银保回访新话术内容

银行保险新契约回访话述（2008版）-分红型产品一、确认回访人为投保人本人 “您好！请问*先生（女士）在吗？”1.1是本人-转入下一题1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访二、问候客户、介绍自己并说明来意“*先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司*号客户服务人员，近期您在*银行购买了一份我们公司的xxxx保险产品对吗？2.1是的-“非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？”2.1.1方便-转入下一题2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访2.2不清楚或认为没有购买保险- “您于*月*日在*银行网点购买了一份保费为*元的*保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。”作为销售误导问题件下发三、提示客户将进行录音“谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。”四、进行身份确认（与上一题二选一，试点使用）“谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？”3.1正确回答-“谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。”3.2回答错误或时间过长-“实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。”作为非投保人本人问题件下发五、进行回访Q1确认客户是否已收到保单合同“首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？”1.1 是的-“好的，那我们就放心了”转入下一题1.2 还没有-“您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后在送达书回执上签名并写上您收到的日期。”Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书“请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？”2.1 是的-转入下一题2.2 没有-“请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。” 作为销售误导问题件下发Q3确认客户是否在投保书上亲笔签名“请问投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？”3.1 是的-转入下一题3.2 不是-“投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快到我公司或银行柜面办理补签名手续，或者我们安排业务人员与您联系帮您办理。”作为代签名问题件下发Q4提示客户犹豫期权利“您是否清楚这个产品有10天的犹豫期？”4.1是的-转入下一题4.2不是-“该产品有十天的犹豫期，就是在您收到保单后的10天内如果您觉得这份保险不适合自己，可以向公司申请退保，公司将全额退还您所交的费用。” 作为销售误导问题件下发Q5确认客户了解保险期间及分红是非保证性的“您所购买的是一款*年期分红型产品，您的分红水平是不保证的，是根据公司当年的实际经营状况而定的，您清楚吗？”5.1 清楚-转入下一题5.2不清楚-“国家监管机关规定，保险公司不得向客户做出任何关于回报水平的承诺，具体分红水平要按公司当年的实际经营状况决定。” 作为销售误导问题件下发Q6、提醒客户这是一个期缴产品（期缴专用！）“您是否清楚，您购买的这个产品要交纳续期保费，共交*年？”6.1 清楚-“今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司，以确保划帐成功。”6.2 不清楚-“您购买的是个期缴产品，要持续缴费*年，每年缴费一次。今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司。” 作为销售误导问题件下发Q7核实客户的联系电话、通信地址及邮编 “为了确保您可以收到公司给您寄发的资料，跟您核对一下您的地址是*，邮编是*，对吗？今后我们的很多信息将通过手机短信通知，您的手机号码是*对吗？” 7.1是-提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。7.2不是-记录客户正确信息，提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。作为地址错误问题件下发六、结束语“非常感谢您对我们工作的支持。如果您有什么需求，请随时拨打我们的客服热线95522咨询办理。最后祝您和您的家人健康！再见！”银行保险新契约回访话述（2008版）-万能型产品一、确认回访人为投保人本人 “您好！请问*先生（女士）在吗？”1.1是本人-转入下一题1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访二、问候客户、介绍自己并说明来意“*先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司*号客户服务人员，近期您在*银行购买了一份我们公司的xxxx保险产品对吗？2.1是的-非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？2.1.1方便-转入下一题2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访2.2不清楚或认为没有购买保险- 您于*月*日在*银行网点购买了一份保费为*元的*保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。作为销售误导问题件下发三、提示客户将进行录音“谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。”四、进行身份确认（与上一题二选一，试点使用）“谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？”3.1正确回答-“谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。”3.2回答错误或时间过长-“实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。”作为非投保人本人问题件下发五、进行回访Q1确认客户是否已收到保单合同“首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？”1.1 是的-“好的，那我们就放心了”转入下一题1.2 还没有-“您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后在送达书回执上签名并写上您收到的日期。”Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书“请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？”2.1 是的-转入下一题2.2 没有-“请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。” 作为销售误导问题件下发Q3确认客户是否在投保书上亲笔签名“请问投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？”3.1 是的-转入下一题3.2 不是-“投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快到我公司或银行柜面办理补签名手续，或者我们安排业务人员与您联系帮您办理。”作为代签名问题件下发Q4提示客户犹豫期权利“您是否清楚这个产品有10天的犹豫期？”4.1是的-转入下一题4.2不是-“该产品有十天的犹豫期，就是在您收到保单后的10天内如果您觉得这份保险不适合自己，可以向公司申请退保，公司将全额退还您所交的费用。” 作为销售误导问题件下发Q5确认客户了解各项费用扣除情况“您是否清楚这个产品的初始费、部分领取手续费、保单管理费、退保费（除放心理财经典版）等各项费用扣除情况？” 5.1 清楚-转入下一题5.2不清楚-“请您仔细阅读条款中关于相关费用扣除的规定，如有问题请拨打95522进行咨询。” 作为销售误导问题件下发Q6、提醒客户收益不确定“另外，特别提醒您，您购买的这份保险最低保证利率为 %，超过这部分的投资收益是不确定的，是根据公司实际的经营状况而定的。”Q7、提醒客户这是一个期缴产品（期缴专用！）“您是否清楚，您购买的这个产品要交纳续期保费，共交*年？”7.1 清楚-“今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司，以确保划账成功。”7.2 不清楚-“您购买的是个期缴产品，要持续缴费*年，每年缴费一次。今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司。” 作为销售误导问题件下发Q8核实客户的联系电话、通信地址及邮编 “为了确保您可以收到公司给您寄发的资料，跟您核对一下您的地址是*，邮编是*，对吗？今后我们的很多信息将通过手机短信通知，您的手机号码是*对吗？” 8.1是-提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。8.2不是-记录客户正确信息，提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。作为地址错误问题件下发六、结束语“非常感谢您对我们工作的支持。如果您有什么需求，请随时拨打我们的客服热线95522咨询办理。祝您和您的家人健康！再见！”银行保险新契约回访话述（2008版）-投连型产品一、确认回访人为投保人本人 “您好！请问*先生（女士）在吗？”1.1是本人-转入下一题1.2不是-询问投保人什么时候在，确定时间后再次回访二、问候客户、介绍自己并说明来意“*先生/女士，您好！我是泰康人寿保险公司*号客户服务人员，近期您在*银行购买了一份我们公司的xxxx保险产品对吗？2.1是的-“非常感谢在我公司投保，为了更好地维护您的权益，我们想耽误您一、两分钟时间为您做个电话回访，您看现在方便吗？”2.1.1方便-转入下一题2.1.2不方便-询问客户什么时候方便，确定时间后再次回访2.2不清楚或认为没有购买保险- “您于*月*日在*银行网点购买了一份保费为*元的*保险，这份保险是我们公司通过银行代为销售的。”作为销售误导问题件下发三、提示客户将进行录音“谢谢您！同时也提醒您，为了确保您的权益，我们将对所有的回访内容进行录音。”四、进行身份确认（与上一题二选一，试点使用）“谢谢您！为了确保您的权益，我想先为您做个身份确认，请问您身份证号码是多少？（如客户忘记）那您的出生日期呢？”3.1正确回答-“谢谢您，同时也提醒您，为了更好的为您服务，我们将对所有的回访内容进行录音。”3.2回答错误或时间过长-“实在抱歉，您未能通过我们的身份验证，为了确保投保人的权益，我们会进行核实。”作为非投保人本人问题件下发五、进行回访Q1确认客户是否已收到保单合同“首先跟您确认一下正式的保险合同您收到了吗？”1.1 是的-“好的，那我们就放心了”转入下一题1.2 还没有-“您的保单已经承保，正式的保险合同正在送达过程中，请您收到保单后在送达书回执上签名并写上您收到的日期。”Q2确认客户是否阅读保险条款和投保书“请问您是否仔细阅读了保险条款、产品说明书和投保书的内容，并了解这个产品的保险责任和免除责任？”2.1 是的-转入下一题2.2 没有-“请您抽时间认真阅读一下，如有疑问拨打公司的咨询电话95522。” 作为销售误导问题件下发Q3确认客户是否在投保书上亲笔签名“请问投保书上是您和被保险人亲笔签名的吗？”3.1 是的-转入下一题3.2 不是-“投保书必须由投保人和被保险人亲笔签名确认才有效，如果您或被保险人没有亲笔签名，请尽快到我公司或银行柜面办理补签名手续，或者我们安排业务人员与您联系帮您办理。”作为代签名问题件下发Q4提示客户犹豫期权利“您是否清楚这个产品有10天的犹豫期？”4.1是的-转入下一题4.2不是-“该产品有十天的犹豫期，就是在您收到保单后的10天内如果您觉得这份保险不适合自己，可以向公司申请退保，公司将全额退还您所交的费用。” 作为销售误导问题件下发Q5告知客户投资时间“另外，特别提醒您：我们是在犹豫期结束后才开始为您进行投资的。”Q6确认客户了解各项费用扣除情况“您是否清楚这个产品的初始费、买卖差价、账户转换手续费、资产管理费、部分领取手续费、退保费等各项费用扣除情况？” 6.1 清楚-转入下一题6.2不清楚-“请您仔细阅读条款中关于相关费用扣除的规定，如有问题请拨打95522进行咨询。” 作为销售误导问题件下发Q7确认客户了解自身承担风险“您购买的是一款投资理财产品，您知道该产品的风险是自行承担的吗？”7.1知道-转入下一题7.2不知道-“投资具有风险性，客户在享有投资收益的同时，也要承担有关的全部风险。本产品有四个帐户可以选择，您可以进行多元化的投资组合，以满足您的投资理财需求。” 作为销售误导问题件下发Q8、提醒客户这是一个期缴产品（期缴专用！）“您是否清楚，您购买的这个产品要交纳续期保费，共交*年？”8.1 清楚-“今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司，以确保划帐成功。”8.2 不清楚-“您购买的是个期缴产品，要持续缴费*年，每年缴费一次。今后您缴纳续期保费，或领取满期金等都将通过银行转帐进行，如果您的银行帐号有变动，请及时通知公司。” 作为销售误导问题件下发Q9核实客户的联系电话、通信地址及邮编 “为了确保您可以收到公司给您寄发的资料，跟您核对一下您的地址是*，邮编是*，对吗？今后我们的很多信息将通过手机短信通知，您的手机号码是*对吗？” 9.1是-提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。9.2不是-记录客户正确信息，提醒客户，如联系电话或通信地址变化，请及时通知公司。作为地址错误问题件下发六、结束语“非常感谢您对我们工作的支持。如果您有什么需求，请