三级理财规划师培训计划与大纲

辅助财务规划人员培训计划理财策划人1.职业代码：x207-03-04。2.职业定义：使用财务计划的原则、方法和工具为客户提供财务计划服务的专家。辅助财务规划人员培训计划1.教育目标1.1总体目标培训员工掌握财务计划的基本理论知识，收集客户信息，制定现金、消费支出和培训等特殊计划方案。1.2理论知识教育目标根据理财规划师国家职业标准对辅助财务规划者的理论知识要求，通过培训，培训对象与财务规划相关的财务和会计、宏观经济分析、财务、税收、法律、财务计算、通过财务计划工作流和工作要求等基本知识，掌握与现金计划、消费支出计划、教育计划、风险管理和保险计划、投资计划、退休养老计划、财产分配和继承计划相关的理论知识。1.3专业能力培训目标根据理财规划师国家职业标准对辅助财务规划者的专业能力要求。培训将帮助培训对象掌握现金计划、消费支出计划、培训计划，并收集有关客户风险管理和保险、投资、退休养老保险、财产分配和继承计划的信息，从而为客户提供适当的咨询服务。2.培训要求2.1理论知识要求2.1.1职业道德2.1.2基础知识2.1.3现金计划2.1.4消费者支出计划2.1.5教育计划2.1.6风险管理和保险计划2.1.7投资计划2.1.8退休养老金计划2.1.9财产分配和继承计划2.2专业能力要求2.2.1现金计划2.2.2消费者支出计划2.2.3教育计划2.2.4风险管理和保险计划2.2.5投资计划2.2.6退休养老金计划2.2.7财产分配和继承计划3.准备培训计划会话总数：120个会话。理论知识讲座：35小时。理论知识复习：第13课。专业能力讲座：44届会议。专业能力练习：16次会议。启动会话：L2会话。辅助财务规划人员培训概述1.课程任务和说明通过训练，将辅助理财规划者需要的理论知识和基本能力掌握到训练对象中。培训结束后，受培训者必须能够独立执行职务，并能够为客户相关信息创建基本的个别财务管理计划计划。在教学过程中，要以理论教学为主，适当进行能力训练。通过培训对象，掌握理财规划的基本原理和能力。2.指定会话会话分配表理论知识部分专业能力部分内容会话总数讲课复习内容会话总数讲课练习职业道德321基础知识23194现金计划321现金计划321消费支出计划321消费支出计划321教育计划321教育计划32l风险管理和保险计划321风险管理和保险计划16124投资计划422投资计划16124退休养老保险计划32l退休养老保险计划321更新表格理论知识部分专业能力部分内容会话总数讲课复习内容会话总数讲课练习财产分配和继承计划321财产分配和继承计划16124机动力2机动力10总计503513总计704416会话总数：120个会话。理论知识的一些教育要求和内容3.1职业道德3.1.1培训要求通过训练，在训练对象中掌握理财策划职业伦理的基础知识，确立良好的职业伦理。3.1.2讲座内容(1)职业道德基本知识。(2)道德准则。3.1.3教育建议明确财务规划者职业道德的特殊性和重要性。3.2基础知识3.2.1培训要求培训使培训对象掌握财务计划相关财务和会计、宏观经济分析、财务、税收、法律、财务计算、财务计划工作流程和工作要求等基本知识，为制定具体的财务管理计划打下坚实的理论基础。3.2.2讲座内容(1)财务管理计划原则1)财务计划的目标和原则。2)生命周期理论和家庭模式。3)理财规划工作内容。(2)会计准则1)会计原则。2)个人和家庭财务报表。(3)财政基础1)货币的时间价值。2)财务分析。3)此金额-利润分析。(4)宏观经济分析1)总需求和总供应。2)经济周期。3)财政和货币政策。4)产业政策和产业分析。(5)财政基础1)货币和货币制度。2)金融市场和金融机构。3)金融商品。4)国际金融。(6)基于税1)税收基本概念。2)税分类。3)相关税收制度。(7)法律依据1)民事司法。2)商法。3)民事诉讼和其他。(8)财务计算标准1)概率和统计分析。2)收入和风险计算。3)基本预测方法。(9)财务计划工作流1)建立客户关系。2)收集客户信息。3)分析客户的财务状况。4)制定理财规划方案。5)执行理财计划程序。6)继续提供财务规划服务。3.2.3培训建议基础知识部分广泛，知识点多，因此在教育过程中，要主要扩大教育对象的知识，明确知识点，启发教育对象的实战兴趣。3.3现金计划3.3.1培训要求通过培训，让教育对象了解现金计划的基本类别、现金计划的具体内容，以及准备个人和家庭现金流量表的基本方法。3.3.2讲座内容(1)现金需求的决定因素。(2)银行卡的基本知识。3.3.3培训建议结合实际生活中个人及家庭现金流的情况，制作图表，了解培训对象是现金计划是什么，掌握制定现金计划的基本方法和工具。3.4消费者支出计划3.4.1培训要求通过教育，让教育对象掌握住房、汽车等大规模消费支出项目的计划制定方法。是3.4。2培训内容(1)贷款方法的基本知识。(2)还款方法的基本知识。(3)与住房消费相关的税费和保险费。(4)住房消费相关法律。(5)汽车金融公司贷款基本知识。(6)汽车消费相关税。(7)消费者信用的基本知识。3.4.3教授建议消费支出计划伴随着更多的计算。影响计划的因素也很多。