CRM操作手册V1.8(新增业务材料补充、工作移交、工作报告)

北方汇银CRM操作手册1. CRM登录操作1.1. 登录地址：登录界面：1.2. 登录信息1.3. 密码修改操作步骤：【个人信息（右上角）修改密码】2. 客户2.1. 客户信息介绍该系统中，客户与联系人为贷前调查报告中的内容，是将企业与联系人分隔开录入，方便日后查询与统计。少部分信息放在“业务申请单”中。其中贷款及征信情况与偿债能力分析用word文档以附件的形式上传在“业务申请单”中。客户与联系人记录的是短期内不会发生变化的静态信息。业务申请单记录的是每次上报业务都会发生变化的信息。客户类型：企业：以企业的名义来做信贷业务；渠道：银行，协会，中介等等；上下游企业：与企业相关联的企业，分子公司或者是供货商等等；中介（个人）：以个人的名义来做业务。2.2 操作步骤【客户企业】该列表可查看该客户经理已录入的企业信息列表，点击 蓝色字体 的企业名称即可查看企业详细信息。【企业下新建业务】红色字段为必填项，经办人，部门，创建日期及类型，系统自动带出，为登录人的信息。首次录入可以录入部分信息，日后可以随时修改，但每次修改后台都会记录修改的记录。3. 联系人3.1. 联系人信息介绍联系人分为：联系人：为主联系人，即借款人；股东信息：为OA中贷前调查报告中的股东信息；家庭成员：为OA中贷前调查报告中的家庭成员信息；管理员工：为OA中贷前调查报告中的管理员工信息；3.2. 操作步骤【企业下新建业务保存并查看新建联系人】该图为联系人录入界面：企业（个人）名称处，单击，可选择已经录入好的企业信息，做到联系人与企业能够紧密的关联在一起，保存查看后，可以通过单击蓝色字体“企业名称”来穿透查询企业相信信息。联系人列表：该处类型中“联系人”就是主联系人。单击姓名“测试1”该图为联系人查看界面：联系人影响关系： 增加可影响该联系人的关系：比如家庭成员，股东信息；增加该联系人可影响的关系：比如管理员工。此处将主联系人作为一个目标，其他联系人与主联系人的影响与被影响的关系，修改影响关系类型与影响强度，从而得出关系图谱。操作步骤：【单击选择需要关联的人员选择选中记录】 修改影响关系：红色框部分可修改影响类型与影响强度 关系图：4. 业务拓展4.1. 新建业务拓展进入到对应客户的详细画面，在下方的“销售机会”或左上方的“业务拓展”中新建“业务拓展”。在业务拓展画面编辑相关信息，完成后点击“保存”。4.2. 业务拓展升迁选择菜单上“业务拓展”中“业务拓展”子菜单，列表中显示当前客户经理所有客户相关的业务拓展信息。点击其中一项数据后进入查看详细信息画面。按照实际对该项业务的进展情况进行“阶段升迁”操作。5. 业务管理5.1. 新建业务申请单进入到对应客户的业务拓展查看画面，选择“业务申请单”。在业务申请单画面编辑业务相关信息。在业务申请单下方填写业务申请金额，完成后点击“保存”按钮。5.2. 新建业务复议申请单进入到对应客户的业务拓展查看画面，在画面下方选择“业务复议申请单”。编辑复议申请单的信息，在“业务”选择框中选择之前录过的需要复议的业务，录入金额后保存。5.3. 新建业务展期/逾期申请单进入到对应客户的业务拓展查看画面，在画面下方选择“业务展期/逾期申请单”。编辑展期/逾期申请单的内容，展期类型下拉框中选择相应类型。在“业务”选择框中选择之前录过的需要复议的业务，录入金额后保存。在展期/逾期申请单下方填写业务申请金额，完成后点击“保存”按钮。5.4. 新建中介业务申请单进入到对应客户的业务拓展查看画面，在画面下方选择“中介业务申请单”。在中介业务申请单中填写签约信息。选择“业务代收代缴费用单”页签，填写业务代收代缴费用信息。增加申请金额后，点击“保存”。5.5. 信息录入保存新建的业务信息后，在业务详细信息画面下方的相关对象中点击“附件”。“新建”需要上传的相关业务附件。输入上传附件的名称后，点击“浏览”选取需要上传的附件，“保存”完成。5.6. 业务申请流程审批在菜单中选择对应的业务类型。列表中显示当前客户经理的所有业务申请单。点击对应业务可以查看详细信息。