信托基础知识及相关实务概要PPT演示课件.ppt

2013年1月,信托知识,1,2,信托基础知识,3,1.1推开信托之门,信托制度发源于古罗马，成熟于英美，是一种法律保护的独特的理财方式，它的实质是“获人之信、受人之托、遵人之嘱、代人理财”。,中华人民共和国信托法对信托的定义信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产（财产权）委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。,4,证券,信托,银行,保险,金融业,金融业四大支柱,1979年，荣毅仁先生创办中国国际信托投资公司，中国信托业已走过30年历程。目前全国共67家信托公司，信托公司是银监会管理下的正规金融机构。2007年以来，中国信托业的信托资产规模每年以约一万亿元的增长不断刷新纪录。2011年底为4.8万亿；2012年6月末5.54万亿，信托业管理的资产规模已经远远超过公募基金行业(2011年底证券投资基金资产净值2.19万亿)，直追保险业资产规模(2011年底保险资产总额6.01万亿)。,1.2信托的地位与发展,5,1.3信托理财的优势,6,从信托产品投融资方式看分为五种类型,证券投资,股权投资,权益投资,贷款,其他,信托产品分类（按投融资方式）,1.4信托产品分类,7,从委托人的数量看可以分为两种类型,.,单一信托委托人为单一机构或自然人（以自有资金单一委贷）,集合信托委托人为数量超过一个的机构和/或自然人合格投资者,1.4信托产品分类,8,符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：（1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；（3）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。,1.5合格投资者的标准,9,兴业信托简介,10,成立时间,前身为联华信托，成立于2003年3月，是福建省属唯一的一家信托公司。,2011年1月，经国务院、银监会批准，由兴业银行控股，成为经国务院特批的我国第三家银行系信托公司。,公司注册地为福建省福州市，注册资本25.76亿元,兴业银行是公司股东和实际控制人。,我国首批引进境外战略投资者的信托公司（澳大利亚国民银行）,公司注册地,股东特色,股东构成,合法合规,2.1兴业信托公司概况,11,2.2兴业信托业务介绍,12,融资类信托业务兴业信托通过发行信托理财产品，在融资方提供足额担保（优质上市公司股票质押、土地使用权质押、在建工程抵押、企业集团担保等）的情况下，向融资方发放信托贷款，为融资方提供资金的同时，客户也获得了相应的收益。,融资需求,2.2兴业信托业务介绍,13,证券投资类信托业务,兴业信托担任受托人和投资管理人，通过发行集合资金信托计划，募集的信托资金投资于证券市场，为委托人获取证券投资收益。,证券投资类业务,2.2兴业信托业务介绍,14,宝丰系列产品简介,15,宝丰系列,股票大宗交易卖出及回购,3.1产品结构,信托计划,卖出,放款,还款,买回,16,3.2产品详细结构,17,负责部门/人员,详细内容,业务流程,信托经理,信托经理,开始,提出融资申请,质押标的股票质押率融资期限预计用款时间,融资成本（年化）融资规模其它各项指标,不符合拒绝,项目立项提交融资材料和签暑合同知会项目方准备10%保证金渠道（信托计划）募集资金,审核材料审批签报/报备信托文件准备,查收保证金渠道/过桥资金打款股票大宗交易过户,按季度支付利息到期日支付本金及最后一期利息=回购股票,融资客户,项目立项签暑合同,大宗交易过户=放款,付息/还本（回购）,根据签暑的兴业信托宝丰系列集合资金信托计划相关条款的约定：标的股票设置预警线，期间股票触及预警线，客户需追加保证金，补足后预警和平仓重新调整；标的股票设置平仓线，期间股票触及平仓线，信托公司处置全部标的股票支付信息本息，仍不足，需融资方补足；标的股票的预警和平仓线是根据当日标的股票的收盘价来监控、触发的。特别提示：募集资金汇入前，须确认项目方保证金到账。,3.2业务具体流程图,18,3.3风险点及风控手段,1、市场风险：主要表现为融资标的股票价格波动导致子项目运行期间市值发生变化；风控手段：设置预警线及止损线。2、信用风险：主要表现为融资人到期不按时付息；风控手段：受托人可直接在二级市场抛售股票。,19,在回购到期日之间，我司对持有的标的股票有几下管理措施：1、跟踪标的股票的每交易日收盘价，如果股价触发了预警线，受托人将通知融资人追加保证金。如触发止损线，且融资人未按约定追加资金，受托人直接在二级市场抛售股票，该信托单元结束清算；2、若有转让标的股票有分红送股的，受托人将分红款以及送股股数分配至相应的信托单元；3、若有转让标的股票发生配股的，融资人需要行使配股权利的，需向受托人发出申请，且在配股前两个交易日将款项划付至信托专户，否则受托人将视