在教育过程中，列出影响个人或家庭消费支出的各种因素，加深教育对象对消费支出计划的理解。3.5教育计划3.5.1培训要求通过培训，使教育对象了解国内外高等教育系统，掌握教育费估算方法，了解教育费准备方式和教育信托的基本知识。3.5.2讲座内容(1)国内高等教育体系和相关费用的知识。(2)教育储蓄、教育贷款等教育费的筹措方式。(3)教育信托和教育保险的基本知识。3.5.3培训建议对教育计划部分的很多知识点可以记忆和理解，但是制定具体计划需要一定的判断和分析能力，因此在教育过程中要注意培养训练对象的分析和判断能力。3.6风险管理和保险计划3.6.1培训要求通过培训，使教育对象掌握风险和保险的基本事项以及保险合同的基本内容，掌握人寿保险和财产保险的主要保险、特性及保险双方当事人的权利和义务等知识。3.6.2讲座内容(1)个人和家庭面临的主要风险。(2)保险的基本原则。(3)人寿保险基本知识。(4)财产保险的基本知识。(5)责任保险的基本知识。(六)保险合同的基本事项。3.6.3培训建议风险管理和保险计划需要理解的部分很多，容易混淆的知识点也很多。在培训过程中，要帮助教育对象正确定义和区分相关概念，加深对风险管理和保险计划知识的理解。3.7投资计划3.7.1培训要求通过培训使他们熟悉教育对象，尤其是股票、债券、基金、信托、外汇投资和证券交易的基本概念。确定股票和债券的价值评估方法和收益率计算、股票风险的度量、投资、投资组合原理和套利复盖原则、投资基金和信托各方之间的关系等。是3.7。2培训内容(1)风险偏好基础。(2)股票的基本知识。(3)债券的基本知识。(4)基金的基本知识。(5)资金信托的基本知识。(6)外汇投资的基本知识。(七)证券交易的基本知识。3.7.3教育建议投资计划理论的完善和丰富，内容混杂的这一节，从股票、债券、基金和信托、外汇等主要投资工具的基本原则、财务管理贺词培训概述和财务管理计划的角度，介绍了如何使用这些工具。要把在教育过程中学到的理论知识和实践结合起来，引导训练对象深化投资理论理解和相关金融工具的理解。3.8退休养老金计划3.8.1培训要求通过训练，让教育对象知道退休年金计划的基本事项。理解养老保险的基本事项，特别是我国基本养老保险制度。掌握企业年金的基本概念，熟悉我国企业年金的现状和相关政策。了解商业养老保险的基本知识，以及人寿保险公司启动的养老保险产品和选择方法。另外，还决定以具体事例说明制定退休计划的基本过程。3.8.2讲座内容(1)社会保障基本知识。(2)员工福利和企业年金基本知识。(3)商业养老保险基本知识。3.8.3教育建议退休养老金计划部分有很多制度规定，在教育过程中，要将相关制度与实际联系起来，加深教育对象对制度规定的理解和记忆。3.9财产分配和继承计划3.9.1培训要求培训对象收集客户家庭配置信息，制作简单的财产清单，确定客户的财产分配和继承意向，向客户介绍个人和家庭财产所有权的基本法律条款等。3.9.2讲座内容(1)有关家庭关系的相关法律规定。(2)财产分类的基本知识。(三)财产个人所有相关法律规定。(四)财产共同的相关法律条款。3.9.3教授建议财产分配和继承计划主要与法律知识相关，在教育过程中，必须明确这些法律知识对制定财产分配和继承计划有多么重要的意义，并指导教育对象从财务计划的角度理解这些法律知识。4.专业能力教育要求和内容的一部分4.1培训要求培训，通过每个单独的财务管理计划基本专业能力的操作内容、阶段、技能和特定的基本练习，了解工作内容并进行培训，以满足工作所需的能力要求。4.2讲座内容4.2.1现金计划(1)分析客户的现金需求1)估计客户的现金需求。2)现金流量表的编制。(2)制定现金计划方案1)选择现金管理工具。2)制定现金计划方案。4.2.2消费者支出计划(1)制定住房消费方案1)分析客户的住房消费需求。2)选择适当的付款方式。3)根据因素变化调整支付方案。4)为客户提供相关咨询服务。(2)制定汽车消费方案1)分析客户的汽车消费需求。2)选择适当的付款方式和贷款人。3)根据因素变化调整支付方案。(3)制定消费信贷计划1)分析客户的消费信贷需求。2)帮助客户有效使用信用卡和其他消费信贷方法。4.2.3教育计划(1)客户培训要求分析1)收集客户的培训要求信息。2)分析教育费的变动趋势。估算教育费。(2)制定教育计划方案1)选择培训成本准备方法和工具。2)根据因素变化制定和调整教育计划方案。4.2.4风险管理和保险计划(1)信息收集1)收集与客户相关的个人信息。2)收集与客户相关的财产(包括责任)信息。3)分析客户的静态风险管理要求。(2)提供咨询服务1)向客户介绍其他保险产品。2)向客户说明保险合同条款。3)准备保险单等相关文件。4.2.5投资计划(1)信息收集1)收集客户风险偏好信息。2)收集客户现有产品组合信息。3)收集有关客户投资需求的信息。4)收集投资环境相关信息。(2)提供咨询服务1)向客户介绍基本投资工具的功能和特点。2)向客户介绍各种投资工具的操作流程。4.2.6退休养老金计划(1)信息收集1)收集客户职业生涯规划信息。2)收集退休后客户的生活质量期望信息。3)收集有关客户现有退