在业务详细信息画面上点击“提交审批”按钮，此业务单据走到下一审批节点。业务详细信息画面下方的相关对象中点击“审批历史”，显示当前业务的审批阶段。点击“流程图”按钮。显示业务相关流程以及流程审批状态。5.7. 业务补充材料在业务申请过程中，有时需要对正在审批的业务进行材料附件补充。查看当前需要补充材料的业务，在相关对象中新建“补充附件”。（此功能不需要回退业务）填写主题并选择相应的业务申请对象，保存并查看在新增的“补充附件相关对象”中新建附件。6. 合同管理6.1. 操作步骤登录CRM系统【合同管理】【合同手续审核单】添加合同手续审核单：【新建】【合同手续审核单】注：红色光标为必填项以下“客户：”和“业务申请” 请选择相对应的此申请单的信息查询功能：【合同管理】【合同手续审核单】【列表查询】，点击主题即可查看合同详细项目。7. 资金管理7.1. 新建资金划拨确认书资金划拨确认书：【资金管理】【资金划拨确认书】新建“资金划拨确认书”：【资金管理】-【资金划拨确认书】-【新建】-【资金划拨确认书】注：红色光标处为必填项，“总金额”、“总部金额”、“分公司金额”、“返点金额”均为自动计算，无须填写查询：【资金管理】-【资金划拨确认】-【列表查询】即可查看所有的资金划拨确认书。点击主题可查看该笔资金划拨确认书的详细项目。72新建退息、免息单资金划拨确认书：【资金管理】【退息、免息】新建“退息、免息”：【资金管理】-【退息、免息】-【新建】-【退息、免息】注：红色光标为必填项查询：【资金管理】-【退息、免息】-【列表查询】即可查看所有的退息免息单，点击主题可查看该单的详细信息。73新建返点申请新建返点申请在菜单中点击“资金管理”中的“返点申请”。在子画面中新建“返点申请”。编辑返点申请中的信息。选择之前录入的业务对象，然后填写业务相关信息“保存”完成。查看保存后的返点申请，点击“提交审批”按钮。返点申请详细信息画面下方的相关对象中点击“审批历史”，显示当前业务的审批阶段。点击“流程图”按钮。显示返点申请相关流程以及流程审批状态。8. 贷后管理8.1. 新建贷后监管在菜单中点击“贷后管理”中的“贷后监管”。在子画面中新建“贷后监管”。编辑贷后监管中的信息。选择之前录入的“业务申请”与分公司风控经理发起的“资金划拨确认书”，“保存”完成。查看保存后的贷后监管，根据贷后监管部门的实际业务需要，添加相应的附件说明贷款用途。然后点击“提交审批”按钮。8.2. 监管报告 贷后监管流程发起后每隔15天需要发起一次贷后监管报告。在之前发过的贷后监管的详细信息画面下方，新建“贷后监管报告”。编辑“贷后监管报告”的信息，“保存”完成。新建完成后会在贷后监管下面的相关对象中显示出来。点击对相应的贷后监管报告后，弹出详细信息，点击“提交审批”按钮。8.3. 贷后管理流程审批在菜单中选择“贷后管理”中的“贷后监管”。列表中显示当前客户经理的所有贷后监管。点击对应贷后监管可以查看详细信息。在贷后监管详细信息画面上点击“提交审批”按钮，此业务单据走到下一审批节点。贷后监管详细信息画面下方的相关对象中点击“审批历史”，显示当前业务的审批阶段。点击“流程图”按钮。显示贷后监管报告相关流程以及流程审批状态。9. 风控委员会9.1. 操作步骤【风控委员会风控委员会】【新建风控委员会】单击主题中蓝色字体为查看“风控委员会”详细信息及审批意见；单击业务申请中蓝色字体为“业务申请单”中的详细信息及审批历史。风控委员会查看界面：10. 客户完结10.1. 操作步骤客户完结：【客户完结】【客户完结】新建“客户完结”：【客户完结】-【客户完结】-【客户完结】-【客户完结】注：红色光标为必填项查询功能：【客户完结】【客户完结】【列表查询】，点击主题即可查看完结客户详细项目。11. 不良客户11.1. 操作步骤不良客户交接：【不良客户交接】【不良客户管理】新建“客户完结”：【不良客户交接】【不良客户管理】-【新建】-【不良客户管理】注：红色光标为必填项查询功能：【不良客户交接】【不良客户管理】【列表查询】，点击主题即可查看不良客户详细项目。12. 工作移交在CRM菜单上选择“资源中心”