降低设备缺钞率、提供高效应急维护、及时排除设备故障。简化使用方内部管理层级、提高管理效率、提高使用方或银行形象、树立良好口碑。三、 纸硬币兑换机加钞服务业务管理规范（一） 人员组织及工作流程管理1、 岗位设置及人员配备（1） 岗位设置：会计主管岗位1名、记账岗位1名、加钞岗位2名、维护岗位1名（2） 岗位职责：会计主管职责：负责加钞资金的统筹安排，账务处理，备钞及回收钞币的清分；记账岗位职责：负责日常账务记录，数据统计，加钞现金出纳管理；加钞岗位职责：负责加钞及回收工作，应急（投诉）处理、机器的日常维护保洁；维护岗位职责：负责机器的维护保养、维修服务，故障应急处理。（3） 人员配置：以上岗位至少配备5名专职人员，确保加钞服务工作正常运行。（二） 纸硬币加钞及回收的管理1、 加钞资金由公司垫资，也可由使用方出资。由公司垫资的，先由公司在银行网点开立专用账户和单位卡，存入垫资资金。2、 根据每日清点的纸硬币现金余额，确定加钞数量及备钞，加钞前事先向银行网点报告取钞计划，明确所需纸币硬币票面等。3、 加钞时先将当日回收的纸币在柜面存入专户卡，再用专户卡直接向银行柜面提取所需加钞的金额；回收的零散硬币带回本公司进行清分包装备用。4、 加钞数量标准：为一个工作日所需数量（三） 加钞业务人员资格本公司专职加钞人员必须经内部培训合格上岗，将佩戴统一标识进行服务操作，并主动接受所服务银行的指导安排。（四） 钥匙和密码的管控纸硬币兑换机加钞实行双人加钞，柜门为独立双锁、需同时使用方能开启，必须由两名加钞员分别持有，同时使用。密码必须三个月更换一次，密码管理员工作调动必须重新更换密码。（5） 安全风险防范措施1、 加钞环节安全风险的防范安排指定专车将钞币安全送达服务的银行网点，进入自助设备区域后，应在视频监控下先设置维护工作安全警戒线或开启式的环形工作布帘，同时摆放“设备维护中”工作提示牌，再实施区域“独立封闭”加钞。2、 所加钞币防止假钞的安全措施（1） 本机所加的成卷硬币尽可能的使用人民银行“原封卷”，其它成卷硬币必须经本公司自行清分包装，并在成卷包装上加盖我司印章、包装人员及封装时间标志，有效防止假币的出现。并在机身上粘帖“温馨提示”。（2） 加入机器的纸币须经过入钞口的鉴伪环节才能加入兑换机，并留有每张纸币的冠字号记录，完全能保证加入纸币的安全性。（6） 应急预案处置安排1、 缺钞应急处置：当网点兑换机出现纸币或硬币缺钞情况时，本公司将在2小时内完成补钞工作，确保设备正常运转；2、 故障应急处置：当网点兑换机出现“卡钞”等故障时，本公司将派出维修人员及时处置，确保在2小时内恢复正常使用；3、 节假日应急处置：节假日是银行自助设备使用高峰时段，我司将安排值班人员加钞维护，确保设备正常运行。（7） 异常情况的处理1、 长短款处理当出现长短款情况，本公司将在第一时间安排专人核对账务，及时查清原因妥善处置，如出现特殊情况我司将与设备供应商联络，概与外包服务银行无关；2、 假币和变造币的处理当兑换机出现假币或变造币情况时，本公司将作为责任主体利用清分机等鉴伪设备和人工进行鉴伪；并请银行网点协助调取相关影像资料，进一步清查核实