10新契约流程.ppt

新合同流程，二OO一年十一月，一，保险单填写二，宣传公司个险营销业务员暂收收据使用规定三，收据使用四，简要回顾投保规则五，核保险介绍六，点滴七，保险索赔知识，课程纲要，一，指导讲师核保险的定义和意义二，核保险过程三，保险单送审犯错误四，核保险案例， 自我介绍核保险课程纲要，核保险又称危险选择，保险公司对顾客参与保险的个人进行分类，根据不同的危险程度选择适当的保险条件，使危险均匀化，维持保险计划的公平合理的过程。 (首先询问学生核保险的意义)、核保险的定义、公平性：维护差异率公平合理的预防：控制逆向选择安全性：维护保险公司的健康经营，核保险的意义在于公司避免“死亡损失”。 业务人员：核保险不利，保险费提高，竞争力不足，结果受挫保险费结构合理，公司经营稳健，产生死亡差距，公司可间接降低保险费，提高市场竞争力。 给客户：真的很公平。 危险系数相同的人领取相同的保险费，危险系数不同的人领取不同的保险费。 核保险的意义，第一次危险选择：业务员的选择注意事项见被保险人，理解保险动机，排除道德风险，理解保险条款，说明健康状况，除了义务和责任，完成业务员的报告阅读保险书，说明有没有本人的签字等，注意什么)二、 寿险核保险过程，第二次选择危险体检医生第三次选择危险核保险人员，主要是健康核保险和财务核保险。 健康核保险主要资料健康检查报告保险单接受医院病历报告特别问卷：高血压问卷、执照问卷、高保险额问卷、第四次危险选择：生存调查如何使客户积极配合，如地址、年龄、高度、体重通告审查细致， 无意识的告知在不确定的技术上：保险费计算错误、保险文件送审容易犯错误、四、拒绝保险案例、一、指导二、维护服务及其规则维护服务工作规则三、注意事项、维护、维护的定义：保险公司维护有效保险合同持续有效和完整进行的一系列服务项目。 指导、维护意义维持合同持续有效性，保护顾客权益，保证公司保险费收入稳定和风险偿还能力，保障公司长期稳定发展。(请回顾保全的意义)、变更类：投保人的变更、地址的变更、缴纳方式的变更、保险金额的变更、错误的变更、减额缴纳类：退休、养老金、到期金、红利支付等类：再效果、保险单的再发行、继续费用、投诉和咨询、增值服务、 保养服务申请路线保险人直接到客户服务中心保险人到业务员、保险人全体到客户服务中心委托保险人到客户服务中心，遵守工作的一般规则。 保险人的变更，在保险人和保险人得到保险人同意的情况下，申请生存补助作业的申请资格以生存保险人的其他项目为保险人，必须准备申请资格人的文件保险单投保人、被保险人、代理人的身份相关申请书。 保险单的变更、再有效申请书、授权委员书等，以保险单的有效性为前提，其他保全项目必须申请各项保全。 投保人签名，申请变更必须填写身份证号码的投保人、受保人的，同时由投保人签名。 投保人未成年的，应当请法定保护人签字，注意事项、退款、退款及生存金领取金额较大的，投保人自己不能委托处理。 受托人需携带身份证号码、内容、变更及投保人变更、受益人变更等内容的，应当出示投保人和投保人的委托书。 提交投保人投保人和投保人身份证的自愿保险