金融行业论文关于论我国金融行业内部制约方面存在的缺陷改进措施论文范文参考资料

金融行业论文关于中国金融产业内部规制的缺陷改善措施论文范文参考资料摘要：金融业内部约束的作用主要体现在对金融业金融风险的约束和预防上，完善的内部约束体系是建立良好的产业文化和完善的内部约束体系的基础，完善的内部约束可以更有效地防止_ _金融产业带来的巨大打击，更好地保护金融产业的经济利益。本文首先简要介绍了金融产业的意义和目标，对我国金融产业内部制约中存在的缺陷进行了详细的分析。其次，总结了建立和完善金融业内部限制系统的要点，提出了改善我国金融业内部限制缺陷的措施，供读者参考。关键词：金融业；内部约束缺陷1001-828X(xx)01-0-021.金融业的内部制约。所谓内部制约是指企业为了保障经济工作活动的有效进行，防止、发现资产的安全完整、会计资料的真实性、合法性、错误和舞弊的出现而制定的一系列相关政策和实施程序。金融业的内部制约目标。金融产业作为经济市场交流收支的结算中心，为推动经济市场的繁荣和发展做出了巨大贡献。但是在金融业发展自身功能的同时，一些潜在的风险因素也越来越强调，威胁着金融业的生存。为了防止金融风险给企业带来巨大的丑闻，金融业必须以健全的内部约束制度，确保自身发展战略的全面实施和经营目标的完全实现。1.我们金融业对内部限制没有充分的了解。由于我国金融业对内部约束的不充分理解和不完善，在金融行业中发挥内部约束的作用变得越来越困难。主要体现在以下两个方面：第一，金融业认为内部约束是各种规则和法规的构建和汇总，无视内部约束是经济业务运营过程的动态监督和约束。相反，金融行业对内部约束的相关方式、战略整体认识不足，因此认为，单纯内部约束和相互牵制的意义相同。2.我国金融产业现有的内部限制体系不健全。我国金融业现有的内部规制体系不健全主要是金融业的制约循环不够全面，制约的要旨不吻合，最终制约体系不严格。原因主要表现在以下四个方面：第一，我国金融业缺乏健全的决策程序和制度，金融产业内缺乏一定的* * * * * *成绩和科学性，监管部门将失去对决策者的制约。第二，金融业各职能部门不重视内部限制点，影响了内部限制的整体效果。第三，金融行业确立的职务责任制从抽象中发出，同时没有有效的计量审查措施，违背了内部规制的相关原则和要求，一些必要的工作岗位没有得到适当的牵制。第四，由于内部规制制度的不完善，基层人员不能定期实施监督检查功能，对发生原因不能及时纠正，未能长期解决不规制。内部限制制度建设缺乏有效的评价指标。金融企业作为高风险的产业，会计和监督机关建设都比较健全。但是，随着_ _活动的多样化，现有的监督战略和限制再也不能起到阻止金融风险的作用。主要表现在以下方面：第一，对经济工作的事前和事后经济风险的准备不足。二是金融企业不设置相应的内部约束评价指标，禁止金融企业深入探讨内部约束制度的实施。第三，金融企业现有的监督限制手段已满，对其设备的监管官素质也大体低。4.弱化的金融行业内部约束体系不能很好地确立企业文化。企业文化作为行业发展和超越行业的核心，平息和升华在实践中的市场竞争中积累的经验。这是金融业对内部规制的态度，也是金融业经营行为在职员心中形成的精神结果。例如，积极诚实的企业文化和内部约束制度相结合，就可以相应地降低内部约束制度的成本，从而提高内部约束的执行效率。1.构建以会计内部约束为起点的健全金融业内部约束体系。金融产业经营事业的重点主要体现在内部制约因素上，其实施效果直接影响金融业的经济利益。内部约束的重要组成部分是会计约束，是保证资产安全和行业信息可靠性的一种限制战略和措施。现代金融企业认识到会计约束对金融业内部约束的重要性，在提高金融行业从业人员职业道德教育及合规意识的基础上，构建了科学动态的内部约束体系。3.完善的金融业内部约束体系必须重视内部约束的重点对象。内部规制的重点是限制风险、完善管理制度、加快电子建设、改善企业文化。任何行业的生存和发展都伴随着风险前进，在金融产业的建立和发展过程中，总要提醒劳动者在完成工作过程中要保持相应的独立性和自觉性。在产业内，应尽可能采用垂直管理方式，利用先进的电子技术快速准确地传递内部约束信息，降低管理成本，确保实施内部约束系统的效率，同时建立良好的金融产业文化，营造健康的氛围。4.健全的风险度量机制是完善金融业内部限制体系的重要基础。与金融业相关的业务决策具有一定的风险，健全的风险度量机制有助于完善金融业内部限制体系的建立和实施。在这种情况下，金融企业应建立防止和限制金融行业业务风险的健全风险预测机制。在金融行业开展业务之前，首先要衡量企业可能带来的风险和企业提供给企业的营业利润的比重。这样可以保护企业的营业利益，防止金融业的风险增加。再次利用内部限制相关评价指标，检查内部限制制度执行的效果。5.优秀的金融业组建设可以提高内部限制效果。由于金融行业具有的特殊性，金融行业的内部约束体系建设要以高质量的金融业队伍和高职业道德培养金融行业从业人员，管理行业内各个领域的职员，以职务更替、干部交流等制度评价、功能相关工作人员，促进金融行业的内部约束工作，使金融行业最大化经营利益。四、改善中国金融业内部限制缺陷的措施1.建立强有力的内部限制评价保证机制内部限制评价保证机制是确保内部限制评价顺利有效进行的基础。因此，金融行业首先要明确内部限制评价的相关职能部门，以便内部限制评价全面、独立进行，并有效地利用其结果。第二，内部限制评价小组必须部署高质量的人员，熟悉金融业的各种业务内部限制系统和运营流程，同时要定期对内部限制评价人员进行培训课程，及时了解最新的业务变化，掌握新的理论知识和监控技术，解决金融业薄弱的制约情况。明确金融业管理人员的权力和责任。金融业的管理人员主要包括董事会、常任董事会、高级管理人员，董事会主要负责内部限制系统的建立和有效实施，评估各管理人员是否充分有效地执行内部限制监控。监事会主要监督董事会和高级管理人员履行内部控制，纠正董事会和高级管理人员危害金融业的行为。高级管理人员主要开展内部限制政策制定工作，建立健全的内部组织，确保每个内部限制责任的有效履行。4.通过激励制度加强金融业内部控制执行能力。在金融行业，通过合理的内部控制奖惩制度，职员们可以振